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Bankia, S.A (BKIA.MC)

Bankia, S.A., together with its subsidiaries, provides various banking and financial products and services in Spain and internationally. The company operates through Retail Banking and Business Banking segments. It provides retail banking products, such as salary direct deposits, mortgages, term deposits, credit cards, insurance, investment and pension funds, and other asset management services. The company also offers business banking; corporate banking; and capital markets services. As of December 31, 2017, it operated through a network of 2,423 offices. The company also operates a network of 6,086 ATMs. It primarily serves individuals, self-employed professionals, high net-worth customers, and companies, as well as micro, small, and medium-sized enterprises. The company was formerly known as Altae Banco, S.A. and changed its …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Fondamentaux3 de Bankia, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 5 571 3 260 2 644 2 627 2 831  -41,5% -18,9% -0,6% +7,8%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel 2 676 1 792 1 122 1 201 953  -33,0% -37,4% +7,1% -20,7%
Résultat net 662 1 040 804 490 665  +57,1% -22,7% -39,0% +35,7%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 662 1 040 804 490 665  +57,1% -22,7% -39,0% +35,7%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -202 -202 -301 -316 -338  0% +49,2% +5,1% +7,0%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski3 de Bankia, S.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à Bankia, S.A

  Société Cap. Rdt. % PER2 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat3 simplifiés de Bankia, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 5 571 3 260 2 644 2 627 2 831  -41,5% -18,9% -0,6% +7,8%
Charges d'exploitation -1 953 -1 468 -1 522 -1 426 -1 878  -24,8% +3,7% -6,3% +31,7%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -1 682 -1 452 -1 516 -1 557 -1 841  -13,7% +4,5% +2,7% +18,2%
Résultat opérationnel 2 676 1 792 1 122 1 201 953  -33,0% -37,4% +7,1% -20,7%
Autres revenus/frais nets -187 -340 -131 -577 -33  +81,7% -61,6% +341,6% -94,3%
Charge d'intérêt -1 760 -937 -504 -341 -408  -46,8% -46,2% -32,3% +19,6%
Résultat avant impôts 912 1 452 991 625 920  +59,2% -31,7% -37,0% +47,2%
Impôts sur les bénéfices -226 -391 -189 -131 -223  +73,1% -51,7% -30,7% +70,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
662 1 040 804 490 665  +57,1% -22,7% -39,0% +35,7%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan3 simplifiés de Bankia, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 40 550 24 685 18 875 19 147 20 290  -39,1% -23,5% +1,4% +6,0%
   dont Trésorerie 745 1 804 1 651 1 973 1 584  +142,0% -8,5% +19,5% -19,7%
   dont Placements à CT 7 786 1 096 1 421 1 056 2 201  -85,9% +29,7% -25,7% +108,4%
   dont Créances clients 196 274 357 475 485  +40,0% +30,4% +32,9% +2,2%
   dont Stock 2 856 2 549 2 076 2 731 1 708  -10,7% -18,5% +31,5% -37,4%
Placements à long terme 68 494 55 837 53 785 55 724 49 684  -18,5% -3,7% +3,6% -10,8%
Biens corporels 1 256 1 426 1 394 1 758 1 669  +13,5% -2,3% +26,1% -5,0%
Écart d'acquisitions 102 98 96 93 91  -3,9% -2,5% -2,5% -2,6%
Biens incorporels 197 105 124 144 207  -46,6% +18,3% +16,2% +43,3%
Actifs totaux 233 649 206 970 190 167 213 932 205 223  -11,4% -8,1% +12,5% -4,1%
 
Passifs courants 195 346 171 896 156 647 178 872 173 008  -12,0% -8,9% +14,2% -3,3%
   dont Créances fournisseurs 152 228 129 658 126 216 149 813 147 272  -14,8% -2,7% +18,7% -1,7%
   dont Dette à court terme 4 216 6 123 2 095 1 884 2 815  +45,2% -65,8% -10,1% +49,4%
Dette à long terme 20 177 17 804 17 751 17 901 15 545  -11,8% -0,3% +0,8% -13,2%
Passifs totaux 221 115 194 274 177 330 200 319 192 033  -12,1% -8,7% +13,0% -4,1%
 
Action ordinaire 11 517 9 214 9 214 3 085 3 085  -20,0% 0% -66,5% 0%
Bénéfices non répartis 747 1 040 804 505 703  +39,2% -22,7% -37,3% +39,4%
Capitaux propres 12 547 12 630 12 792 13 588 13 177  +0,7% +1,3% +6,2% -3,0%
Actifs corporels nets 12 350 12 426 12 572 13 351 12 879  +0,6% +1,2% +6,2% -3,5%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie3 simplifiés de Bankia, S.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 662 1 040 804 505 703  +57,1% -22,7% -37,3% +39,4%
 
Dépréciation 156 147 161 174 174  -6,1% +9,9% +8,0% -0,2%
Ajustements des bénéfices nets 1 403 764 685 783 559  -45,5% -10,3% +14,3% -28,6%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -4 828 -6 542 2 901 389 646  +35,5% -144,3% -86,6% +66,3%
Flux opérationnel -2 473 -4 560 4 552 1 843 1 395  +84,4% -199,8% -59,5% -24,3%
 
Dépenses d’investissement -172 303 68 107 17  -276,5% -77,4% +56,5% -84,3%
Investissements 291 3 510 -1 875 47 134  +1 107,8% -153,4% -102,5% +184,8%
Flux d’investissement 1 007 4 664 -1 348 1 081 620  +363,3% -128,9% -180,2% -42,6%
 
Dividendes payés -202 -202 -301 -316 -338  0% +49,2% +5,1% +7,0%
Emprunts nets 1 000 1 250 1 250 1 250 500  +25,0% 0% 0% -60,0%
Flux de financement 944 -647 -4 392 -1 275 -1 765  -168,5% +578,9% -71,0% +38,5%
 
Variation nette de la trésorerie -522 -543 -1 188 1 650 250  +4,0% +118,9% -238,9% -84,9%

1 Estimation   2 Prévision

3 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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