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Ally Financial Inc

Ally Financial (ALLY.US, US02005N1000)

Ally Financial Inc., a bank holding company, provides various digital financial products and services to consumer, commercial, and corporate customers primarily in the United States and Canada. It operates through four segments: Automotive Finance Operations, Insurance Operations, Mortgage Finance Operations, and Corporate Finance Operations. The Automotive Finance Operations segment offers automotive financing services, including providing retail installment sales contracts, loans and operating leases, term loans to dealers, financing dealer floorplans and other lines of credit to dealers, warehouse lines to automotive retailers, and fleet financing. It also provides financing services to companies and municipalities for the purchase or lease of vehicles, and vehicle-remarketing services. The Insurance Operations segment offers consumer finance protection and insurance products through the automotive dealer channel, and commercial insurance products …

Siège social : Ally Detroit Center, Detroit, MI, United States, 48226

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Ally Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Ally Financial Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
362 639 000 99,5% 0,4% 97,5% 3,7 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,8 8,5 0,3 1,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
51,8 USD masqué 52,2 42,1 19,9 56,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Ally Financial Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Ally Financial Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+3,1% -3,1% +4,9% +35,1% +154,3% +61,7% +103,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+162,2% +224,2% +168,6% +141,0% +122,9% - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour Ally Financial Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
17 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction d’Ally Financial Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Jeffrey J. Brown CEO & Director 48 Jennifer A. LaClair Chief Financial Officer 49
Scott A. Stengel Gen. Counsel 49 Douglas R. Timmerman Pres of Automotive Fin. 58
Diane E. Morais Pres of Consumer & Commercial Banking - Ally Bank 55 David J. DeBrunner VP, Corp. Controller & Chief Accounting Officer 55
Sathish Muthukrishnan Chief Information, Data & Digital Officer - Daniel Eller Exec. Director of Investor Relations -
Daniel Soto Chief Compliance Officer - Andrea C. Brimmer Chief Marketing & PR Officer 55

 

Opérations d’initiés récentes pour Ally Financial Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
01/07/2021 Jason E. Schugel Insider Vente 2 $50,00 $100
01/07/2021 Jennifer A Laclair CFO Vente 3 $50,00 $150
01/06/2021 Jason E Schugel Insider Vente 2 $55,30 $111
01/06/2021 Jeffrey Jonathan Brown CEO Vente 15 $55,45 $832
03/05/2021 Douglas R. Timmerman Insider Vente 2 $52,03 $104
26/04/2021 Jennifer A Laclair CFO Vente 3 $50,00 $150
12/04/2021 Douglas R. Timmerman Insider Vente 2 $47,38 $95
05/04/2021 David J Debrunner CAO Vente 27 $47,13 $1 273
01/04/2021 Jason E Schugel Insider Vente 2 $45,61 $91
22/03/2021 Jason E Schugel Insider Vente 2 $44,76 $90
16/03/2021 Diane E Morais Insider Vente 4 $46,09 $184
01/03/2021 Jeffrey Jonathan Brown CEO Vente 15 $43,09 $646
16/11/2020 David J Debrunner CAO Vente 22 $30,82 $678
20/10/2020 Jeffrey Jonathan Brown CEO Vente 17 $29,02 $493
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR ALLY FINANCIAL-$4 997

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Ally Financial Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Ally Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats d’Ally Financial Inc

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Fondamentaux d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 6 668 6 428 6 179 6 666 8 797  -3,6% -3,9% +7,9% +32,0%
EBITDA 3 963 3 366 3 271 3 522 1 878  -15,1% -2,8% +7,7% -46,7%
Résultat opérationnel 7 901 9 139 1 622 10 821 328  +15,7% -82,3% +567,1% -97,0%
Résultat net 1 067 929 1 263 1 715 1 085  -12,9% +36,0% +35,8% -36,7%
Free Cash Flow 1 293 27 441 27 -581  -97,9% +1 533,3% -93,9% -2 251,9%
Marge de FCF 19% 0% 7% 0% -7%  -97,8% +1 599,2% -94,3% -1 730,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 30% 39% 22% 13% 23%  +29,7% -42,6% -43,5% +85,5%
Capital investi 78 942 68 241 66 763 53 974 38 845  -13,6% -2,2% -19,2% -28,0%
Actions en circulation (en M) 482 455 428 395 377  -5,6% -5,9% -7,7% -4,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Ally Financial Inc

