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RLI Corp

RLI (RLI.US, US7496071074)

RLI Corp., an insurance holding company, underwrites property and casualty insurance. Its Casualty segment provides commercial and personal coverage products; and general liability products, such as coverage for third-party liability of commercial insureds, including manufacturers, contractors, apartments, and mercantile. It also offers coverages for security guards and environmental liability for underground storage tanks, contractors and asbestos, and environmental remediation specialists; and professional liability coverages for errors and omission coverage for small to medium-sized design, technical, computer, and miscellaneous professionals. This segment provides commercial automobile liability and physical damage insurance to local, intermediate and long haul truckers, public transportation entities, and other types of specialty commercial automobile risks; incidental and related insurance coverages; inland marine coverages; management liability coverages, such as directors and officers …

Siège social : 9025 North Lindbergh Drive, Peoria, IL, United States, 61615

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de RLI

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de RLI Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
45 701 000 86,5% 4,3% 81,4% 2,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
22,0 28,1 3,8 4,7 17,0 4,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
33% 20% 23,5% 4,7% 20,2% 17,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
148,5 USD 155,8 143,6 136,8 123,0 149,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de RLI Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de RLI Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,1% +7,3% +12,2% +8,0% +13,0% +45,5% +42,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+81,2% +131,0% +166,2% +201,6% +176,7% +266,2% +379,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour RLI Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 2 1 4 0 0 155,8

 

Équipe de direction de RLI Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Craig William Kliethermes CPCU, FCAS President, CEO & Director 59 Todd Wayne Bryant CPA, CPCU Chief Financial Officer 55
Jennifer Leigh Klobnak Chief Operating Officer 52 Aaron Paul Diefenthaler CFA Chief Investment Officer & Treasurer 50
Jeffrey Dean Fick Chief Legal Officer & Corporate Secretary 63 Kathleen Ann Taylor Vice President of Accounting & Branch Operations -
Bryan Todd Fowler Chief Information Officer - Lisa T. Gates Vice President of Marketing & Communications -
Kathleen Marie Kappes Vice President of Human Resources - Robert S. Handzel Chief Claim Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour RLI Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
24/04/2023 Michael J Stone Director Vente 4 239 $146,00 $618 894
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR RLI-$618 894

 

Présence de RLI dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de RLI Corp

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Fondamentaux de RLI Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 004 984 1 179 1 698 1 498  -2,0% +19,9% +44,0% -11,8%
EBITDA 241 197 352 729 10  -18,1% +78,3% +107,2% -98,7%
Résultat opérationnel 233 190 344 721 10  -18,4% +81,4% +109,3% -98,7%
Résultat net 192 157 279 583 -  -18,0% +77,8% +108,8% -
Free Cash Flow 270 257 377 245 458  -4,6% +46,3% -35,1% +87,4%
Marge de FCF 27% 26% 32% 14% 31%  -2,7% +22,0% -54,9% +112,5%
ROIC - 13% 20% 39% 0%  - +59,3% +89,1% -98,8%
CROIC - 21% 28% 16% 29%  - +31,0% -41,2% +76,7%
Taux d’imposition 18% 17% 19% 19% 20%  -2,3% +9,4% +0,9% +3,8%
Capital investi 1 151 1 291 1 434 1 577 1 618  +12,2% +11,1% +9,9% +2,6%
Actions en circul. (en M) 45,3 45,4 45,7 45,8 46,1  +0,3% +0,7% +0,2% +0,6%
EBITDA par action 5,3 4,3 7,7 15,9 0,2  -18,3% +77,0% +106,8% -98,7%
Bénéfices par action 4,2 3,5 6,1 12,7 -  -18,2% +76,5% +108,5% -
Free Cash Flow par action 6,0 5,7 8,2 5,3 9,9  -4,9% +45,2% -35,2% +86,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de RLI Corp

