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Lloyds Banking Group PLC

Lloyds Banking Group (LLOY.LSE, GB0008706128)

Lloyds Banking Group plc, together with its subsidiaries, provides a range of banking and financial services in the United Kingdom and internationally. It operates in three segments: Retail; Commercial Banking; and Insurance, Pensions and Investments. The Retail segment offers a range of financial service products, including current accounts, savings, mortgages, motor finance, unsecured loans, leasing solutions, and credit cards to personal customers. The Commercial Banking segment provides lending, transactional banking, working capital management, risk management, and debt financing services to small and medium-sized entities, corporates, and institutions. The Insurance, Pensions, and Investments segment offers insurance, investment, and pension management products and services. It also provides digital banking services. The company offers its products and services under the Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, Scottish …

Siège social : 25 Gresham Street, London, United Kingdom, EC2V 7HN

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Lloyds Banking Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Lloyds Banking Group PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
63 769 300 000 93,7% 0,2% 43,0% - 52%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,1 7,1 1,7 0,7 - -0,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
44% 30% 12,1% 0,6% 28,5% 106,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
49,6 GBX 58,1 44,6 44,0 39,4 50,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+15,2% +15,8% +5,7% +15,1% +13,1% +12,4% +37,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+87,8% -1,7% +0,5% +2,3% +4,7% -7,2% -6,7%

 

Équipe de direction de Lloyds Banking Group PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Charles Alan Nunn Group Chief Executive & Executive Director 53 William Leon David Chalmers Group CFO & Executive Director 56
Ron van Kemenade Group Chief Operating Officer - Carla A. S. Antunes Da Silva Director of Group Strategy, Corporate Development & Investor Relations 50
Catherine Lucy Cheetham Company Secretary & Group General Counsel 61 Matt Smith Head of Media Relations -
Suresh Balaji Chief Marketing Officer - Sharon Doherty Chief People & Places Officer -
Chris Sood-Nicholls Head of Global Services & MD - Stephen Shelley Group Chief Risk Officer -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Lloyds Banking Group PLC au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 8,8 15,4 16,6 3 29,8
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Lloyds Banking Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Lloyds Banking Group PLC

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Fondamentaux de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 18 318 15 126 16 324 18 209 19 215  -17,4% +7,9% +11,5% +5,5%
EBITDA 6 972 3 889 9 626 12 916 10 350  -44,2% +147,5% +34,2% -19,9%
Résultat opérationnel 4 312 1 157 6 801 10 520 7 445  -73,2% +487,8% +54,7% -29,2%
Résultat net 2 459 865 5 355 5 021 -  -64,8% +519,1% -6,2% -
Free Cash Flow 7 839 24 270 3 393 18 156 1 355  +209,6% -86,0% +435,1% -92,5%
Marge de FCF 43% 160% 21% 100% 7%  +274,9% -87,0% +379,7% -92,9%
ROIC - 0% 4% 8% 6%  - +669,9% +112,8% -27,2%
CROIC - 12% 2% 17% 1%  - -81,3% +683,0% -91,6%
Taux d’imposition 32% 13% 15% 20% 26%  -58,4% +12,2% +34,5% +33,5%
Capital investi 213 349 201 988 109 278 103 442 86 259  -5,3% -45,9% -5,3% -16,6%
Actions en circul. (en M) 71 285,0 70 839,2 71 022,6 69 682,0 63 569,2  -0,6% +0,3% -1,9% -8,8%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,2 0,2  -43,9% +146,9% +36,8% -12,2%
Bénéfices par action - - 0,1 0,1 -  -64,6% +517,5% -4,4% -
Free Cash Flow par action 0,1 0,3 - 0,3 -  +211,6% -86,1% +445,4% -91,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Lloyds Banking Group PLC

