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Bank of Georgia Group PLC

Bank of Georgia Group (BGEO.LSE, GB00BF4HYT85)

Bank of Georgia Group PLC, through its subsidiaries, provides various banking products and services in Georgia. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate and Investment Banking, and BNB. The Retail Banking segment offers consumer loans, mortgage loans, overdrafts, credit cards, and other credit facilities; funds transfer and settlement services; and customers' deposits for individuals and legal entities under the Express, Bank of Georgia, MSME, and SOLO brands. This segment primarily serves retail, mass retail and affluent, and high-net-worth client segments, as well as small and medium enterprises, and micro businesses. The Corporate Investment Banking segment provides loans and other credit facilities, funds transfers and settlement services, trade finance services, and documentary operations support services; handles saving and term deposits for corporate and …

Siège social : 42 Brook Street, London, United Kingdom, W1K 5DB

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of Georgia Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of Georgia Group PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
45 621 600 68,7% 28,4% 51,9% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
4,8 5,3 - 1,6 - -1,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
64% 58% 30,2% 4,6% 20,5% -46,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
4 905,0 GBX 160,7 4 349,9 3 655,3 2 469,0 5 310,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of Georgia Group PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of Georgia Group PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+10,0% +34,8% +28,6% +42,0% +111,2% +398,6% +452,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+547,8% +280,0% +186,9% +231,1% +449,1% +575,5% +394,7%

 

Équipe de direction de Bank of Georgia Group PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Archil Gachechiladze CFA CEO & Executive Director 45 Sulkhan Gvalia CFO & Deputy CEO 48
Giorgi Gureshidze Head of Operations - Zurab Kokosadze Deputy Chief Executive Officer of Corporate & Investment Banking -
Nini Arshakuni Head of Investor Relations - Ana Kostava Chief Legal Officer -
Levan Gomshiashvili Chief Marketing & Digital Officer - Elene Okromchedlishvili Head of Human Capital Management -
Kakhaber Kiknavelidze Senior Advisor 52 Mikheil Gomarteli Deputy Chief Executive Officer of Strategic Projects Directions 48

 

Présence de Bank of Georgia Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Bank of Georgia Group PLC

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Fondamentaux de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 036 1 110 1 091 1 366 2 393  +7,1% -1,8% +25,2% +75,2%
EBITDA 1 146 632 398 892 2 816  -44,8% -37,0% +124,1% +215,6%
Résultat opérationnel 499 554 315 799 2 705  +11,0% -43,1% +153,4% +238,7%
Résultat net 469 498 294 724 1 440  +6,1% -41,0% +146,5% +98,9%
Free Cash Flow 505 578 951 -135 4 640  +14,6% +64,5% -114,2% -3 545,7%
Marge de FCF 49% 52% 87% -10% 194%  +7,0% +67,5% -111,3% -2 066,3%
ROIC - 10% 6% 18% 65%  - -43,8% +223,1% +257,0%
CROIC - 12% 18% -3% 127%  - +56,9% -118,6% -3 828,6%
Taux d’imposition 13% 10% 7% 9% 12%  -21,6% -32,9% +37,0% +25,0%
Capital investi 4 351 5 536 4 832 3 079 4 232  +27,2% -12,7% -36,3% +37,4%
Actions en circul. (en M) 43,8 47,7 47,6 48,6 48,6  +9,0% -0,3% +2,2% +0%
EBITDA par action 26,2 13,2 8,4 18,3 57,9  -49,4% -36,8% +119,2% +215,6%
Bénéfices par action 10,7 10,4 6,2 14,9 29,6  -2,7% -40,8% +141,1% +98,9%
Free Cash Flow par action 11,5 12,1 20,0 -2,8 95,4  +5,1% +65,1% -113,8% -3 545,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of Georgia Group PLC

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Ratio de profitabilité de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 99% 99% 100% 100% 100%  +0% +1,3% 0% 0%
Marge d’EBITDA 111% 57% 36% 65% 118%  -48,5% -35,9% +79,0% +80,1%
Marge opérationnelle 48% 50% 29% 58% 113%  +3,6% -42,1% +102,4% +93,3%
Marge bénéficiaire 45% 45% 27% 53% 60%  -0,9% -39,9% +96,9% +13,5%
Marge de FCF 49% 52% 87% -10% 194%  +7,0% +67,5% -111,3% -2 066,3%
Rentabilité économique (ROA) - 3,0% 1,4% 3,2% 5,5%  - -51,5% +120,2% +72,8%
Rentabilité financière (ROE) - 25,3% 12,5% 25,8% 39,4%  - -50,4% +105,4% +52,8%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 10% 6% 18% 65%  - -43,8% +223,1% +257,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 12% 18% -3% 127%  - +56,9% -118,6% -3 828,6%

