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Commerce Bancshares Inc

Commerce Bancshares (CBSH.US, US2005251036)

Commerce Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Commerce Bank that provides retail, mortgage banking, corporate, investment, trust, and asset management products and services to individuals and businesses in the United States. It operates through three segments: Consumer, Commercial, and Wealth. The Consumer segment offers various banking products and services, including consumer deposits; consumer loans, such as automobile, motorcycle, marine, tractor/trailer, recreational vehicle, fixed rate and revolving home equity, and other consumer loans; patient health care financing; real estate loans; indirect and other consumer financing; personal mortgage banking; consumer installment lending; and consumer debit and credit bank cards. The Commercial segment provides corporate lending, leasing, international, merchant and commercial bank card, and securities safekeeping and bond accounting services; and business products, government …

Siège social : 1000 Walnut, Kansas City, MO, United States, 64106

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Commerce Bancshares

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Commerce Bancshares Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
119 883 000 90,3% 2,7% 71,1% 7,7 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
17,1 15,6 3,6 3,0 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
67,9 USD masqué 70,1 69,4 62,8 74,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Commerce Bancshares Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Commerce Bancshares Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,4% -3,5% +2,5% -3,6% +2,0% +31,3% +39,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+33,2% +63,1% +105,2% +135,3% +159,5% +183,0% +249,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Commerce Bancshares Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
8 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Commerce Bancshares Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David W. Kemper Non Independent Exec. Chairman 71 John W. Kemper Pres, CEO & Non Independent Director 44
Charles G. Kim Exec. VP & CFO 61 Kevin Gene Barth Exec. VP of Commercial Line of Bus. 61
Robert S. Holmes Exec. VP 58 Paul A. Steiner Controller & Chief Accounting Officer 50
David L. Roller Sr. VP & Chief Information Officer 51 Thomas Joseph Noack Sr. VP, Sec. & Gen. Counsel -
Jeffrey S. Missman VP - Susan B. Bergen-Painter Exec. VP and Corp. Marketing Director 51

 

Opérations d’initiés récentes pour Commerce Bancshares Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
10/08/2022 John W Kemper CEO Vente 4 285 $72,41 $310 277
04/08/2022 Robert S Holmes EVP Vente 2 000 $70,45 $140 900
27/07/2022 Blackford F Brauer Director Achat 5 000 $68,87 $344 350
26/07/2022 Patricia R Kellerhals SVP Vente 189 $69,14 $13 067
10/06/2022 Blackford F Brauer Director Achat 5 000 $65,85 $329 250
26/05/2022 Blackford F Brauer Director Achat 5 000 $68,31 $341 550
21/04/2022 Derrick Brooks SVP Vente 87 $74,12 $6 448
17/03/2022 Charles G Kim CFO Vente 11 000 $71,86 $790 460
03/03/2022 Douglas D Neff SVP Vente 478 $71,39 $34 124
03/03/2022 John K Handy EVP Vente 3 101 $71,15 $220 636
07/02/2022 Patricia R Kellerhals SVP Vente 491 $70,10 $34 419
02/02/2022 John W Kemper CEO Vente 12 829 $69,45 $890 974
01/02/2022 David W Kemper Director Vente 4 810 $68,94 $331 601
27/01/2022 David W Kemper Director Vente 9 267 $68,10 $631 083
25/01/2022 David L Roller SVP Vente 1 000 $68,35 $68 350
25/01/2022 David W Kemper Director Vente 9 500 $68,46 $650 370
06/12/2021 Paula S Petersen SVP Vente 1 282 $69,45 $89 035
02/11/2021 John K Handy EVP Vente 2 125 $72,84 $154 785
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMERCE BANCSHARES-$3 351 380

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Commerce Bancshares Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Commerce Bancshares dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

 

