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Aegon NV

Aegon (AGN.AS, NL0000303709)

Aegon Ltd. provides insurance, pensions, retirement, and asset management services in the Americas, the Netherlands, the United Kingdom, and internationally. The company offers life, accident, property and casualty, and health insurance; annuities, retirement plans, and mutual funds; mortgage loans; and individual retirement accounts, as well as stable value, investment management, and digital banking solutions. It offers its products under the Aegon and Transamerica brands. The company was founded in 1844 and is headquartered in The Hague, the Netherlands.

Siège social : Aegonplein 50, The Hague, Netherlands, 2501 CB

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Aegon

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Aegon NV

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 754 430 000 88,7% 17,4% 36,9% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,9 5,2 14,3 1,0 26,5 3,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-8% 5% -11,5% -0,3% -9,1% -60,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
5,6 EUR 5,8 5,4 5,0 3,7 5,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Aegon NV

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Aegon NV

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,2% +2,2% +7,3% +24,7% +54,6% +30,3% +60,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+183,6% +67,8% +37,5% +65,4% +72,2% +18,4% +38,8%

 

Équipe de direction d’Aegon NV

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
E. Friese CEO & Chairman of Management Board 62 Matthew James Rider CFO & Member of Executive Board 61
Marco Baptist Arie Keim RA CEO of Aegon International & Member of the Management Board 62 J. Onno van Klinken General Counsel, Executive VP & Member of the Management Board 55
Bas Christian NieuweWeme CEO of Aegon Asset Management & Member of Management Board 52 Michael Anthony Holliday-Williams CEO of Aegon UK & Member of Management Board 54
Duncan Russell Chief Transformation Officer & Member of Management Board 46 Wilford Herndon Fuller Member of the Management Board and CEO of Aegon Americas 53
Elisabetta Caldera Chief Human Resources Officer & Member of the Management Board 54 Deborah Waters CTO & Member of the Management Board 57

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Aegon NV au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,6 12,0 8,8 3 20,9
Risque Négligeable Faible Négligeable Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Aegon dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Aegon NV

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Fondamentaux d’Aegon NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 20 962 67 316 51 087 46 138 -15 846  +221,1% -24,1% -9,7% -134,3%
EBITDA 1 483 2 207 -607 1 514 -1 505  +48,8% -127,5% -349,4% -199,4%
Résultat opérationnel 1 009 1 408 - - -  +39,5% - - -
Résultat net 593 1 436 7 1 612 -2 569  +142,2% -99,5% +22 928,6% -259,4%
Free Cash Flow 436 7 200 -2 934 -1 872 2 779  +1 551,4% -140,8% -36,2% -248,5%
Marge de FCF 2% 11% -6% -4% -18%  +414,2% -153,7% -29,4% +332,2%
ROIC - 3% - - -  - - - -
CROIC - 20% -8% -5% 10%  - -141,3% -38,0% -287,8%
Taux d’imposition 5% 21% - 4% -  +300,5% - - -
Capital investi 36 210 36 129 35 321 38 157 19 921  -0,2% -2,2% +8,0% -47,8%
Actions en circul. (en M) 2 047,4 2 052,5 2 112,4 2 048,0 1 975,2  +0,3% +2,9% -3,0% -3,6%
EBITDA par action 0,7 1,1 -0,3 0,7 -0,8  +48,4% -126,7% -357,3% -203,1%
Bénéfices par action 0,3 0,7 - 0,8 -1,3  +141,5% -99,5% +23 652,9% -265,2%
Free Cash Flow par action 0,2 3,5 -1,4 -0,9 1,4  +1 547,2% -139,6% -34,2% -253,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Aegon NV

