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Ally Financial Inc

Ally Financial (ALLY.US, US02005N1000)

Ally Financial Inc., a digital financial-services company, provides various digital financial products and services to consumer, commercial, and corporate customers primarily in the United States and Canada. It operates through four segments: Automotive Finance Operations, Insurance Operations, Mortgage Finance Operations, and Corporate Finance Operations. The Automotive Finance Operations segment offers automotive financing services, including providing retail installment sales contracts, loans and operating leases, term loans to dealers, financing dealer floorplans and other lines of credit to dealers, warehouse lines to automotive retailers, and fleet financing. It also provides financing services to companies and municipalities for the purchase or lease of vehicles, and vehicle-remarketing services. The Insurance Operations segment offers consumer finance protection and insurance products through the automotive dealer channel, and commercial insurance …

Siège social : Ally Detroit Center, Detroit, MI, United States, 48226

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Ally Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Ally Financial Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
308 530 000 89,7% 0,6% 95,7% 3,1 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
4,2 4,5 0,3 0,9 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
29,9 USD masqué 33,5 41,0 29,2 56,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Ally Financial Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Ally Financial Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-16,9% -8,9% -13,4% -32,3% -42,7% +27,9% -4,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+21,4% +44,9% +82,2% +65,9% +48,7% +32,8% -

 

Répartition des recommandations des analystes pour Ally Financial Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
20 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction d’Ally Financial Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Jeffrey J. Brown CEO & Director 49 Jennifer A. LaClair Chief Financial Officer 50
Scott A. Stengel Gen. Counsel 50 Douglas R. Timmerman Pres of Dealer Financial Services 59
Diane E. Morais Pres of Consumer & Commercial Banking Products - Ally Bank 56 David J. DeBrunner VP, Corp. Controller & Chief Accounting Officer 56
Sathish Muthukrishnan Chief Information, Data & Digital Officer - Sean Leary Head of Investor Relations -
Daniel Soto Chief Compliance Officer - Andrea C. Brimmer Chief Marketing & PR Officer 56

 

Opérations d’initiés récentes pour Ally Financial Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
19/04/2022 Jason E Schugel Insider Vente 2 500 $45,00 $112 500
01/03/2022 Jason E Schugel Insider Vente 2 500 $49,21 $123 025
01/02/2022 Douglas R Timmerman Insider Vente 2 916 $47,78 $139 326
05/01/2022 Scott A Stengel General Counsel Vente 11 124 $50,01 $556 311
03/01/2022 Douglas R Timmerman Insider Vente 2 916 $48,00 $139 968
03/01/2022 Jeffrey Jonathan Brown CEO Vente 12 000 $48,21 $578 520
01/12/2021 Jason E Schugel Insider Vente 2 500 $46,67 $116 675
01/12/2021 Jeffrey Jonathan Brown CEO Vente 15 000 $46,42 $696 300
15/10/2021 Jennifer A Laclair CFO Vente 1 500 $55,00 $82 500
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR ALLY FINANCIAL-$2 545 126

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Ally Financial Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Ally Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

 

Graphique des profits et résultats d’Ally Financial Inc

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Fondamentaux d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 6 587 6 343 6 838 6 961 8 780  -3,7% +7,8% +1,8% +26,1%
EBITDA 6 226 6 908 7 759 6 206 7 025  +11,0% +12,3% -20,0% +13,2%
Résultat opérationnel 9 139 1 622 10 821 328 3 065  -82,3% +567,1% -97,0% +834,5%
Résultat net 929 1 263 1 715 1 085 3 003  +36,0% +35,8% -36,7% +176,8%
Free Cash Flow 27 441 27 -581 -1 078  +1 533,3% -93,9% -2 251,9% +85,5%
Marge de FCF 0% 7% 0% -8% -12%  +1 596,2% -94,3% -2 213,8% +47,1%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 39% 22% 13% 23% 20%  -42,6% -43,5% +85,5% -11,7%
Capital investi 68 241 66 763 53 974 38 845 34 079  -2,2% -19,2% -28,0% -12,3%
Actions en circul. (en M) 455,4 427,7 395,4 377,1 365,2  -6,1% -7,5% -4,6% -3,2%
EBITDA par action 13,7 16,2 19,6 16,5 19,2  +18,1% +21,5% -16,1% +16,9%
Bénéfices par action 2,0 3,0 4,3 2,9 8,2  +44,7% +46,9% -33,7% +185,8%
Free Cash Flow par action 0,1 1,0 0,1 -1,5 -3,0  +1 639,0% -93,4% -2 356,2% +91,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Ally Financial Inc

