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American Financial Group Inc

American Financial Group (AFG.US, US0259321042)

American Financial Group, Inc., an insurance holding company, provides specialty property and casualty insurance products in the United States. The company offers property and transportation insurance products, such as physical damage and liability coverage for buses and trucks, inland and ocean marine, agricultural-related products, and other commercial property and specialty transportation coverages; specialty casualty insurance, including primarily excess and surplus, executive and professional liability, general liability, umbrella and excess liability, and specialty coverage in targeted markets, as well as customized programs for small to mid-sized businesses and workers' compensation insurance; and specialty financial insurance products comprising risk management insurance programs for lending and leasing institutions, fidelity and surety products, and trade credit insurance. It sells its property and casualty insurance products through independent …

Siège social : 301 East Fourth Street, Cincinnati, OH, United States, 45202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’American Financial Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’American Financial Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
83 661 700 74,7% 22,9% 62,5% 2,3 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,6 12,5 2,8 2,7 8,7 1,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
20% 11% 20,5% 2,6% 8,7% -3,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
136,8 USD 134,7 125,3 117,3 101,0 137,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’American Financial Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes d’American Financial Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+6,9% +15,0% +17,9% +28,1% +20,7% +8,3% +77,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+199,2% +133,5% +108,9% +161,0% +256,7% +303,7% +366,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour American Financial Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 2 1 4 0 0 134,7

 

Équipe de direction d’American Financial Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Stephen Craig Lindner Co-CEO & Director 69 Carl Henry Lindner III Co-CEO & Director 71
John Bernard Berding CPA President & Director 62 Brian Scott Hertzman Senior VP & CFO 53
James E. Evans Executive Consultant & Director 78 David Lawrence Thompson Jr. President & COO of Property and Casualty Insurance Group -
John R. Rogers Chief Information Security Officer & Divisional VP - Michelle Ann Gillis SPHR Senior VP, Chief Human Resources Officer & Chief Administrative Officer 55
Diane P. Weidner Vice President of Investor & Media Relations - Mark Andrew Weiss Senior VP, General Counsel & Chief Compliance Officer 57

 

Opérations d’initiés récentes pour American Financial Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
12/03/2024 James E Evans Director Vente 2 274 $128,64 $292 527
01/03/2024 Michelle A Gillis SVP Vente 2 053 $126,81 $260 341
28/02/2024 Brian S Hertzman CFO Vente 1 067 $126,95 $135 456
28/02/2024 Mark A Weiss VP Vente 2 500 $127,06 $317 650
22/02/2024 Lehman John I Von Director Vente 1 773 $125,48 $222 476
08/02/2024 Michelle A Gillis SVP Vente 5 176 $121,00 $626 296
27/12/2023 Amy Y Murray Director Vente 850 $118,15 $100 428
20/12/2023 William W Verity Director Vente 2 274 $120,26 $273 471
15/12/2023 Amy Y Murray Director Vente 415 $118,96 $49 368
12/06/2023 Terry S Jacobs Director Vente 761 $115,84 $88 154
08/06/2023 Lehman John I Von Director Vente 1 479 $117,39 $173 620
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR AMERICAN FINANCIAL GROUP-$2 539 787

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’American Financial Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 9,2 14,9 22,4 1 34,0
Risque Négligeable Faible Moyen Négligeable Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’American Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’American Financial Group Inc

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Fondamentaux d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 8 237 7 909 6 552 7 040 7 732  -4,0% -17,2% +7,4% +9,8%
EBITDA 1 194 954 2 323 1 308 852  -20,1% +143,5% -43,7% -34,9%
Résultat opérationnel 935 655 2 136 1 208 852  -29,9% +226,1% -43,4% -29,5%
Résultat net 897 732 1 995 898 -  -18,4% +172,5% -55,0% -
Free Cash Flow 2 416 1 840 1 564 1 067 1 898  -23,8% -15,0% -31,8% +77,9%
Marge de FCF 29% 23% 24% 15% 25%  -20,7% +2,6% -36,5% +62,0%
ROIC - 5% 16% 15% 12%  - +222,0% -6,7% -22,0%
CROIC - 17% 15% 17% 34%  - -11,9% +13,9% +98,1%
Taux d’imposition 22% 15% 19% 20% 21%  -30,6% +27,0% +5,3% +2,8%
Capital investi 7 788 13 962 7 014 5 548 5 733  +79,3% -49,8% -20,9% +3,3%
Actions en circul. (en M) 91,0 89,2 85,6 85,3 84,8  -2,0% -4,0% -0,4% -0,6%
EBITDA par action 13,1 10,7 27,1 15,3 10,0  -18,5% +153,7% -43,5% -34,5%
Bénéfices par action 9,9 8,2 23,3 10,5 -  -16,7% +184,0% -54,8% -
Free Cash Flow par action 26,5 20,6 18,3 12,5 22,4  -22,3% -11,4% -31,5% +78,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’American Financial Group Inc