Graphique des profits et résultats de Commerce Bancshares Inc

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Fondamentaux de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 1 245 1 325 1 350 1 347 1 426  +6,4% +1,9% -0,2% +5,9%
EBITDA 513 644 675 528 734  +25,4% +4,9% -21,8% +39,1%
Résultat opérationnel 405 502 528 853 686  +23,8% +5,2% +61,5% -19,5%
Résultat net 310 425 412 342 531  +36,8% -2,9% -17,0% +55,2%
Free Cash Flow 402 519 470 591 541  +29,1% -9,5% +25,7% -8,4%
Marge de FCF 32% 39% 35% 44% 38%  +21,3% -11,1% +25,9% -13,5%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 26% 19% 21% 20% 21%  -24,2% +5,3% -3,5% +7,3%
Capital investi 2 719 2 940 3 137 3 419 3 496  +8,1% +6,7% +9,0% +2,3%
Actions en circul. (en M) 130,1 129,7 126,6 123,4 122,2  -0,3% -2,4% -2,5% -1,0%
EBITDA par action 3,9 5,0 5,3 4,3 6,0  +25,8% +7,4% -19,8% +40,4%
Bénéfices par action 2,4 3,3 3,3 2,8 4,3  +37,2% -0,5% -14,9% +56,7%
Free Cash Flow par action 3,1 4,0 3,7 4,8 4,4  +29,5% -7,3% +28,9% -7,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Commerce Bancshares Inc

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Ratio de profitabilité de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 93% 92% 100% 100% 100%  -1,1% +8,9% 0% 0%
Marge d’EBITDA 41% 49% 50% 39% 51%  +17,9% +2,9% -21,6% +31,4%
Marge opérationnelle 33% 38% 39% 63% 48%  +16,4% +3,3% +61,8% -24,0%
Marge bénéficiaire 25% 32% 31% 25% 37%  +28,6% -4,7% -16,8% +46,5%
Marge de FCF 32% 39% 35% 44% 38%  +21,3% -11,1% +25,9% -13,5%
Rentabilité économique (ROA) - 1,7% 1,6% 1,2% 1,5%  - -5,2% -27,5% +31,5%
Rentabilité financière (ROE) - 15,0% 13,6% 10,5% 15,5%  - -9,6% -22,9% +48,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,4 0,4 0,4 1,2 405,0  +3,4% -4,5% +184,1% +34 454,0%
Liquidité générale 0,7 0,7 0,7 1,6 464,8  +3,4% +1,4% +115,8% +29 208,1%
Dette nette sur EBITDA -18,0 -15,1 -14,0 -27,7 -25,4  -16,0% -7,3% +97,5% -8,1%
Dette sur actifs 0% 0% 0% 0% 0%  +312,4% -72,9% +623,7% +138,7%
Dette sur capitaux propres 0% 0% 0% 1% 2%  +291,9% -74,0% +743,5% +162,9%
Couverture par l’EBITDA 11,7 9,8 6,5 12,3 57,1  -16,1% -33,7% +89,0% +362,7%
   ∼ par l’EBIT 10,8 9,3 6,1 11,3 53,6  -14,6% -33,8% +84,6% +373,7%
   ∼ par le flux opérationel 9,9 8,5 5,0 14,6 46,5  -14,7% -41,3% +193,9% +218,7%
Coût de la dette - 1 215,2% 1 859,6% 349,1% 31,8%  - +53,0% -81,2% -90,9%

 

Graphique des dividendes de Commerce Bancshares Inc

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Ratios de distribution de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 310 425 412 342 531  +36,8% -2,9% -17,0% +55,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 402 519 470 591 541  +29,1% -9,5% +25,7% -8,4%
Dividende payé -101 -109 -122 -128 -123  +8,6% +12,1% +4,2% -3,8%
Distribution sur résultat net 32% 26% 30% 37% 23%  -20,6% +15,5% +25,5% -38,0%
Distribution sur FCF 25% 21% 26% 22% 23%  -15,9% +23,8% -17,1% +5,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Commerce Bancshares Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) 3 5 - - -  +70,8% - - -
Délai paiement clients (DSO) - - - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 68 180 -7 146 900 -36 160 154 494 625 984  - -10 582,4% +406,0% -1 467,9%
Conversion de l’encaisse - -68 175 7 146 900 36 160 154 -494 625 984  - -10 583,1% +406,0% -1 467,9%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 - -  +3,7% -0,5% -21,0% -5,0%
Frais généraux sur CP 21% 20% 20% 18% 19%  -5,9% -2,3% -5,8% +1,7%
Frais généraux sur CA 46% 44% 45% 46% 45%  -4,5% +2,6% +2,3% -2,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Commerce Bancshares Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Commerce Bancshares Inc

