Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
xlsPortfolio xlsPortfolio : monitorez votre portefeuille d’actions et vos dividendes
Commerce Bancshares, Inc

Commerce Bancshares (CBSH.US, US2005251036)

Commerce Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Commerce Bank that provides retail, mortgage banking, corporate, investment, trust, and asset management products and services to individuals and businesses in the United States. It operates through three segments: Consumer, Commercial, and Wealth. The Consumer segment offers various banking products and services, including consumer deposits; consumer loans, such as automobile, motorcycle, marine, tractor/trailer, recreational vehicle, fixed rate and revolving home equity, and other consumer loans; patient health care financing; real estate loans; indirect and other consumer financing; personal mortgage banking; consumer installment lending; and consumer debit and credit bank cards. The Commercial segment provides corporate lending, leasing, international, merchant and commercial bank card, and securities safekeeping and bond accounting services; and business products, government …

Siège social : 1000 Walnut, Kansas City, MO, United States, 64106

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Commerce Bancshares

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Commerce Bancshares, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
117 077 000 90,6% 3,3% 69,5% 8,0 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
22,0 20,6 3,6 2,8 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
79,0 USD masqué 77,7 66,1 48,6 83,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes de Commerce Bancshares, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,2% -2,2% +8,0% +23,6% +52,1% +52,8% +47,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+86,6% +130,0% +169,9% +186,4% +231,9% +289,3% +286,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Commerce Bancshares, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
9 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Commerce Bancshares, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David W. Kemper Non Independent Exec. Chairman 70 John W. Kemper Pres, CEO & Non Independent Director 43
Charles G. Kim Exec. VP & CFO 60 Kevin Gene Barth Exec. VP of Commercial Line of Bus. and Chairman & CEO Commerce Bank of Kansas City Region 60
Paul A. Steiner Controller & Chief Accounting Officer 49 David L. Roller Sr. VP & Chief Information Officer 50
Sara E. Foster Exec. VP of Talent & Corp. Admin. 60 Thomas Joseph Noack Sr. VP, Sec. & Gen. Counsel -
Jeffrey S. Missman VP - Susan B. Bergen-Painter Exec. VP and Corp. Marketing Director 50

 

Opérations d’initiés récentes pour Commerce Bancshares, Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant
Feu rouge 24/02/2021 Kemper Jonathan M Vente 26 568 $75,57 $2 007 744
Feu rouge 08/02/2021 Kemper John W Vente 10 026 $71,78 $719 666
Feu rouge 04/02/2021 Barth Kevin G Vente 5 396 $70,00 $377 720
Feu rouge 10/11/2020 Neff Douglas D Vente 311 $67,86 $21 104
Feu rouge 30/10/2020 Kemper Jonathan M Vente 32 000 $61,90 $1 980 800
Feu rouge 27/05/2020 Kemper John W Vente 12 079 $63,85 $771 244
Feu rouge 05/05/2020 Petersen Paula S Vente 2 256 $59,37 $133 939
Feu rouge 18/12/2019 Kemper Jonathan M Vente 3 000 $67,62 $202 860
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMERCE BANCSHARES-$6 215 077

