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Credicorp Ltd (BAP.US)
Credicorp Ltd., a financial services holding company, provides various financial, insurance, and health services and products primarily in Peru and internationally. It operates through Universal Banking, Insurance and Pensions, Microfinance, and Investment Banking and Wealth Management segments. The company offers deposits and current accounts, and various credits and financial instruments to individuals and legal entities. It also issues insurance policies to cover losses in commercial property, transportation, marine vessels, automobile, life, health, and pensions, as well as provides private pension fund management services. In addition, the company offers microfinance, including the management of loans, credits, deposits, and current accounts of the small and microenterprises. Further, it provides investment brokerage and management services to corporations, institutional investors, governments, and foundations; and engages in structuring and placement …
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Big-Cap : 18 185 MUSD (16 223 MEUR)
Rendement : 2,6%
Bêta : 0,5
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Regional - Latin America
Effectif : 34 193
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Évolution du cours de bourse de Credicorp Ltd (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)
Valorisation et momentum de Credicorp Ltd
Graphique des profits et résultats de Credicorp Ltd
Fondamentaux4 de Credicorp Ltd (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 4 407 | 10 248 | 11 006 | 11 860 | 12 297 | +132,5% | +7,4% | +7,8% | +3,7% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 2 167 | 4 481 | 4 980 | 5 604 | 5 673 | +106,8% | +11,1% | +12,5% | +1,2% | |
| Résultat net | 815 | 3 092 | 3 515 | 4 092 | 3 984 | +279,2% | +13,7% | +16,4% | -2,6% | |
| Free Cash Flow | -8 698 | -7 569 | 504 | -3 622 | -5 887 | -13,0% | -106,7% | -818,7% | +62,5% | |
| Marge de FCF | -197% | -74% | 5% | -31% | -48% | -62,6% | -106,2% | -767,0% | +56,8% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | 29% | 27% | 26% | 25% | 27% | -3,9% | -4,6% | -4,6% | +8,8% | |
| Capital investi1 | 16 425 | 39 732 | 56 148 | 56 743 | 52 235 | +141,9% | +41,3% | +1,1% | -7,9% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Credicorp Ltd
Ratio de profitabilité4 de Credicorp Ltd
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 70% | 96% | 96% | 97% | 96% | +38,0% | -0,1% | +0,4% | -0,1% | |
| Marge d’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge opérationnelle | 49% | 44% | 45% | 47% | 46% | -11,1% | +3,5% | +4,4% | -2,4% | |
| Marge bénéficiaire | 19% | 30% | 32% | 34% | 32% | +63,1% | +5,8% | +8,0% | -6,1% | |
| Marge de FCF | -197% | -74% | 5% | -31% | -48% | -62,6% | -106,2% | -767,0% | +56,8% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 3,1% | 2,3% | 2,5% | 2,3% | - | -26,6% | +11,1% | -8,5% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 29,6% | 19,6% | 19,8% | 17,5% | - | -33,6% | +0,6% | -11,6% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité4 de Credicorp Ltd
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,12 | 0,12 | 0,13 | 0,17 | 0,08 | +0,7% | +4,1% | +33,1% | -55,9% | |
| Liquidité générale | 0,40 | 0,39 | 0,43 | 0,45 | 0,51 | -2,7% | +10,9% | +4,0% | +13,6% | |
| Dette nette sur EBITDA | inf | inf | inf | inf | inf | nan% | nan% | nan% | nan% | |
| Dette sur actifs | 25% | 15% | 23% | 21% | 16% | -40,0% | +53,7% | -12,0% | -21,9% | |