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Sociétés possiblement comparables à Commerce Bancshares Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Commerce Bancshares

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Dividendes par action détachés par Commerce Bancshares Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022--0,27--0,27--0,27---
2021--0,25--0,25--0,25--0,26
2020--0,24--0,24--0,24--0,26
2019--0,24--0,24--0,24--0,24
2018--0,20--0,20--0,20-0,21-
2017--0,19--0,19--0,19-0,19-
2016--0,19--0,19--0,19-0,19-
2015--0,19--0,19--0,19-0,18-
2014--0,18--0,18--0,18-0,18-
2013--0,17--0,17--0,17-0,17-
2012--0,16--0,16--0,16-1,23-
2011--0,16--0,16--0,16-0,16-
2010--0,17--0,17--0,17--0,16
2009--0,16--0,16--0,16-0,16-
2008--0,16--0,16--0,16-0,16-
2007--0,15--0,15--0,15-0,15-
2006--0,14--0,14--0,14-0,14-
2005--0,13--0,13--0,13-0,14-
2004--0,12--0,12--0,12-0,09-
2003--0,08--0,08--0,11-0,12-
2002----------0,08-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 1 245 1 325 1 350 1 347 1 426  +6,4% +1,9% -0,2% +5,9%
Charges d'exploitation -833 -846 -921 -20 -22  +1,6% +8,9% -97,9% +10,8%
   dont Coût des ventes -89 -108 - - -  +21,5% - - -
   dont Frais généraux -577 -586 -613 -626 -644  +1,6% +4,5% +2,1% +2,9%
Résultat opérationnel 405 502 528 853 686  +23,8% +5,2% +61,5% -19,5%
Autres revenus/frais nets -14 -12 -7 -412 -  -17,4% -42,2% +6 067,4% -
Charge d'intérêt -44 -65 -103 -43 -13  +49,5% +58,1% -58,6% -69,9%
Résultat avant impôts 430 544 532 441 686  +26,4% -2,3% -17,0% +55,6%
Impôts sur les bénéfices -111 -106 -109 -87 -146  -4,1% +2,9% -20,0% +66,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
310 425 412 342 531  +36,8% -2,9% -17,0% +55,2%
 
EBITDA 513 644 675 528 734  +25,4% +4,9% -21,8% +39,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 301 404 420 684 541  +34,2% +3,9% +63,0% -21,0%
Taux d’imposition 26% 19% 21% 20% 21%  -24,2% +5,3% -3,5% +7,3%
 
Chiffre d’affaires par action 9,6 10,2 10,7 10,9 11,7  +6,7% +4,4% +2,3% +6,9%
EBITDA par action 3,9 5,0 5,3 4,3 6,0  +25,8% +7,4% -19,8% +40,4%
Bénéfices par action 2,4 3,3 3,3 2,8 4,3  +37,2% -0,5% -14,9% +56,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 15 502 16 328 16 849 19 800 21 491  +5,3% +3,2% +17,5% +8,5%
   dont Trésorerie 469 1 198 887 2 185 4 277  +155,3% -25,9% +146,2% +95,7%
   dont Placements à CT 8 774 8 538 8 572 12 449 14 450  -2,7% +0,4% +45,2% +16,1%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 1 1 0 0 0  +107,5% -74,2% -74,5% +23,7%
Placements à long terme 13 864 22 566 23 191 28 638 14 700  +62,8% +2,8% +23,5% -48,7%
Biens corporels 335 333 371 371 389  -0,6% +11,3% +0,1% +4,8%
Écart d'acquisitions 139 139 139 139 139  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 9 10 11 16  +15,4% +8,4% +17,5% +38,9%
Actifs totaux 24 833 25 464 26 066 32 923 36 689  +2,5% +2,4% +26,3% +11,4%
 