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Ratio de profitabilité de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 99% 100% 100% 100% 100%  +1,0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 38% 26% 59% 71% 54%  -32,4% +129,4% +20,3% -24,1%
Marge opérationnelle 24% 8% 42% 58% 39%  -67,5% +444,7% +38,7% -32,9%
Marge bénéficiaire 13% 6% 33% 28% -  -57,4% +473,6% -15,9% -
Marge de FCF 43% 160% 21% 100% 7%  +274,9% -87,0% +379,7% -92,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0,1% 0,6% 0,6% -  - +502,3% -6,6% -
Rentabilité financière (ROE) - 1,8% 10,7% 10,2% -  - +498,2% -4,4% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% 4% 8% 6%  - +669,9% +112,8% -27,2%
FCF sur ∼ (CROIC) - 12% 2% 17% 1%  - -81,3% +683,0% -91,6%

 

Ratios de solvabilité de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,6 0,8 0,4 0,7 2,0  -48,3% -46,4% +72,6% +171,5%
Liquidité générale 0,8 0,8 0,9 1,2 2,0  +2,6% +18,6% +27,6% +68,0%
Dette nette sur EBITDA 7,8 20,4 2,5 - -3,9  +159,6% -87,9% -99,0% -16 018,8%
Dette sur actifs 20% 18% 7% 6% 4%  -11,8% -62,3% -3,3% -30,7%
Dette sur capitaux propres 348% 311% 114% 119% 83%  -10,8% -63,2% +3,9% -30,2%
Couverture par l’EBITDA 1,0 1,1 2,5 3,5 0,7  +4,8% +126,2% +41,6% -80,0%
   ∼ par l’EBIT 0,6 0,3 1,7 2,9 0,5  -49,6% +437,2% +63,2% -82,3%
   ∼ par le flux opérationel 1,7 7,6 1,7 6,0 0,5  +352,4% -77,7% +250,8% -92,3%
Coût de la dette - 2,2% 3,7% 6,4% 31,0%  - +65,1% +74,8% +380,7%

 

Graphique des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

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Ratios de distribution de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 459 865 5 355 5 021 -  -64,8% +519,1% -6,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 7 839 24 270 3 393 18 156 1 355  +209,6% -86,0% +435,1% -92,5%
Dividende payé -2 312 -453 -877 -1 475 -1 651  -80,4% +93,6% +68,2% -211,9%
Distribution sur résultat net 94% 52% 16% 29% -  -44,3% -68,7% +79,4% -
Distribution sur FCF 29% 2% 26% 8% 122%  -93,7% +1 284,8% -68,6% +1 399,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Lloyds Banking Group PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 6 23 11 17 -  +262,9% -50,7% +50,1% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 23 11 17 -  - -50,7% +50,1% -
Rotation des actifs - - - - -  -21,0% +6,7% +12,0% +5,1%
Frais généraux sur CP 0% 0% 0% 1% -  -19,1% +7,2% +36,1% -
Frais généraux sur CA 1% 1% 1% 1% -  +1,3% +3,0% +13,1% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0,5 1  +1 -0,5 +0,5 0,63
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0,75 0,5  = +0,75 -0,25 0,31
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 2 7 7 7 6  +5 = = -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Lloyds Banking Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - - - - 0,1  +12,9% -75,5% -427,7% +158,0%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +35,2% +79,4% +22,4% -33,3%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -74,3% +481,2% +55,3% -29,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - -  -21,0% +6,7% +12,0% +5,1%
 
Z_SCORE - - - - 0,6  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Lloyds Banking Group PLC

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Sociétés possiblement comparables à Lloyds Banking Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Danemark Nordea Bank Abp 38,6 8,3% 0,7 8,6 82,6 20,3 -
Finlande Nordea Bank Abp 38,5 8,3% 0,7 8,6 11,1 -1,2 -
Suède Nordea Bank Abp 38,5 8,8% 0,7 8,6 125,1 32,9 -
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 37,0 5,6% 1,2 7,1 49,6 -0,5 -
Espagne Caixabank 33,2 8,7% 0,8 7,0 4,5 -0,4 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 28,2 5,5% 0,8 9,9 154,9 6,4 -
Belgique KBC Groep 27,7 6,0% 1,2 9,5 69,0 -0,6 -
  Médiane 4,4 5,2% 1,0 8,8   -0,3 2,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Lloyds Banking Group