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Commerce Bancshares, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Commerce Bancshares dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 1 154 1 245 1 325 1 350 1 347  +7,9% +6,4% +1,9% -0,2%
EBITDA 442 470 583 573 485  +6,4% +24,0% -1,7% -15,4%
Résultat opérationnel 365 405 502 528 293  +11,1% +23,8% +5,2% -44,5%
Résultat net 266 310 425 412 342  +16,5% +36,8% -2,9% -17,0%
Free Cash Flow 408 402 519 470 591  -1,3% +29,1% -9,5% +25,7%
Marge de FCF 35% 32% 39% 35% 44%  -8,5% +21,3% -11,1% +25,9%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 31% 26% 19% 21% 20%  -17,1% -24,2% +5,3% -3,5%
Capital investi 2 698 2 719 2 940 3 137 3 419  +0,8% +8,1% +6,7% +9,0%
Actions en circulation (en M) 122 123 123 120 117  +0,8% 0% -2,4% -2,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 94% 93% 92% 100% 100%  -1,2% -1,1% +8,9% 0%
Marge d’EBITDA 38% 38% 44% 42% 36%  -1,4% +16,5% -3,5% -15,2%
Marge opérationnelle 32% 33% 38% 39% 22%  +3,0% +16,4% +3,3% -44,4%
Marge bénéficiaire 23% 25% 32% 31% 25%  +8,0% +28,6% -4,7% -16,8%
Marge de FCF 35% 32% 39% 35% 44%  -8,5% +21,3% -11,1% +25,9%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 1,7% 1,6% 1,2%  - +37,3% -5,2% -27,5%
Rentabilité financière (ROE) - 11,9% 15,0% 13,6% 10,5%  - +26,2% -9,6% -22,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,5 0,4 0,4 0,4 1,2  -7,5% +3,4% -4,5% +184,1%
Liquidité générale 0,5 0,4 0,4 1,1 -  -7,2% -7,6% +191,2% -100,0%
Dette nette sur EBITDA -23,1 -19,7 -16,7 -16,5 -30,1  -15,0% -15,1% -1,1% +82,6%
Dette sur actifs 1% 0% 0% 0% 0%  -98,9% +312,4% -72,9% +623,7%
Dette sur capitaux propres 8% 0% 0% 0% 1%  -99,1% +291,9% -74,0% +743,5%
Couverture par l’EBITDA 13,4 10,8 8,9 5,5 11,3  -19,7% -17,1% -37,8% +104,5%
   ∼ par l’EBIT 12,2 9,8 8,3 5,1 10,3  -19,0% -15,4% -38,2% +100,4%
   ∼ par le flux opérationel 13,1 9,9 8,5 5,0 14,6  -24,4% -14,7% -41,3% +193,9%
Coût de la dette - 42,8% 1 215,2% 1 859,6% 349,1%  - +2 736,0% +53,0% -81,2%

 

Graphique des dividendes de Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 266 310 425 412 342  +16,5% +36,8% -2,9% -17,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 408 402 519 470 591  -1,3% +29,1% -9,5% +25,7%
Dividende payé -96 -101 -109 -122 -128  +4,7% +8,6% +12,1% +4,2%
Distribution sur résultat net 36% 32% 26% 30% 37%  -10,1% -20,6% +15,5% +25,5%
Distribution sur FCF 24% 25% 21% 26% 22%  +6,2% -15,9% +23,8% -17,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 2 3 5 - -  +45,0% +70,8% - -
Délai paiement clients (DSO) - - - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 83 498 68 180 -7 146 900 -36 160 154  - -18,3% -10 582,4% +406,0%
Conversion de l’encaisse - -83 495 -68 175 7 146 900 36 160 154  - -18,3% -10 583,1% +406,0%
Rotation des actifs - 0,1 0,1 0,1 -  +11,4% +3,7% -0,5% -21,0%
Frais généraux sur CP 22% 21% 20% 20% 18%  -4,9% -5,9% -2,3% -5,8%
Frais généraux sur CA 48% 46% 44% 45% 46%  -4,0% -4,5% +2,6% +2,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Commerce Bancshares, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Commerce Bancshares, Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à Commerce Bancshares, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

Vous n’êtes pas identifié.

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Commerce Bancshares

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par Commerce Bancshares, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021--0,26--0,26------
2020--0,26--0,26--0,26--0,27
2019--0,25--0,25--0,25--0,25
2018--0,21--0,21--0,21-0,22-
2017--0,19--0,19--0,19-0,20-
2016--0,20--0,20--0,20-0,19-
2015--0,19--0,19--0,19-0,19-
2014--0,19--0,19--0,19-0,18-
2013--0,18--0,18--0,18-0,18-
2012--0,17--0,17--0,17-1,29-
2011--0,17--0,17--0,17-0,16-
2010--0,18--0,18--0,18--0,17
2009--0,17--0,17--0,17-0,17-
2008--0,17--0,17--0,17-0,17-
2007--0,16--0,16--0,16-0,16-
2006--0,15--0,15--0,15-0,15-
2005--0,14--0,14--0,14-0,15-
2004--0,13--0,13--0,13-0,10-
2003--0,09--0,09--0,12-0,13-
2002--0,08--0,08--0,08-0,09-
2001-----0,08--0,15-0,08-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 1 154 1 245 1 325 1 350 1 347  +7,9% +6,4% +1,9% -0,2%
Charges d'exploitation -759 -833 -846 -921 -906  +9,7% +1,6% +8,9% -1,7%
   dont Coût des ventes -69 -89 -108 - -  +28,3% +21,5% - -
   dont Frais généraux -557 -577 -586 -613 -626  +3,6% +1,6% +4,5% +2,1%
Résultat opérationnel 365 405 502 528 293  +11,1% +23,8% +5,2% -44,5%
Autres revenus/frais nets -13 -14 -12 -7 -  +4,9% -17,4% -42,2% -
Charge d'intérêt -33 -44 -65 -103 -43  +32,5% +49,5% +58,1% -58,6%
Résultat avant impôts 401 430 544 532 441  +7,3% +26,4% -2,3% -17,0%
Impôts sur les bénéfices -124 -111 -106 -109 -87  -11,0% -4,1% +2,9% -20,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
266 310 425 412 342  +16,5% +36,8% -2,9% -17,0%
 