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Ratio de profitabilité d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 23% 100% 100% 100% 101%  +334,7% 0% 0% +1,2%
Marge d’EBITDA 14% 12% 35% 19% 11%  -16,8% +193,9% -47,6% -40,7%
Marge opérationnelle 11% 8% 33% 17% 11%  -27,0% +293,6% -47,4% -35,8%
Marge bénéficiaire 11% 9% 30% 13% -  -15,0% +229,0% -58,1% -
Marge de FCF 29% 23% 24% 15% 25%  -20,7% +2,6% -36,5% +62,0%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 3,9% 3,1% -  - +282,1% -20,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 11,2% 33,8% 19,8% -  - +201,6% -41,4% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 16% 15% 12%  - +222,0% -6,7% -22,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 17% 15% 17% 34%  - -11,9% +13,9% +98,1%

 

Ratios de solvabilité d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 67,0 72,2 19,7 16,6 0,9  +7,8% -72,7% -15,8% -94,5%
Liquidité générale 67,0 72,2 19,7 14,1 0,4  +7,8% -72,7% -28,3% -96,8%
Dette nette sur EBITDA -39,6 -40,7 -4,5 -7,2 -0,3  +2,8% -88,9% +60,4% -95,6%
Dette sur actifs 2% 10% 7% 5% 6%  +350,2% -29,0% -25,0% +15,5%
Dette sur capitaux propres 24% 106% 40% 37% 35%  +336,0% -62,2% -7,6% -6,2%
Couverture par l’EBITDA 17,6 10,8 24,7 15,4 11,2  -38,3% +128,0% -37,7% -27,1%
   ∼ par l’EBIT 13,8 7,4 22,7 14,2 10,2  -45,9% +205,3% -37,5% -28,3%
   ∼ par le flux opérationel 36,1 24,8 18,2 13,6 25,9  -31,3% -26,5% -25,6% +91,1%
Coût de la dette - 2,0% 2,0% 4,9% 5,1%  - +1,2% +137,2% +5,3%

 

Graphique des dividendes d’American Financial Group Inc

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Ratios de distribution d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 897 732 1 995 898 -  -18,4% +172,5% -55,0% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 416 1 840 1 564 1 067 1 898  -23,8% -15,0% -31,8% +77,9%
Dividende payé -444 -334 -2 374 -1 213 -684  -24,8% +610,8% -48,9% -156,4%
Distribution sur résultat net 49% 46% 119% 135% -  -7,8% +160,8% +13,5% -
Distribution sur FCF 18% 18% 152% 114% 36%  -1,2% +736,2% -25,1% -68,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’American Financial Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -369 - - - 67 848  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 254 567 314 322 336  +123,4% -44,6% +2,3% +4,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 104 -175 82 -26  - -268,8% -146,9% -131,3%
Conversion de l’encaisse - 463 489 240 68 209  - +5,6% -51,0% +28 373,7%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,2 0,2 0,3  -8,5% +110,6% +7,9% +28,6%
Frais généraux sur CP - - - - -  - - - -
Frais généraux sur CA - - - - -  - - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 1  +0,5 = = 0,88
ROIC ≥ 15% 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,63
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 7 6 5  +4 +1 -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’American Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,9 0,9 0,7 0,6 -0,3  +2,0% -23,9% -20,7% -146,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,2 0,2 0,2  -1,3% +113,1% -9,3% +16,3%
Critère X3 × 3,3 - - 0,2 0,1 0,1  -33,2% +729,0% -43,2% -25,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 4,7  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,2 0,2 0,3  -8,5% +110,6% +7,9% +28,6%
 
