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Citizens Financial Group, Inc

Citizens Financial Group (CFG.US, US1746101054)

Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company for Citizens Bank, National Association that provides retail and commercial banking products and services in the United States. The company operates in two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers traditional banking products and services, including checking and savings accounts, home and education loans, credit cards, business loans, mortgage and home equity lending, and unsecured product finance and personal loans, as well as wealth management and investment services to retail customers and small businesses. This segment also provides indirect auto finance for new and used vehicles through auto dealerships. The Commercial Banking segment offers various financial products and solutions, such as loans and leasing, trade finance, deposit and treasury management, cash …

Siège social : One Citizens Plaza, Providence, RI, United States, 02903

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Citizens Financial Group

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Citizens Financial Group, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
425 930 000 99,5% 0,4% 95,9% 1,4 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,8 11,6 0,9 1,0 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
49,0 USD masqué 45,3 39,3 17,3 50,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Citizens Financial Group, Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Citizens Financial Group, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+7,6% +8,6% +21,9% +62,7% +155,5% +56,2% +31,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+55,1% +165,8% +125,2% +158,3% - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour Citizens Financial Group, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Citizens Financial Group, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Bruce Winfield Van Saun CEO & Chairman 64 John F. Woods Vice Chairman & CFO 57
Malcolm D. Griggs Chief Legal and Risk Officer & Gen. Counsel 60 Susan LaMonica Exec. VP & Chief HR Officer 59
Donald H. McCree III Vice Chairman & Head of Commercial Banking Division 59 Craig Jack Read Exec. VP, Chief Accounting Officer & Controller 52
Michael Ruttledge Group Chief Information Officer - Kristin Silberberg Head of Investor Relations -
Barbara S. Cottam Exec. VP & Head of Corp. Affairs - Anthony Borzaro Jr. CFO & Exec. VP of Commercial Banking -

 

Opérations d’initiés récentes pour Citizens Financial Group, Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant
Feu rouge 11/12/2020 Coughlin Brendan Vente 12 000 $35,35 $424 200
Feu vert 07/05/2020 Hankowsky William P Achat 165 $21,25 $3 506
Feu vert 21/04/2020 Koch Charles John Achat 20 000 $19,47 $389 400
Feu vert 22/04/2020 Koch Charles John Achat 5 000 $19,76 $98 800
Feu vert 20/04/2020 Hankowsky William P Achat 10 000 $20,56 $205 600
Feu rouge 13/03/2020 Coughlin Brendan Vente 4 500 $22,21 $99 945
Feu vert 11/03/2020 Subramaniam Shivan S. Achat 2 000 $24,62 $49 240
Feu vert 11/03/2020 Subramaniam Shivan S. Achat 2 000 $24,62 $49 240
Feu vert 10/03/2020 Lillis Terrance Achat 1 000 $24,46 $24 460
Feu vert 06/03/2020 Higdon Leo I Jr Achat 1 000 $27,73 $27 730
Feu vert 02/03/2020 Subramaniam Shivan S. Achat 5 000 $32,35 $161 750
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CITIZENS FINANCIAL GROUP$485 581

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Citizens Financial Group, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Citizens Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats de Citizens Financial Group, Inc

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Fondamentaux de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 4 878 5 303 5 681 5 993 4 966  +8,7% +7,1% +5,5% -17,1%
EBITDA 2 057 2 414 2 672 2 884 2 292  +17,4% +10,7% +7,9% -20,5%
Résultat opérationnel 1 534 1 912 2 183 2 251 1 714  +24,6% +14,2% +3,1% -23,9%
Résultat net 1 031 1 638 1 692 1 718 950  +58,9% +3,3% +1,5% -44,7%
Free Cash Flow 1 187 1 443 1 282 1 331 -7  +21,6% -11,2% +3,8% -100,5%
Marge de FCF 24% 27% 23% 22% 0%  +11,8% -17,1% -1,6% -100,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 32% 14% 21% 20% 33%  -57,3% +55,6% -3,4% +61,7%
Capital investi 36 407 34 201 37 195 36 377 57 324  -6,1% +8,8% -2,2% +57,6%
Actions en circulation (en M) 524 504 480 451 428  -3,8% -4,8% -6,0% -5,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Citizens Financial Group, Inc

