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Credicorp Ltd

Credicorp [ADR] (BAP.US, BMG2519Y1084)

Credicorp Ltd., a financial services holding company, provides various financial, insurance, and health services and products primarily in Peru and internationally. It operates through Universal Banking, Insurance and Pensions, Microfinance, and Investment Banking and Wealth Management segments. The company offers deposits and current accounts, and various credits and financial instruments to individuals and legal entities. It also issues insurance policies to cover losses in commercial property, transportation, marine vessels, automobile, life, health, and pensions, as well as provides private pension fund management services. In addition, the company offers microfinance, including the management of loans, credits, deposits, and current accounts of the small and microenterprises. Further, it provides investment brokerage and management services to corporations, institutional investors, governments, and foundations; and engages in structuring and placement …

Siège social : Clarendon House, Hamilton, Bermuda, HM CX

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Graphique du cours de bourse ajusté et du dividende de Credicorp

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credicorp Ltd

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
79 405 000 83,9% 36,3% 79,0% 1,9 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
23,0 11,2 1,2 1,6 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
128,9 USD masqué 129,4 138,0 118,0 220,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credicorp Ltd

Performance boursière ajustée des dividendes de Credicorp Ltd

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,6% +1,6% -11,3% +10,9% -30,8% -32,6% -26,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+5,0% +48,3% +5,9% +39,5% +40,3% +79,5% +61,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Credicorp Ltd

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
14 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Credicorp Ltd

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Luis Enrique Romero Belismelis Exec. Chairman 59 Walter Bayly Llona Chief Exec. Officer 64
Cesar Rios Briceno Chief Financial Officer - José Luis Muñoz Rivera Head of Accounting -
Eduardo Montero Dasso Head of Investment Banking & Wealth Management -      

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Credicorp Ltd au 01/08/2020

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Credicorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds(liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Principales institutions et principaux fonds/ETF présents au capital de Credicorp Ltd

  Nom de l’institution % % cumulé     Nom du fonds/ETF % % cumulé
1 Amvescap 5,5% 5,5%   1 OFI Global Emerging Markets Equity 4,4% 4,4%
2 T. Rowe Price Associates 4,8% 10,2% 2 Invesco Oppenheimer Developing Markets A 4,4% 8,8%
3 JPMorgan Chase 4,6% 14,8% 3 T. Rowe Price Emerging Markets Stock 1,2% 10,0%
4 BlackRock 4,4% 19,3% 4 Fidelity® Series Emerging Markets Opps 1,0% 11,0%
5 State Street 3,3% 22,5% 5 T. Rowe Price International Growth Eq 0,8% 11,8%
6 FMR 3,3% 25,8% 6 T. Rowe Price International Stock 0,8% 12,6%
7 Baillie Gifford Limited. 2,4% 28,2% 7 Federated Hermes Glb Em Mkts R EUR Acc 0,7% 13,3%
8 Genesis Investment Management 2,0% 30,2% 8 T. Rowe Price Emerging Mkts Equity Trust 0,7% 13,9%
9 Royal Bank of Canada 1,8% 32,0% 9 T. Rowe Price Emerging Markets Eq Tr-Z 0,7% 14,6%
10 Harding Loevner L.P. 1,5% 33,5% 10 RBC Emerging Markets Equity 0,7% 15,3%
11 American Century 1,5% 35,0% 11 RBC Emerging Markets Equity Fund F 0,7% 16,0%
12 Bank of Nova Scotia 1,4% 36,4% 12 iShares Core MSCI Emerging Markets ETF 0,6% 16,6%
13 Federated Hermes 1,4% 37,8% 13 Principal Diversified Intl R5 0,6% 17,2%
14 Schroder Investment Management Group 1,4% 39,1% 14 Vanguard International Value Inv 0,5% 17,7%
15 Franklin Resources 1,4% 40,5% 15 JPM GEM Focused-Composite 0,5% 18,2%
16 Nordea Investment Mgmt Bank Demark 1,3% 41,8% 16 JPM Emerging Markets Equity A (dist) USD 0,5% 18,7%
17 Massachusetts Financial Services 1,2% 43,0% 17 Fidelity® Series Overseas 0,5% 19,2%
18 Principal Financial Group 0,9% 44,0% 18 Bridge Builder International Equity 0,5% 19,7%
19 Wellington Management 0,9% 44,8% 19 Sierra Inv EP Emerging Eq Unconstrained 0,5% 20,2%
20 Sarasin & Partners 0,9% 45,7% 20 EP International Equity Unconstrained 0,5% 20,6%