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Ratio de profitabilité d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 37% 12% 100% 100% 100%  -67,6% +745,3% 0% 0%
Marge d’EBITDA 7% 3% -1% 3% 9%  -53,7% -136,2% -376,2% +189,4%
Marge opérationnelle 5% 2% - - -  -56,5% - - -
Marge bénéficiaire 3% 2% 0% 3% 16%  -24,6% -99,4% +25 398,7% +364,0%
Marge de FCF 2% 11% -6% -4% -18%  +414,2% -153,7% -29,4% +332,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,3% 0% 0,4% -0,7%  - -99,5% +22 224,0% -284,8%
Rentabilité financière (ROE) - 6,1% 0% 6,4% -13,0%  - -99,5% +22 132,4% -304,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 20% -8% -5% 10%  - -141,3% -38,0% -287,8%

 

Ratios de solvabilité d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 268,8 250,6 4,0 4,4 0,7  -6,8% -98,4% +10,6% -83,8%
Liquidité générale 93,4 102,5 1,5 1,4 1,1  +9,8% -98,6% -5,7% -22,1%
Dette nette sur EBITDA -57,0 -43,1 168,8 -63,6 40,0  -24,5% -491,9% -137,7% -162,9%
Dette sur actifs 3% 3% 2% 3% 2%  -23,6% -9,0% +5,8% -20,6%
Dette sur capitaux propres 61% 48% 44% 46% 48%  -20,9% -8,9% +4,8% +4,9%
Couverture par l’EBITDA 2,9 4,3 -1,2 4,5 -4,6  +47,1% -127,9% -476,0% -201,2%
   ∼ par l’EBIT 2,2 3,5 -0,9 4,4 -5,1  +60,3% -127,1% -564,3% -216,0%
   ∼ par le flux opérationel 1,0 14,2 -5,7 -5,4 8,7  +1 295,9% -139,7% -5,1% -261,6%
Coût de la dette - 4,0% 4,5% 2,9% 3,6%  - +11,3% -34,5% +20,9%

 

Graphique des dividendes d’Aegon NV

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Ratios de distribution d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 593 1 436 7 1 612 -2 569  +142,2% -99,5% +22 928,6% -259,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 436 7 200 -2 934 -1 872 2 779  +1 551,4% -140,8% -36,2% -248,5%
Dividende payé -464 -421 -118 -173 -215  -9,3% -72,0% +46,6% +24,3%
Distribution sur résultat net 78% 29% 1 686% 11% -8%  -62,5% +5 649,8% -99,4% -178,0%
Distribution sur FCF 106% 6% -4% -9% 8%  -94,5% -168,8% +129,8% -183,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Aegon NV

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 105 - 49 44 -205  - - -8,8% -559,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 56 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - -56 49 44 -205  - -186,5% -8,8% -559,9%
Rotation des actifs 0,1 0,2 0,1 0,1 -  +186,3% -24,7% -14,4% -150,6%
Frais généraux sur CP 16% 15% 15% 13% 22%  -3,8% -3,3% -9,0% +63,6%
Frais généraux sur CA 17% 5% 7% 8% -18%  -67,6% +28,3% +7,3% -344,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
EBIT ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,5 0 0,75 0  -0,5 +0,75 -0,75 0,31
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 0 0 1  = -1 = +1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
F_SCORE 1 6 3 3 4  +5 -3 = +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Aegon NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,1 0,1 - - -  +7,6% -67,2% -33,1% +28,1%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +0,6% -2,0% +7,7% +16,4%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +44,6% -126,5% -391,9% -267,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,9  - - - -
Critère X5 0,1 0,2 0,1 0,1 -  +186,3% -24,7% -14,4% -150,6%
 
Z_SCORE - - - - 0,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Aegon NV

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Sociétés possiblement comparables à Aegon Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Danemark Tryg 11,7 5,2% 0,3 20,8 142,2 2,4 14,1
Pays-Bas NN Group 11,6 11,8% 0,8 6,1 42,4 -6,0 -39,0
États-Unis Axa Equitable Holdings 11,4 2,4% 1,4 6,2 38,0 0,7 4,3
Pays-Bas Aegon 9,9 5,7% 1,2 5,2 5,6 3,7 26,5
Pays-Bas ASR Nederland 9,5 6,5% 1,0 6,7 44,8 -0,5 -1,6
États-Unis Old Republic International 7,7 3,5% 0,9 8,1 30,6 1,0 8,2
Belgique ageas 7,7 8,4% 0,7 6,1 43,0 -2,3 -6,7
  Médiane 9,9 5,0% 0,9 10,1   0,4 3,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Aegon