Passifs courants 22 115 22 532 22 929 12 485 46  +1,9% +1,8% -45,6% -99,6%
   dont Créances fournisseurs 20 425 20 324 20 520 26 947 29 813  -0,5% +1,0% +31,3% +10,6%
   dont Dette à court terme 0 - - 21 46  - - - +117,0%
Dette à long terme 2 9 2 1 13  +395,0% -72,2% -66,8% +1 466,1%
Passifs totaux 22 115 22 527 22 927 29 523 33 241  +1,9% +1,8% +28,8% +12,6%
 
Action ordinaire 535 559 564 589 611  +4,5% +0,8% +4,5% +3,6%
Bénéfices non répartis 221 241 202 73 92  +8,9% -16,4% -63,8% +26,7%
Capitaux propres 2 717 2 931 3 135 3 397 3 437  +7,9% +6,9% +8,4% +1,2%
 
Dette portant intérets 2 9 2 22 59  +322,8% -72,2% +814,1% +166,0%
Dette nette -9 241 -9 727 -9 457 -14 612 -18 668  +5,3% -2,8% +54,5% +27,8%
Fonds de roulement -6 613 -6 204 -6 080 7 316 21 445  -6,2% -2,0% -220,3% +193,1%
Actions en circulation (en M) 130,1 129,7 126,6 123,4 122,2  -0,3% -2,4% -2,5% -1,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 319 434 421 354 531  +35,7% -2,8% -15,9% +49,9%
 
Dépréciation 40 39 41 44 45  -2,7% +6,4% +6,4% +2,5%
Ajustements des bénéfices nets 45 45 71 88 -56  +1,3% +57,2% +23,8% -163,0%
Ajust. comptes débiteurs -4 -4 3 -13 20  -4,5% -177,9% -504,1% -247,7%
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 0 2 6 -9 -3  +5 523,7% +161,4% -269,1% -66,3%
Flux opérationnel 433 553 513 624 598  +27,6% -7,2% +21,7% -4,2%
 
Dépenses d’investissement 31 33 43 33 57  +8,0% +27,9% -22,2% +71,2%
Investissements 223 -780 -953 -5 962 -1 341  -449,2% +22,2% +525,7% -77,5%
Flux d’investissement 221 -91 -730 -5 391 -2 083  -141,2% +702,2% +638,3% -61,4%
 
Dividendes payés -101 -109 -122 -128 -123  +8,6% +12,1% +4,2% -3,8%
Emprunts nets -317 456 -112 248 925  -243,9% -124,6% -321,1% +273,4%
Flux de financement -925 223 -84 6 067 3 574  -124,1% -137,7% -7 317,4% -41,1%
 
Variation nette de la trésorerie -271 685 -301 1 301 2 089  -353,1% -144,0% -531,4% +60,6%
 
Free Cash Flow par action 3,1 4,0 3,7 4,8 4,4  +29,5% -7,3% +28,9% -7,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 364 365 346 348 373  +0,2% -5,2% +0,6% +7,2%
Charges d'exploitation -152 -6 -22 -6 -6  -96,3% +288,7% -71,0% -8,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -160 -163 -163 -168 -174  +2,0% -0,1% +3,0% +3,9%
Résultat opérationnel 211 160 686 155 144  -24,1% +327,8% -77,5% -6,9%
Autres revenus/frais nets - - -537 - -  - - - -
Charge d'intérêt -3 -3 -3 -3 -6  -6,6% -4,1% +6,2% +92,6%
Résultat avant impôts 211 160 149 152 152  -24,1% -7,0% +1,9% +0,2%
Impôts sur les bénéfices -45 -35 -34 -32 -32  -23,3% -2,6% -5,5% +0,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
161 123 115 118 116  -23,8% -6,2% +2,8% -2,0%
 
EBITDA 222 171 163 165 165  -22,8% -4,9% +1,3% +0,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 166 126 531 122 114  -24,4% +322,2% -77,0% -6,9%
Taux d’imposition 21% 22% 23% 21% 21%  +1,1% +4,8% -7,3% +0,2%
 
