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Avanza Bank Holding AB (publ)

Avanza Bank Holding (AZA.ST, SE0012454072)

Avanza Bank Holding AB (publ), together with its subsidiaries, offers a range of savings, pension, and mortgages products in Sweden. The company offers share and fund, investment savings, endowment insurance, savings, endowment child insurance, external deposit, and pension insurance accounts, as well as occupational pensions and individual pension plans. It also trades in equities, funds, and other securities; and provides external and green mortgages, private banking mortgages, margin loans, and stock lending products. In addition, the company offers decision support services and others; and publishes topical news and independent advice on the financial website, Placera, as well as on the weekly financial magazine, Börsveckan. It primarily serves individual and professional investors, and corporate customers, such as entrepreneurs, asset managers, and occupational pension customers. Avanza …

Siège social : Regeringsgatan 103, Stockholm, Sweden, 111 93

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Avanza Bank Holding

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Avanza Bank Holding AB (publ)

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
157 237 000 62,5% 17,3% 62,4% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
18,1 4,9 6,3 6,3 - 7,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
61% 53% 36,8% 0,8% 2,5% 0,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
226,8 SEK 222,2 226,1 216,5 179,4 256,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Avanza Bank Holding AB (publ)

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Avanza Bank Holding AB (publ)

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+10,5% +7,7% +10,3% +26,7% -3,3% +3,5% -18,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+145,6% +252,5% +235,6% +295,6% +357,8% +308,4% +551,6%

 

Équipe de direction d’Avanza Bank Holding AB (publ)

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Gunnar Olsson COO & Acting CEO 52 Anna Casselblad Chief Financial Officer 43
Sofia Svavar Chief Communications & IR Officer, Group Head of CSR and Head of Investor Relations 52 Teresa Schechter Chief Legal Officer 54
Camilla Hedenfelt Head of Human Resources & Chief Human Resources Officer 56 Åsa Mindus Söderlund Chief Executive Officer of Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension 59
Jesper Bonnivier Chief Executive Officer of Avanza Fonder AB 50      

 

Présence d’Avanza Bank Holding dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Avanza Bank Holding AB (publ)

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Fondamentaux d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 193 2 349 3 302 2 972 4 715  +96,9% +40,6% -10,0% +58,6%
EBITDA 583 1 661 2 507 2 168 2 380  +184,9% +50,9% -13,5% +9,8%
Résultat opérationnel 520 1 577 2 437 2 087 2 292  +203,3% +54,5% -14,4% +9,8%
Résultat net 447 1 335 2 047 1 666 -  +198,7% +53,3% -18,6% -
Free Cash Flow 2 220 6 827 4 472 7 605 1 517  +207,5% -34,5% +70,1% -80,1%
Marge de FCF 186% 291% 135% 256% 32%  +56,2% -53,4% +88,9% -87,4%
ROIC - 3% 4% 3% 6%  - +24,4% -21,5% +99,8%
CROIC - 16% 8% 13% 5%  - -46,9% +52,6% -64,0%
Taux d’imposition 14% 15% 16% 14% 14%  +9,4% +4,2% -11,7% -4,2%
Capital investi 38 445 47 159 58 360 59 259 5 832  +22,7% +23,8% +1,5% -90,2%
Actions en circul. (en M) 152,1 155,6 157,5 156,2 156,8  +2,3% +1,2% -0,8% +0,4%
EBITDA par action 3,8 10,7 15,9 13,9 15,2  +178,6% +49,1% -12,8% +9,3%
Bénéfices par action 2,9 8,6 13,0 10,7 -  +192,0% +51,5% -18,0% -
Free Cash Flow par action 14,6 43,9 28,4 48,7 9,7  +200,7% -35,3% +71,4% -80,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Avanza Bank Holding AB (publ)