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Dividendes par action détachés par Aegon NV (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-----0,16------
2023----0,12--0,14----
2022-----0,09-0,11----
2021-----0,06-0,08----
2020-------0,06----
2019----0,15--0,15----
2018----0,14--0,14----
2017----0,13--0,13----
2016----0,13--0,13----
2015----0,12--0,12----
2014----0,11--0,11----
2013----0,11--0,11----
2012----0,10--0,10----
2008---0,32---0,30---0,30
2007---0,31---0,30---0,62
2006----0,23--0,24----
2005---0,21---0,22----
2004---0,20-0,10-0,21----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 20 962 67 316 51 087 46 138 -15 846  +221,1% -24,1% -9,7% -134,3%
Charges d'exploitation -20 212 -65 857 -51 452 -43 737 -14 301  +225,8% -21,9% -15,0% -132,7%
   dont Coût des ventes -13 298 -59 352 - - -  +346,3% - - -
   dont Frais généraux -3 538 -3 686 -3 588 -3 478 -2 925  +4,2% -2,7% -3,1% -15,9%
Résultat opérationnel 1 009 1 408 - - -  +39,5% - - -
Autres revenus/frais nets 3 882 3 863 4 151 112 40  -0,5% +7,5% -97,3% -64,3%
Charge d'intérêt -507 -513 -505 -335 -329  +1,2% -1,6% -33,7% -1,8%
Résultat avant impôts 751 1 457 -364 2 400 -1 543  +94,0% -125,0% -759,3% -164,3%
Impôts sur les bénéfices -39 -303 -336 -95 -518  +676,9% -210,9% -128,3% -645,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
593 1 436 7 1 612 -2 569  +142,2% -99,5% +22 928,6% -259,4%
 
EBITDA 1 483 2 207 -607 1 514 -1 505  +48,8% -127,5% -349,4% -199,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 957 1 115 - - -  +16,6% - - -
Taux d’imposition 5% 21% - 4% -  +300,5% - - -
 
Chiffre d’affaires par action 10,2 32,8 24,2 22,5 -8,0  +220,3% -26,3% -6,8% -135,6%
EBITDA par action 0,7 1,1 -0,3 0,7 -0,8  +48,4% -126,7% -357,3% -203,1%
Bénéfices par action 0,3 0,7 - 0,8 -1,3  +141,5% -99,5% +23 652,9% -265,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 36 236 43 673 44 415 35 937 114 821  +20,5% +1,7% -19,1% +219,5%
   dont Trésorerie 12 007 15 542 12 553 6 889 5 775  +29,4% -19,2% -45,1% -16,2%
   dont Placements à CT 86 253 91 209 100 631 101 366 60 906  +5,7% +10,3% +0,7% -39,9%
   dont Créances clients 6 019 - 6 826 5 622 8 880  - - -17,6% +58,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 138 003 148 667 158 501 162 239 4 172  +7,7% +6,6% +2,4% -97,4%
Biens corporels 235 492 474 469 407  +109,4% -3,7% -1,1% -13,2%
Écart d'acquisitions 385 392 376 392 316  +1,8% -4,1% +4,3% -19,4%
Biens incorporels 1 342 1 167 1 010 941 924  -13,0% -13,5% -6,8% -1,8%
Actifs totaux 392 633 440 348 443 814 468 252 318 125  +12,2% +0,8% +5,5% -32,1%
 
