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Bankinter (BKT.MC, ES0113679I37)

Bankinter, S.A. provides various banking products and services to individuals and corporate customers, and small- and medium-sized enterprises in Spain. The company operates through Commercial Banking, Private Banking, Personal Banking, Individual Banking, Foreigners, Corporate Banking, Consumer Finance, Línea Directa Aseguradora, Bankinter Portugal, and Other Businesses segments. It offers salary, non-salary, professional, basic, currency, pension, business, and current accounts, as well as deposit products; and mortgages and loan products. The company also provides saving and investment products, including profiled funds, socially responsible funds, Bankinter funds, other managers' funds, and themed funds; retirement funds and regular investment plans; and advisory, customized investment, wealth management, and structured products and services. In addition, it offers home, life, funeral, health, and motor insurance products, as well …

Siège social : Paseo de la Castellana 29, Madrid, Spain, 28046

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bankinter

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bankinter, S.A

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
898 721 000 70,8% 28,5% 26,8% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
14,1 27,6 - 0,9 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
4,9 EUR masqué 4,5 4,1 3,0 6,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bankinter, S.A

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bankinter, S.A

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+11,3% +12,6% +41,7% +6,5% -15,1% -27,9% -37,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-26,1% -6,6% -10,3% +14,5% +129,1% +86,0% +95,3%

 

Équipe de direction de Bankinter, S.A

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Pedro Guerrero Guerrero Chairman 68 María Dolores Dancausa Treviño CEO & Exec. Director -
Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda Exec. VP of Board 51 Jacobo Díaz Garcia CFO and Area Director for Corp. Devel., Products & Markets -
Iñigo Guerra Azcona Director Gen. of Investment Banking Area, Head of Legal & Tax Division and Gen. Council - David López Finistrosa Director of Investor Relations -
María Paramés Head of Employees, Corp. Communication & Quality - Alfonso Ma Saez Head of Consumer Fin. -
Julio Gabriel Zapatero Gaviria Director Gen. & Chief Risk Officer - Ruben Muñoz Head of Treasury & Capital Markets -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bankinter, S.A au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Bankinter dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Bankinter, S.A

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Fondamentaux de Bankinter, S.A (en MEUR)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 1 309 2 170 2 370 2 498 2 542  +65,8% +9,2% +5,4% +1,8%
EBITDA 62 59 61 62 81  -4,5% +3,5% +1,4% +31,0%
Résultat opérationnel 584 608 764 801 780  +4,0% +25,7% +4,8% -2,6%
Résultat net 376 482 484 514 539  +28,3% +0,3% +6,3% +4,8%
Free Cash Flow 187 1 711 2 165 87 11  +814,1% +26,5% -96,0% -87,1%
Marge de FCF 14% 79% 91% 3% 0%  +451,5% +15,8% -96,2% -87,3%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 28% 28% 27% 27% 26%  -0,6% -2,6% +0,5% -4,7%
Capital investi 14 878 22 911 22 059 12 258 12 488  +54,0% -3,7% -44,4% +1,9%
Actions en circulation (en M) - - 917 899 898  - - -2,0% 0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bankinter, S.A

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Ratio de profitabilité de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 5% 3% 3% 2% 3%  -42,4% -5,3% -3,8% +28,7%
Marge opérationnelle 45% 28% 32% 32% 31%  -37,2% +15,0% -0,5% -4,3%
Marge bénéficiaire 29% 22% 20% 21% 21%  -22,6% -8,2% +0,8% +3,0%
Marge de FCF 14% 79% 91% 3% 0%  +451,5% +15,8% -96,2% -87,3%
Rentabilité économique (ROA) - 0,8% 0,7% 0,7% 0,7%  - -8,9% -0,4% -3,3%
Rentabilité financière (ROE) - 12,2% 11,4% 11,6% 11,6%  - -6,4% +1,6% -0,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte - 0,1 0,2 0,1 0,1  +173,5% +47,5% -48,6% +2,8%
Liquidité générale 0,2 0,1 0,2 0,2 0,2  -14,8% +18,7% +15,1% -12,6%
Dette nette sur EBITDA 150,9 212,2 121,3 36,5 15,7  +40,6% -42,9% -69,9% -57,0%
Dette sur actifs 19% 28% 25% 10% 9%  +48,3% -11,4% -59,1% -9,6%
Dette sur capitaux propres 292% 459% 406% 173% 160%  +57,4% -11,5% -57,4% -7,6%
Couverture par l’EBITDA 0,1 0,2 0,2 0,2 0,3  +35,3% +2,4% -4,0% +34,1%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 0,7 6,1 7,5 0,6 0,5  +832,8% +24,0% -92,5% -8,9%
Coût de la dette - 2,0% 1,6% 2,5% 3,9%  - -17,3% +51,4% +61,0%

 