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Ratio de profitabilité de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 31% 100% 100% 100% 101%  +217,7% 0% 0% +0,9%
Marge d’EBITDA 24% 20% 30% 43% 1%  -16,4% +48,7% +43,9% -98,5%
Marge opérationnelle 23% 19% 29% 42% 1%  -16,8% +51,3% +45,4% -98,5%
Marge bénéficiaire 19% 16% 24% 34% -  -16,4% +48,3% +45,0% -
Marge de FCF 27% 26% 32% 14% 31%  -2,7% +22,0% -54,9% +112,5%
Rentabilité économique (ROA) - 4,2% 6,6% 12,6% -  - +57,6% +90,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 14,7% 23,6% 48,5% -  - +60,2% +105,3% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 13% 20% 39% 0%  - +59,3% +89,1% -98,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 21% 28% 16% 29%  - +31,0% -41,2% +76,7%

 

Ratios de solvabilité de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 100,2 68,1 76,4 2,8 0,7  -32,1% +12,2% -96,3% -76,5%
Liquidité générale 100,2 16,1 20,2 9,8 0,3  -83,9% +25,2% -51,2% -97,1%
Dette nette sur EBITDA -7,8 -10,7 -6,5 0,5 -12,9  +37,1% -38,8% -107,2% -2 854,1%
Dette sur actifs 4% 4% 5% 8% 5%  -9,9% +15,2% +84,4% -44,3%
Dette sur capitaux propres 16% 14% 17% 34% 14%  -12,3% +21,9% +103,6% -57,5%
Couverture par l’EBITDA 31,7 25,9 45,8 90,6 1,3  -18,3% +76,6% +97,7% -98,5%
   ∼ par l’EBIT 30,7 25,0 44,9 89,6 0,1  -18,6% +79,6% +99,7% -99,8%
   ∼ par le flux opérationel 36,5 34,6 50,1 31,1 63,6  -5,1% +44,8% -37,9% +104,3%
Coût de la dette - 4,9% 4,3% 2,7% 2,4%  - -13,0% -37,5% -9,1%

 

Graphique des dividendes de RLI Corp

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Ratios de distribution de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 192 157 279 583 -  -18,0% +77,8% +108,8% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 270 257 377 245 458  -4,6% +46,3% -35,1% +87,4%
Dividende payé -86 -88 -135 -365 -140  +2,7% +53,9% +169,6% -138,4%
Distribution sur résultat net 45% 56% 48% 63% -  +25,3% -13,4% +29,1% -
Distribution sur FCF 32% 34% 36% 149% 31%  +7,7% +5,3% +315,2% -79,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de RLI Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -144 - - - 101 008  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 198 229 240 200 238  +15,8% +4,6% -16,7% +19,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -205 1 047 67 -7  - -611,3% -93,6% -109,9%
Conversion de l’encaisse - 434 -807 133 101 253  - -285,9% -116,4% +76 262,7%
Rotation des actifs 0,3 0,2 0,3 0,4 0,3  -11,8% +4,7% +36,2% -3,8%
Frais généraux sur CP 1% 1% 1% 1% 1%  -29,1% +20,0% +1,1% +2,8%
Frais généraux sur CA 1% 1% 1% 1% 1%  -17,4% +8,3% -32,8% +39,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
ROIC ≥ 15% 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 1  = = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 2 5 6 4 4  +3 +1 -2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de RLI Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,9 0,2 0,2 0,8 -0,4  -77,5% +12,4% +258,1% -149,2%
Critère X2 × 1,4 0,4 0,4 0,4 0,4 0,5  -3,7% -1,0% +11,4% +21,4%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,2 0,3 0,5 -  -26,6% +58,4% +98,0% -99,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 19,6  - - - -
Critère X5 0,3 0,2 0,3 0,4 0,3  -11,8% +4,7% +36,2% -3,8%
 
Z_SCORE - - - - 20,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à RLI Corp