Passifs courants 388 426 30 115 25 847 106 040  +9,8% +6 969,2% -14,2% +310,3%
   dont Créances fournisseurs 8 862 9 171 8 184 8 567 6 867  +3,5% -10,8% +4,7% -19,8%
   dont Dette à court terme 82 58 - - -  -29,3% - - -
Dette à long terme 13 583 11 650 10 735 11 981 6 464  -14,2% -7,9% +11,6% -46,0%
Passifs totaux 370 066 415 907 419 153 441 880 304 492  +12,4% +0,8% +5,4% -31,1%
 
Action ordinaire 322 323 320 321 319  +0,3% -0,9% +0,3% -0,6%
Bénéfices non répartis 9 984 11 262 11 124 12 635 9 989  +12,8% -1,2% +13,6% -20,9%
Capitaux propres 22 545 24 421 24 586 26 176 13 457  +8,3% +0,7% +6,5% -48,6%
 
Dette portant intérets 13 665 11 708 10 735 11 981 6 464  -14,3% -8,3% +11,6% -46,0%
Dette nette -84 595 -95 043 -102 449 -96 274 -60 217  +12,4% +7,8% -6,0% -37,5%
Fonds de roulement 35 848 43 247 14 300 10 090 8 781  +20,6% -66,9% -29,4% -13,0%
Actions en circulation (en M) 2 047,4 2 052,5 2 112,4 2 048,0 1 975,2  +0,3% +2,9% -3,0% -3,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 706 1 239 -146 1 651 -2 533  +75,5% -111,8% -1 230,8% -253,4%
 
Dépréciation 387 429 -132 51 162  +10,9% -130,8% -138,6% +217,6%
Ajustements des bénéfices nets 19 928 -24 968 -20 941 -14 783 61 852  -225,3% -16,1% -29,4% -518,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -21 432 29 562 17 320 10 169 -57 628  -237,9% -41,4% -41,3% -666,7%
Flux opérationnel 517 7 302 -2 854 -1 796 2 851  +1 312,4% -139,1% -37,1% -258,7%
 
Dépenses d’investissement 81 102 80 76 72  +25,9% -21,6% -5,0% -5,3%
Investissements -42 -138 -13 -2 249  +228,6% -90,6% -84,6% -12 550,0%
Flux d’investissement -438 -86 -139 -54 616  -80,4% +61,6% -61,2% -1 240,7%
 
Dividendes payés 464 421 118 173 215  -9,3% -72,0% +46,6% +24,3%
Emprunts nets -1 483 -2 145 -601 855 -566  +44,6% -72,0% -242,3% -166,2%
Flux de financement -2 395 -3 730 -778 300 -1 920  +55,7% -79,1% -138,6% -740,0%
 
Variation nette de la trésorerie -2 282 3 519 -3 891 -1 483 1 602  -254,2% -210,6% -61,9% -208,0%
 
Free Cash Flow par action 0,2 3,5 -1,4 -0,9 1,4  +1 547,2% -139,6% -34,2% -253,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 06/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-06/23
Chiffre d’affaires -8 679 -22 698 -3 896 20 558 6 235  +161,5% -82,8% -627,7% -69,7%
Charges d'exploitation -9 052 -22 244 -3 576 -21 703 -6 621  +145,7% -83,9% -706,9% -69,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -869 -886 -913 -256 -  +2,0% +3,0% -72,0% -
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets 29 31 29 -50 -  +6,9% -6,5% -272,4% -
Charge d'intérêt -82 -98 -117 -32 -106  +19,5% +19,4% -72,6% +231,3%
Résultat avant impôts 373 -454 -319 -1 143 -391  -221,7% -29,7% +258,3% -65,8%
Impôts sur les bénéfices -39 -107 -113 - -104  +174,4% +5,6% - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
383 -380 -204 -113 67  -199,2% -46,3% -44,9% -159,6%
 