Z_SCORE - - - - 5,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à American Financial Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à American Financial Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Markel 18,6 - 0,7 16,7 1 527,4 1,0 5,0
États-Unis Cincinnati Financial 17,9 2,6% 0,6 19,7 123,3 0,5 2,2
États-Unis Loews 16,1 0,3% 0,8 12,0 78,1 -1,2 -6,7
États-Unis American Financial Group 10,6 2,1% 0,8 12,5 136,8 1,5 8,7
Royaume-Uni Admiral Group 9,8 2,6% 0,2 21,6 2 829,0 2,0 14,1
Norvège Gjensidige Forsikring 6,7 5,6% 0,3 15,6 157,2 2,1 17,1
États-Unis RLI 6,3 0,7% 0,3 28,7 148,5 4,4 17,4
  Médiane 18,3 2,0% 0,6 13,5   1,2 11,1  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’American Financial Group

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Dividendes par action détachés par American Financial Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,712,50----------
20230,634,00-0,63--0,63--0,711,50-
20220,56-2,000,568,00-0,56--0,632,00-
20210,50--0,50-14,000,50-4,000,564,002,00
20200,45--0,45--0,45--0,50-2,00
20190,40--0,401,50-0,40--0,451,80-
20180,35--0,351,50-0,35--0,401,50-
20170,31--0,311,50-0,31--0,352,00-
20160,28--0,28--0,28--0,311,00-
20150,25--0,25--0,25--0,28-1,00
20140,22--0,22--0,22--0,25-1,00
20130,20--0,20--0,20--0,22-1,00
20120,18--0,18--0,18--0,20-0,25
20110,16--0,16--0,16--0,18--
20100,14--0,14--0,14--0,16--
20090,13--0,13--0,13--0,13--
20080,13--0,13--0,13--0,13--
20070,10--0,10--0,10--0,10--
20060,09--0,09--0,09--0,09--
20050,08--0,08--0,08--0,08--
2004---0,08--0,08--0,08--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 8 237 7 909 6 552 7 040 7 732  -4,0% -17,2% +7,4% +9,8%
Charges d'exploitation -7 302 -7 254 -4 416 -5 917 -710  -0,7% -39,1% -234,0% -88,0%
   dont Coût des ventes -6 342 - - - -95  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 935 655 2 136 1 208 852  -29,9% +226,1% -43,4% -29,5%
Autres revenus/frais nets 173 193 -801 -85 1 073  +11,6% -515,0% -89,4% -1 362,4%
Charge d'intérêt -68 -88 -94 -85 -76  +29,4% +6,8% -9,6% -10,6%
Résultat avant impôts 1 108 848 1 335 1 123 1 073  -23,5% +57,4% -15,9% -4,5%
Impôts sur les bénéfices -239 -127 -254 -225 -221  -46,9% +100,0% -11,4% -1,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
897 732 1 995 898 -  -18,4% +172,5% -55,0% -
 
EBITDA 1 194 954 2 323 1 308 852  -20,1% +143,5% -43,7% -34,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 733 557 1 730 966 677  -24,1% +210,6% -44,2% -30,0%
Taux d’imposition 22% 15% 19% 20% 21%  -30,6% +27,0% +5,3% +2,8%
 
Chiffre d’affaires par action 90,5 88,7 76,5 82,5 91,2  -2,0% -13,7% +7,8% +10,5%
EBITDA par action 13,1 10,7 27,1 15,3 10,0  -18,5% +153,7% -43,5% -34,5%
Bénéfices par action 9,9 8,2 23,3 10,5 -  -16,7% +184,0% -54,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 54 544 58 299 18 129 14 627 4 388  +6,9% -68,9% -19,3% -70,0%
   dont Trésorerie 2 314 2 810 2 131 872 1 225  +21,4% -24,2% -59,1% +40,5%
   dont Placements à CT 46 505 43 207 10 357 10 095 521  -7,1% -76,0% -2,5% -94,8%
   dont Créances clients 5 725 12 282 5 641 6 202 7 119  +114,5% -54,1% +9,9% +14,8%
   dont Stock -6 417 -3 572 -5 493 -886 -17 659  -44,3% +53,8% -83,9% +1 893,1%
Placements à long terme 51 001 48 029 12 944 12 837 13 266  -5,8% -73,0% -0,8% +3,3%
Biens corporels 158 139 118 103 -  -12,0% -15,1% -12,7% -
Écart d'acquisitions 207 207 234 246 305  0% +13,0% +5,1% +24,0%
Biens incorporels 250 210 352 354 -  -16,0% +67,6% +0,6% -
Actifs totaux 70 130 73 566 28 939 28 831 24 616  +4,9% -60,7% -0,4% -14,6%
 