 

Ratios de solvabilité de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,3 138,2 94,2 108,0 182,4  +52 607,7% -31,8% +14,6% +68,9%
Liquidité générale 1,2 137,6 94,2 103,1 182,4  +11 217,4% -31,5% +9,4% +77,0%
Dette nette sur EBITDA -0,1 -0,6 -4,3 -4,1 -2,1  +1 131,3% +585,1% -4,7% -47,3%
Dette sur actifs 17% 18% 10% - -  +5,7% -43,1% - -
Dette sur capitaux propres 143% 159% 90% - -  +10,8% -43,0% - -
Couverture par l’EBITDA 2,0 1,0 0,5 1,0 2,6  -51,0% -50,1% +104,3% +163,5%
   ∼ par l’EBIT 1,9 0,9 0,4 0,9 2,5  -55,3% -55,0% +131,0% +182,7%
   ∼ par le flux opérationel 1,0 1,1 1,3 - 4,4  +4,1% +19,3% -103,2% -10 820,5%
Coût de la dette - 21,8% 28,8% - -  - +32,2% - -

 

Graphique des dividendes de Bank of Georgia Group PLC

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Ratios de distribution de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 469 498 294 724 1 440  +6,1% -41,0% +146,5% +98,9%
Flux de trésorerie libre (FCF) 505 578 951 -135 4 640  +14,6% +64,5% -114,2% -3 545,7%
Dividende payé -122 -124 -2 -72 -197  +1,7% -98,3% +3 218,8% +173,6%
Distribution sur résultat net 26% 25% 1% 10% 14%  -4,1% -97,0% +1 246,1% +37,6%
Distribution sur FCF 24% 21% 0% -53% 4%  -11,2% -98,9% -23 546,4% -107,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of Georgia Group PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 480 502 - - -  +4,5% - - -
Délai paiement clients (DSO) 9 1 1 1 61  -87,2% -29,4% +21,4% +6 071,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 628 -4 933 -2 541 -1 115  - -885,5% -48,5% -56,1%
Conversion de l’encaisse - -125 4 934 2 542 1 176  - -4 050,2% -48,5% -53,8%
Rotation des actifs 0,1 0,1 - 0,1 0,1  -14,6% -17,2% +17,8% +42,1%
Frais généraux sur CP 3% 5% 4% 4% 4%  +72,3% -16,1% +1,2% -7,6%
Frais généraux sur CA 5% 10% 10% 9% 7%  +92,3% +1,2% -2,0% -27,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 1 0,5 1 1  -0,5 +0,5 = 0,88
ROIC ≥ 15% 0 0,5 0 1 1  -0,5 +1 = 0,63
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0 1 1  -0,5 +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 1 0 1  = = -1 +1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 1  = = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
 
F_SCORE 2 5 6 5 6  +3 +1 -1 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bank of Georgia Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,3  +37,0% -11,3% -18,5% +51,2%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,2 0,2  +3,2% -1,3% +25,5% +19,7%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,1 - 0,1 0,3  -59,9% -52,1% +138,3% +174,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 - 0,1 0,1  -14,6% -17,2% +17,8% +42,1%
 
Z_SCORE - - - - 0,8  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of Georgia Group PLC

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Sociétés possiblement comparables à Bank of Georgia Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Norvège Sparebank 1 SR Bank 3,1 5,5% 1,0 8,8 135,7 4,0 -
Suisse St Galler Kantonalbank 3,0 3,9% 0,3 14,3 487,0 -1,4 -
Espagne Unicaja Banco 3,0 4,5% 1,0 6,1 1,1 -4,1 -
Royaume-Uni Bank of Georgia Group 2,7 5,5% 1,1 5,3 4 905,0 -1,6 -
États-Unis BancFirst 2,7 2,0% 1,1 16,4 85,2 -1,6 -
Danemark Sydbank 2,6 8,6% 0,9 5,4 359,2 -0,2 -
Suisse Liechtensteinische Landesbank 2,3 3,8% 0,3 13,5 71,7 -8,4 -
  Médiane 4,3 4,6% 0,9 8,8   -0,2 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of Georgia Group