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Ratio de profitabilité d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 116% 95% 95% 100% 100%  -18,0% 0% +4,9% 0%
Marge d’EBITDA 95% 109% 113% 89% 80%  +15,2% +4,2% -21,4% -10,3%
Marge opérationnelle 139% 26% 158% 5% 35%  -81,6% +518,8% -97,0% +640,9%
Marge bénéficiaire 14% 20% 25% 16% 34%  +41,2% +26,0% -37,9% +119,4%
Marge de FCF 0% 7% 0% -8% -12%  +1 596,2% -94,3% -2 213,8% +47,1%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 1,0% 0,6% 1,6%  - +30,7% -37,3% +175,7%
Rentabilité financière (ROE) - 9,4% 12,4% 7,5% 18,9%  - +31,3% -39,9% +153,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 1,7 2,1 4,9 14,7 11,1  +20,4% +134,7% +201,2% -24,0%
Liquidité générale 12,0 14,4 20,6 43,5 37,1  +19,9% +43,0% +110,6% -14,6%
Dette nette sur EBITDA 5,7 4,8 1,0 -3,4 -3,0  -16,3% -79,4% -447,3% -10,6%
Dette sur actifs 33% 30% 22% 13% 9%  -8,7% -26,8% -39,5% -29,4%
Dette sur capitaux propres 406% 403% 274% 164% 100%  -0,6% -31,9% -40,2% -39,2%
Couverture par l’EBITDA 2,2 1,9 1,8 1,9 3,7  -12,8% -3,7% +4,6% +91,8%
   ∼ par l’EBIT 1,5 1,4 1,5 1,4 3,0  -5,4% +1,1% -1,8% +109,8%
   ∼ par le flux opérationel 1,4 1,1 1,0 1,2 2,1  -20,1% -16,3% +20,8% +83,2%
Coût de la dette - 6,7% 9,1% 10,2% 9,3%  - +35,7% +11,7% -8,7%

 

Graphique des dividendes d’Ally Financial Inc

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Ratios de distribution d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 929 1 263 1 715 1 085 3 003  +36,0% +35,8% -36,7% +176,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 27 441 27 -581 -1 078  +1 533,3% -93,9% -2 251,9% +85,5%
Dividende payé -184 -242 -273 -289 -381  +31,5% +12,8% +5,9% +31,8%
Distribution sur résultat net 20% 19% 16% 27% 13%  -3,3% -16,9% +67,3% -52,4%
Distribution sur FCF 681% 55% 1 011% -50% -35%  -91,9% +1 742,6% -104,9% -28,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Ally Financial Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) -37 389 - - -  -1 161,5% - - -
Délai paiement clients (DSO) 37 46 38 46 30  +25,1% -18,3% +21,1% -33,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 757 61 320 - -  - +8 000,9% - -
Conversion de l’encaisse - -322 -61 282 46 30  - +18 914,2% -100,1% -33,7%
Rotation des actifs - - - - -  -10,0% +6,7% +0,9% +26,2%
Frais généraux sur CP 11% 11% 11% 12% 14%  +3,3% -2,1% +10,5% +22,3%
Frais généraux sur CA 22% 23% 23% 25% 28%  +5,5% -1,3% +10,7% +12,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Ally Financial Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Ally Financial Inc

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Sociétés possiblement comparables à Ally Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Ally Financial

