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Community Bank System Inc

Community Bank System (CBU.US, US2036071064)

Community Bank System, Inc. operates as the bank holding company for Community Bank, N.A. that provides various banking and other financial services to retail, commercial, and municipal customers. It operates through three segments: Banking, Employee Benefit Services, and All Other. The company offers various deposits products, such as checking, savings, and money market deposit accounts, as well as time deposits. It also provides loans, including consumer mortgages; general purpose commercial and industrial loans, and mortgages on commercial properties; paycheck protection program loans; installment loans that are originated through selected dealerships and are secured by automobiles, marine, and other recreational vehicles; personal installment loans and lines of credit for consumers; and home equity products. In addition, the company offers broker-dealer and investment advisory; cash …

Siège social : 5790 Widewaters Parkway, Dewitt, NY, United States, 13214-1883

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Community Bank System

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Community Bank System Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
53 732 000 98,8% 1,2% 73,2% 9,7 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
18,6 20,0 2,2 2,0 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
60,1 USD masqué 66,5 68,4 60,0 76,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Community Bank System Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Community Bank System Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-6,6% -10,8% -6,0% -12,9% -12,3% +14,5% +6,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+10,9% +22,0% +47,2% +95,8% +121,6% +124,9% +183,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Community Bank System Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Community Bank System Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mark E. Tryniski CEO, Pres & Director 62 Joseph E. Sutaris Exec. VP, CFO & Treasurer 55
Dimitar A. Karaivanov Exec. VP of Financial Services & Corp. Devel. 40 Joseph F. Serbun Sr. VP & Pres of Retail Banking 61
Aaron Friot Sr. VP, Chief Technology & Operations Officer - Joseph Jonathon Lemchak Sr. VP & Chief Investment Officer 60
Dorothy Quarltere Chief Compliance Officer - Michael N. Abdo Exec. VP & Gen. Counsel -
Maureen A. Gillan-Myer Exec. VP & Chief HR Officer 54 Paul J. Ward Sr. VP & Chief Risk Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
23/05/2022 Sally A Steele Director Vente 2 000 $65,30 $130 600
28/04/2022 Sally A Steele Director Vente 10 000 $66,52 $665 200
28/03/2022 Jeffrey M Levy Insider Vente 954 $70,54 $67 295
07/01/2022 Jeffery J Knauss Director Achat 250 $77,27 $19 318
22/12/2021 George J Getman VP Vente 7 097 $73,42 $521 062
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMUNITY BANK SYSTEM-$1 364 839

 

Présence de Community Bank System dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Récentes actualités pour Community Bank System

 

Graphique des profits et résultats de Community Bank System Inc

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Fondamentaux de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 518 569 590 596 621  +9,9% +3,6% +1,1% +4,1%
EBITDA 207 265 268 258 285  +27,9% +1,2% -3,9% +10,5%
Résultat opérationnel 160 213 209 206 241  +33,1% -1,7% -1,6% +17,1%
Résultat net 151 169 169 165 190  +11,9% +0,3% -2,6% +15,2%
Free Cash Flow 179 209 197 165 189  +16,7% -5,7% -16,1% +14,7%
Marge de FCF 35% 37% 33% 28% 31%  +6,2% -9,0% -17,0% +10,2%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 6% 21% 19% 20% 21%  +260,2% -7,6% +4,4% +6,5%
Capital investi 1 784 1 868 1 955 2 188 2 433  +4,7% +4,6% +11,9% +11,2%
Actions en circul. (en M) 49,7 52,0 52,3 53,5 51,9  +4,6% +0,6% +2,1% -3,0%
EBITDA par action 4,2 5,1 5,1 4,8 5,5  +22,2% +0,6% -5,9% +13,9%
Bénéfices par action 3,0 3,2 3,2 3,1 3,7  +6,9% -0,3% -4,6% +18,8%
Free Cash Flow par action 3,6 4,0 3,8 3,1 3,7  +11,5% -6,2% -17,9% +18,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Community Bank System Inc