 

Graphique des profits et résultats de Credicorp Ltd

Fondamentaux de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 10 248 12 514 13 357 13 487 14 743  +22,1% +6,7% +1,0% +9,3%
EBITDA 396 407 426 437 639  +2,7% +4,8% +2,4% +46,4%
Résultat opérationnel 4 481 4 980 5 604 5 673 6 003  +11,1% +12,5% +1,2% +5,8%
Résultat net 3 092 3 515 4 092 3 984 4 265  +13,7% +16,4% -2,6% +7,1%
Free Cash Flow -1 807 -1 843 8 886 -853 6 427  +2,0% -582,1% -109,6% -853,6%
Marge de FCF -18% -15% 67% -6% 44%  -16,5% -551,6% -109,5% -789,4%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 27% 26% 25% 27% 27%  -4,6% -4,6% +8,8% -0,1%
Capital investi 39 985 42 862 45 760 47 198 49 821  +7,2% +6,8% +3,1% +5,6%
Actions en circulation (en M) 80 80 80 80 80  0% 0% 0% 0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credicorp Ltd

Ratio de profitabilité de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 96% 97% 98% 98% 98%  +0,4% +1,4% -0,2% +0,1%
Marge d’EBITDA 4% 3% 3% 3% 4%  -15,9% -1,9% +1,4% +33,9%
Marge opérationnelle 44% 40% 42% 42% 41%  -9,0% +5,4% +0,2% -3,2%
Marge bénéficiaire 30% 28% 31% 30% 29%  -6,9% +9,1% -3,6% -2,1%
Marge de FCF -18% -15% 67% -6% 44%  -16,5% -551,6% -109,5% -789,4%
Rentabilité économique (ROA) - 2,3% 2,5% 2,3% 2,3%  - +11,1% -8,5% +2,0%
Rentabilité financière (ROE) - 19,6% 19,8% 17,5% 17,0%  - +0,6% -11,6% -2,5%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,1 0,4 0,4 0,4 0,4  +208,3% +18,5% -14,6% +3,4%
Liquidité générale 0,4 0,4 0,4 0,5 0,5  +10,9% +4,0% +13,5% 0%
Dette nette sur EBITDA 30,8 -29,8 -55,4 -50,0 -42,2  -196,5% +86,2% -9,7% -15,6%
Dette sur actifs 15% 15% 14% 13% 13%  -3,3% -5,1% -6,4% -4,7%
Dette sur capitaux propres 148% 118% 110% 98% 90%  -20,2% -6,5% -11,2% -8,3%
Couverture par l’EBITDA 0,5 0,1 0,1 0,1 0,2  -73,1% +3,2% -0,1% +34,9%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -1,8 -0,5 3,1 -0,1 2,1  -72,4% -728,6% -102,6% -2 640,6%
Coût de la dette - 12,4% 12,5% 12,8% 14,0%  - +1,2% +2,2% +9,5%

 

Graphique des dividendes de Credicorp Ltd

Ratios de distribution de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 3 092 3 515 4 092 3 984 4 265  +13,7% +16,4% -2,6% +7,1%
Flux de trésorerie libre (FCF) -1 807 -1 843 8 886 -853 6 427  +2,0% -582,1% -109,6% -853,6%
Dividende payé -540 -653 -2 232 -1 130 -2 233  +21,0% +241,7% -49,4% +97,6%
Distribution sur résultat net 17% 19% 55% 28% 52%  +6,5% +193,5% -48,0% +84,5%
Distribution sur FCF -30% -35% 25% -133% 35%  +18,6% -170,9% -627,6% -126,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credicorp Ltd

