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Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (BPSO.MI, IT0000784196)

Banca Popolare di Sondrio S.p.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services in Italy. The company offers current accounts and sight deposits, savings deposits, certificates of deposits, fixed-term deposits, and bonds; and loans comprising foreign currency loans, artisan loans, agricultural loans, personal loans, and mortgage loans primarily to small and medium-sized businesses, and household customers. It also offers repurchase agreements, securities lending, custody and administration of securities, consultancy, individual portfolio management, guarantees, leasing, and factoring and confirming services. In addition, the company provides credit and debit cards, and insurance products, as well as collection and payment services; manages hotels; issues government securities and prime corporate bonds; and manages and maintains rented units. Banca Popolare di Sondrio S.p.…

Siège social : Piazza Giuseppe Garibaldi 16, Sondrio, SO, Italy, 23100

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
449 753 000 80,1% 19,7% 19,7% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,7 5,9 - 0,8 - -1,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
63% 36% 12,8% 0,8% 55,7% 206,1%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
6,9 EUR 6,6 6,8 5,4 3,5 7,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Performance boursière ajustée des dividendes de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,4% +3,6% +18,4% +42,3% +89,0% +106,6% +182,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+503,5% +235,8% +159,4% +162,8% +169,6% +105,5% +119,3%

 

Équipe de direction de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mario Alberto Pedranzini MD, GM, Secretary & Director 74 Massimo Perona Chief Financial Officer 61
Milo Gusmeroli Chief Information & Operations Officer - Mario Erba Chief Commercial Officer 78
Cesare Poletti Chief Risk Officer - Antonio De Martini Chief Lending Officer -

 

Présence de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Fondamentaux de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 977 877 1 096 1 158 1 158  -10,3% +25,0% +5,7% 0%
EBITDA 59 45 37 46 -  -24,6% -16,5% +22,1% -
Résultat opérationnel 187 - - - -  - - - -
Résultat net 137 107 269 251 -  -22,4% +152,0% -6,4% -
Free Cash Flow 315 3 504 305 1 467 -  +1 010,7% -91,3% +380,5% -
Marge de FCF 32% 400% 28% 127% -  +1 138,1% -93,0% +354,4% -
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - 54% 10% 44% -  - -82,0% +352,3% -
Taux d’imposition 28% 30% 27% 29% -  +5,6% -11,6% +9,1% -
Capital investi 9 974 2 998 3 270 3 387 3 809  -69,9% +9,1% +3,6% +12,5%
Actions en circul. (en M) 449,7 449,7 449,7 449,7 449,8  0% 0% +0% +0%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -24,6% -16,5% +22,1% -
Bénéfices par action 0,3 0,2 0,6 0,6 -  -22,4% +152,0% -6,5% -
Free Cash Flow par action 0,7 7,8 0,7 3,3 -  +1 010,7% -91,3% +380,4% -

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Ratio de profitabilité de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 6% 5% 3% 4% -  -15,9% -33,2% +15,5% -
Marge opérationnelle 19% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 14% 12% 25% 22% -  -13,5% +101,7% -11,5% -
Marge de FCF 32% 400% 28% 127% -  +1 138,1% -93,0% +354,4% -
Rentabilité économique (ROA) - 0,2% 0,5% 0,4% -  - +118,7% -13,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 3,7% 8,6% 7,5% -  - +134,8% -11,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 54% 10% 44% -  - -82,0% +352,3% -

 

Ratios de solvabilité de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,1 0,3 0,2 0,2 -  +366,1% -50,8% +27,9% -
Liquidité générale 0,1 0,2 0,2 0,2 -  +98,1% -3,6% +0,7% -
Dette nette sur EBITDA 83,2 -254,3 -151,3 -153,3 -  -405,7% -40,5% +1,3% -
Dette sur actifs 17% - - - -  - - - -
Dette sur capitaux propres 251% - - - -  - - - -
Couverture par l’EBITDA 0,5 0,4 0,3 0,3 -  -18,1% -22,9% -10,0% -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 2,9 33,9 3,0 10,3 -  +1 058,8% -91,0% +237,9% -
Coût de la dette - - - - -  - - - -

 