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Ratio de profitabilité de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 82% 80% 73% 100% 100%  -2,6% -9,0% +37,6% 0%
Marge d’EBITDA 42% 46% 47% 48% 46%  +8,0% +3,3% +2,3% -4,1%
Marge opérationnelle 31% 36% 38% 38% 35%  +14,7% +6,6% -2,3% -8,1%
Marge bénéficiaire 21% 31% 30% 29% 19%  +46,1% -3,6% -3,7% -33,3%
Marge de FCF 24% 27% 23% 22% 0%  +11,8% -17,1% -1,6% -100,6%
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,1% 1,1% 0,5%  - -0,3% -2,6% -48,3%
Rentabilité financière (ROE) - 8,2% 8,2% 8,0% 4,2%  - +0,6% -3,0% -47,0%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,2 0,2 1,1 1,1 0,9  -3,8% +473,0% -1,5% -16,5%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,2 0,2 -  +0,5% -4,7% +0,5% -76,5%
Dette nette sur EBITDA -3,4 -3,9 -2,9 -3,5 4,7  +15,3% -26,0% +21,2% -232,7%
Dette sur actifs 11% 9% 10% 9% 19%  -17,9% +11,6% -16,2% +120,9%
Dette sur capitaux propres 84% 69% 79% 64% 153%  -18,5% +14,5% -18,8% +139,3%
Couverture par l’EBITDA 4,0 3,2 2,2 1,8 -0,8  -20,2% -32,6% -16,0% -142,2%
   ∼ par l’EBIT 3,0 2,6 1,8 1,4 -0,6  -15,2% -30,4% -19,7% -140,5%
   ∼ par le flux opérationel 2,9 2,5 1,4 1,1 -  -14,1% -42,8% -25,2% -103,5%
Coût de la dette - 4,9% 8,1% 10,3% -12,1%  - +65,7% +27,4% -217,8%

 

Graphique des dividendes de Citizens Financial Group, Inc

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Ratios de distribution de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 1 031 1 638 1 692 1 718 950  +58,9% +3,3% +1,5% -44,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 187 1 443 1 282 1 331 -7  +21,6% -11,2% +3,8% -100,5%
Dividende payé -255 -336 -485 -682 -672  +31,8% +44,3% +40,6% -1,5%
Distribution sur résultat net 25% 21% 29% 40% 71%  -17,1% +39,7% +38,5% +78,2%
Distribution sur FCF 21% 23% 38% 51% -9 600%  +8,4% +62,5% +35,4% -18 835,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Citizens Financial Group, Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 20 12 8 - -  -39,7% -35,0% - -
Délai paiement clients (DSO) - 0 7 416 7 177 -  - +1 795 539,4% -3,2% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 39 818 28 158 4 158 113 -2 065 956  - -29,3% +14 667,1% -149,7%
Conversion de l’encaisse - -39 805 -20 734 -4 150 936 2 065 956  - -47,9% +19 919,5% -149,8%
Rotation des actifs - - - - -  +6,7% +1,7% +2,2% -25,1%
Frais généraux sur CP 10% 10% 10% 9% 18%  +0,6% +1,3% -3,6% +87,2%
Frais généraux sur CA 39% 37% 36% 35% 80%  -5,0% -2,9% -2,5% +130,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Citizens Financial Group, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Citizens Financial Group, Inc

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Sociétés possiblement comparables à Citizens Financial Group, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Citizens Financial Group

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Dividendes par action détachés par Citizens Financial Group, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021-0,39-0,39--------
20200,39--0,39--0,39--0,39--
20190,32--0,32--0,36--0,36--
20180,22---0,22-0,27--0,27--
20170,14---0,14-0,18--0,18--
2016-0,10--0,12--0,12-0,12--
2015-0,10--0,10-0,10---0,10-
2014----------0,10-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 4 878 5 303 5 681 5 993 4 966  +8,7% +7,1% +5,5% -17,1%
Charges d'exploitation -4 229 -4 542 -5 171 -5 815 -3 991  +7,4% +13,8% +12,5% -31,4%
   dont Coût des ventes -877 -1 068 -1 552 - -  +21,8% +45,3% - -
   dont Frais généraux -1 891 -1 952 -2 031 -2 088 -3 991  +3,2% +4,0% +2,8% +91,1%
Résultat opérationnel 1 534 1 912 2 183 2 251 1 714  +24,6% +14,2% +3,1% -23,9%
Autres revenus/frais nets -166 2 -54 -68 -  -101,2% -2 800,0% +25,9% -
Charge d'intérêt -508 -747 -1 226 -1 575 -2 964  +47,0% +64,1% +28,5% -288,2%
Résultat avant impôts 1 534 1 912 2 183 2 251 1 298  +24,6% +14,2% +3,1% -42,3%
Impôts sur les bénéfices -489 -260 -462 -460 -429  -46,8% +77,7% -0,4% -6,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 031 1 638 1 692 1 718 950  +58,9% +3,3% +1,5% -44,7%
 