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Dividendes par action détachés par Bank of Georgia Group PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023-----1,74---0,94--
2022-----0,65---0,58--
2021---------0,34--
2019----0,72-------
2018------0,76-----
2017-----0,85------
2016------0,79-----
2015-----0,60------
2014-----0,67------
2013-----0,58------
2012-----0,27------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 036 1 110 1 091 1 366 2 393  +7,1% -1,8% +25,2% +75,2%
Charges d'exploitation -396 -420 -433 -508 -641  +6,0% +3,0% +17,4% +26,2%
   dont Coût des ventes -13 -14 - - -  +5,4% - - -
   dont Frais généraux -52 -106 -106 -130 -164  +106,1% -0,6% +22,7% +27,0%
Résultat opérationnel 499 554 315 799 2 705  +11,0% -43,1% +153,4% +238,7%
Autres revenus/frais nets -62 2 1 3 -1 070  -103,7% -40,6% +143,7% -32 408,4%
Charge d'intérêt -575 -648 -818 -897 -1 075  +12,7% +26,3% +9,7% +19,8%
Résultat avant impôts 438 556 316 802 1 635  +27,2% -43,1% +153,4% +103,8%
Impôts sur les bénéfices -57 -56 -22 -75 -191  -0,4% -61,8% +247,1% +154,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
469 498 294 724 1 440  +6,1% -41,0% +146,5% +98,9%
 
EBITDA 1 146 632 398 892 2 816  -44,8% -37,0% +124,1% +215,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 435 498 294 724 2 389  +14,6% -41,0% +146,6% +230,0%
Taux d’imposition 13% 10% 7% 9% 12%  -21,6% -32,9% +37,0% +25,0%
 
Chiffre d’affaires par action 23,7 23,3 22,9 28,1 49,2  -1,7% -1,4% +22,5% +75,2%
EBITDA par action 26,2 13,2 8,4 18,3 57,9  -49,4% -36,8% +119,2% +215,6%
Bénéfices par action 10,7 10,4 6,2 14,9 29,6  -2,7% -40,8% +141,1% +98,9%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 12 265 3 776 3 989 3 456 6 416  -69,2% +5,6% -13,4% +85,7%
   dont Trésorerie 2 503 3 773 3 987 3 452 6 018  +50,7% +5,7% -13,4% +74,3%
   dont Placements à CT 115 14 - 166 -  -87,5% - - -
   dont Créances clients 25 3 2 4 398  -86,3% -30,6% +52,1% +10 714,9%
   dont Stock 18 19 16 12 -  +10,2% -16,1% -29,5% -
Placements à long terme 2 072 1 843 2 544 2 596 4 350  -11,1% +38,0% +2,0% +67,6%
Biens corporels 344 476 471 459 516  +38,3% -1,0% -2,6% +12,5%
Écart d'acquisitions 33 33 33 33 33  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 83 106 126 144 149  +27,5% +18,4% +14,7% +3,6%
Actifs totaux 14 798 18 569 22 036 23 430 28 902  +25,5% +18,7% +6,3% +23,4%
 
Passifs courants 10 085 27 42 34 35  -99,7% +54,3% -20,8% +4,9%
   dont Créances fournisseurs 11 27 42 34 35  +153,4% +54,3% -20,8% +4,9%
   dont Dette à court terme 411 813 - - -  +97,9% - - -
Dette à long terme 2 150 2 582 2 293 - -  +20,1% -11,2% - -
Passifs totaux 13 000 16 419 19 486 20 337 24 653  +26,3% +18,7% +4,4% +21,2%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  0% 0% 0% -3,4%
Bénéfices non répartis 1 278 1 655 1 939 2 588 3 822  +29,5% +17,1% +33,5% +47,7%
Capitaux propres 1 790 2 141 2 539 3 079 4 232  +19,6% +18,5% +21,3% +37,4%
 
Dette portant intérets 2 560 3 394 2 293 - -  +32,6% -32,4% - -
Dette nette -58 -393 -1 694 -3 618 -6 018  +579,5% +331,3% +113,6% +66,3%
Fonds de roulement 2 180 3 749 3 947 3 422 6 381  +72,0% +5,3% -13,3% +86,5%
Actions en circulation (en M) 43,8 47,7 47,6 48,6 48,6  +9,0% -0,3% +2,2% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 469 498 294 724 1 440  +6,1% -41,0% +146,5% +98,9%
 
Dépréciation 45 78 83 94 111  +71,9% +6,2% +12,9% +18,7%
Ajustements des bénéfices nets 472 183 280 242 -  -61,1% +53,0% -13,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 272 -1 488 -2 462 -1 619 -  +17,0% +65,5% -34,3% -
Flux opérationnel 600 704 1 060 -37 4 761  +17,4% +50,6% -103,5% -12 941,0%
 