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Dividendes par action détachés par Ally Financial Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20220,30--0,30--0,30-----
20210,19--0,19--0,25--0,25--
20200,19--0,19--0,19--0,19--
20190,17--0,17--0,17--0,17--
20180,13--0,13--0,15--0,15--
20170,08--0,08--0,12--0,12--
2016------0,08--0,08--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 6 587 6 343 6 838 6 961 8 780  -3,7% +7,8% +1,8% +26,1%
Charges d'exploitation -8 359 -8 844 -9 651 -851 -2 206  +5,8% +9,1% -91,2% +159,2%
   dont Coût des ventes -1 077 -295 -321 - -  -127,4% +8,8% - -
   dont Frais généraux -1 427 -1 450 -1 543 -1 739 -2 466  +1,6% +6,4% +12,7% +41,8%
Résultat opérationnel 9 139 1 622 10 821 328 3 065  -82,3% +567,1% -97,0% +834,5%
Autres revenus/frais nets -7 13 -4 - 790  -285,7% -130,8% - -
Charge d'intérêt -2 857 -3 637 -4 243 -3 243 -1 914  +27,3% +16,7% -23,6% -41,0%
Résultat avant impôts 1 507 1 622 1 967 1 414 3 855  +7,6% +21,3% -28,1% +172,6%
Impôts sur les bénéfices -581 -359 -246 -328 -790  -38,2% -31,5% +33,3% +140,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
929 1 263 1 715 1 085 3 003  +36,0% +35,8% -36,7% +176,8%
 
EBITDA 6 226 6 908 7 759 6 206 7 025  +11,0% +12,3% -20,0% +13,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 616 1 263 9 468 252 2 437  -77,5% +649,6% -97,3% +867,3%
Taux d’imposition 39% 22% 13% 23% 20%  -42,6% -43,5% +85,5% -11,7%
 
Chiffre d’affaires par action 14,5 14,8 17,3 18,5 24,0  +2,5% +16,6% +6,7% +30,2%
EBITDA par action 13,7 16,2 19,6 16,5 19,2  +18,1% +21,5% -16,1% +16,9%
Bénéfices par action 2,0 3,0 4,3 2,9 8,2  +44,7% +46,9% -33,7% +185,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 140 226 149 289 138 431 136 906 130 465  +6,5% -7,3% -1,1% -4,7%
   dont Trésorerie 4 363 4 537 3 555 15 621 5 062  +4,0% -21,6% +339,4% -67,6%
   dont Placements à CT 15 017 16 103 28 384 29 685 33 384  +7,2% +76,3% +4,6% +12,5%
   dont Créances clients 666 802 706 870 727  +20,4% -12,0% +23,2% -16,4%
   dont Stock 108 314 - - -  +190,7% - - -
Placements à long terme 123 624 131 360 158 978 146 740 35 859  +6,3% +21,0% -7,7% -75,6%
Biens corporels 8 741 8 417 8 864 9 639 10 862  -3,7% +5,3% +8,7% +12,7%
Écart d'acquisitions 240 240 393 343 822  0% +63,8% -12,7% +139,7%
Biens incorporels 240 59 69 50 129  -75,4% +16,9% -27,5% +158,0%
Actifs totaux 167 148 178 869 180 644 182 165 182 114  +7,0% +1,0% +0,8% 0%
 
Passifs courants 11 642 10 341 6 707 3 150 3 514  -11,2% -35,1% -53,0% +11,6%
   dont Créances fournisseurs 1 121 1 039 1 176 1 014 794  -7,3% +13,2% -13,8% -21,7%
   dont Dette à court terme 10 521 9 302 5 531 2 136 -  -11,6% -40,5% -61,4% -
Dette à long terme 44 226 44 193 34 027 22 006 17 029  -0,1% -23,0% -35,3% -22,6%
Passifs totaux 153 654 165 601 166 228 167 462 165 064  +7,8% +0,4% +0,7% -1,4%
 
Action ordinaire 21 245 21 345 21 438 21 544 21 671  +0,5% +0,4% +0,5% +0,6%
Bénéfices non répartis -6 406 -5 489 -4 057 -4 278 -1 599  -14,3% -26,1% +5,4% -62,6%
Capitaux propres 13 494 13 268 14 416 14 703 17 050  -1,7% +8,7% +2,0% +16,0%
 