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) 23 63 128 161 164  +172,5% +101,9% +25,8% +2,0%
Délai paiement clients (DSO) 105 36 41 47 42  -65,6% +13,2% +14,0% -11,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 497 2 873 2 167 2 639  - +91,9% -24,6% +21,8%
Conversion de l’encaisse - -1 397 -2 704 -1 959 -2 433  - +93,5% -27,5% +24,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +21,4% -2,1% -2,9% +3,1%
Frais généraux sur CP 29% 26% 25% 20% 19%  -7,9% -6,2% -19,6% -6,7%
Frais généraux sur CA 45% 42% 40% 35% 33%  -8,1% -2,7% -12,8% -6,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credicorp Ltd

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credicorp Ltd

Sociétés possiblement comparables à Credicorp Ltd Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Dividendes par action détachés par Credicorp Ltd (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020---8,80--------
2019---6,03-----8,00--
2018---4,30--------
2017---3,78------4,84-
2016---2,32--------
2015---2,19--------
2014---1,90--------
2013---2,60--------
2012---2,30--------
2011---1,95--------
2010---1,70--------
2009---1,50--------
2008---1,50--------
2007---1,30--------
2006---1,10--------
2005---0,80--------
2004---0,40--------
2003---0,30--------
2002---0,20--------
2001---0,10-------0,20

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 10 248 12 514 13 357 13 487 14 743  +22,1% +6,7% +1,0% +9,3%
Charges d'exploitation -5 767 -6 025 -5 859 -6 167 -6 639  +4,5% -2,8% +5,3% +7,7%
   dont Coût des ventes -387 -423 -271 -302 -319  +9,3% -35,9% +11,4% +5,6%
   dont Frais généraux -4 634 -5 200 -5 400 -4 755 -4 885  +12,2% +3,8% -11,9% +2,7%
Résultat opérationnel 4 481 4 980 5 604 5 673 6 003  +11,1% +12,5% +1,2% +5,8%
Autres revenus/frais nets -121 -89 -29 -80 -50  -26,4% -67,3% +177,1% -37,9%
Charge d'intérêt -763 -2 915 -2 959 -3 034 -3 291  +282,0% +1,5% +2,5% +8,5%
Résultat avant impôts 4 361 4 891 5 575 5 592 5 975  +12,2% +14,0% +0,3% +6,9%
Impôts sur les bénéfices -1 197 -1 281 -1 393 -1 521 -1 623  +7,0% +8,7% +9,2% +6,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 092 3 515 4 092 3 984 4 265  +13,7% +16,4% -2,6% +7,1%
 
EBITDA 396 407 426 437 639  +2,7% +4,8% +2,4% +46,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 251 3 676 4 203 4 130 4 372  +13,1% +14,4% -1,8% +5,9%
Taux d’imposition 27% 26% 25% 27% 27%  -4,6% -4,6% +8,8% -0,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 46 161 41 570 49 036 62 252 67 010  -9,9% +18,0% +27,0% +7,6%
   dont Trésorerie 5 972 16 630 23 207 22 140 25 959  +178,5% +39,5% -4,6% +17,3%
   dont Placements à CT 5 666 18 686 24 424 23 057 24 614  +229,8% +30,7% -5,6% +6,8%
   dont Créances clients 2 958 1 241 1 500 1 728 1 677  -58,0% +20,9% +15,2% -3,0%
   dont Stock 25 73 95 133 143  +197,8% +29,3% +40,1% +7,7%
Placements à long terme 17 335 28 978 34 109 28 965 31 622  +67,2% +17,7% -15,1% +9,2%
Biens corporels 2 093 2 057 1 968 1 921 2 718  -1,7% -4,3% -2,4% +41,5%
Écart d'acquisitions 631 636 636 591 886  +0,7% 0% -7,0% +49,8%
Biens incorporels 1 269 1 325 1 343 1 464 1 666  +4,4% +1,4% +9,0% +13,8%
Actifs totaux 155 480 156 435 170 472 177 263 187 877  +0,6% +9,0% +4,0% +6,0%
 