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Sociétés possiblement comparables à RLI Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American Financial Group 10,4 2,1% 0,8 12,2 136,8 1,5 8,6
Royaume-Uni Admiral Group 10,1 2,6% 0,2 21,6 2 829,0 2,1 14,6
Norvège Gjensidige Forsikring 6,7 5,6% 0,3 15,6 157,2 2,1 17,2
États-Unis RLI 6,2 0,7% 0,3 28,1 148,5 4,3 17,0
Royaume-Uni Hiscox 4,9 2,4% 0,7 8,4 1 236,0 0,9 4,4
États-Unis Mercury General 2,7 2,5% 0,8 9,8 51,8 0,6 13,9
Espagne Linea Directa Aseguradora Compania de Seguros y Reaseguros 1,0 5,4% 0,3 18,0 0,9 0,1 -8,2
  Médiane 17,9 2,0% 0,6 13,5   1,2 11,1  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de RLI

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Dividendes par action détachés par RLI Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,27----------
2023-0,26--0,27--0,27--0,27-
2022-0,25--0,26--0,26--7,00-
2021-0,24--0,25--0,25--0,25-
2020-0,23--0,24--0,24--0,24-
2019-0,22--0,23--0,23--1,00-
2018-0,21--0,22--0,22--1,22-
2017-0,20--0,21--0,21--1,96-
2016-0,19--0,20--0,20--2,20-
2015-0,18--0,19--0,19--2,19-
2014-0,17--0,18--0,18--3,18-
2013-0,16--0,17--0,17--1,67-
2012-0,15--0,16--0,16--2,66-
2011-0,15--0,15--0,15--2,65-
2010--0,14--0,15--0,15--3,65
2009--0,13--0,14--0,14--0,14
2008--0,12--0,13--0,13--0,13
2007--0,10--0,11--0,11--0,12
2006--0,09--0,10--0,10--0,10
2005--0,07--0,08--0,08--0,09
2004--0,06--0,07--0,07--0,07

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 004 984 1 179 1 698 1 498  -2,0% +19,9% +44,0% -11,8%
Charges d'exploitation -771 -794 -835 -82 -434  +3,0% +5,2% -109,8% +428,2%
   dont Coût des ventes -688 - - - -14  - - - -
   dont Frais généraux -13 -10 -13 -13 -16  -19,1% +29,9% -3,2% +23,4%
Résultat opérationnel 233 190 344 721 10  -18,4% +81,4% +109,3% -98,7%
Autres revenus/frais nets 212 170 307 0 368  -19,9% +81,2% -100,0% -282 911,5%
Charge d'intérêt -8 -8 -8 -8 -7  +0,2% +1,0% +4,8% -9,3%
Résultat avant impôts 233 190 344 721 368  -18,4% +81,4% +109,3% -49,0%
Impôts sur les bénéfices -41 -33 -65 -137 -73  -20,3% +98,4% +111,3% -47,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
192 157 279 583 -  -18,0% +77,8% +108,8% -
 
EBITDA 241 197 352 729 10  -18,1% +78,3% +107,2% -98,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 192 157 279 584 8  -18,0% +77,8% +108,9% -98,7%
Taux d’imposition 18% 17% 19% 19% 20%  -2,3% +9,4% +0,9% +3,8%
 
Chiffre d’affaires par action 22,2 21,7 25,8 37,1 32,5  -2,2% +19,0% +43,7% -12,3%
EBITDA par action 5,3 4,3 7,7 15,9 0,2  -18,3% +77,0% +106,8% -98,7%
Bénéfices par action 4,2 3,5 6,1 12,7 -  -18,2% +76,5% +108,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 2 574 681 864 3 462 573  -73,6% +27,0% +300,6% -83,4%
   dont Trésorerie 46 62 89 23 36  +34,7% +42,7% -74,3% +59,6%
   dont Placements à CT 1 983 2 197 2 410 36 291  +10,8% +9,7% -98,5% +704,3%
   dont Créances clients 545 618 775 930 979  +13,5% +25,4% +19,9% +5,3%
   dont Stock -271 -347 -332 - -3 898  +27,8% -4,3% - -
Placements à long terme 2 172 2 395 3 195 3 260 3 697  +10,3% +33,4% +2,0% +13,4%
Biens corporels 53 51 52 50 -  -3,2% +1,5% -5,0% -
Écart d'acquisitions 46 46 46 46 46  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 8 8 8 8  -5,1% -2,1% 0% 0%
Actifs totaux 3 546 3 938 4 508 4 767 4 372  +11,1% +14,5% +5,7% -8,3%
 