Passifs courants 814 807 920 1 035 9 796  -0,9% +14,0% +12,5% +846,5%
   dont Créances fournisseurs 814 807 920 1 035 1 186  -0,9% +14,0% +12,5% +14,6%
   dont Dette à court terme 46 5 210 38 0 -  +11 226,1% -99,3% - -
Dette à long terme 1 473 1 963 1 964 1 496 1 475  +33,3% +0,1% -23,8% -1,4%
Passifs totaux 63 861 66 777 23 927 24 779 20 358  +4,6% -64,2% +3,6% -17,8%
 
Action ordinaire 90 86 85 85 84  -4,4% -1,2% 0% -1,2%
Bénéfices non répartis 4 009 4 149 3 478 3 142 3 121  +3,5% -16,2% -9,7% -0,7%
Capitaux propres 6 269 6 789 5 012 4 052 4 258  +8,3% -26,2% -19,2% +5,1%
 
Dette portant intérets 1 519 7 173 2 002 1 496 1 475  +372,2% -72,1% -25,3% -1,4%
Dette nette -47 300 -38 844 -10 486 -9 471 -271  -17,9% -73,0% -9,7% -97,1%
Fonds de roulement 53 730 57 492 17 209 13 592 -5 408  +7,0% -70,1% -21,0% -139,8%
Actions en circulation (en M) 91,0 89,2 85,6 85,3 84,8  -2,0% -4,0% -0,4% -0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 869 721 1 995 898 852  -17,0% +176,7% -55,0% -5,1%
 
Dépréciation 259 299 187 100 78  +15,4% -37,5% -46,5% -22,0%
Ajustements des bénéfices nets -403 -259 -1 552 -31 -  -35,7% +499,2% -98,0% -
Ajust. comptes débiteurs - -533 - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 786 384 805 186 -  -51,1% +109,6% -76,9% -
Flux opérationnel 2 456 2 183 1 714 1 153 1 970  -11,1% -21,5% -32,7% +70,9%
 
Dépenses d’investissement 40 343 150 86 72  +757,5% -56,3% -42,7% -16,3%
Investissements -3 033 -799 1 442 -737 470  -73,7% -280,5% -151,1% -163,8%
Flux d’investissement -3 065 -1 564 -436 -1 051 -  -49,0% -72,1% +141,1% -
 
Dividendes payés 444 334 2 374 1 213 -684  -24,8% +610,8% -48,9% -156,4%
Emprunts nets 165 484 -477 -477 -  +193,3% -198,6% 0% -
Flux de financement 1 408 -123 -1 957 -1 361 -2 031  -108,7% +1 491,1% -30,5% +49,2%
 
Variation nette de la trésorerie 799 496 -679 -1 259 353  -37,9% -236,9% +85,4% -128,0%
 
Free Cash Flow par action 26,5 20,6 18,3 12,5 22,4  -22,3% -11,4% -31,5% +78,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 929 1 740 1 840 2 164 2 083  -9,8% +5,7% +17,6% -3,7%
Charges d'exploitation -2 810 -1 477 -1 610 -1 945 -180  -152,6% +9,0% +20,8% -109,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 340 263 230 219 1 903  -22,6% -12,5% -4,8% +768,9%
Autres revenus/frais nets 6 1 25 43 335  -83,3% +2 400,0% +72,0% +679,1%
Charge d'intérêt -20 -19 -19 -19 -19  -5,0% 0% 0% 0%
Résultat avant impôts 346 264 255 219 335  -23,7% -3,4% -14,1% +53,0%
Impôts sur les bénéfices -70 -52 -55 -42 -72  -25,7% +5,8% -23,6% +71,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
276 212 200 177 -  -23,2% -5,7% -11,5% -
 
EBITDA 362 283 230 219 18  -21,8% -18,7% -4,8% -91,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 271 211 180 177 1 494  -22,1% -14,6% -1,9% +744,1%
Taux d’imposition 20% 20% 22% 19% 21%  -2,6% +9,5% -11,1% +12,1%
 