EBITDA 138 -237 -85 -67 -330  -271,7% -64,1% -21,2% +392,5%
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 10% - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action -4,3 -11,3 -2,0 10,4 3,2  +164,9% -82,6% -628,2% -69,7%
EBITDA par action 0,1 -0,1 - - -0,2  -274,0% -63,6% -21,1% +392,5%
Bénéfices par action 0,2 -0,2 -0,1 -0,1 -  -200,5% -45,6% -44,8% -159,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 06/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-06/23
Actifs courants 48 638 51 400 57 534 114 821 109 622  +5,7% +11,9% +99,6% -4,5%
   dont Trésorerie 7 105 7 910 8 052 3 407 3 755  +11,3% +1,8% -57,7% +10,2%
   dont Placements à CT 93 792 83 432 81 184 60 906 53 281  -11,0% -2,7% -25,0% -12,5%
   dont Créances clients - - - 4 778 53  - - - -98,9%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 148 876 133 385 129 086 88 280 263 871  -10,4% -3,2% -31,6% +198,9%
Biens corporels - - - 407 -  - - - -
Écart d'acquisitions - - - 316 -  - - - -
Biens incorporels - - - 924 -  - - - -
Actifs totaux 448 296 421 333 424 507 401 786 383 263  -6,0% +0,8% -5,4% -4,6%
 
Passifs courants - - - 106 040 84 039  - - - -20,7%
   dont Créances fournisseurs - - - 6 867 211  - - - -96,9%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 11 808 11 820 12 195 6 464 5 395  +0,1% +3,2% -47,0% -16,5%
Passifs totaux 424 528 402 039 409 162 387 596 373 015  -5,3% +1,8% -5,3% -3,8%
 
Action ordinaire 321 322 319 319 319  +0,3% -0,9% 0% 0%
Bénéfices non répartis 12 712 12 611 11 885 9 989 6 519  -0,8% -5,8% -16,0% -34,7%
Capitaux propres 23 549 19 069 15 145 14 014 10 085  -19,0% -20,6% -7,5% -28,0%
 
Dette portant intérets 11 808 11 820 12 195 6 464 5 395  +0,1% +3,2% -47,0% -16,5%
Dette nette -89 089 -79 522 -77 041 -57 849 -51 641  -10,7% -3,1% -24,9% -10,7%
Fonds de roulement 48 638 51 400 57 534 8 781 25 583  +5,7% +11,9% -84,7% +191,3%
Actions en circulation (en M) 2 030,9 2 004,8 1 977,2 1 975,2 1 975,2  -1,3% -1,4% -0,1% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Aegon NV (en MEUR)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 06/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-06/23
Bénéfices nets 385 -366 -200 -1 252 67  -195,1% -45,4% +526,0% -105,4%
 
Dépréciation 330 279 212 -67 -67  -15,5% -24,0% -131,6% 0%
Ajustements des bénéfices nets 17 219 30 840 12 070 -2 093 -2 093  +79,1% -60,9% -117,3% 0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -17 865 -30 029 -10 926 2 791 2 791  +68,1% -63,6% -125,5% 0%
Flux opérationnel 69 1 515 365 531 531  +2 095,7% -75,9% +45,3% 0%
 
Dépenses d’investissement 17 20 21 14 14  +17,6% +5,0% -33,3% 0%
Investissements -8 4 27 -41 -41  -150,0% +575,0% -250,0% 0%
Flux d’investissement 466 59 13 65 65  -87,3% -78,0% +400,0% 0%
 
Dividendes payés 3 18 173 133 133  +500,0% +861,1% -23,4% 0%
Emprunts nets -270 -263 69 -475 -475  -2,6% -126,2% -787,7% 0%
Flux de financement -331 -843 -341 -735 -735  +154,7% -59,5% +115,5% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 216 805 100 -150 -150  +272,7% -87,6% -249,5% 0%
 
Free Cash Flow par action - 0,7 0,2 0,3 0,3  +2 812,4% -76,7% +50,3% 0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.