Passifs courants 26 42 43 352 1 977  +64,5% +1,4% +720,4% +462,3%
   dont Créances fournisseurs 26 42 43 61 72  +64,5% +1,4% +42,6% +17,0%
   dont Dette à court terme 6 6 5 200 104  +0,2% -10,7% +3 633,7% -47,9%
Dette à long terme 149 149 200 200 100  +0,1% +33,6% +0,1% -50,0%
Passifs totaux 2 550 2 803 3 279 3 590 2 958  +9,9% +17,0% +9,5% -17,6%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  +0,4% +0,1% +0,3% +0,3%
Bénéfices non répartis 1 014 1 084 1 228 1 446 1 610  +6,9% +13,3% +17,8% +11,3%
Capitaux propres 995 1 136 1 229 1 177 1 414  +14,1% +8,2% -4,2% +20,1%
 
Dette portant intérets 155 155 205 400 204  +0,1% +31,9% +95,0% -48,9%
Dette nette -1 874 -2 103 -2 294 341 -124  +12,2% +9,0% -114,9% -136,3%
Fonds de roulement 2 548 638 821 3 110 -1 404  -75,0% +28,7% +278,7% -145,1%
Actions en circulation (en M) 45,3 45,4 45,7 45,8 46,1  +0,3% +0,7% +0,2% +0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 192 157 279 583 305  -18,0% +77,8% +108,8% -47,8%
 
Dépréciation 8 7 7 8 9  -9,0% -0,5% +7,9% +7,1%
Ajustements des bénéfices nets 32 3 -4 -668 -  -89,2% -214,8% +16 645,3% -
Ajust. comptes débiteurs -8 -14 7 -22 -32  +83,0% -151,5% -402,4% +42,7%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 106 116 126 131 -  +9,4% +8,8% +3,6% -
Flux opérationnel 277 263 385 250 464  -4,9% +46,2% -34,9% +85,4%
 
Dépenses d’investissement 7 6 8 6 6  -17,1% +44,1% -29,1% +0,4%
Investissements -155 -149 -255 60 -547  -3,7% +70,8% -123,6% -1 010,4%
Flux d’investissement -185 -168 -275 49 -  -9,1% +63,6% -117,8% -
 
Dividendes payés 86 88 135 365 -140  +2,7% +53,9% +169,6% -138,4%
Emprunts nets 50 50 50 - -  0% 0% - -
Flux de financement -76 -79 -83 -365 -239  +4,1% +5,3% +337,5% -34,6%
 
Variation nette de la trésorerie 16 16 27 -66 14  -0,3% +66,0% -348,2% -120,6%
 
Free Cash Flow par action 6,0 5,7 8,2 5,3 9,9  -4,9% +45,2% -35,2% +86,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 361 365 382 332 434  +1,2% +4,6% -13,1% +30,7%
Charges d'exploitation -63 -24 -25 -22 -116  -62,0% +2,5% -11,9% +438,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -4 -4 -4 -2 -5  -3,1% +0,1% -43,8% +115,5%
Résultat opérationnel 116 125 96 15 2  +7,6% -23,1% -84,4% -83,7%
Autres revenus/frais nets -2 -2 95 13 141  -0,2% -4 807,0% -85,9% +961,1%
Charge d'intérêt -2 -2 -2 -2 -1  -0,2% +1,9% -8,5% -26,7%
Résultat avant impôts 114 123 96 15 141  +7,7% -21,8% -84,4% +838,7%
Impôts sur les bénéfices -16 -24 -18 -1 -29  +48,3% -23,4% -91,9% +1 842,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
98 99 78 14 -  +1,0% -21,4% -82,6% -
 