EBITDA 2 057 2 414 2 672 2 884 2 292  +17,4% +10,7% +7,9% -20,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 045 1 652 1 721 1 791 1 148  +58,1% +4,2% +4,1% -35,9%
Taux d’imposition 32% 14% 21% 20% 33%  -57,3% +55,6% -3,4% +61,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 20 456 21 144 20 976 21 788 1 037  +3,4% -0,8% +3,9% -95,2%
   dont Trésorerie 4 143 3 224 4 222 3 683 1 037  -22,2% +31,0% -12,8% -71,8%
   dont Placements à CT 19 501 20 157 19 895 20 613 22 942  +3,4% -1,3% +3,6% +11,3%
   dont Créances clients - 6 115 418 117 836 -  - +1 923 533,3% +2,1% -
   dont Stock 49 36 34 45 19  -26,5% -5,6% +32,4% -57,8%
Placements à long terme 112 714 115 180 140 995 144 404 152 303  +2,2% +22,4% +2,4% +5,5%
Biens corporels 601 685 791 761 759  +14,0% +15,5% -3,8% -0,3%
Écart d'acquisitions 6 876 6 887 6 923 7 044 7 050  +0,2% +0,5% +1,7% +0,1%
Biens incorporels 809 831 852 900 958  +2,7% +2,5% +5,6% +6,4%
Actifs totaux 149 520 152 336 160 518 165 733 183 349  +1,9% +5,4% +3,2% +10,6%
 
Passifs courants 116 983 120 301 125 268 129 485 26 177  +2,8% +4,1% +3,4% -79,8%
   dont Créances fournisseurs 109 804 115 089 119 575 125 313 147 164  +4,8% +3,9% +4,8% +17,4%
   dont Dette à court terme 3 211 1 856 1 653 9 26 177  -42,2% -10,9% -99,5% +290 755,6%
Dette à long terme 13 449 12 075 14 725 14 167 8 474  -10,2% +21,9% -3,8% -40,2%
Passifs totaux 129 773 132 066 139 701 143 532 160 676  +1,8% +5,8% +2,7% +11,9%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 703 4 164 5 385 6 498 6 445  +54,1% +29,3% +20,7% -0,8%
Capitaux propres 19 747 20 270 20 817 22 201 22 673  +2,6% +2,7% +6,6% +2,1%
 
Dette portant intérets 16 660 13 931 16 378 14 176 34 651  -16,4% +17,6% -13,4% +144,4%
Dette nette -6 984 -9 450 -7 739 -10 120 10 672  +35,3% -18,1% +30,8% -205,5%
Fonds de roulement -96 527 -99 157 -104 292 -107 697 -25 140  +2,7% +5,2% +3,3% -76,7%
Actions en circulation (en M) 524 504 480 451 428  -3,8% -4,8% -6,0% -5,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 1 045 1 652 1 721 1 791 1 057  +58,1% +4,2% +4,1% -41,0%
 
Dépréciation 523 502 489 633 578  -4,0% -2,6% +29,4% -8,7%
Ajustements des bénéfices nets 1 618 2 422 2 431 1 800 1 458  +49,7% +0,4% -26,0% -19,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 156 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -333 -621 -914 -525 -2 978  +86,5% +47,2% -42,6% +467,2%
Flux opérationnel 1 490 1 883 1 767 1 697 111  +26,4% -6,2% -4,0% -93,5%
 
Dépenses d’investissement 303 440 485 366 118  +45,2% +10,2% -24,5% -67,8%
Investissements -10 952 -3 427 -6 017 -3 518 -5 950  -68,7% +75,6% -41,5% +69,1%
Flux d’investissement -11 326 -3 984 -7 077 -3 875 -6 136  -64,8% +77,6% -45,2% +58,3%
 
Dividendes payés -255 -336 -485 -682 -672  +31,8% +44,3% +40,6% -1,5%
Emprunts nets 7 061 -2 680 2 796 -2 898 -5 738  -138,0% -204,3% -203,6% +98,0%
Flux de financement 10 455 1 429 6 352 1 490 15 372  -86,3% +344,5% -76,5% +931,7%
 