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Dividendes par action détachés par Lloyds Banking Group PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---0,02--------
2023---0,02---0,01----
2022---0,01---0,01----
2021---0,01---0,01----
2020---0,02--------
2019---0,02---0,01----
2018---0,02---0,01----
2017---0,02---0,01----
2016---0,02---0,85----
2015---0,01---0,75----
2008--0,16----0,07---0,06
2007--0,15----0,07---0,18
2006--0,15----0,07---0,17
2005--0,15----0,07----
2004-------0,07----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 18 318 15 126 16 324 18 209 19 215  -17,4% +7,9% +11,5% +5,5%
Charges d'exploitation -12 199 -9 224 -10 800 -9 729 -10 812  -24,4% +17,1% -9,9% +11,1%
   dont Coût des ventes -187 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -226 -189 -210 -265 -  -16,4% +11,1% +26,2% -
Résultat opérationnel 4 312 1 157 6 801 10 520 7 445  -73,2% +487,8% +54,7% -29,2%
Autres revenus/frais nets 81 69 101 -3 592 58  -14,8% +46,4% -3 656,4% -101,6%
Charge d'intérêt -6 681 -3 557 -3 892 -3 688 -14 753  -46,8% +9,4% -5,2% +300,0%
Résultat avant impôts 4 393 1 226 6 902 6 928 7 503  -72,1% +463,0% +0,4% +8,3%
Impôts sur les bénéfices -1 387 -161 -1 017 -1 373 -1 985  -111,6% -731,7% +35,0% +44,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 459 865 5 355 5 021 -  -64,8% +519,1% -6,2% -
 
EBITDA 6 972 3 889 9 626 12 916 10 350  -44,2% +147,5% +34,2% -19,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 951 1 005 5 799 8 435 5 475  -65,9% +477,0% +45,5% -35,1%
Taux d’imposition 32% 13% 15% 20% 26%  -58,4% +12,2% +34,5% +33,5%
 
Chiffre d’affaires par action 0,3 0,2 0,2 0,3 0,3  -16,9% +7,6% +13,7% +15,7%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,2 0,2  -43,9% +146,9% +36,8% -12,2%
Bénéfices par action - - 0,1 0,1 -  -64,6% +517,5% -4,4% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 55 443 73 556 76 567 91 630 79 022  +32,7% +4,1% +19,7% -13,8%
   dont Trésorerie 55 443 73 556 76 420 91 630 79 022  +32,7% +3,9% +19,9% -13,8%
   dont Placements à CT 55 584 - -41 909 -35 778 -  - - -14,6% -
   dont Créances clients 320 959 510 854 -  +199,7% -46,8% +67,5% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 194 023 206 067 263 994 203 049 269 022  +6,2% +28,1% -23,1% +32,5%
Biens corporels 9 551 8 407 7 965 8 128 -  -12,0% -5,3% +2,0% -
Écart d'acquisitions 2 324 2 320 2 320 2 655 2 798  -0,2% 0% +14,4% +5,4%
Biens incorporels 3 808 4 140 4 393 4 786 5 508  +8,7% +6,1% +8,9% +15,1%
Actifs totaux 833 893 871 269 881 257 877 829 881 453  +4,5% +1,1% -0,4% +0,4%
 
Passifs courants 71 603 92 616 81 284 76 234 39 134  +29,3% -12,2% -6,2% -48,7%
   dont Créances fournisseurs 1 133 1 497 857 1 497 -  +32,1% -42,8% +74,7% -
   dont Dette à court terme 50 927 51 146 58 296 56 165 39 095  +0,4% +14,0% -3,7% -30,4%
Dette à long terme 114 819 101 658 - - -  -11,5% - - -
Passifs totaux 114 819 821 856 830 040 830 308 834 088  +615,8% +1,0% +0% +0,5%
 
Action ordinaire 7 005 7 084 7 102 6 729 6 358  +1,1% +0,3% -5,3% -5,5%
Bénéfices non répartis 3 246 4 584 8 318 10 145 6 790  +41,2% +81,5% +22,0% -33,1%
Capitaux propres 47 603 49 184 50 982 47 277 47 164  +3,3% +3,7% -7,3% -0,2%
 