Passifs courants 118 875 96 566 109 512 122 466 131 858  -18,8% +13,4% +11,8% +7,7%
   dont Créances fournisseurs 89 657 1 936 2 303 2 019 2 378  -97,8% +19,0% -12,4% +17,8%
   dont Dette à court terme 0 0 0 0 0  - - - -
Dette à long terme 23 857 23 206 24 004 23 358 23 583  -2,7% +3,4% -2,7% +1,0%
Passifs totaux 139 352 136 779 148 716 153 424 161 639  -1,8% +8,7% +3,2% +5,4%
 
Action ordinaire 1 319 1 319 1 319 1 319 1 319  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 13 971 17 056 18 919 21 774 23 813  +22,1% +10,9% +15,1% +9,4%
Capitaux propres 16 128 19 656 21 757 23 839 26 238  +21,9% +10,7% +9,6% +10,1%
 
Dettes portant intérets 23 857 23 206 24 004 23 358 23 583  -2,7% +3,4% -2,7% +1,0%
Actions en circulation (en M) 80 80 80 80 80  0% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 3 163 3 610 4 182 4 071 4 352  +14,1% +15,8% -2,6% +6,9%
 
Dépréciation 396 407 426 437 639  +2,7% +4,8% +2,4% +46,4%
Ajustements des bénéfices nets 1 243 1 374 901 1 518 1 219  +10,5% -34,4% +68,4% -19,7%
Ajust. comptes débiteurs 107 -9 -24 0 0  -108,0% +183,1% - -
Ajust. des stocks 0 0 0 0 0  - - - -
Autres flux opérationnels -12 389 -2 991 -8 675 -11 466 -7 212  -75,9% +190,1% +32,2% -37,1%
Flux opérationnel -1 382 -1 458 9 301 -252 6 934  +5,5% -738,2% -102,7% -2 856,2%
 
Dépenses d’investissement 425 386 416 601 507  -9,2% +7,7% +44,7% -15,7%
Investissements -1 136 -1 889 406 -234 726  +66,3% -121,5% -157,7% -410,2%
Flux d’investissement -1 516 -1 889 406 -59 726  +24,6% -121,5% -114,6% -1 323,7%
 
Dividendes payés -540 -653 -2 232 -1 130 -2 233  +21,0% +241,7% -49,4% +97,6%
Emprunts nets 667 -401 -40 -1 125 -1 125  -160,2% -90,0% +2 708,7% 0%
Flux de financement 54 -1 611 -2 343 -1 445 -3 552  -3 091,5% +45,5% -38,3% +145,7%
 
Variation nette de la trésorerie 355 -5 412 6 579 -1 051 3 813  -1 622,7% -221,6% -116,0% -462,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Chiffre d’affaires 3 638 3 746 3 840 3 562 3 185  +3,0% +2,5% -7,3% -10,6%
Charges d'exploitation -1 484 -1 557 -2 135 - -  +4,9% +37,1% - -
   dont Coût des ventes 0 0 -50 - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 269 -1 270 -1 427 -1 224 -1 126  +0,1% +12,3% -14,2% -8,0%
Résultat opérationnel 1 536 1 519 1 400 - -  -1,1% -7,8% - -
Autres revenus/frais nets 0 0 -37 - -  - - - -
Charge d'intérêt -827 -846 -808 -784 -766  +2,3% -4,5% -2,9% -2,3%
Résultat avant impôts 1 535 1 519 1 373 359 -1 056  -1,0% -9,6% -73,9% -394,2%
Impôts sur les bénéfices -415 -404 -380 -146 -415  -2,8% -5,9% -61,6% -384,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 099 1 093 973 209 -620  -0,5% -11,0% -78,5% -396,4%
 