Graphique des dividendes de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Ratios de distribution de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 137 107 269 251 -  -22,4% +152,0% -6,4% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 315 3 504 305 1 467 -  +1 010,7% -91,3% +380,5% -
Dividende payé -22 -26 -26 -90 -  +17,2% 0% +243,3% -
Distribution sur résultat net 16% 25% 10% 36% -  +51,1% -60,3% +266,9% -
Distribution sur FCF 7% 1% 9% 6% -  -89,4% +1 047,2% -28,6% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 14 31 160 471 -  +125,5% +419,3% +195,1% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 536 977 843 -56 343 150 -15 133 169 -  - -110,5% -73,1% -
Conversion de l’encaisse - -536 977 813 56 343 310 15 133 640 -  - -110,5% -73,1% -
Rotation des actifs - - - - -  -25,9% +13,1% +0,5% +0,2%
Frais généraux sur CP 6% 6% 9% 9% 8%  -0,4% +50,2% +2,1% -11,1%
Frais généraux sur CA 17% 20% 27% 27% 27%  +17,1% +31,1% +0% 0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,5  = = -0,5 -0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,0
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 0  = = = -1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 0  = = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
F_SCORE 2 6 6 5 1  +4 = -1 -4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,8 -0,6 -0,6 -0,6 -  -21,9% -0,2% +2,6% -
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -10,2% +6,5% +6,7% -77,0%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  - - - -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -25,9% +13,1% +0,5% +0,2%
 
Z_SCORE - - - - -  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Sociétés possiblement comparables à Banca Popolare di Sondrio S.p.A. Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis UMB Financial 3,9 1,8% 0,8 12,2 87,0 -3,0 -
Royaume-Uni Virgin Money UK 3,2 2,5% 1,9 6,3 213,9 4,3 -
Italie Credito Emiliano 3,2 4,8% 1,1 6,6 9,3 -1,7 -
Italie Banca Popolare di Sondrio S.p.A. 3,1 7,9% 1,4 5,9 6,9 -1,1 -
Suède Avanza Bank Holding 3,1 5,0% 1,1 4,9 230,9 7,3 -
Norvège Sparebank 1 SR Bank 3,1 5,5% 1,0 8,8 136,0 4,0 -
Espagne Unicaja Banco 3,0 4,5% 1,0 6,2 1,1 -4,1 -
  Médiane 4,6 4,9% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Banca Popolare di Sondrio S.p.A.

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Dividendes par action détachés par Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----0,28-------
2022----0,20-------
2021----0,06-------
2019----0,05-------
2018----0,07-------
2017----0,06-------
2016----0,07-------
2015----0,06-------
2014----0,04-------
2013----0,03-------
2012---0,07--------
2011---0,17--------
2010---0,27--------
2009---0,02--------
2008---0,18--------
2007---0,15--------
2006---0,12--------
2005--0,11---------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 977 877 1 096 1 158 1 158  -10,3% +25,0% +5,7% 0%
Charges d'exploitation -500 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -169 -178 -291 -308 -308  +5,0% +63,9% +5,8% 0%
Résultat opérationnel 187 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets 8 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -113 -104 -113 -153 -153  -8,0% +8,4% +35,7% 0%
Résultat avant impôts 195 157 375 354 354  -19,5% +138,7% -5,5% 0%
Impôts sur les bénéfices -56 -47 -100 -103 -  -15,0% +110,9% +3,1% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
137 107 269 251 -  -22,4% +152,0% -6,4% -
 
EBITDA 59 45 37 46 -  -24,6% -16,5% +22,1% -
RN d’exploitation (NOPAT) 134 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 28% 30% 27% 29% -  +5,6% -11,6% +9,1% -
 
Chiffre d’affaires par action 2,2 1,9 2,4 2,6 2,6  -10,3% +25,0% +5,7% 0%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -24,6% -16,5% +22,1% -
Bénéfices par action 0,3 0,2 0,6 0,6 -  -22,4% +152,0% -6,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 3 909 8 506 8 931 9 726 -  +117,6% +5,0% +8,9% -
   dont Trésorerie 2 199 11 372 5 653 6 991 4 547  +417,1% -50,3% +23,7% -35,0%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 36 74 479 1 494 -  +102,3% +548,8% +212,0% -
   dont Stock 1 1 1 - -  +2,0% -20,8% - -
Placements à long terme 4 277 11 567 4 874 4 132 4 282  +170,4% -57,9% -15,2% +3,6%
Biens corporels 521 506 498 566 -  -3,0% -1,5% +13,7% -
Écart d'acquisitions 13 13 13 17 17  0% 0% +34,6% 0%
Biens incorporels 19 16 18 20 21  -15,4% +17,1% +7,0% +5,5%
Actifs totaux 41 146 49 808 55 016 57 854 57 722  +21,1% +10,5% +5,2% -0,2%
 