Dette portant intérets 54 747 53 495 39 558 24 142 17 029  -2,3% -26,1% -39,0% -29,5%
Dette nette 35 367 32 855 7 619 -21 164 -21 417  -7,1% -76,8% -377,8% +1,2%
Fonds de roulement 128 584 138 948 131 724 133 756 126 951  +8,1% -5,2% +1,5% -5,1%
Actions en circulation (en M) 455,4 427,7 395,4 377,1 365,2  -6,1% -7,5% -4,6% -3,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 929 1 263 1 715 1 085 3 060  +36,0% +35,8% -36,7% +182,0%
 
Dépréciation 1 859 1 649 1 555 1 550 1 261  -11,3% -5,7% -0,3% -18,6%
Ajustements des bénéfices nets 437 1 180 918 1 276 -23  +170,0% -22,2% +39,0% -101,8%
Ajust. comptes débiteurs 0 - - -7 020 -  - - - -
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -117 33 -138 -274 -256  -128,2% -518,2% +98,6% -6,6%
Flux opérationnel 4 079 4 150 4 050 3 739 4 042  +1,7% -2,4% -7,7% +8,1%
 
Dépenses d’investissement 4 052 3 709 4 023 4 320 5 120  -8,5% +8,5% +7,4% +18,5%
Investissements -8 773 -9 834 -6 579 -5 122 -11 388  +12,1% -33,1% -22,1% +122,3%
Flux d’investissement -8 727 -14 509 -3 769 8 427 -11 098  +66,3% -74,0% -323,6% -231,7%
 
Dividendes payés -184 -242 -273 -289 -381  +31,5% +12,8% +5,9% +31,8%
Emprunts nets -11 202 -965 -14 765 -15 842 -5 207  -91,4% +1 430,1% +7,3% -67,1%
Flux de financement 2 033 10 721 -1 530 25 -3 848  +427,3% -114,3% -101,6% -15 492,0%
 
Variation nette de la trésorerie -2 612 357 -1 246 12 194 -10 904  -113,7% -449,0% -1 078,7% -189,4%
 
Free Cash Flow par action 0,1 1,0 0,1 -1,5 -3,0  +1 639,0% -93,4% -2 356,2% +91,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 2 071 2 008 2 334 2 332 2 270  -3,0% +16,2% -0,1% -2,7%
Charges d'exploitation -555 -544 -2 206 -571 -1 138  -2,0% +305,5% -74,1% +99,3%
   dont Coût des ventes - - - -14 -  - - - -
   dont Frais généraux -520 -458 -614 -700 -677  -11,9% +34,1% +14,0% -3,3%
Résultat opérationnel 1 042 907 3 065 655 483  -13,0% +237,9% -78,6% -26,3%
Autres revenus/frais nets -143 -195 -2 166 191 151  +36,4% +1 010,8% -108,8% -20,9%
Charge d'intérêt -498 -444 -415 -401 -467  -10,8% -6,5% -3,4% +16,5%
Résultat avant impôts 1 042 907 899 846 634  -13,0% -0,9% -5,9% -25,1%
Impôts sur les bénéfices -143 -195 -241 -191 -152  +36,4% +23,6% -20,7% -20,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
900 683 652 627 454  -24,1% -4,5% -3,8% -27,6%
 
EBITDA 1 808 1 642 1 638 1 586 1 428  -9,2% -0,2% -3,2% -10,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 899 712 2 243 507 367  -20,8% +215,1% -77,4% -27,6%
Taux d’imposition 14% 21% 27% 23% 24%  +56,7% +24,7% -15,8% +6,2%
 