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Ratio de profitabilité d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 112% 117% 95% 95% 100%  +3,8% -18,4% 0% +5,1%
Marge d’EBITDA 59% 52% 53% 53% 21%  -11,9% +1,1% -0,2% -59,6%
Marge opérationnelle 118% 142% 26% 162% 4%  +20,0% -81,5% +518,4% -97,7%
Marge bénéficiaire 16% 14% 20% 26% 12%  -9,7% +41,4% +25,9% -52,1%
Marge de FCF 19% 0% 7% 0% -7%  -97,8% +1 599,2% -94,3% -1 730,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 0,7% 1,0% 1,1%  - +30,0% +30,7% +19,8%
Rentabilité financière (ROE) - 6,9% 9,4% 12,4% 7,5%  - +36,2% +31,3% -39,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,3 0,3 0,2 0,2 26,6  -4,4% -7,7% +4,0% +10 766,6%
Liquidité générale 0,3 0,2 - 1,2 21,3  -4,2% -83,3% +2 815,0% +1 662,7%
Dette nette sur EBITDA 10,2 8,2 7,2 1,6 -3,1  -20,0% -11,7% -77,5% -287,9%
Dette sur actifs 40% 33% 30% 22% 264%  -18,3% -8,7% -26,8% +1 106,6%
Dette sur capitaux propres 493% 406% 403% 274% 164%  -17,7% -0,6% -31,9% -40,2%
Couverture par l’EBITDA 1,5 1,2 0,9 0,8 -0,6  -21,8% -23,7% -7,7% -169,8%
   ∼ par l’EBIT 0,6 0,5 0,4 0,5 -0,1  -12,3% -15,5% +3,9% -121,8%
   ∼ par le flux opérationel 1,7 1,4 1,1 1,0 -1,2  -17,8% -20,1% -16,3% -220,8%
Coût de la dette - 4,7% 6,7% 9,1% -10,2%  - +41,6% +35,7% -211,7%

 

Graphique des dividendes d’Ally Financial Inc

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Ratios de distribution d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 1 067 929 1 263 1 715 1 085  -12,9% +36,0% +35,8% -36,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 293 27 441 27 -581  -97,9% +1 533,3% -93,9% -2 251,9%
Dividende payé -108 -184 -242 -273 -289  +70,4% +31,5% +12,8% +5,9%
Distribution sur résultat net 10% 20% 19% 16% 27%  +95,7% -3,3% -16,9% +67,3%
Distribution sur FCF 8% 681% 55% 1 011% -50%  +8 058,8% -91,9% +1 742,6% -104,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Ally Financial Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - -37 389 - -  - -1 161,5% - -
Délai paiement clients (DSO) 36 43 53 44 4 918  +18,6% +23,4% -15,5% +10 975,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -812 1 602 136 249 -  - -297,4% +8 404,6% -
Conversion de l’encaisse - 818 -1 161 -136 205 4 918  - -242,0% +11 631,8% -103,6%
Rotation des actifs - - - - 1,0  -5,6% -10,2% +6,8% +2 509,1%
Frais généraux sur CP 13% 14% 14% 14% 26%  +5,8% +4,3% -3,1% +90,9%
Frais généraux sur CA 26% 28% 30% 30% 44%  +11,2% +6,7% -2,4% +47,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Ally Financial Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Ally Financial Inc

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Sociétés possiblement comparables à Ally Financial Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Ally Financial

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Dividendes par action détachés par Ally Financial Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20210,19--0,19--0,25-----
20200,19--0,19--0,19--0,19--
20190,17--0,17--0,17--0,17--
20180,13--0,13--0,15--0,15--
20170,08--0,08--0,12--0,12--
2016------0,08--0,08--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 6 668 6 428 6 179 6 666 8 797  -3,6% -3,9% +7,9% +32,0%
Charges d'exploitation -8 254 -8 359 -8 844 -9 651 -851  +1,3% +5,8% +9,1% -91,2%
   dont Coût des ventes -830 -1 077 -295 -321 -  +29,8% -127,4% +8,8% -
   dont Frais généraux -1 702 -1 824 -1 870 -1 969 -3 833  +7,2% +2,5% +5,3% +94,7%
Résultat opérationnel 7 901 9 139 1 622 10 821 328  +15,7% -82,3% +567,1% -97,0%
Autres revenus/frais nets 1 -7 13 -4 -  -800,0% -285,7% -130,8% -
Charge d'intérêt -2 629 -2 857 -3 637 -4 243 -3 243  +8,7% +27,3% +16,7% -176,4%
Résultat avant impôts 1 581 1 507 1 622 1 967 1 414  -4,7% +7,6% +21,3% -28,1%
Impôts sur les bénéfices -470 -581 -359 -246 -328  +23,6% -38,2% -31,5% +33,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 067 929 1 263 1 715 1 085  -12,9% +36,0% +35,8% -36,7%
 