EBITDA 442 470 583 573 485  +6,4% +24,0% -1,7% -15,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 252 301 404 420 235  +19,6% +34,2% +3,9% -44,0%
Taux d’imposition 31% 26% 19% 21% 20%  -17,1% -24,2% +5,3% -3,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 10 432 9 286 8 746 25 917 0  -11,0% -5,8% +196,4% -100,0%
   dont Trésorerie 767 469 1 198 887 2 185  -38,8% +155,3% -25,9% +146,2%
   dont Placements à CT 9 649 8 774 8 538 8 572 12 449  -9,1% -2,7% +0,4% +45,2%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 0 1 1 0 0  +86,1% +107,5% -74,2% -74,5%
Placements à long terme 13 293 13 864 22 566 23 191 28 638  +4,3% +62,8% +2,8% +23,5%
Biens corporels 338 335 333 371 371  -0,8% -0,6% +11,3% +0,1%
Écart d'acquisitions 139 139 139 139 139  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 7 8 9 10 11  +13,5% +15,4% +8,4% +17,5%
Actifs totaux 25 641 24 833 25 464 26 066 32 923  -3,2% +2,5% +2,4% +26,3%
 
Passifs courants 23 044 22 115 22 532 22 929 12 485  -4,0% +1,9% +1,8% -45,6%
   dont Créances fournisseurs 21 101 20 425 20 324 20 520 26 947  -3,2% -0,5% +1,0% +31,3%
   dont Dette à court terme 100 0 - - 21  -99,7% - - -
Dette à long terme 102 2 9 2 1  -98,3% +395,0% -72,2% -66,8%
Passifs totaux 23 140 22 115 22 527 22 927 29 523  -4,4% +1,9% +1,8% +28,8%
 
Action ordinaire 510 535 559 564 589  +5,0% +4,5% +0,8% +4,5%
Bénéfices non répartis 293 221 241 202 73  -24,4% +8,9% -16,4% -63,8%
Capitaux propres 2 496 2 717 2 931 3 135 3 397  +8,8% +7,9% +6,9% +8,4%
 
Dette portant intérets 202 2 9 2 22  -99,0% +322,8% -72,2% +814,1%
Dette nette -10 214 -9 241 -9 727 -9 457 -14 612  -9,5% +5,3% -2,8% +54,5%
Fonds de roulement -12 612 -12 829 -13 786 2 989 -12 485  +1,7% +7,5% -121,7% -517,7%
Actions en circulation (en M) 122 123 123 120 117  +0,8% 0% -2,4% -2,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 275 319 434 421 354  +16,0% +35,7% -2,8% -15,9%
 
Dépréciation 41 40 39 41 44  -2,9% -2,7% +6,4% +6,4%
Ajustements des bénéfices nets 108 45 45 71 88  -58,4% +1,3% +57,2% +23,8%
Ajust. comptes débiteurs -4 -4 -4 3 -13  +22,4% -4,5% -177,9% -504,1%
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 1 0 2 6 -9  -96,6% +5 523,7% +161,4% -269,1%
Flux opérationnel 432 433 553 513 624  +0,2% +27,6% -7,2% +21,7%
 
Dépenses d’investissement 24 31 33 43 33  +25,9% +8,0% +27,9% -22,2%
Investissements -941 223 -780 -953 -5 962  -123,7% -449,2% +22,2% +525,7%
Flux d’investissement -805 221 -91 -730 -5 391  -127,4% -141,2% +702,2% +638,3%
 
Dividendes payés -96 -101 -109 -122 -128  +4,7% +8,6% +12,1% +4,2%
Emprunts nets -241 -317 456 -112 248  +31,3% -243,9% -124,6% -321,1%
Flux de financement 653 -925 223 -84 6 067  -241,7% -124,1% -137,7% -7 317,4%
 