Chiffre d’affaires par action 2,9 3,0 2,8 2,9 3,1  +1,0% -5,0% +2,2% +7,6%
EBITDA par action 1,8 1,4 1,3 1,4 1,4  -22,2% -4,7% +2,9% +0,7%
Bénéfices par action 1,3 1,0 0,9 1,0 1,0  -23,2% -6,0% +4,5% -1,7%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 19 825 19 567 21 491 15 347 14 307  -1,3% +9,8% -28,6% -6,8%
   dont Trésorerie 2 520 2 233 4 277 1 587 1 041  -11,4% +91,5% -62,9% -34,4%
   dont Placements à CT 13 292 14 166 14 450 14 780 13 700  +6,6% +2,0% +2,3% -7,3%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 0 0 0 0 0  -49,8% 0% +157,4% 0%
Placements à long terme 13 506 14 399 14 700 15 021 13 951  +6,6% +2,1% +2,2% -7,1%
Biens corporels 372 377 389 394 398  +1,5% +3,0% +1,4% +1,0%
Écart d'acquisitions 139 139 139 139 139  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 14 14 16 16 16  +2,2% +7,7% +2,0% -0,2%
Actifs totaux 33 856 34 498 36 689 34 987 33 435  +1,9% +6,4% -4,6% -4,4%
 
Passifs courants 29 818 40 46 29 319 30 406  -99,9% +15,3% +63 313,7% +3,7%
   dont Créances fournisseurs 27 486 28 146 29 813 29 319 28 171  +2,4% +5,9% -1,7% -3,9%
   dont Dette à court terme - 40 46 - -  - +15,3% - -
Dette à long terme 2 4 13 9 6  +82,6% +213,5% -27,9% -33,5%
Passifs totaux 30 362 31 006 33 241 32 013 30 760  +2,1% +7,2% -3,7% -3,9%
 
Action ordinaire 589 589 611 611 611  0% +3,6% 0% 0%
Bénéfices non répartis 305 397 92 179 262  +30,2% -76,7% +93,0% +47,0%
Capitaux propres 3 486 3 481 3 437 2 961 2 659  -0,1% -1,2% -13,9% -10,2%
 
Dette portant intérets 2 44 59 9 6  +1 910,9% +33,3% -84,6% -33,5%
Dette nette -15 809 -16 355 -18 668 -16 359 -14 735  +3,5% +14,1% -12,4% -9,9%
Fonds de roulement -9 992 19 527 21 445 -13 972 -16 099  -295,4% +9,8% -165,2% +15,2%
Actions en circulation (en M) 123,5 122,6 122,2 120,3 119,9  -0,8% -0,3% -1,6% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Commerce Bancshares Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 162 123 115 118 116  -24,5% -6,2% +2,8% -2,0%
 
Dépréciation 11 11 11 12 12  -1,0% +2,6% +4,4% +0,1%
Ajustements des bénéfices nets -41 -21 17 -4 3  -49,1% -184,3% -123,6% -182,7%
Ajust. comptes débiteurs 6 5 8 -8 -4  -23,8% +75,2% -195,6% -52,7%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 0 0 0 0  -64,3% -96,9% -2 581,8% -109,5%
Flux opérationnel 126 159 112 125 162  +26,5% -29,8% +11,6% +29,8%
 
Dépenses d’investissement 11 15 19 16 13  +37,7% +25,2% -19,3% -14,2%
Investissements -660 -467 -634 -1 294 343  -29,3% +35,8% +104,0% -126,5%
Flux d’investissement -368 -933 -454 -1 508 708  +153,1% -51,3% +232,1% -147,0%
 
Dividendes payés -31 -31 -30 -32 -32  -0,4% -0,5% +5,4% -0,6%
Emprunts nets 379 -64 769 -706 -83  -117,0% -1 293,0% -191,7% -88,2%
Flux de financement 408 479 2 388 -1 308 -1 404  +17,3% +398,5% -154,8% +7,3%
 
Variation nette de la trésorerie 166 -295 2 045 -2 691 -534  -278,1% -793,9% -231,6% -80,2%
 
Free Cash Flow par action 0,9 1,2 0,8 0,9 1,2  +26,4% -35,5% +19,9% +36,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.