EBITDA 3 963 3 366 3 271 3 522 1 878  -15,1% -2,8% +7,7% -46,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 552 5 616 1 263 9 468 252  +1,1% -77,5% +649,6% -97,3%
Taux d’imposition 30% 39% 22% 13% 23%  +29,7% -42,6% -43,5% +85,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 24 940 27 157 5 398 170 672 118 576  +8,9% -80,1% +3 061,8% -30,5%
   dont Trésorerie 6 118 4 363 4 537 3 555 42  -28,7% +4,0% -21,6% -98,8%
   dont Placements à CT 18 926 22 821 25 303 30 284 29 830  +20,6% +10,9% +19,7% -1,5%
   dont Créances clients 656 750 890 811 118 534  +14,3% +18,7% -8,9% +14 515,8%
   dont Stock 0 108 314 - -  - +190,7% - -
Placements à long terme 118 639 123 624 131 360 158 978 146 740  +4,2% +6,3% +21,0% -7,7%
Biens corporels 11 470 8 741 8 417 8 864 9 639  -23,8% -3,7% +5,3% +8,7%
Écart d'acquisitions 240 240 240 393 343  0% 0% +63,8% -12,7%
Biens incorporels 240 240 59 69 50  0% -75,4% +16,9% -27,5%
Actifs totaux 163 728 167 148 178 869 180 644 9 137  +2,1% +7,0% +1,0% -94,9%
 
Passifs courants 96 283 109 428 130 384 141 420 5 574  +13,7% +19,2% +8,5% -96,1%
   dont Créances fournisseurs 2 088 2 155 2 199 2 613 2 846  +3,2% +2,0% +18,8% +8,9%
   dont Dette à court terme 11 497 10 521 9 302 5 531 2 136  -8,5% -11,6% -40,5% -61,4%
Dette à long terme 54 128 44 226 44 193 34 027 22 006  -18,3% -0,1% -23,0% -35,3%
Passifs totaux 150 411 153 654 165 601 166 228 137 036  +2,2% +7,8% +0,4% -17,6%
 
Action ordinaire 21 166 21 245 21 345 21 438 21 544  +0,4% +0,5% +0,4% +0,5%
Bénéfices non répartis -7 151 -6 406 -5 489 -4 057 -4 278  -10,4% -14,3% -26,1% +5,4%
Capitaux propres 13 317 13 494 13 268 14 416 14 703  +1,3% -1,7% +8,7% +2,0%
 
Dette portant intérets 65 625 54 747 53 495 39 558 24 142  -16,6% -2,3% -26,1% -39,0%
Dette nette 40 581 27 563 23 655 5 719 -5 730  -32,1% -14,2% -75,8% -200,2%
Fonds de roulement -71 343 -82 271 -124 986 29 252 113 002  +15,3% +51,9% -123,4% +286,3%
Actions en circulation (en M) 482 455 428 395 377  -5,6% -5,9% -7,7% -4,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 1 067 929 1 263 1 715 1 085  -12,9% +36,0% +35,8% -36,7%
 
Dépréciation 2 382 1 859 1 649 1 555 1 550  -22,0% -11,3% -5,7% -0,3%
Ajustements des bénéfices nets 562 437 1 180 918 1 276  -22,2% +170,0% -22,2% +39,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -7 020  - - - -
Ajust. des stocks 99 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -160 -117 33 -138 -274  -26,9% -128,2% -518,2% +98,6%
Flux opérationnel 4 567 4 079 4 150 4 050 3 739  -10,7% +1,7% -2,4% -7,7%
 
Dépenses d’investissement 3 274 4 052 3 709 4 023 4 320  +23,8% -8,5% +8,5% +7,4%
Investissements -2 340 -8 773 -9 834 -6 579 -5 122  +274,9% +12,1% -33,1% -22,1%
Flux d’investissement -8 684 -8 727 -14 509 -3 769 8 427  +0,5% +66,3% -74,0% -323,6%
 
Dividendes payés -108 -184 -242 -273 -289  +70,4% +31,5% +12,8% +5,9%
Emprunts nets -7 693 -11 202 -965 -14 765 -15 842  +45,6% -91,4% +1 430,1% +7,3%
Flux de financement 3 670 2 033 10 721 -1 530 25  -44,6% +427,3% -114,3% -101,6%
 
