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Community Bank System Inc

Community Bank System (CBU.US, US2036071064)

Community Bank System, Inc. operates as the bank holding company for Community Bank, N.A. that provides various banking and other financial services to retail, commercial, and municipal customers. It operates through three segments: Banking, Employee Benefit Services, and All Other. The company offers various deposits products, such as interest and noninterest -bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as time deposits. It also provides loans, including consumer mortgages; general purpose commercial and industrial loans, and mortgages on commercial properties; paycheck protection program loans; installment loans that are originated through selected dealerships and are secured by automobiles, marine, and other recreational vehicles; personal installment loans and check credit lines of credit for consumers; and home equity products. In addition, the company offers …

Siège social : 5790 Widewaters Parkway, Dewitt, NY, United States, 13214-1883

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Community Bank System

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Community Bank System Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
53 728 800 98,7% 1,3% 74,7% 4,9 7%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
20,0 20,0 2,2 2,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
54,3 USD masqué 49,1 58,4 44,3 71,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Community Bank System Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Community Bank System Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+17,1% +9,7% +1,2% -10,8% -11,6% -27,3% -3,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-6,0% +1,6% +9,4% +57,8% +79,9% +86,7% +140,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Community Bank System Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
8 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Community Bank System Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mark E. Tryniski CEO, Pres & Director 63 Joseph E. Sutaris Exec. VP, CFO & Treasurer 56
Dimitar A. Karaivanov Exec. VP & COO 41 Joseph Jonathon Lemchak Sr. VP & Chief Investment Officer 61
Aaron Friot Sr. VP, Chief Technology & Operations Officer - Dorothy Quarltere Chief Compliance Officer -
Michael N. Abdo Exec. VP & Gen. Counsel - Maureen A. Gillan-Myer Exec. VP & Chief HR Officer 55
Paul J. Ward Sr. VP & Chief Risk Officer - Jeffrey M. Levy Sr. VP & Pres of Commercial Banking 61

 

Opérations d’initiés récentes pour Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
20/03/2023 Kerrie D Macpherson Director Achat 1 000 $55,42 $55 420
15/03/2023 Sally A Steele Director Achat 2 000 $53,46 $106 920
13/03/2023 Mark J Bolus Director Vente 468 $52,87 $24 743
01/03/2023 Brian R Ace Director Vente 4 148 $60,54 $251 120
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMUNITY BANK SYSTEM-$113 523

 

Présence de Community Bank System dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Community Bank System Inc

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Fondamentaux de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 569 590 596 621 679  +3,6% +1,1% +4,1% +9,5%
EBITDA 265 268 258 301 309  +1,2% -3,9% +16,7% +2,8%
Résultat opérationnel 231 236 227 270 279  +2,3% -3,8% +19,2% +3,0%
Résultat net 169 169 165 190 188  +0,3% -2,6% +15,2% -0,9%
Free Cash Flow 209 197 165 189 202  -5,7% -16,1% +14,7% +6,5%
Marge de FCF 37% 33% 28% 31% 30%  -9,0% -17,0% +10,2% -2,7%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 21% 19% 20% 21% 22%  -7,6% +4,4% +6,5% +1,6%
Capital investi 1 868 1 955 2 188 2 433 3 458  +4,6% +11,9% +11,2% +42,1%
Actions en circul. (en M) 52,0 52,2 53,3 54,4 54,5  +0,4% +2,1% +2,0% +0,2%
EBITDA par action 5,1 5,1 4,8 5,5 5,7  +0,8% -5,9% +14,4% +2,6%
Bénéfices par action 3,2 3,2 3,1 3,5 3,5  -0,1% -4,6% +12,9% -1,0%
Free Cash Flow par action 4,0 3,8 3,1 3,5 3,7  -6,1% -17,8% +12,4% +6,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Community Bank System Inc

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Ratio de profitabilité de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 47% 45% 43% 48% 45%  -2,3% -5,0% +12,1% -6,1%
Marge opérationnelle 41% 40% 38% 44% 41%  -1,3% -4,9% +14,5% -5,9%
Marge bénéficiaire 30% 29% 28% 31% 28%  -3,2% -3,7% +10,7% -9,4%
Marge de FCF 37% 33% 28% 31% 30%  -9,0% -17,0% +10,2% -2,7%
Rentabilité économique (ROA) - 1,5% 1,3% 1,3% 1,2%  - -15,4% -1,0% -6,9%
Rentabilité financière (ROE) - 9,5% 8,3% 9,0% 10,3%  - -12,2% +8,5% +14,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 15,0 14,7 22,7 32,5 4,9  -2,2% +54,5% +43,2% -84,9%
Liquidité générale 15,0 14,7 22,7 32,5 4,9  -2,2% +54,5% +43,2% -84,9%
Dette nette sur EBITDA -11,3 -11,7 -19,8 -21,5 -7,9  +4,0% +68,8% +8,6% -63,1%
Dette sur actifs 1% 1% 1% 2% 12%  -40,1% -30,9% +254,1% +464,3%
Dette sur capitaux propres 9% 5% 4% 16% 123%  -40,5% -25,6% +295,9% +677,9%
Couverture par l’EBITDA 15,0 10,1 12,3 23,1 13,4  -32,6% +22,2% +87,3% -42,1%
   ∼ par l’EBIT 13,0 8,9 10,9 20,8 12,1  -31,9% +22,4% +91,2% -42,0%
   ∼ par le flux opérationel 12,5 7,6 8,6 15,6 9,3  -39,1% +12,7% +81,1% -40,3%
Coût de la dette - 20,9% 22,8% 6,3% 2,1%  - +8,8% -72,5% -67,0%