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Ratio de profitabilité de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 95% 100% 100% 100% 100%  +5,0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 47% 45% 43% 46%  +16,4% -2,3% -5,0% +6,1%
Marge opérationnelle 31% 37% 35% 35% 39%  +21,1% -5,1% -2,6% +12,5%
Marge bénéficiaire 29% 30% 29% 28% 31%  +1,8% -3,2% -3,7% +10,7%
Marge de FCF 35% 37% 33% 28% 31%  +6,2% -9,0% -17,0% +10,2%
Rentabilité économique (ROA) - 1,6% 1,5% 1,3% 1,3%  - -2,8% -15,4% -1,0%
Rentabilité financière (ROE) - 10,1% 9,5% 8,3% 9,0%  - -5,9% -12,2% +8,5%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 16,1 15,0 14,7 1 584,2 0,5  -6,7% -2,2% +10 692,4% -100,0%
Liquidité générale 33,0 31,6 32,9 2 835,2 0,1  -4,3% +4,1% +8 512,3% -100,0%
Dette nette sur EBITDA -15,0 -11,3 -11,7 -19,8 -22,8  -24,6% +4,0% +68,8% +14,8%
Dette sur actifs 1% 1% 1% 1% 2%  +5,0% -40,1% -30,9% +254,1%
Dette sur capitaux propres 9% 9% 5% 4% 16%  -1,1% -40,5% -25,6% +295,9%
Couverture par l’EBITDA 15,0 15,0 10,1 12,3 21,9  -0,3% -32,6% +22,2% +77,3%
   ∼ par l’EBIT 12,6 13,0 8,9 10,9 19,6  +3,5% -31,9% +22,4% +79,9%
   ∼ par le flux opérationel 13,8 12,5 7,6 8,6 15,6  -9,0% -39,1% +12,7% +81,1%
Coût de la dette - 11,7% 20,9% 22,8% 6,3%  - +79,5% +8,8% -72,5%

 

Graphique des dividendes de Community Bank System Inc

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Ratios de distribution de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 151 169 169 165 190  +11,9% +0,3% -2,6% +15,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 179 209 197 165 189  +16,7% -5,7% -16,1% +14,7%
Dividende payé -62 -71 -80 -87 -91  +14,8% +12,2% +8,6% +4,5%
Distribution sur résultat net 41% 42% 47% 53% 48%  +2,6% +12,0% +11,5% -9,3%
Distribution sur FCF 35% 34% 41% 53% 48%  -1,7% +19,0% +29,5% -8,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Community Bank System Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) 28 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 25 20 20 24 21  -21,9% -1,6% +22,0% -11,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -96 592 -1 571 113 -217 608 -466 309  - +1 526,5% -86,1% +114,3%
Conversion de l’encaisse - 96 612 1 571 133 217 632 466 330  - +1 526,2% -86,1% +114,3%
Rotation des actifs - 0,1 0,1 - -  +11,3% -3,7% -17,2% -6,8%
Frais généraux sur CP 15% 15% 15% 13% 14%  +2,3% -1,5% -8,3% +3,3%
Frais généraux sur CA 46% 45% 46% 48% 47%  -2,4% +2,9% +2,8% -0,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Community Bank System Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Community Bank System Inc

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Sociétés possiblement comparables à Community Bank System Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Community Bank System