EBITDA 116 - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 100 100 78 14 2  +0,9% -22,7% -82,6% -85,7%
Taux d’imposition 14% 20% 19% 10% 20%  +37,7% -2,0% -48,4% +107,0%
 
Chiffre d’affaires par action 7,8 7,9 8,3 7,2 9,4  +1,0% +4,6% -13,2% +30,7%
EBITDA par action 2,5 - - - -  - - - -
Bénéfices par action 2,1 2,1 1,7 0,3 -  +0,8% -21,4% -82,6% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 3 462 3 424 1 238 1 190 573  -1,1% -63,8% -3,9% -51,9%
   dont Trésorerie 23 23 17 18 36  -0,2% -26,6% +10,4% +97,5%
   dont Placements à CT 36 116 271 125 291  +220,7% +133,5% -53,9% +133,0%
   dont Créances clients 930 906 950 1 047 979  -2,5% +4,9% +10,1% -6,5%
   dont Stock - 1 719 -734 -569 -2 013  - -142,7% -22,4% +253,7%
Placements à long terme 3 260 138 3 568 3 433 3 697  -95,8% +2 492,2% -3,8% +7,7%
Biens corporels 50 49 48 49 -  -1,3% -1,2% +0,5% -
Écart d'acquisitions 46 46 46 46 46  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 8 8 8 8  0% 0% 0% 0%
Actifs totaux 4 767 4 836 5 066 5 084 4 372  +1,5% +4,7% +0,3% -14,0%
 
Passifs courants 352 16 236 157 1 977  -95,5% +1 392,8% -33,6% +1 162,6%
   dont Créances fournisseurs 61 28 36 57 72  -54,0% +27,9% +57,4% +26,4%
   dont Dette à court terme 200 200 200 100 104  +0% +0% -50,0% +4,1%
Dette à long terme 200 - - - 100  - - - -
Passifs totaux 3 590 3 532 236 157 2 958  -1,6% -93,3% -33,6% +1 789,4%
 
Action ordinaire 1 46 1 1 1  +6 560,1% -98,5% +0,1% 0%
Bénéfices non répartis 1 446 1 545 1 598 1 599 1 610  +6,8% +3,4% +0,1% +0,7%
Capitaux propres 1 177 1 304 1 352 1 299 1 414  +10,8% +3,7% -3,9% +8,8%
 
Dette portant intérets 400 200 200 100 204  -50,0% +0% -50,0% +104,1%
Dette nette 341 61 -88 -43 -124  -82,1% -244,5% -50,6% +184,6%
Fonds de roulement 3 110 3 408 1 002 1 034 -1 404  +9,6% -70,6% +3,1% -235,8%
Actions en circulation (en M) 46,0 46,0 46,0 46,1 46,1  +0,2% +0% +0% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de RLI Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 403 99 78 14 115  -75,5% -21,4% -82,6% +746,7%
 
Dépréciation 0 - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets -668 -30 85 85 -  -95,6% -387,4% 0% -
Ajust. comptes débiteurs -22 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 131 - - - -  - - - -
Flux opérationnel -32 69 174 99 122  -313,4% +151,9% -43,5% +23,8%
 
Dépenses d’investissement 1 1 2 3 0  -12,4% +18,5% +75,9% -82,6%
Investissements -337 -55 -166 15 0  -83,6% +200,2% -108,8% -102,3%
Flux d’investissement -336 -58 -168 -211 -  -82,8% +191,2% +25,6% -
 
Dividendes payés 330 12 12 12 -104  -96,4% +4,2% -0,1% -941,1%
Emprunts nets -100 -100 -100 -100 -  0% 0% 0% -
Flux de financement -333 -11 -12 -112 -104  -96,6% +5,8% +819,5% -6,9%
 
Variation nette de la trésorerie -701 0 -6 2 18  -100,0% +12 271,4% -128,7% +934,5%
 
Free Cash Flow par action -0,7 1,5 3,8 2,1 2,6  -300,1% +154,4% -44,5% +26,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.