Passifs courants 31 464 34 561 37 638 40 708 -  +9,8% +8,9% +8,2% -
   dont Créances fournisseurs 30 298 33 837 36 893 37 729 -  +11,7% +9,0% +2,3% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 7 132 - - - -  - - - -
Passifs totaux 38 209 46 712 51 641 54 467 53 912  +22,3% +10,6% +5,5% -1,0%
 
Action ordinaire 1 360 1 360 1 360 1 360 -  0% 0% 0% -
Bénéfices non répartis 1 399 1 520 1 788 2 006 461  +8,7% +17,7% +12,2% -77,0%
Capitaux propres 2 842 2 998 3 270 3 387 3 809  +5,5% +9,1% +3,6% +12,5%
 
Dette portant intérets 7 132 - - - -  - - - -
Dette nette 4 933 -11 372 -5 653 -6 991 -4 547  -330,5% -50,3% +23,7% -35,0%
Fonds de roulement -27 555 -26 055 -28 707 -30 982 -  -5,4% +10,2% +7,9% -
Actions en circulation (en M) 449,7 449,7 449,7 449,7 449,8  0% 0% +0% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 137 107 269 251 461  -22,4% +152,0% -6,4% +83,5%
 
Dépréciation 59 45 37 46 -  -24,6% -16,5% +22,1% -
Ajustements des bénéfices nets 297 214 262 456 -  -28,0% +22,7% +73,8% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 068 3 445 395 212 -  -266,5% -88,5% -46,2% -
Flux opérationnel 332 3 536 345 1 579 -  +966,5% -90,3% +358,4% -
 
Dépenses d’investissement 16 32 39 112 -  +99,6% +21,8% +186,3% -
Investissements -58 7 -82 -82 -  -111,4% -1 340,0% 0% -
Flux d’investissement -83 -27 -43 -198 -  -67,6% +60,4% +358,1% -
 
Dividendes payés 22 26 26 90 -  +17,2% 0% +243,3% -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -22 0 -26 -90 -  -99,9% +188 628,6% +240,4% -
 
Variation nette de la trésorerie 249 3 511 315 1 338 -  +1 308,7% -91,0% +324,9% -
 
Free Cash Flow par action 0,7 7,8 0,7 3,3 -  +1 010,7% -91,3% +380,4% -

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 360 358 338 386 450  -0,3% -5,6% +14,2% +16,3%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -71 -103 -69 -121 -79  +44,4% -32,8% +74,3% -34,6%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -65 -168 - -233 -  +159,8% - - -
Résultat avant impôts 136 134 168 205 153  -1,6% +25,1% +22,2% -25,2%
Impôts sur les bénéfices -36 - -55 - -  - - - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
100 113 113 - -  +12,6% 0% - -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 27% - 33% - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 0,8 0,8 0,8 0,9 1,0  -0,3% -5,6% +14,2% +16,3%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action 0,2 0,3 0,3 - -  +12,6% 0% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 9 726 - 5 668 - -  - - - -
   dont Trésorerie 6 991 6 066 3 062 3 654 4 547  -13,2% -49,5% +19,3% +24,4%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 1 494 - 1 817 - -  - - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 4 132 4 781 4 963 4 200 4 282  +15,7% +3,8% -15,4% +1,9%
Biens corporels 566 - 598 - -  - - - -
Écart d'acquisitions 17 17 17 17 17  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 20 20 20 20 21  +2,0% -0,3% +1,4% +2,3%
Actifs totaux 57 854 57 668 53 971 54 788 57 722  -0,3% -6,4% +1,5% +5,4%
 
Passifs courants 40 708 - 40 739 - -  - - - -
   dont Créances fournisseurs 37 729 - 35 570 - -  - - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 54 467 54 168 50 460 51 133 53 912  -0,5% -6,8% +1,3% +5,4%
 
Action ordinaire 1 360 - 1 360 - -  - - - -
Bénéfices non répartis 2 006 94 2 102 349 461  -95,3% +2 126,1% -83,4% +32,3%
Capitaux propres 3 387 3 500 3 510 3 655 3 809  +3,3% +0,3% +4,1% +4,2%
 
Dette portant intérets - - - - -  - - - -
Dette nette -6 991 -6 066 -3 062 -3 654 -4 547  -13,2% -49,5% +19,3% +24,4%
Fonds de roulement -30 982 - -35 071 - -  - - - -
Actions en circulation (en M) 449,7 449,7 449,8 449,8 449,8  0% +0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 100 94 113 142 113  -5,6% +19,4% +25,6% -20,4%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.