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Dividendes par action détachés par Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022--0,43--0,43--0,44---
2021--0,42--0,42--0,43--0,43
2020--0,41--0,41--0,42--0,42
2019--0,38--0,38--0,41--0,41
2018--0,34--0,34--0,38--0,38
2017--0,32--0,32--0,34--0,34
2016--0,31--0,31--0,32--0,32
2015--0,30--0,30--0,31--0,31
2014--0,28--0,28--0,30--0,30
2013--0,27--0,27--0,28--0,28
2012--0,26--0,26--0,27--0,27
2011--0,24--0,24--0,26--0,26
2010--0,22--0,24--0,24--0,24
2009--0,22--0,22--0,22--0,22
2008--0,21--0,21--0,22--0,22
2007--0,20--0,20--0,21--0,21
2006--0,19--0,19--0,20--0,20
2005--0,18--0,18--0,19--0,19
2004--0,16--0,16--0,18--0,18
2003--0,15--0,15--0,16--0,16
2002-----------0,15

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 518 569 590 596 621  +9,9% +3,6% +1,1% +4,1%
Charges d'exploitation -346 -375 -398 -377 -388  +8,4% +6,1% -5,4% +3,1%
   dont Coût des ventes -25 0 - - -  - - - -
   dont Frais généraux -239 -256 -273 -284 -293  +7,3% +6,6% +4,0% +3,1%
Résultat opérationnel 160 213 209 206 241  +33,1% -1,7% -1,6% +17,1%
Autres revenus/frais nets -43 -18 -25 - -  -58,8% +38,7% - -
Charge d'intérêt -14 -18 -27 -21 -13  +28,3% +50,2% -21,4% -37,7%
Résultat avant impôts 160 213 209 206 241  +33,1% -1,7% -1,6% +17,1%
Impôts sur les bénéfices -9 -44 -40 -41 -52  +379,5% -9,2% +2,8% +24,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
151 169 169 165 190  +11,9% +0,3% -2,6% +15,2%
 
EBITDA 207 265 268 258 285  +27,9% +1,2% -3,9% +10,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 151 169 169 165 190  +11,9% +0,3% -2,6% +15,2%
Taux d’imposition 6% 21% 19% 20% 21%  +260,2% -7,6% +4,4% +6,5%
 
Chiffre d’affaires par action 10,4 10,9 11,3 11,2 12,0  +5,0% +3,0% -1,0% +7,3%
EBITDA par action 4,2 5,1 5,1 4,8 5,5  +22,2% +0,6% -5,9% +13,9%
Bénéfices par action 3,0 3,2 3,2 3,1 3,7  +6,9% -0,3% -4,6% +18,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 6 757 6 698 7 359 9 365 1 876  -0,9% +9,9% +27,3% -80,0%
   dont Trésorerie 221 212 205 1 646 1 875  -4,2% -3,2% +702,7% +13,9%
   dont Placements à CT 3 031 2 936 3 044 3 548 4 934  -3,1% +3,7% +16,5% +39,1%
   dont Créances clients 36 31 32 39 36  -14,2% +1,9% +23,3% -8,0%
   dont Stock 2 1 1 1 1  -31,1% -3,8% -30,5% -18,7%
Placements à long terme 6 260 6 232 6 841 7 357 4 979  -0,4% +9,8% +7,5% -32,3%
Biens corporels 123 120 165 166 161  -2,8% +37,2% +0,6% -3,0%
Écart d'acquisitions 734 734 774 794 799  -0,1% +5,5% +2,6% +0,7%
Biens incorporels 91 74 63 53 56  -18,5% -14,5% -16,1% +6,0%
Actifs totaux 10 746 10 607 11 410 13 931 15 553  -1,3% +7,6% +22,1% +11,6%
 
Passifs courants 205 212 224 3 13 122  +3,6% +5,5% -98,5% +397 174,1%
   dont Créances fournisseurs 181 157 215 231 211  -12,8% +36,7% +7,2% -8,6%
   dont Dette à court terme 24 54 8 3 2  +126,7% -84,7% -60,2% -42,8%
Dette à long terme 125 100 91 81 330  -20,0% -8,8% -11,5% +309,2%
Passifs totaux 9 111 8 894 9 555 11 827 13 452  -2,4% +7,4% +23,8% +13,7%
 