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Ratio de profitabilité d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 76% 81% 82% 81% 71%  +6,3% +1,1% -0,4% -12,7%
Marge d’EBITDA 49% 71% 76% 73% 50%  +44,7% +7,4% -3,9% -30,8%
Marge opérationnelle 44% 67% 74% 70% 49%  +54,0% +9,9% -4,9% -30,8%
Marge bénéficiaire 37% 57% 62% 56% -  +51,7% +9,1% -9,6% -
Marge de FCF 186% 291% 135% 256% 32%  +56,2% -53,4% +88,9% -87,4%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 0,8% 0,6% -  - +14,3% -24,3% -
Rentabilité financière (ROE) - 52,2% 52,0% 34,5% -  - -0,3% -33,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 4% 3% 6%  - +24,4% -21,5% +99,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 16% 8% 13% 5%  - -46,9% +52,6% -64,0%

 

Ratios de solvabilité d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 119,5 69,8 115,8 291,7 260,4  -41,6% +65,9% +151,8% -10,7%
Liquidité générale 119,5 69,8 115,8 291,7 -  -41,6% +65,9% +151,8% -
Dette nette sur EBITDA 60,3 25,6 20,2 22,8 -3,6  -57,5% -21,0% +12,6% -115,9%
Dette sur actifs 23% 21% 19% 23% -  -8,2% -10,5% +17,2% -
Dette sur capitaux propres 1 877% 1 387% 1 141% 1 097% -  -26,1% -17,7% -3,9% -
Couverture par l’EBITDA 6,7 20,8 23,7 14,7 2,5  +209,8% +13,9% -37,6% -83,3%
   ∼ par l’EBIT 6,0 19,7 23,0 14,2 2,4  +229,8% +16,6% -38,2% -83,3%
   ∼ par le flux opérationel 25,6 86,1 42,7 52,0 1,6  +236,0% -50,4% +21,8% -96,9%
Coût de la dette - 0,2% 0,2% 0,3% -  - +9,2% +25,4% -

 

Graphique des dividendes d’Avanza Bank Holding AB (publ)

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Ratios de distribution d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 447 1 335 2 047 1 666 -  +198,7% +53,3% -18,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 220 6 827 4 472 7 605 1 517  +207,5% -34,5% +70,1% -80,1%
Dividende payé -318 -354 -591 -1 431 -1 176  +11,3% +66,9% +142,1% -182,2%
Distribution sur résultat net 71% 27% 29% 86% -  -62,7% +8,9% +197,5% -
Distribution sur FCF 14% 5% 13% 19% 78%  -63,8% +154,9% +42,4% +312,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Avanza Bank Holding AB (publ)

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - 2 714 4 605 3 749 -  - +69,7% -18,6% -
Délai paiement clients (DSO) 102 93 85 113 37  -9,1% -8,5% +33,0% -66,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 3 2 -5 -3  - -14,2% -321,5% -44,2%
Conversion de l’encaisse - 2 804 4 688 3 867 40  - +67,2% -17,5% -99,0%
Rotation des actifs - - - - -  +49,9% +3,1% +4,2% +35,4%
Frais généraux sur CP 8% 5% 4% 5% 4%  -31,5% -26,6% +34,0% -27,6%
Frais généraux sur CA 13% 7% 6% 9% 5%  -43,3% -22,7% +56,9% -46,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
EBIT ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0,75 1 0,5  -0,25 +0,25 -0,5 0,81
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,2
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 0  = = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
F_SCORE 2 6 8 6 3  +4 +2 -2 -3

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Avanza Bank Holding AB (publ)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - - - - -  -8,4% +35,1% +83,2% -100,5%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +51,0% +23,4% +22,7% +1,7%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +130,9% +13,4% -0,9% -6,3%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  +49,9% +3,1% +4,2% +35,4%
 
Z_SCORE - - - - 0,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Avanza Bank Holding AB (publ)