 

Graphique des dividendes de Community Bank System Inc

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Ratios de distribution de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 169 169 165 190 188  +0,3% -2,6% +15,2% -0,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 209 197 165 189 202  -5,7% -16,1% +14,7% +6,5%
Dividende payé -71 -80 -87 -91 -93  +12,2% +8,6% +4,5% +2,6%
Distribution sur résultat net 42% 47% 53% 48% 50%  +12,0% +11,5% -9,3% +3,4%
Distribution sur FCF 34% 41% 53% 48% 46%  +19,0% +29,5% -8,9% -3,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Community Bank System Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 20 20 24 21 28  -1,6% +22,0% -11,6% +33,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 571 113 -217 608 -466 309 -68 050  - -86,1% +114,3% -85,4%
Conversion de l’encaisse - 1 571 133 217 632 466 330 68 078  - -86,1% +114,3% -85,4%
Rotation des actifs 0,1 0,1 - - -  -3,7% -17,2% -6,8% +7,5%
Frais généraux sur CP 15% 14% 13% 14% 17%  -5,6% -7,5% +6,9% +19,1%
Frais généraux sur CA 45% 44% 46% 47% 38%  -1,4% +3,7% +2,5% -19,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Community Bank System Inc

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Community Bank System Inc

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Sociétés possiblement comparables à Community Bank System Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Community Bank System

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,44--0,44------
2022--0,43--0,43--0,44--0,44
2021--0,42--0,42--0,43--0,43
2020--0,41--0,41--0,42--0,42
2019--0,38--0,38--0,41--0,41
2018--0,34--0,34--0,38--0,38
2017--0,32--0,32--0,34--0,34
2016--0,31--0,31--0,32--0,32
2015--0,30--0,30--0,31--0,31
2014--0,28--0,28--0,30--0,30
2013--0,27--0,27--0,28--0,28
2012--0,26--0,26--0,27--0,27
2011--0,24--0,24--0,26--0,26
2010--0,22--0,24--0,24--0,24
2009--0,22--0,22--0,22--0,22
2008--0,21--0,21--0,22--0,22
2007--0,20--0,20--0,21--0,21
2006--0,19--0,19--0,20--0,20
2005--0,18--0,18--0,19--0,19
2004--0,16--0,16--0,18--0,18
2003-----0,15--0,16--0,16

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 569 590 596 621 679  +3,6% +1,1% +4,1% +9,5%
Charges d'exploitation -256 -273 -284 -302 -270  +6,6% +4,0% +6,4% -10,4%
   dont Coût des ventes 0 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -256 -261 -274 -293 -257  +2,1% +4,9% +6,7% -12,0%
Résultat opérationnel 231 236 227 270 279  +2,3% -3,8% +19,2% +3,0%
Autres revenus/frais nets -18 -27 -21 -29 -38  +50,2% -21,4% +39,5% +31,6%
Charge d'intérêt -18 -27 -21 -13 -23  +50,2% -21,4% -37,7% +77,6%
Résultat avant impôts 213 209 206 241 240  -1,7% -1,6% +17,1% -0,4%
Impôts sur les bénéfices -44 -40 -41 -52 -52  -9,2% +2,8% +24,8% +1,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 169 169 165 190 188  +0,3% -2,6% +15,2% -0,9%
 
EBITDA 265 268 258 301 309  +1,2% -3,9% +16,7% +2,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 183 191 181 213 218  +4,3% -4,8% +17,2% +2,6%
Taux d’imposition 21% 19% 20% 21% 22%  -7,6% +4,4% +6,5% +1,6%
 