Action ordinaire 51 52 52 54 2 101  +0,6% +0,8% +3,4% +3 808,1%
Bénéfices non répartis 701 796 883 960 1 058  +13,6% +11,0% +8,8% +10,2%
Capitaux propres 1 635 1 714 1 855 2 104 2 101  +4,8% +8,3% +13,4% -0,2%
 
Dette portant intérets 149 154 99 84 332  +3,6% -35,6% -15,6% +295,3%
Dette nette -3 103 -2 994 -3 150 -5 110 -6 478  -3,5% +5,2% +62,2% +26,8%
Fonds de roulement 6 552 6 486 7 135 9 362 -11 246  -1,0% +10,0% +31,2% -220,1%
Actions en circulation (en M) 49,7 52,0 52,3 53,5 51,9  +4,6% +0,6% +2,1% -3,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 151 169 169 165 190  +11,9% +0,3% -2,6% +15,2%
 
Dépréciation 33 34 32 31 30  +2,7% -6,2% -4,9% -1,6%
Ajustements des bénéfices nets -14 18 5 16 3  -229,3% -73,5% +228,8% -78,2%
Ajust. comptes débiteurs 0 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 26 10 3 -17 2  -60,7% -75,2% -765,6% -112,2%
Flux opérationnel 190 221 203 179 203  +16,7% -8,5% -11,4% +12,8%
 
Dépenses d’investissement 11 13 6 14 13  +16,9% -55,0% +153,2% -8,5%
Investissements 248 32 -148 -415 -1 488  -87,1% -564,2% +180,5% +258,1%
Flux d’investissement 131 17 -157 -399 -1 531  -86,7% -997,7% +153,9% +283,9%
 
Dividendes payés -62 -71 -80 -87 -91  +14,8% +12,2% +8,6% +4,5%
Emprunts nets -145 -73 -64 31 36  -49,9% -11,2% -148,0% +16,3%
Flux de financement -274 -248 -52 1 660 1 557  -9,4% -78,9% -3 276,9% -6,2%
 
Variation nette de la trésorerie 47 -9 -7 1 441 229  -119,5% -26,1% -21 275,4% -84,1%
 
Free Cash Flow par action 3,6 4,0 3,8 3,1 3,7  +11,5% -6,2% -17,9% +18,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 152 157 160 161 167  +3,5% +1,8% +0,5% +4,2%
Charges d'exploitation 0 0 -101 -6 -110  +115,7% +1 759 499,0% -93,7% +1 636,2%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -73 -78 -76 -77 -79  +6,7% -2,9% +1,4% +2,5%
Résultat opérationnel 0 0 57 60 51  -7,9% +98 461,7% +5,7% -15,1%
Autres revenus/frais nets -62 -57 - - -  -7,9% - - -
Charge d'intérêt -3 -3 -3 -3 -3  -6,1% -2,2% -5,5% +7,4%
Résultat avant impôts 62 57 57 60 51  -7,9% -1,4% +5,7% -15,1%
Impôts sur les bénéfices -14 -12 -13 -13 -11  -16,1% +7,8% -2,0% -14,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
48 45 44 47 40  -5,4% -3,9% +8,0% -15,4%
 
EBITDA 73 68 67 70 56  -6,5% -1,5% +4,5% -19,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 0 0 44 47 40  -5,4% +95 991,4% +8,0% -15,4%
Taux d’imposition 23% 21% 23% 21% 22%  -8,9% +9,4% -7,3% +1,2%
 