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Sociétés possiblement comparables à Avanza Bank Holding Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis UMB Financial 3,6 2,0% 0,8 11,4 79,7 -3,2 -
Royaume-Uni Virgin Money UK 3,2 2,5% 1,9 6,3 213,8 4,3 -
Italie Credito Emiliano 3,1 4,8% 1,1 6,6 9,2 -1,8 -
Suède Avanza Bank Holding 3,1 5,0% 1,1 4,9 226,8 7,3 -
Norvège Sparebank 1 SR Bank 3,0 - 1,0 8,8 135,2 3,9 -
Italie Banca Popolare di Sondrio S.p.A. 3,0 8,2% 1,4 5,9 7,0 -1,2 -
Espagne Unicaja Banco 2,9 4,4% 1,0 5,8 1,1 -4,1 -
  Médiane 4,2 5,1% 1,0 9,1   -0,4 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Avanza Bank Holding

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Dividendes par action détachés par Avanza Bank Holding AB (publ) (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---11,50--------
2023--7,50---------
2022---9,20--------
2021--0,85-------2,95-
2020--2,30---------
2019--2,10---------
2018--2,10---------
2017--2,10---------
2016---2,10--------
2015--1,40---------
2014---1,60--------
2013---1,60--------
2012---2,00--------
2011---1,90--------
2010---1,60--------
2009---1,20--------
2008---1,20--------
2007--0,80---------
2006---0,40--------
2005--0,30---------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 193 2 349 3 302 2 972 4 715  +96,9% +40,6% -10,0% +58,6%
Charges d'exploitation -666 -763 -863 -1 031 -1 057  +14,6% +13,1% +19,5% +2,5%
   dont Coût des ventes -285 -449 -603 -553 -1 366  +57,5% +34,3% -8,3% +147,0%
   dont Frais généraux -154 -172 -187 -264 -225  +11,7% +8,7% +41,2% -14,8%
Résultat opérationnel 520 1 577 2 437 2 087 2 292  +203,3% +54,5% -14,4% +9,8%
Autres revenus/frais nets -87 -1 -12 -147 2  -98,9% +1 100,0% +1 125,0% -101,4%
Charge d'intérêt -87 -80 -106 -147 -966  -8,0% +32,5% +38,7% +557,1%
Résultat avant impôts 520 1 576 2 437 1 940 2 292  +203,1% +54,6% -20,4% +18,1%
Impôts sur les bénéfices -73 -242 -390 -274 -310  +231,5% +61,2% -29,7% +13,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
447 1 335 2 047 1 666 -  +198,7% +53,3% -18,6% -
 
EBITDA 583 1 661 2 507 2 168 2 380  +184,9% +50,9% -13,5% +9,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 447 1 335 2 047 1 792 1 982  +198,6% +53,4% -12,4% +10,6%
Taux d’imposition 14% 15% 16% 14% 14%  +9,4% +4,2% -11,7% -4,2%
 
Chiffre d’affaires par action 7,8 15,1 21,0 19,0 30,1  +92,5% +38,9% -9,3% +58,0%
EBITDA par action 3,8 10,7 15,9 13,9 15,2  +178,6% +49,1% -12,8% +9,3%
Bénéfices par action 2,9 8,6 13,0 10,7 -  +192,0% +51,5% -18,0% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 673 2 024 3 706 5 833 -  +21,0% +83,1% +57,4% -
   dont Trésorerie 1 340 1 428 2 939 4 915 8 630  +6,6% +105,8% +67,2% +75,6%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 333 596 767 918 484  +79,0% +28,7% +19,7% -47,3%
   dont Stock - 3 339 7 608 5 680 -  - +127,9% -25,3% -
Placements à long terme 18 211 26 061 28 614 32 828 36 048  +43,1% +9,8% +14,7% +9,8%
Biens corporels 111 217 181 147 -  +95,5% -16,6% -18,8% -
Écart d'acquisitions 23 23 23 23 23  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 53 59 84 84 64  +11,3% +42,4% 0% -23,8%
Actifs totaux 155 942 204 775 279 082 241 091 282 453  +31,3% +36,3% -13,6% +17,2%
 