Chiffre d’affaires par action 5,6 5,5 6,7 6,9 7,0  0% +20,6% +3,1% +1,5%
EBITDA par action 4,8 4,5 4,7 4,7 4,4  -6,4% +3,5% -0,1% -6,1%
Bénéfices par action 2,4 1,9 1,9 1,9 1,4  -21,8% -0,9% -0,7% -24,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 129 697 128 538 122 327 288 047 35 910  -0,9% -4,8% +135,5% -87,5%
   dont Trésorerie 13 664 10 915 5 062 3 932 4 167  -20,1% -53,6% -22,3% +6,0%
   dont Placements à CT 34 010 33 122 33 384 33 158 28 043  -2,6% +0,8% -0,7% -15,4%
   dont Créances clients 1 027 738 727 946 790  -28,1% -1,5% +30,1% -16,5%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 36 313 35 317 35 859 35 413 33 590  -2,7% +1,5% -1,2% -5,1%
Biens corporels 11 975 10 969 10 862 10 730 10 516  -8,4% -1,0% -1,2% -2,0%
Écart d'acquisitions 343 343 822 822 822  0% +139,7% 0% 0%
Biens incorporels 41 37 129 121 112  -9,8% +248,6% -6,2% -7,4%
Actifs totaux 180 470 179 184 182 114 184 297 185 703  -0,7% +1,6% +1,2% +0,8%
 
Passifs courants 3 536 3 537 3 514 9 199 12 153  +0% -0,7% +161,8% +32,1%
   dont Créances fournisseurs 1 028 1 718 794 1 076 804  +67,1% -53,8% +35,5% -25,3%
   dont Dette à court terme - - - 8 123 11 349  - - - +39,7%
Dette à long terme 16 896 14 946 17 029 15 885 16 984  -11,5% +13,9% -6,7% +6,9%
Passifs totaux 162 940 161 895 165 064 168 884 171 719  -0,6% +2,0% +2,3% +1,7%
 
Action ordinaire 21 631 21 644 21 671 21 728 21 762  +0,1% +0,1% +0,3% +0,2%
Bénéfices non répartis -2 726 -2 136 -1 599 -1 076 -721  -21,6% -25,1% -32,7% -33,0%
Capitaux propres 17 530 17 289 17 050 15 413 13 984  -1,4% -1,4% -9,6% -9,3%
 
Dette portant intérets 16 896 14 946 17 029 24 008 28 333  -11,5% +13,9% +41,0% +18,0%
Dette nette -30 778 -29 091 -21 417 -13 082 -3 877  -5,5% -26,4% -38,9% -70,4%
Fonds de roulement 126 161 125 001 118 813 278 848 23 757  -0,9% -5,0% +134,7% -91,5%
Actions en circulation (en M) 373,0 361,9 348,7 337,8 324,0  -3,0% -3,6% -3,1% -4,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 900 712 652 655 482  -20,9% -8,4% +0,5% -26,4%
 
Dépréciation 267 291 330 339 327  +9,0% +13,4% +2,7% -3,5%
Ajustements des bénéfices nets -116 177 613 441 57  -252,6% +246,3% -28,1% -87,1%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -130 281 -636 767 767  -316,2% -326,3% -220,6% 0%
Flux opérationnel 452 1 461 959 1 641 1 831  +223,2% -34,4% +71,1% +11,6%
 
Dépenses d’investissement 1 757 1 205 889 946 853  -31,4% -26,2% +6,4% -9,8%
Investissements -634 -557 -2 784 -3 284 -233  -12,1% +399,8% +18,0% -92,9%
Flux d’investissement -543 -1 484 -9 523 -5 685 -3 750  +173,3% +541,7% -40,3% -34,0%
 
Dividendes payés -71 -122 -115 -132 -127  +71,8% -5,7% +14,8% -3,8%
Emprunts nets -3 764 -953 1 488 2 787 4 868  -74,7% -256,1% +87,3% +74,7%
Flux de financement -2 496 -2 880 2 695 2 987 2 066  +15,4% -193,6% +10,8% -30,8%
 
Variation nette de la trésorerie -2 586 -2 906 -5 869 -1 055 144  +12,4% +102,0% -82,0% -113,6%
 
Free Cash Flow par action -3,5 0,7 0,2 2,1 3,0  -120,2% -71,6% +924,8% +46,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.