Variation nette de la trésorerie 619 -672 1 042 -688 9 347  -208,6% -255,1% -166,0% -1 458,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 1 522 1 619 1 652 173 1 799  +6,4% +2,0% -89,5% +939,9%
Charges d'exploitation -1 930 -1 633 -1 559 -5 122 -1 018  -15,4% -4,5% -428,5% -119,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -549 -513 -524 -1 586 -1 018  -6,6% +2,1% -402,7% -164,2%
Résultat opérationnel 0 307 375 2 781  +97 360,3% +22,1% -99,5% +45 465,9%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -318 -190 -143 -3 615 -99  -40,3% -24,7% -2 628,0% -102,7%
Résultat avant impôts 45 307 375 571 781  +582,2% +22,1% +52,3% +36,8%
Impôts sur les bénéfices -11 -54 -61 -303 -170  +390,9% +13,0% +396,7% -43,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
12 225 289 424 588  +1 775,0% +28,4% +46,7% +38,7%
 
EBITDA 249 419 478 568 933  +68,3% +14,1% +18,8% +64,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 0 253 314 1 611  +106 202,5% +24,1% -99,6% +45 465,9%
Taux d’imposition 24% 18% 16% - 22%  -28,0% -7,5% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 23 462 172 073 171 431 1 037 1 425  +633,4% -0,4% -99,4% +37,4%
   dont Trésorerie 4 338 7 921 9 544 1 037 1 425  +82,6% +20,5% -89,1% +37,4%
   dont Placements à CT 22 307 22 144 22 884 22 942 24 467  -0,7% +3,3% +0,3% +6,6%
   dont Créances clients - 51 19 - -  - -62,7% - -
   dont Stock - - 27 19 18  - - -29,6% -5,3%
Placements à long terme 155 614 153 934 152 608 152 303 153 065  -1,1% -0,9% -0,2% +0,5%
Biens corporels 746 751 747 759 743  +0,7% -0,5% +1,6% -2,1%
Écart d'acquisitions 7 050 7 050 7 050 7 050 7 050  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 176 719 179 874 179 228 183 349 187 217  +1,8% -0,4% +2,3% +2,1%
 
Passifs courants 146 339 148 254 143 173 26 177 151 419  +1,3% -3,4% -81,7% +478,4%
   dont Créances fournisseurs 133 475 155 142 921 147 164 151 349  -99,9% +92 107,1% +3,0% +2,8%
   dont Dette à court terme 1 059 255 252 26 177 70  -75,9% -1,2% +10 287,7% -99,7%
Dette à long terme 16 671 9 400 9 209 8 474 8 427  -43,6% -2,0% -8,0% -0,6%
Passifs totaux 154 769 157 456 156 759 160 676 164 564  +1,7% -0,4% +2,5% +2,4%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 6 011 6 068 6 189 6 445 6 866  +0,9% +2,0% +4,1% +6,5%
Capitaux propres 21 950 22 418 22 469 22 673 22 653  +2,1% +0,2% +0,9% -0,1%
 
Dette portant intérets 17 730 9 655 9 461 34 651 8 497  -45,5% -2,0% +266,3% -75,5%
Dette nette -8 915 -20 410 -22 967 10 672 -17 395  +128,9% +12,5% -146,5% -263,0%
Fonds de roulement -122 877 23 819 28 258 -25 140 -149 994  -119,4% +18,6% -189,0% +496,6%
Actions en circulation (en M) 429 428 428 428 428  -0,2% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Citizens Financial Group, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 34 253 314 -601 611  +644,1% +24,1% -291,4% -201,7%
 
Dépréciation 204 112 103 -419 152  -45,1% -8,0% -506,8% -136,3%
Ajustements des bénéfices nets -373 515 478 838 -660  -238,1% -7,2% +75,3% -178,8%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 192 -963 -236 -587 -  -19,2% -75,5% +148,7% -
Flux opérationnel -1 327 -86 658 755 -690  -93,5% -865,1% +14,7% -191,4%
 
Dépenses d’investissement 16 37 54 53 10  +131,3% +45,9% -1,9% -81,1%
Investissements -8 574 944 2 009 -329 -640  -111,0% +112,8% -116,4% +94,5%
Flux d’investissement -8 768 1 169 2 100 -637 -1 072  -113,3% +79,6% -130,3% +68,3%
 
Dividendes payés -191 -190 -196 -95 -199  -0,5% +3,2% -51,5% +109,5%
Emprunts nets 3 080 -8 042 -16 -760 -180  -361,1% -99,8% +4 650,0% -76,3%
Flux de financement 10 767 2 305 -988 3 288 3 689  -78,6% -142,9% -432,8% +12,2%
 
Variation nette de la trésorerie 672 3 388 1 770 3 517 1 927  +404,2% -47,8% +98,7% -45,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.