Chiffre d’affaires par action 10,9 11,3 11,2 11,4 12,5  +3,2% -0,9% +2,0% +9,2%
EBITDA par action 5,1 5,1 4,8 5,5 5,7  +0,8% -5,9% +14,4% +2,6%
Bénéfices par action 3,2 3,2 3,1 3,5 3,5  -0,1% -4,6% +12,9% -1,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 3 179 3 281 5 233 6 845 4 414  +3,2% +59,5% +30,8% -35,5%
   dont Trésorerie 212 205 1 646 1 875 210  -3,2% +702,7% +13,9% -88,8%
   dont Placements à CT 2 936 3 044 3 548 4 934 4 152  +3,7% +16,5% +39,1% -15,9%
   dont Créances clients 31 32 39 36 53  +1,9% +23,3% -8,0% +46,6%
   dont Stock 1 1 1 1 -  -3,8% -30,5% -18,7% -
Placements à long terme 6 232 6 841 7 357 4 979 5 315  +9,8% +7,5% -32,3% +6,7%
Biens corporels 120 165 166 161 161  +37,2% +0,6% -3,0% +0,1%
Écart d'acquisitions 734 774 794 799 842  +5,5% +2,6% +0,7% +5,3%
Biens incorporels 74 63 53 65 61  -14,5% -16,1% +23,2% -6,5%
Actifs totaux 10 607 11 410 13 931 15 553 15 836  +7,6% +22,1% +11,6% +1,8%
 
Passifs courants 212 224 231 211 902  +5,5% +3,2% -8,6% +328,0%
   dont Créances fournisseurs 157 215 231 211 134  +36,7% +7,2% -8,6% -36,5%
   dont Dette à court terme 54 8 3 2 768  -84,7% -60,2% -42,8% +40 599,2%
Dette à long terme 100 91 81 330 1 138  -8,8% -11,5% +309,2% +244,9%
Passifs totaux 8 894 9 555 11 827 13 452 14 284  +7,4% +23,8% +13,7% +6,2%
 
Action ordinaire 52 52 54 54 54  +0,8% +3,4% +0,6% +0,2%
Bénéfices non répartis 796 883 960 1 058 1 152  +11,0% +8,8% +10,2% +8,9%
Capitaux propres 1 714 1 855 2 104 2 101 1 552  +8,3% +13,4% -0,2% -26,1%
 
Dette portant intérets 154 99 84 332 1 906  -35,6% -15,6% +295,3% +474,5%
Dette nette -2 994 -3 150 -5 110 -6 478 -2 456  +5,2% +62,2% +26,8% -62,1%
Fonds de roulement 2 967 3 058 5 002 6 634 3 512  +3,1% +63,6% +32,6% -47,1%
Actions en circulation (en M) 52,0 52,2 53,3 54,4 54,5  +0,4% +2,1% +2,0% +0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 169 169 165 190 188  +0,3% -2,6% +15,2% -0,9%
 
Dépréciation 34 32 31 30 30  -6,2% -4,9% -1,6% +0,9%
Ajustements des bénéfices nets 18 5 16 3 22  -73,5% +228,8% -78,2% +524,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 10 3 -17 2 -  -75,2% -765,6% -112,2% -
Flux opérationnel 221 203 179 203 215  -8,5% -11,4% +12,8% +6,0%
 
Dépenses d’investissement 13 6 14 13 13  -55,0% +153,2% -8,5% -1,9%
Investissements 32 -148 -415 -1 488 -2 093  -564,2% +180,5% +258,1% +40,6%
Flux d’investissement 17 -157 -399 -1 531 -2 139  -997,7% +153,9% +283,9% +39,7%
 
Dividendes payés 71 80 87 91 93  +12,2% +8,6% +4,5% +2,6%
Emprunts nets -73 -64 31 36 22  -11,2% -148,0% +16,3% -39,2%
Flux de financement -248 -52 1 660 1 557 259  -78,9% -3 276,9% -6,2% -83,4%
 
Variation nette de la trésorerie -9 -7 1 441 229 -1 665  -26,1% -21 275,4% -84,1% -826,3%
 
Free Cash Flow par action 4,0 3,8 3,1 3,5 3,7  -6,1% -17,8% +12,4% +6,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Chiffre d’affaires 161 167 176 176 124  +4,2% +5,0% +0,2% -29,4%
Charges d'exploitation -77 -7 -7 -106 -8  -90,9% -2,7% +1 454,4% -92,3%
   dont Coût des ventes - -80 -80 -79 -86  - +0,9% -2,3% +9,7%
   dont Frais généraux -74 -79 -80 -64 -71  +6,3% +1,7% -20,2% +11,5%
Résultat opérationnel 66 58 72 83 22  -13,2% +24,3% +15,4% -73,6%
Autres revenus/frais nets -7 -7 -9 -15 -15  +4,3% +34,9% +65,9% -3,9%
Charge d'intérêt -3 -3 -5 -12 -15  +7,4% +80,7% +114,6% +26,3%
Résultat avant impôts 60 51 62 67 7  -15,1% +22,9% +7,9% -89,6%
Impôts sur les bénéfices -13 -11 -14 -15 -1  -14,1% +24,9% +7,8% -92,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 47 40 49 53 6  -15,4% +22,3% +7,9% -89,0%
 