Chiffre d’affaires par action 2,8 2,9 2,9 3,0 3,1  +3,7% +1,7% +0,9% +4,1%
EBITDA par action 1,3 1,3 1,2 1,3 1,0  -6,4% -1,6% +4,9% -19,6%
Bénéfices par action 0,9 0,8 0,8 0,9 0,7  -5,3% -3,9% +8,4% -15,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 9 781 9 940 1 876 6 847 198  +1,6% -81,1% +265,0% -97,1%
   dont Trésorerie 2 206 2 323 1 875 1 021 198  +5,3% -19,3% -45,6% -80,6%
   dont Placements à CT 4 013 4 358 4 934 5 787 5 590  +8,6% +13,2% +17,3% -3,4%
   dont Créances clients 37 34 36 39 8 132  -7,8% +5,3% +7,5% +20 972,7%
   dont Stock 1 1 1 0 1  +1,4% -19,4% -42,1% +48,8%
Placements à long terme 4 058 4 403 4 979 5 832 5 643  +8,5% +13,1% +17,1% -3,2%
Biens corporels 161 161 161 158 169  -0,1% -0,1% -1,4% +6,7%
Écart d'acquisitions 795 799 799 799 850  +0,5% 0% 0% +6,3%
Biens incorporels 48 69 56 64 918  +44,4% -18,6% +13,9% +1 335,1%
Actifs totaux 14 801 15 331 15 553 15 626 15 488  +3,6% +1,4% +0,5% -0,9%
 
Passifs courants 0 0 13 122 3 13 514  -0,2% +399 694 234,5% -100,0% +413 161,4%
   dont Créances fournisseurs 200 214 211 150 156  +7,2% -1,7% -28,6% +3,6%
   dont Dette à court terme 0 0 2 3 19  -0,2% +57 408,4% +73,2% +495,4%
Dette à long terme 201 323 330 306 312  +60,6% +2,1% -7,3% +2,2%
Passifs totaux 12 740 13 261 13 452 13 774 13 826  +4,1% +1,4% +2,4% +0,4%
 
Action ordinaire 54 54 2 101 54 1 662  +0% +3 785,2% -97,4% +2 967,9%
Bénéfices non répartis 1 016 1 038 1 058 1 082 1 099  +2,2% +2,0% +2,3% +1,5%
Capitaux propres 2 061 2 070 2 101 1 852 1 662  +0,4% +1,5% -11,8% -10,3%
 
Dette portant intérets 201 323 332 309 332  +60,6% +2,7% -6,9% +7,5%
Dette nette -6 018 -6 358 -6 478 -6 499 -5 456  +5,7% +1,9% +0,3% -16,0%
Fonds de roulement 9 781 9 940 -11 246 6 843 -13 315  +1,6% -213,1% -160,9% -294,6%
Actions en circulation (en M) 54,6 54,5 54,6 54,4 54,4  -0,1% +0% -0,3% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 48 45 44 47 40  -5,4% -3,9% +8,0% -15,4%
 
Dépréciation 7 8 8 8 3  +4,8% -1,9% -0,5% -65,4%
Ajustements des bénéfices nets -8 0 11 2 8  -101,6% +8 401,5% -78,9% +233,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -21 17 -10 0 -3  -182,1% -156,0% -100,0% +344 100,0%
Flux opérationnel 26 65 50 52 47  +147,3% -23,8% +4,9% -9,6%
 
Dépenses d’investissement 5 5 3 2 3  -6,4% -33,9% -25,7% +24,9%
Investissements -138 -402 -661 -1 256 -341  +190,2% +64,6% +90,1% -72,8%
Flux d’investissement -19 -433 -664 -1 261 -341  +2 149,4% +53,5% +89,9% -72,9%
 
Dividendes payés -23 -23 -23 -23 -23  +0,2% +2,5% +0% -0,1%
Emprunts nets -66 122 7 -24 -77  -284,9% -94,3% -449,2% +217,1%
Flux de financement 48 484 167 355 -529  +918,8% -65,6% +112,8% -249,0%
 
Variation nette de la trésorerie 55 117 -448 -854 -823  +113,9% -483,4% +90,8% -3,6%
 
Free Cash Flow par action 0,4 1,1 0,9 0,9 0,8  +182,1% -23,0% +7,2% -11,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.