Variation nette de la trésorerie -446 -2 612 357 -1 246 12 191  +485,7% -113,7% -449,0% -1 078,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Chiffre d’affaires 1 635 1 658 4 007 1 951 2 240  +1,4% +141,7% -51,3% +14,8%
Charges d'exploitation -2 396 -1 997 -6 570 -485 -  -16,7% -429,0% -107,4% -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -585 -522 -1 649 -458 -520  -10,8% -415,9% -127,8% +13,5%
Résultat opérationnel 2 881 2 736 0 0 -  -5,0% -100,0% -35,7% -
Autres revenus/frais nets - - - 0 -  - - - -
Charge d'intérêt -872 -770 -5 842 -557 -498  -11,7% -858,7% -109,5% -10,6%
Résultat avant impôts 337 632 856 1 007 1 042  +87,5% +35,4% +17,6% +3,5%
Impôts sur les bénéfices -95 -156 -169 -211 -143  +64,2% +8,3% +24,9% -32,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
241 476 687 796 900  +97,5% +44,3% +15,9% +13,1%
 
EBITDA 753 989 391 1 380 -  +31,3% -60,4% +252,6% -
RN d’exploitation (NOPAT) 2 069 2 061 0 0 -  -0,4% -100,0% -36,6% -
Taux d’imposition 28% 25% 20% 21% 14%  -12,4% -20,0% +6,1% -34,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Actifs courants 173 885 174 714 118 576 128 854 16 846  +0,5% -32,1% +8,7% -86,9%
   dont Trésorerie 19 131 19 939 42 15 778 13 664  +4,2% -99,8% +37 466,7% -13,4%
   dont Placements à CT 29 225 29 989 29 830 197 -  +2,6% -0,5% -99,3% -
   dont Créances clients 3 884 3 708 118 534 1 234 2 773  -4,5% +3 096,7% -99,0% +124,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 145 899 146 334 146 740 145 197 36 313  +0,3% +0,3% -1,1% -75,0%
Biens corporels 9 088 9 454 9 639 9 944 10 715  +4,0% +2,0% +3,2% +7,8%
Écart d'acquisitions 343 343 343 343 -  0% 0% 0% -
Biens incorporels 60 54 50 46 -  -10,0% -7,4% -8,0% -
Actifs totaux 184 061 185 270 9 137 181 879 180 470  +0,7% -95,1% +1 890,6% -0,8%
 
Passifs courants 149 764 142 039 5 574 3 487 143 108  -5,2% -96,1% -37,4% +4 004,0%
   dont Créances fournisseurs 2 996 4 069 2 846 3 679 139 104  +35,8% -30,1% +29,3% +3 681,0%
   dont Dette à court terme 3 610 3 032 2 136 - -  -16,0% -29,6% - -
Dette à long terme 29 176 25 704 22 006 20 503 16 896  -11,9% -14,4% -6,8% -17,6%
Passifs totaux 170 235 171 144 137 036 167 254 162 940  +0,5% -19,9% +22,1% -2,6%
 
Action ordinaire 21 499 21 517 21 544 21 566 17 716  +0,1% +0,1% +0,1% -17,9%
Bénéfices non répartis -5 296 -4 893 -4 278 -3 555 -2 726  -7,6% -12,6% -16,9% -23,3%
Capitaux propres 13 826 14 126 14 703 14 625 17 530  +2,2% +4,1% -0,5% +19,9%
 
Dette portant intérets 32 786 28 736 24 142 20 503 16 896  -12,4% -16,0% -15,1% -17,6%
Dette nette -15 570 -21 192 -5 730 4 528 3 232  +36,1% -73,0% -179,0% -28,6%
Fonds de roulement 24 121 32 675 113 002 125 367 -126 262  +35,5% +245,8% +10,9% -200,7%
Actions en circulation (en M) 376 377 377 378 -  +0,3% 0% +0,3% -

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Bénéfices nets 241 476 687 796 900  +97,5% +44,3% +15,9% +13,1%
 
Dépréciation 416 357 391 373 -  -14,2% +9,5% -4,6% -
Ajustements des bénéfices nets 126 200 109 -229 -  +58,7% -45,5% -310,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - -7 020 -930 -  - - -86,8% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -435 359 -104 229 -  -182,5% -129,0% -320,2% -
Flux opérationnel 348 1 442 1 135 1 170 -  +314,4% -21,3% +3,1% -
 
Dépenses d’investissement 811 1 277 3 226 1 269 -  +57,5% +152,6% -60,7% -
Investissements -1 050 -1 548 -2 545 -4 888 -  +47,4% +64,4% +92,1% -
Flux d’investissement 11 630 -300 -2 578 452 -  -102,6% +759,3% -117,5% -
 
Dividendes payés -72 -73 217 -73 -  +1,4% -397,3% -133,6% -
Emprunts nets -7 716 -4 308 -4 630 -3 420 -  -44,2% +7,5% -26,1% -
Flux de financement 919 -486 -2 634 -1 167 -  -152,9% +442,0% -55,7% -
 
Variation nette de la trésorerie 12 898 658 -16 242 457 -  -94,9% -2 568,4% -102,8% -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.