Variation nette de la trésorerie 280 -271 685 -301 1 301  -196,7% -353,1% -144,0% -531,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 311 316 362 357 352  +1,6% +14,3% -1,2% -1,6%
Charges d'exploitation -272 -278 0 -250 -193  +2,2% -100,0% +5 072 169,6% -22,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -157 -155 -155 -158 -159  -1,4% +0% +2,2% +0,1%
Résultat opérationnel 73 -28 0 99 155  -138,3% -100,6% +59 175,6% +56,4%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -20 -10 -7 -5 -4  -49,7% -30,3% -30,6% -20,4%
Résultat avant impôts 60 48 168 165 165  -19,0% +246,6% -1,5% +0%
Impôts sur les bénéfices -10 -10 -34 -33 -32  -5,0% +255,8% -3,8% -3,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
50 38 125 130 131  -24,2% +232,3% +3,9% +0,8%
 
EBITDA 70 59 179 177 199  -16,0% +202,5% -1,3% +12,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 61 -22 0 80 125  -137,0% -100,6% +59 531,5% +57,6%
Taux d’imposition 17% 20% 20% 20% 19%  +17,3% +2,7% -2,3% -3,1%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 9 080 10 709 0 0 3 272  +17,9% -100,0% -90,2% +9 347 051,4%
   dont Trésorerie 875 1 796 1 529 2 185 2 356  +105,2% -14,9% +42,9% +7,8%
   dont Placements à CT 8 679 10 317 11 539 12 449 12 528  +18,9% +11,8% +7,9% +0,6%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 0 0 0 0 0  0% -86,5% +63,2% +123,7%
Placements à long terme 23 611 26 513 27 789 28 638 12 715  +12,3% +4,8% +3,1% -55,6%
Biens corporels 370 369 378 371 372  -0,3% +2,5% -1,8% +0,2%
Écart d'acquisitions 139 139 139 139 139  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 7 7 11 13  -14,9% +0,1% +56,0% +16,9%
Actifs totaux 26 793 30 496 31 454 32 923 33 270  +13,8% +3,1% +4,7% +1,1%
 
Passifs courants 22 786 27 137 0 12 485 29 359  +19,1% -100,0% +48 380 388,3% +135,2%
   dont Créances fournisseurs 20 776 24 527 25 702 26 947 27 421  +18,1% +4,8% +4,8% +1,8%
   dont Dette à court terme - - 0 21 -  - - +82 449,9% -
Dette à long terme 756 1 1 1 4  -99,8% -47,0% +2,6% +372,7%
Passifs totaux 23 541 27 138 28 148 29 523 29 952  +15,3% +3,7% +4,9% +1,5%
 
Action ordinaire 564 564 564 589 589  0% 0% +4,5% 0%
Bénéfices non répartis 225 232 327 73 173  +3,3% +40,9% -77,7% +137,2%
Capitaux propres 3 251 3 358 3 306 3 397 3 313  +3,3% -1,6% +2,8% -2,5%
 
Dette portant intérets 756 1 1 22 4  -99,8% -45,2% +2 636,3% -82,8%
Dette nette -8 797 -12 112 -13 068 -14 612 -14 880  +37,7% +7,9% +11,8% +1,8%
Fonds de roulement -13 706 -16 428 0 -12 485 -26 087  +19,9% -100,0% -3 762 648,6% +109,0%
Actions en circulation (en M) 117 116 116 117 117  -0,9% 0% +0,9% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Commerce Bancshares, Inc (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 50 39 133 132 133  -21,9% +244,3% -0,9% +0,8%
 
Dépréciation 11 11 11 11 33  +1,5% +3,8% +1,5% +195,9%
Ajustements des bénéfices nets 66 104 -35 -46 -3  +57,0% -133,8% +32,1% -93,6%
Ajust. comptes débiteurs -2 -2 -7 -2 0  +18,4% +268,7% -67,5% -118,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 -3 -3 -2 -2  +38,1% -15,4% -29,7% +1,7%
Flux opérationnel 80 150 243 152 202  +88,0% +61,8% -37,5% +33,0%
 
Dépenses d’investissement 8 6 16 4 11  -19,4% +154,2% -74,6% +172,2%
Investissements -274 -2 826 -1 888 -973 -329  +931,4% -33,2% -48,4% -66,2%
Flux d’investissement -282 -2 658 -1 503 -948 -328  +843,9% -43,4% -37,0% -65,4%
 
Dividendes payés -33 -32 -32 -30 -31  -0,4% 0% -6,9% +2,1%
Emprunts nets 331 -442 -87 445 -160  -233,3% -80,2% -609,7% -136,0%
Flux de financement 194 3 427 1 000 1 447 299  +1 670,5% -70,8% +44,7% -79,4%
 
Variation nette de la trésorerie -8 919 -261 651 172  -11 175,5% -128,4% -349,7% -73,5%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.