EBITDA 321 507 632 172 343  +57,8% +24,8% -72,8% +99,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 120 1 116 1 013 - -  -0,4% -9,2% - -
Taux d’imposition 27% 27% 28% 41% -  -1,8% +4,2% +46,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Actifs courants 40 679 43 207 67 010 - -  +6,2% +55,1% - -
   dont Trésorerie 21 346 26 396 25 959 26 305 36 116  +23,7% -1,7% +1,3% +37,3%
   dont Placements à CT 23 292 26 794 24 614 28 388 32 214  +15,0% -8,1% +15,3% +13,5%
   dont Créances clients 706 780 1 677 1 760 818  +10,4% +115,0% +4,9% -53,5%
   dont Stock 113 107 143 - -  -5,3% +33,9% - -
Placements à long terme 33 150 35 177 31 622 37 994 42 927  +6,1% -10,1% +20,2% +13,0%
Biens corporels 3 356 3 370 2 718 2 659 2 578  +0,4% -19,3% -2,2% -3,0%
Écart d'acquisitions 601 622 886 819 852  +3,4% +42,5% -7,5% +4,0%
Biens incorporels 1 460 1 478 1 666 1 605 1 623  +1,2% +12,7% -3,7% +1,1%
Actifs totaux 181 165 186 304 187 877 197 676 221 513  +2,8% +0,8% +5,2% +12,1%
 
Passifs courants 130 687 133 825 131 858 - -  +2,4% -1,5% - -
   dont Créances fournisseurs 227 221 2 378 2 941 221  -2,9% +977,4% +23,7% -92,5%
   dont Dette à court terme 0 0 0 - -  - - - -
Dette à long terme 23 923 25 598 23 583 25 003 25 568  +7,0% -7,9% +6,0% +2,3%
Passifs totaux 155 943 160 304 161 639 174 470 198 117  +2,8% +0,8% +7,9% +13,6%
 
Action ordinaire 1 319 1 319 1 319 1 319 1 319  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 22 342 22 822 23 813 21 571 20 974  +2,1% +4,3% -9,4% -2,8%
Capitaux propres 25 222 26 001 26 238 23 206 23 396  +3,1% +0,9% -11,6% +0,8%
 
Dettes portant intérets 23 923 25 598 23 583 25 003 25 568  +7,0% -7,9% +6,0% +2,3%
Actions en circulation (en M) 80 80 80 80 80  0% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Bénéfices nets 2 244 3 359 4 352 213 -428  +49,7% +29,6% -95,1% -300,9%
 
Dépréciation 321 507 632 172 343  +57,8% +24,8% -72,8% +99,8%
Ajustements des bénéfices nets 326 530 -334 1 045 -  +62,8% -162,9% -413,1% -
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 0 - -  - - - -
Autres flux opérationnels -625 547 -8 101 -732 -  -187,5% -1 581,9% -91,0% -
Flux opérationnel 5 098 5 288 6 934 1 980 19 113  +3,7% +31,1% -71,4% +865,5%
 
Dépenses d’investissement 44 92 507 16 28  +109,3% +450,5% -96,9% +78,0%
Investissements 1 021 896 1 841 -1 015 -  -12,3% +105,6% -155,1% -
Flux d’investissement -1 185 -569 726 -4 616 -8 127  -52,0% -227,6% -735,6% +76,1%
 
Dividendes payés -1 595 -2 350 -2 233 -2 393 -2 393  +47,3% -5,0% +7,1% 0%
Emprunts nets 1 444 1 675 -3 365 -42 -  +16,0% -300,9% -98,7% -
Flux de financement -2 243 -491 -3 552 2 961 -868  -78,1% +623,0% -183,4% -129,3%
 
Variation nette de la trésorerie 1 670 4 228 3 813 325 10 118  +153,1% -9,8% -91,5% +3 009,1%

Légende

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 21 séances boursières, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n×21 séances boursières

1 an  idem avec 12×21 = 252 séances boursières

n ans  idem avec n×12×21 séances boursières

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.