Chiffre d’affaires par action 22,6 20,4 21,6 25,5 24,9  -9,9% +6,0% +18,3% -2,7%
EBITDA par action 4,2 3,3 2,7 2,6 0,2  -21,9% -18,5% -4,2% -91,7%
Bénéfices par action 3,2 2,5 2,3 2,1 -  -23,3% -5,4% -11,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 14 627 29 210 17 242 17 392 4 388  +99,7% -41,0% +0,9% -74,8%
   dont Trésorerie 872 857 988 1 221 1 225  -1,7% +15,3% +23,6% +0,3%
   dont Placements à CT 10 095 10 044 9 885 9 931 521  -0,5% -1,6% +0,5% -94,8%
   dont Créances clients 6 202 5 934 6 369 7 886 7 119  -4,3% +7,3% +23,8% -9,7%
   dont Stock - 9 077 -3 976 -6 736 -8 865  - -143,8% +69,4% +31,6%
Placements à long terme 12 837 12 821 12 453 12 796 13 266  -0,1% -2,9% +2,8% +3,7%
Biens corporels 103 114 167 167 -  +10,7% +46,5% 0% -
Écart d'acquisitions 246 246 246 305 305  0% 0% +24,0% 0%
Biens incorporels 354 351 348 522 -  -0,8% -0,9% +50,0% -
Actifs totaux 28 831 28 481 29 048 30 825 24 616  -1,2% +2,0% +6,1% -20,1%
 
Passifs courants 1 035 911 1 038 1 398 9 796  -12,0% +13,9% +34,7% +600,7%
   dont Créances fournisseurs 1 035 911 1 038 1 398 1 186  -12,0% +13,9% +34,7% -15,2%
   dont Dette à court terme 0 0 0 0 -  - - - -
Dette à long terme 1 496 1 478 1 474 1 474 1 475  -1,2% -0,3% 0% +0,1%
Passifs totaux 24 779 24 540 25 055 26 844 20 358  -1,0% +2,1% +7,1% -24,2%
 
Action ordinaire 85 85 85 84 84  0% 0% -1,2% 0%
Bénéfices non répartis 3 142 2 933 3 042 3 095 3 121  -6,7% +3,7% +1,7% +0,8%
Capitaux propres 4 052 3 941 3 993 3 981 4 258  -2,7% +1,3% -0,3% +7,0%
 
Dette portant intérets 1 496 1 478 1 474 1 474 1 475  -1,2% -0,3% 0% +0,1%
Dette nette -9 471 -9 423 -9 399 -9 678 -271  -0,5% -0,3% +3,0% -97,2%
Fonds de roulement 13 592 28 299 16 204 15 994 -5 408  +108,2% -42,7% -1,3% -133,8%
Actions en circulation (en M) 85,3 85,4 85,2 84,7 83,8  +0,1% -0,2% -0,6% -1,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’American Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 276 212 200 177 263  -23,2% -5,7% -11,5% +48,6%
 
Dépréciation 22 20 19 21 18  -9,1% -5,0% +10,5% -14,3%
Ajustements des bénéfices nets -35 -2 -25 40 -  -94,3% +1 150,0% -260,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -153 173 458 458 -  -213,1% +164,7% 0% -
Flux opérationnel 110 403 115 696 756  +266,4% -71,5% +505,2% +8,6%
 
Dépenses d’investissement 9 13 33 7 32  +44,4% +153,8% -78,8% +357,1%
Investissements -74 164 93 345 -45  -321,6% -43,3% +271,0% -113,0%
Flux d’investissement 11 73 295 91 -  +563,6% +304,1% -69,2% -
 
Dividendes payés 224 393 53 -52 -186  +75,4% -86,5% -198,1% +257,7%
Emprunts nets -41 -16 -5 - -  -61,0% -68,8% - -
Flux de financement -43 -491 -279 -554 -707  +1 041,9% -43,2% +98,6% +27,6%
 
Variation nette de la trésorerie 78 -15 131 233 4  -119,2% -973,3% +77,9% -98,3%
 
Free Cash Flow par action 1,2 4,6 1,0 8,1 8,6  +285,7% -78,9% +745,2% +6,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.