Passifs courants 14 29 32 20 35  +107,1% +10,3% -37,5% +75,0%
   dont Créances fournisseurs 14 29 32 20 35  +107,1% +10,3% -37,5% +75,0%
   dont Dette à court terme 36 400 43 987 53 659 54 308 -  +20,8% +22,0% +1,2% -
Dette à long terme 100 0 - - -  - - - -
Passifs totaux 153 997 201 603 274 381 236 140 276 621  +30,9% +36,1% -13,9% +17,1%
 
Action ordinaire 77 77 78 78 79  0% +1,3% 0% +1,3%
Bénéfices non répartis 1 196 2 372 3 989 4 229 5 040  +98,3% +68,2% +6,0% +19,2%
Capitaux propres 1 945 3 172 4 701 4 951 5 832  +63,1% +48,2% +5,3% +17,8%
 
Dette portant intérets 36 500 43 987 53 659 54 308 -  +20,5% +22,0% +1,2% -
Dette nette 35 160 42 559 50 720 49 393 -8 630  +21,0% +19,2% -2,6% -117,5%
Fonds de roulement 1 659 1 995 3 674 5 813 -35  +20,3% +84,2% +58,2% -100,6%
Actions en circulation (en M) 152,1 155,6 157,5 156,2 156,8  +2,3% +1,2% -0,8% +0,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 520 1 576 2 437 1 940 1 982  +203,1% +54,6% -20,4% +2,2%
 
Dépréciation 63 84 70 81 88  +33,3% -16,7% +15,7% +8,6%
Ajustements des bénéfices nets 908 1 167 -2 260 4 025 -  +28,5% -293,7% -278,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 820 4 371 4 671 1 877 -  +433,0% +6,9% -59,8% -
Flux opérationnel 2 230 6 890 4 528 7 649 1 541  +209,0% -34,3% +68,9% -79,9%
 
Dépenses d’investissement 10 63 56 44 24  +530,0% -11,1% -21,4% -45,5%
Investissements -2 809 -5 882 -2 563 -4 374 418  +109,4% -56,4% +70,7% -109,6%
Flux d’investissement -2 819 -5 945 -2 619 -4 374 -  +110,9% -55,9% +67,0% -
 
Dividendes payés 318 354 591 1 431 -1 176  +11,3% +66,9% +142,1% -182,2%
Emprunts nets -151 -151 -37 -40 -  0% -75,5% +8,1% -
Flux de financement -131 -347 -554 -1 363 6 329  +164,9% +59,7% +146,0% -564,3%
 
Variation nette de la trésorerie -720 598 1 355 1 912 3 715  -183,1% +126,6% +41,1% +94,3%
 
Free Cash Flow par action 14,6 43,9 28,4 48,7 9,7  +200,7% -35,3% +71,4% -80,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 846 881 845 865 1 255  +4,1% -4,1% +2,4% +45,1%
Charges d'exploitation -273 -300 -298 -277 -283  +9,9% -0,7% -7,0% +2,2%
   dont Coût des ventes -133 -266 -313 -391 -396  +100,0% +17,7% +24,9% +1,3%
   dont Frais généraux -397 -251 -257 -229 -512  -36,8% +2,4% -10,9% -323,6%
Résultat opérationnel 616 727 754 588 576  +18,0% +3,7% -22,0% -2,0%
Autres revenus/frais nets -44 -148 -208 -1 3  +236,4% +40,5% -99,5% -400,0%
Charge d'intérêt -44 -148 -208 -280 -330  +236,4% +40,5% +34,6% +17,9%
Résultat avant impôts 572 579 546 588 579  +1,2% -5,7% +7,7% -1,5%
Impôts sur les bénéfices -78 -78 -74 -78 -80  0% -5,1% +5,4% +2,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
494 501 472 510 -  +1,4% -5,8% +8,1% -
 