EBITDA 74 65 79 90 29  -11,6% +21,4% +13,7% -67,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 52 45 56 65 18  -13,5% +23,8% +15,4% -71,9%
Taux d’imposition 21% 22% 22% 22% 17%  +1,2% +1,7% 0% -23,3%
 
Chiffre d’affaires par action 3,0 3,1 3,2 3,2 2,3  +4,5% +5,2% -0,1% -29,3%
EBITDA par action 1,4 1,2 1,5 1,7 0,5  -11,3% +21,6% +13,4% -67,8%
Bénéfices par action 0,9 0,7 0,9 1,0 0,1  -15,2% +22,5% +7,6% -89,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Actifs courants 6 847 5 831 5 460 4 414 189  -14,8% -6,4% -19,1% -95,7%
   dont Trésorerie 1 021 198 247 210 189  -80,6% +25,2% -15,2% -9,8%
   dont Placements à CT 5 787 5 590 5 171 4 152 3 486  -3,4% -7,5% -19,7% -16,0%
   dont Créances clients 39 43 42 53 42  +12,0% -3,7% +26,4% -19,3%
   dont Stock 0 1 1 - -  +48,8% -14,9% - -
Placements à long terme 5 832 5 643 5 171 5 315 4 631  -3,2% -8,4% +2,8% -12,9%
Biens corporels 158 169 162 161 159  +6,7% -4,2% -0,7% -1,4%
Écart d'acquisitions 799 850 845 842 843  +6,3% -0,6% -0,4% +0,1%
Biens incorporels 64 68 64 61 11  +6,4% -5,6% -5,0% -81,8%
Actifs totaux 15 626 15 488 15 595 15 836 15 256  -0,9% +0,7% +1,5% -3,7%
 
Passifs courants 150 222 272 902 131  +47,5% +22,4% +232,2% -85,5%
   dont Créances fournisseurs 150 156 152 134 131  +3,6% -2,6% -11,8% -2,2%
   dont Dette à court terme 3 66 120 768 58  +1 918,3% +81,5% +541,4% -92,4%
Dette à long terme 306 312 3 1 138 380  +2,2% -99,0% +34 843,9% -66,6%
Passifs totaux 13 774 13 826 14 133 14 284 13 622  +0,4% +2,2% +1,1% -4,6%
 
Action ordinaire 54 54 54 54 54  +0% +0% +0% +0,3%
Bénéfices non répartis 1 082 1 099 1 124 1 152 1 135  +1,5% +2,3% +2,6% -1,6%
Capitaux propres 1 852 1 662 1 461 1 552 1 634  -10,3% -12,1% +6,2% +5,3%
 
Dette portant intérets 309 378 123 1 906 439  +22,5% -67,5% +1 449,0% -77,0%
Dette nette -6 499 -5 410 -5 295 -2 456 -3 237  -16,8% -2,1% -53,6% +31,8%
Fonds de roulement 6 696 5 609 5 188 3 512 58  -16,2% -7,5% -32,3% -98,3%
Actions en circulation (en M) 54,4 54,2 54,1 54,3 54,2  -0,3% -0,2% +0,2% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Bénéfices nets 47 40 49 53 6  -15,4% +22,3% +7,9% -89,0%
 
Dépréciation 8 8 8 7 7  +2,6% -0,6% -2,3% -3,9%
Ajustements des bénéfices nets 2 8 6 5 5  +233,2% -19,4% -18,3% -4,3%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 0 -3 -13 - -  +344 100,0% +290,6% - -
Flux opérationnel 52 47 44 72 77  -9,6% -6,1% +62,2% +8,1%
 
Dépenses d’investissement 2 3 5 3 4  +24,9% +82,1% -42,2% +40,0%
Investissements -1 256 -341 -274 -221 604  -72,8% -19,8% -19,2% -373,0%
Flux d’investissement -1 261 -341 -283 -254 596  -72,9% -17,2% -10,2% -334,8%
 
Dividendes payés 23 23 23 24 24  -0,1% +0% +2,1% +0%
Emprunts nets -24 -77 129 -6 -44  +217,1% -268,0% -104,8% +620,4%
Flux de financement 355 -529 288 145 -694  -249,0% -154,5% -49,8% -579,5%
 
Variation nette de la trésorerie -854 -823 50 -37 -21  -3,6% -106,0% -175,3% -45,1%
 
Free Cash Flow par action 0,9 0,8 0,7 1,3 1,4  -10,8% -11,4% +75,3% +6,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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