Graphique des dividendes de Bankinter, S.A

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Ratios de distribution de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 376 482 484 514 539  +28,3% +0,3% +6,3% +4,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 187 1 711 2 165 87 11  +814,1% +26,5% -96,0% -87,1%
Dividende payé -206 -189 -225 -258 -265  -8,1% +18,5% +15,1% +2,4%
Distribution sur résultat net 55% 39% 46% 50% 49%  -28,4% +18,2% +8,3% -2,3%
Distribution sur FCF 110% 11% 10% 298% 2 363%  -89,9% -6,3% +2 775,4% +692,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bankinter, S.A

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 52 58 51 58 48  +10,9% -12,3% +15,5% -17,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 171 796 -248 567 -697 966 -7 235 504  - -78,8% +180,8% +936,7%
Conversion de l’encaisse - 1 171 854 248 618 698 024 7 235 552  - -78,8% +180,8% +936,6%
Rotation des actifs - - - - -  +44,7% +2,9% -1,7% -7,0%
Frais généraux sur CP 18% 9% 8% 9% 8%  -51,1% -5,0% +1,9% -5,8%
Frais généraux sur CA 53% 17% 16% 16% 15%  -68,2% -7,5% -0,4% -1,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bankinter, S.A

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bankinter, S.A

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Sociétés possiblement comparables à Bankinter, S.A Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bankinter

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Dividendes par action détachés par Bankinter, S.A (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020--0,08---------
2019--0,08--0,05--0,05--0,05
2018--0,08--0,05--0,05--0,05
2017--0,06--0,05--0,05--0,05
2016--0,05--0,04--0,04--0,04
2015--0,06--0,04---0,04-0,04
20140,02--0,000,02--0,02--0,02-
20130,01--0,02--0,01--0,01--
20120,02--0,02--0,01--0,01--
20110,03-----0,03-0,03---
20100,04--0,03--0,03--0,03--
20090,04--0,04--0,04--0,04--
20080,04--0,04--0,04--0,04--
20070,03--0,03--0,04--0,04--
20060,03--0,03--0,03--0,03--
20050,03--0,03--0,03--0,03--
20040,03--0,00--0,03--0,03--
20030,02--0,02--0,02--0,02--
20020,02--0,02--0,02--0,02--
2001---0,02--0,02--0,02--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 1 309 2 170 2 370 2 498 2 542  +65,8% +9,2% +5,4% +1,8%
Charges d'exploitation -725 -1 432 -1 543 -1 731 -1 878  +97,5% +7,8% +12,2% +8,5%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 -  - - - -
   dont Frais généraux -693 -366 -370 -388 -391  -47,2% +1,1% +4,9% +0,8%
Résultat opérationnel 584 608 764 801 780  +4,0% +25,7% +4,8% -2,6%
Autres revenus/frais nets -64 69 -86 -79 -39  -208,3% -225,1% -8,1% -51,3%
Charge d'intérêt -414 -292 -295 -312 -305  -29,4% +1,0% +5,6% -2,3%
Résultat avant impôts 520 677 677 721 741  +30,1% +0,1% +6,5% +2,8%
Impôts sur les bénéfices -144 -187 -182 -195 -191  +29,2% -2,5% +7,0% -2,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
376 482 484 514 539  +28,3% +0,3% +6,3% +4,8%
 
EBITDA 62 59 61 62 81  -4,5% +3,5% +1,4% +31,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 422 440 558 584 579  +4,3% +26,9% +4,7% -0,9%
Taux d’imposition 28% 28% 27% 27% 26%  -0,6% -2,6% +0,5% -4,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 6 816 7 202 9 264 11 532 11 197  +5,7% +28,6% +24,5% -2,9%
   dont Trésorerie 725 3 583 5 613 5 518 6 419  +394,1% +56,7% -1,7% +16,3%
   dont Placements à CT 1 050 2 731 4 697 0 -  +160,0% +72,0% -100,0% -
   dont Créances clients 186 342 328 399 337  +83,9% -4,2% +21,7% -15,7%
   dont Stock 318 303 225 196 193  -4,8% -25,6% -13,0% -1,7%
Placements à long terme 6 478 7 980 8 763 11 524 12 658  +23,2% +9,8% +31,5% +9,8%
Biens corporels 417 429 421 406 534  +2,7% -1,8% -3,6% +31,5%
Écart d'acquisitions 164 164 164 164 164  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 103 81 92 130 228  -21,1% +13,4% +41,6% +75,3%
Actifs totaux 58 660 67 182 71 333 76 502 83 732  +14,5% +6,2% +7,2% +9,5%
 
Passifs courants 42 719 53 005 57 449 62 153 69 020  +24,1% +8,4% +8,2% +11,0%
   dont Créances fournisseurs 37 289 49 010 52 843 55 963 64 267  +31,4% +7,8% +5,9% +14,8%
   dont Dette à court terme 1 9 898 9 514 - -  +1 979 474,6% -3,9% - -
Dette à long terme 11 079 8 915 8 187 7 772 7 688  -19,5% -8,2% -5,1% -1,1%
Passifs totaux 54 862 63 085 66 976 72 016 78 932  +15,0% +6,2% +7,5% +9,6%
 