EBITDA 637 749 776 610 599  +17,6% +3,6% -21,4% -1,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 532 629 652 510 496  +18,2% +3,6% -21,8% -2,7%
Taux d’imposition 14% 13% 14% 13% 14%  -1,2% +0,6% -2,1% +4,2%
 
Chiffre d’affaires par action 5,4 5,6 5,4 5,5 8,0  +3,2% -3,9% +2,3% +45,1%
EBITDA par action 4,1 4,8 4,9 3,9 3,8  +16,5% +3,8% -21,4% -1,8%
Bénéfices par action 3,2 3,2 3,0 3,2 -  +0,5% -5,6% +8,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 5 833 7 248 6 973 7 860 -  +24,3% -3,8% +12,7% -
   dont Trésorerie 4 915 7 248 6 973 7 860 8 630  +47,5% -3,8% +12,7% +9,8%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 918 - - - 484  - - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 32 828 28 723 32 556 33 900 36 048  -12,5% +13,3% +4,1% +6,3%
Biens corporels 147 143 135 126 -  -2,7% -5,6% -6,7% -
Écart d'acquisitions 23 - - - 23  - - - -
Biens incorporels 84 102 97 92 64  +21,4% -4,9% -5,2% -30,4%
Actifs totaux 241 091 257 107 270 168 266 513 282 453  +6,6% +5,1% -1,4% +6,0%
 
Passifs courants 20 149 173 166 35  +645,0% +16,1% -4,0% -78,9%
   dont Créances fournisseurs 20 - - - 35  - - - -
   dont Dette à court terme 54 308 53 927 58 799 61 168 -  -0,7% +9,0% +4,0% -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 236 140 83 73 63 276 621  -100,0% -12,0% -13,7% +438 981,0%
 
Action ordinaire 78 78 78 78 79  0% 0% 0% +1,3%
Bénéfices non répartis 4 229 4 734 4 032 4 542 5 040  +11,9% -14,8% +12,6% +11,0%
Capitaux propres 4 951 5 451 4 738 5 293 5 832  +10,1% -13,1% +11,7% +10,2%
 
Dette portant intérets 54 308 53 927 58 799 61 168 -  -0,7% +9,0% +4,0% -
Dette nette 49 393 46 679 51 826 53 308 -8 630  -5,5% +11,0% +2,9% -116,2%
Fonds de roulement 5 813 7 099 6 800 7 694 -35  +22,1% -4,2% +13,1% -100,5%
Actions en circulation (en M) 155,9 157,3 157,0 157,1 157,1  +0,9% -0,2% +0% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Avanza Bank Holding AB (publ) (en MSEK)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 572 579 546 588 499  +1,2% -5,7% +7,7% -15,1%
 
Dépréciation 21 22 22 22 23  +4,8% 0% 0% +4,5%
Ajustements des bénéfices nets 387 - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 101 5 221 5 221 - -  -268,4% 0% - -
Flux opérationnel -2 199 -1 990 5 758 2 300 -4 527  -9,5% -389,3% -60,1% -296,8%
 
Dépenses d’investissement 10 3 8 8 5  -70,0% +166,7% 0% -37,5%
Investissements 1 613 4 110 -3 877 -1 428 -2 188  +154,8% -194,3% -63,2% +53,2%
Flux d’investissement -4 374 4 110 233 -1 195 -  -194,0% -94,3% -612,9% -
 
Dividendes payés 1 431 1 175 1 175 1 175 -1  -17,9% 0% 0% -100,1%
Emprunts nets -11 - - - -  - - - -
Flux de financement -10 -11 -1 185 66 7 459  +10,0% +10 672,7% -105,6% +11 201,5%
 
Variation nette de la trésorerie -596 2 108 697 938 770  -453,7% -66,9% +34,6% -17,9%
 
Free Cash Flow par action -14,2 -12,7 36,6 14,6 -28,9  -10,6% -389,0% -60,1% -297,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.