| Dette sur capitaux propres | 244% | 146% | 186% | 161% | 119% | -40,0% | +26,8% | -13,4% | -25,9% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -11,5 | -9,7 | 0,7 | -3,8 | - | -15,3% | -107,2% | -640,1% | - |
Graphique des dividendes de Credicorp Ltd
Ratios de distribution4 de Credicorp Ltd
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 815 | 3 092 | 3 515 | 4 092 | 3 984 | +279,2% | +13,7% | +16,4% | -2,6% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -8 698 | -7 569 | 504 | -3 622 | -5 887 | -13,0% | -106,7% | -818,7% | +62,5% | |
| Dividende payé | -147 | -540 | -653 | -980 | -1 130 | +268,2% | +21,0% | +50,0% | +15,4% | |
| Distribution sur résultat net | 18% | 17% | 19% | 24% | 28% | -2,9% | +6,5% | +28,8% | +18,5% | |
| Distribution sur FCF | -2% | -7% | 130% | -27% | -19% | +323,1% | -1 917,4% | -120,9% | -29,0% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credicorp Ltd
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 de Credicorp Ltd
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | 10 | 23 | 63 | 84 | 110 | +124,0% | +172,5% | +32,0% | +31,2% | |
| Délai paiement clients (DSO) | 209 | 105 | 79 | 97 | 111 | -49,6% | -25,0% | +22,4% | +14,4% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 87 513 | 67 349 | 82 475 | 80 092 | - | -23,0% | +22,5% | -2,9% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -87 384 | -67 207 | -82 295 | -79 871 | - | -23,1% | +22,5% | -2,9% | |
| Rotation des actifs | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -31,1% | +6,7% | -1,1% | -0,3% | |
| Frais généraux sur CP | 19% | 29% | 24% | 23% | 22% | +50,2% | -15,9% | -5,4% | -3,7% | |
| Frais généraux sur CA | 21% | 45% | 43% | 42% | 43% | +118,3% | -4,5% | -2,8% | +1,8% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score4 de Credicorp Ltd
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski4 de Credicorp Ltd
Comptes de résultat4 simplifiés de Credicorp Ltd (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 4 407 | 10 248 | 11 006 | 11 860 | 12 297 | +132,5% | +7,4% | +7,8% | +3,7% | |
| Charges d'exploitation | -5 900 | -5 767 | -6 025 | -6 256 | -6 624 | -2,3% | +4,5% | +3,8% | +5,9% | |
| dont Coût des ventes | -1 334 | -387 | -423 | -415 | -443 | -71,0% | +9,3% | -2,0% | +6,8% | |
| dont Frais généraux | -913 | -4 634 | -4 750 | -4 976 | -5 251 | +407,6% | +2,5% | +4,7% | +5,5% | |
| Résultat opérationnel | 2 167 | 4 481 | 4 980 | 5 604 | 5 673 | +106,8% | +11,1% | +12,5% | +1,2% | |
| Autres revenus/frais nets | 8 | -121 | -89 | -29 | -80 | -1 532,9% | -26,4% | -67,3% | +177,1% | |
| Charge d'intérêt | -748 | -763 | -875 | -918 | 0 | +2,0% | +14,7% | +4,9% | - | |
| Résultat avant impôts | 1 158 | 4 361 | 4 891 | 5 575 | 5 592 | +276,7% | +12,2% | +14,0% | +0,3% | |
| Impôts sur les bénéfices | -331 | -1 197 | -1 281 | -1 393 | -1 521 | +262,1% | +7,0% | +8,7% | +9,2% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 815 | 3 092 | 3 515 | 4 092 | 3 984 | +279,2% | +13,7% | +16,4% | -2,6% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | 1 548 | 3 251 | 3 676 | 4 203 | 4 130 | +110,0% | +13,1% | +14,4% | -1,8% | |
| Taux d’imposition1 | 29% | 27% | 26% | 25% | 27% | -3,9% | -4,6% | -4,6% | +8,8% | |
Comptes de bilan4 simplifiés de Credicorp Ltd (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 38 683 | 46 161 | 41 570 | 49 036 | 62 339 | +19,3% | -9,9% | +18,0% | +27,1% | |
| dont Trésorerie | 1 623 | 5 972 | 4 849 | 7 018 | 4 801 | +268,0% | -18,8% | +44,7% | -31,6% | |