Action ordinaire 270 270 270 270 270  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 177 2 466 2 703 2 789 3 024  +13,3% +9,6% +3,2% +8,4%
Capitaux propres 3 798 4 097 4 357 4 486 4 800  +7,9% +6,3% +3,0% +7,0%
 
Dettes portant intérets 11 079 18 813 17 702 7 772 7 688  +69,8% -5,9% -56,1% -1,1%
Actions en circulation (en M) - - 917 899 898  - - -2,0% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 376 490 495 526 551  +30,4% +1,0% +6,3% +4,6%
 
Dépréciation 62 59 61 62 81  -4,5% +3,5% +1,4% +31,0%
Ajustements des bénéfices nets 239 225 389 375 311  -5,6% +72,4% -3,4% -17,3%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 278 -849 1 342 1 033 -1 735  -33,5% -258,0% -23,0% -267,9%
Flux opérationnel 270 1 779 2 229 176 156  +558,4% +25,3% -92,1% -11,0%
 
Dépenses d’investissement 83 68 64 89 145  -18,2% -5,4% +38,7% +63,1%
Investissements 413 431 -461 -9 1 310  +4,4% -206,8% -98,1% -14 996,8%
Flux d’investissement 519 431 -461 -9 1 310  -16,9% -206,8% -98,1% -14 996,8%
 
Dividendes payés -206 -189 -225 -258 -265  -8,1% +18,5% +15,1% +2,4%
Emprunts nets -13 86 495 -297 -297  -745,7% +476,8% -160,0% 0%
Flux de financement -219 -103 270 -258 -562  -53,2% -363,0% -195,6% +117,8%
 
Variation nette de la trésorerie 570 2 108 2 038 -91 904  +269,7% -3,3% -104,5% -1 089,2%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 09/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-09/20
Chiffre d’affaires 532 1 020 437 184 438  +91,8% -57,2% -57,8% +137,6%
Charges d'exploitation -278 -1 085 -232 - -  +289,7% -78,6% - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -125 -27 -91 -54 -93  -78,4% +237,0% -40,1% +71,5%
Résultat opérationnel 181 250 - - -  +37,9% - - -
Autres revenus/frais nets 41 -96 - - -  -334,2% - - -
Charge d'intérêt -52 -147 -37 -32 -34  +182,5% -74,6% -14,5% +6,4%
Résultat avant impôts 181 154 140 -78 91  -15,1% -8,8% -155,8% -217,0%
Impôts sur les bénéfices -46 -47 -10 -14 -20  +3,8% -79,5% +49,4% -234,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
135 94 130 -27 111  -30,4% +38,3% -120,8% -508,9%
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 135 173 - - -  +27,6% - - -
Taux d’imposition 25% 31% 7% - 21%  +22,2% -77,5% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 09/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-09/20
Actifs courants 12 737 11 197 13 688 16 416 -  -12,1% +22,2% +19,9% -
   dont Trésorerie 7 740 6 419 7 271 10 360 14 817  -17,1% +13,3% +42,5% +43,0%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 642 337 545 191 -  -47,6% +61,8% -64,9% -
   dont Stock 198 193 1 632 1 731 -  -2,6% +745,9% +6,1% -
Placements à long terme 14 759 12 658 13 938 9 155 14 387  -14,2% +10,1% -34,3% +57,2%
Biens corporels 600 534 466 459 -  -11,0% -12,8% -1,5% -
Écart d'acquisitions - 164 - 2 -  - - - -
Biens incorporels 368 228 - 234 -  -38,1% - - -
Actifs totaux 84 244 83 732 86 587 92 829 96 845  -0,6% +3,4% +7,2% +4,3%
 
Passifs courants 67 975 69 020 71 191 76 552 -  +1,5% +3,1% +7,5% -
   dont Créances fournisseurs 63 757 64 267 66 322 72 191 -  +0,8% +3,2% +8,8% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 8 212 7 688 - - -  -6,4% - - -
Passifs totaux 79 461 78 932 81 922 88 108 91 998  -0,7% +3,8% +7,6% +4,4%
 
Action ordinaire 4 562 270 4 648 270 -  -94,1% +1 623,6% -94,2% -
Bénéfices non répartis - 3 024 - 3 160 -  - - - -
Capitaux propres 4 783 4 800 4 665 4 721 4 847  +0,4% -2,8% +1,2% +2,7%
 
Dettes portant intérets 8 212 7 688 - - -  -6,4% - - -
Actions en circulation (en M) 898 898 899 - -  +0% +0% - -

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bankinter, S.A (en MEUR)

  09/2019 12/2019 03/2020 06/2020 09/2020  09-12/19 12-03/20 03-06/20 06-09/20
Bénéfices nets 135 106 130 -21 111  -21,5% +22,6% -116,2% -624,4%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.