Dépenses d’investissement 95 125 108 98 122  +32,0% -13,7% -9,9% +24,7%
Investissements -400 184 -673 -87 -1 833  -146,0% -465,6% -87,1% +2 011,6%
Flux d’investissement -703 129 -702 -57 -  -118,3% -645,5% -91,8% -
 
Dividendes payés 122 124 2 72 197  +1,7% -98,3% +3 218,8% +173,6%
Emprunts nets 260 260 -573 -105 -  0% -320,4% -81,7% -
Flux de financement -309 85 -594 -257 -905  -127,5% -798,0% -56,8% +252,3%
 
Variation nette de la trésorerie -367 938 -183 -450 2 064  -355,8% -119,5% +146,6% -558,3%
 
Free Cash Flow par action 11,5 12,1 20,0 -2,8 95,4  +5,1% +65,1% -113,8% -3 545,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 527 976 564 677 642  +85,4% -42,3% +20,1% -5,1%
Charges d'exploitation -161 -181 -164 -189 -185  +12,6% -9,3% +15,2% -2,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -38 -55 -39 -46 -46  +43,1% -28,4% +15,6% +1,3%
Résultat opérationnel 597 1 015 350 476 420  +70,1% -65,5% +35,9% -11,7%
Autres revenus/frais nets -278 -272 1 2 2  -2,3% -100,5% +34,3% -9,3%
Charge d'intérêt -280 -273 -258 -261 -287  -2,3% -5,4% +1,0% +10,0%
Résultat avant impôts 318 743 351 477 422  +133,4% -52,7% +35,9% -11,7%
Impôts sur les bénéfices -28 -105 -50 -69 -64  +274,3% -52,5% +38,1% -6,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
289 637 - - -  +120,3% - - -
 
EBITDA - 1 025 359 485 430  - -65,0% +35,2% -11,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 544 871 300 407 356  +60,2% -65,5% +35,6% -12,5%
Taux d’imposition 9% 14% 14% 14% 15%  +60,4% +0,4% +1,6% +5,7%
 
Chiffre d’affaires par action 11,3 20,9 12,1 14,7 14,3  +85,0% -42,0% +21,9% -3,0%
EBITDA par action - 21,9 7,7 10,6 9,6  - -64,8% +37,2% -9,5%
Bénéfices par action 6,2 13,6 - - -  +119,9% - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 5 185 6 416 4 867 4 217 4 888  +23,7% -24,1% -13,4% +15,9%
   dont Trésorerie 5 179 6 018 4 842 4 078 4 839  +16,2% -19,5% -15,8% +18,7%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 6 398 25 139 49  +7 074,9% -93,6% +445,9% -64,9%
   dont Stock 17 - 22 - -  - - - -
Placements à long terme 4 308 4 350 4 572 4 773 5 419  +1,0% +5,1% +4,4% +13,5%
Biens corporels 503 516 - - -  +2,5% - - -
Écart d'acquisitions 33 33 33 39 39  0% 0% +17,3% 0%
Biens incorporels 149 149 157 162 165  +0,1% +5,3% +3,0% +2,1%
Actifs totaux 26 989 28 902 27 703 28 717 30 850  +7,1% -4,1% +3,7% +7,4%
 
Passifs courants 19 371 35 107 36 -  -99,8% +203,9% -66,3% -
   dont Créances fournisseurs 17 193 35 - 36 -  -99,8% - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 23 376 24 653 4 524 24 184 3 734  +5,5% -81,6% +434,6% -84,6%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  -1,5% -0,8% -2,5% 0%
Bénéfices non répartis 3 190 3 822 3 962 4 001 4 226  +19,8% +3,7% +1,0% +5,6%
Capitaux propres 3 597 4 232 4 475 4 515 4 716  +17,6% +5,8% +0,9% +4,5%
 
Dette portant intérets - - - - -  - - - -
Dette nette -5 179 -6 018 -4 842 -4 078 -4 839  +16,2% -19,5% -15,8% +18,7%
Fonds de roulement -14 186 6 381 4 760 4 181 4 888  -145,0% -25,4% -12,2% +16,9%
Actions en circulation (en M) 46,7 46,8 46,6 45,9 44,9  +0,2% -0,4% -1,5% -2,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of Georgia Group PLC (en MGEL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 289 637 300 407 107  +120,3% -52,9% +35,6% -73,6%
 
Dépréciation - 10 9 9 9  - -11,3% +7,4% -0,1%
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - 102 18 52 19  - -82,7% +194,6% -63,6%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - 102 18 52 19  - -82,7% +194,6% -63,6%
 
Free Cash Flow par action - 2,2 0,4 1,1 0,4  - -82,7% +198,9% -62,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.