| dont Placements à CT | 7 677 | 5 666 | 5 112 | 8 475 | 659 | -26,2% | -9,8% | +65,8% | -92,2% | |
| dont Créances clients | 2 524 | 2 958 | 2 383 | 3 143 | 3 730 | +17,2% | -19,4% | +31,9% | +18,6% | |
| dont Stock | 38 | 25 | 73 | 95 | 133 | -35,0% | +197,8% | +29,3% | +40,1% | |
| Placements à long terme | 14 146 | 17 335 | 18 867 | 20 274 | 4 650 | +22,5% | +8,8% | +7,5% | -77,1% | |
| Biens corporels | 714 | 1 671 | 1 552 | 1 509 | 1 481 | +134,2% | -7,2% | -2,7% | -1,9% | |
| Écart d'acquisitions | 253 | 631 | 636 | 636 | 591 | +150,0% | +0,7% | 0% | -7,0% | |
| Biens incorporels | 692 | 1 269 | 1 325 | 1 343 | 1 464 | +83,5% | +4,4% | +1,4% | +9,0% | |
| Actifs totaux | 46 046 | 155 480 | 156 435 | 170 472 | 177 263 | +237,7% | +0,6% | +9,0% | +4,0% | |
| Passifs courants | 96 939 | 118 875 | 96 566 | 109 512 | 122 521 | +22,6% | -18,8% | +13,4% | +11,9% | |
| dont Créances fournisseurs | 26 312 | 89 657 | 87 096 | 98 593 | 105 524 | +240,8% | -2,9% | +13,2% | +7,0% | |
| dont Dette à court terme | 5 254 | 5 476 | 4 589 | 4 838 | 7 705 | +4,2% | -16,2% | +5,4% | +59,3% | |
| Dette à long terme | 6 397 | 18 129 | 31 903 | 30 149 | 20 691 | +183,4% | +76,0% | -5,5% | -31,4% | |
| Passifs totaux | 41 051 | 138 753 | 136 319 | 148 219 | 152 997 | +238,0% | -1,8% | +8,7% | +3,2% | |
| Action ordinaire | 450 | 1 319 | 1 319 | 1 319 | 1 319 | +192,8% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 4 291 | 3 089 | 3 517 | 4 271 | 4 175 | -28,0% | +13,8% | +21,5% | -2,3% | |
| Capitaux propres | 4 774 | 16 128 | 19 656 | 21 757 | 23 839 | +237,8% | +21,9% | +10,7% | +9,6% | |
| Actifs corporels nets | 11 954 | 14 227 | 17 695 | 19 778 | 21 784 | +19,0% | +24,4% | +11,8% | +10,1% | |
| Dettes portant intérets1 | 11 651 | 23 604 | 36 492 | 34 986 | 28 395 | +102,6% | +54,6% | -4,1% | -18,8% | |
| Coût de la dette1 | - | 4,3% | 2,9% | 2,6% | - | - | -32,7% | -11,8% | - | |
Flux de trésorerie4 simplifiés de Credicorp Ltd (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 815 | 3 092 | 3 515 | 4 092 | 3 984 | +279,2% | +13,7% | +16,4% | -2,6% | |
| Dépréciation | 434 | 401 | 411 | 426 | 225 | -7,6% | +2,6% | +3,6% | -47,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 946 | 1 243 | 1 374 | 856 | 1 476 | +31,4% | +10,5% | -37,7% | +72,5% | |
| Ajust. comptes débiteurs | -1 495 | 107 | -9 | -24 | 0 | -107,2% | -108,0% | +183,1% | - | |
| Ajust. des stocks | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -11 336 | -12 389 | -2 991 | -8 836 | -11 295 | +9,3% | -75,9% | +195,4% | +27,8% | |
| Flux opérationnel | -8 595 | -7 421 | 614 | -3 478 | -5 705 | -13,7% | -108,3% | -666,4% | +64,0% | |
| Dépenses d’investissement | 103 | 148 | 110 | 144 | 181 | +44,0% | -25,8% | +30,6% | +26,1% | |
| Investissements | -1 991 | -1 136 | -1 550 | 671 | 296 | -42,9% | +36,5% | -143,3% | -55,9% | |
| Flux d’investissement | 785 | -1 582 | -1 979 | 406 | -234 | -301,5% | +25,1% | -120,5% | -157,7% | |
| Dividendes payés | -147 | -540 | -653 | -980 | -1 130 | +268,2% | +21,0% | +50,0% | +15,4% | |
| Emprunts nets | 978 | 667 | -401 | -40 | 0 | -31,8% | -160,2% | -90,0% | - | |
| Flux de financement | 9 854 | 6 159 | -3 593 | 10 436 | 4 183 | -37,5% | -158,3% | -390,5% | -59,9% | |
| Variation nette de la trésorerie | -73 | 355 | -5 412 | 6 579 | -1 051 | -583,8% | -1 622,7% | -221,6% | -116,0% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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