Dette portant intérets 165 746 152 804 58 296 56 165 39 095  -7,8% -61,8% -3,7% -30,4%
Dette nette 54 719 79 248 23 785 313 -39 927  +44,8% -70,0% -98,7% -12 856,2%
Fonds de roulement -16 160 -19 060 -4 717 15 396 39 888  +17,9% -75,3% -426,4% +159,1%
Actions en circulation (en M) 71 285,0 70 839,2 71 022,6 69 682,0 63 569,2  -0,6% +0,3% -1,9% -8,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 4 393 1 226 6 902 6 928 7 503  -72,1% +463,0% +0,4% +8,3%
 
Dépréciation 2 660 2 732 2 825 2 396 2 905  +2,7% +3,4% -15,2% +21,2%
Ajustements des bénéfices nets 13 103 6 034 3 560 -18 474 -  -53,9% -41,0% -618,9% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -12 402 -10 690 -19 676 -1 721 -  -13,8% +84,1% -91,3% -
Flux opérationnel 11 281 27 171 6 621 22 011 6 810  +140,9% -75,6% +232,4% -69,1%
 
Dépenses d’investissement 3 442 2 901 3 228 3 855 5 455  -15,7% +11,3% +19,4% +41,5%
Investissements -99 -2 242 -2 545 510 -9 821  +2 164,6% +13,5% -120,0% -2 025,7%
Flux d’investissement -2 130 -4 000 -2 545 510 -  +87,8% -36,4% -120,0% -
 
Dividendes payés 2 312 453 877 1 475 -1 651  -80,4% +93,6% +68,2% -211,9%
Emprunts nets -818 -3 874 -557 -1 378 -  +373,6% -85,6% +147,4% -
Flux de financement -6 559 -5 319 -3 234 -6 613 -3 500  -18,9% -39,2% +104,5% -47,1%
 
Variation nette de la trésorerie 2 587 17 656 912 16 635 -6 991  +582,5% -94,8% +1 724,0% -142,0%
 
Free Cash Flow par action 0,1 0,3 - 0,3 -  +211,6% -86,1% +445,4% -91,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 4 928 4 808 4 788 4 306 5 313  -2,4% -0,4% -10,1% +23,4%
Charges d'exploitation -2 646 -2 306 -2 639 -2 252 -3 615  -12,8% +14,4% -14,7% +60,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 703 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 1 719 2 260 1 589 1 844 1 768  +31,5% -29,7% +16,0% -4,1%
Autres revenus/frais nets 40 2 260 21 14 7  +5 550,0% -99,1% -33,3% -50,0%
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 1 759 2 260 1 610 1 858 1 775  +28,5% -28,8% +15,4% -4,5%
Impôts sur les bénéfices -239 -619 -387 -438 -541  +159,0% -37,5% +13,2% +23,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 062 - - - -  - - - -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 1 485 1 641 1 207 1 409 1 229  +10,5% -26,4% +16,8% -12,8%
Taux d’imposition 14% 27% 24% 24% 30%  +101,6% -12,2% -1,9% +29,3%
 
Chiffre d’affaires par action 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -0,9% +2,4% -8,5% +23,2%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action - - - - -  - - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 91 630 98 929 95 522 87 501 79 022  +8,0% -3,4% -8,4% -9,7%
   dont Trésorerie 91 630 98 929 95 522 87 501 79 022  +8,0% -3,4% -8,4% -9,7%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 854 - - - -  - - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 203 049 248 707 209 951 262 635 269 022  +22,5% -15,6% +25,1% +2,4%
Biens corporels 8 128 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 2 655 - - - 2 798  - - - -
Biens incorporels 4 786 - 8 203 - 5 508  - - - -
Actifs totaux 877 829 885 720 882 804 893 086 881 453  +0,9% -0,3% +1,2% -1,3%
 
Passifs courants 76 234 47 342 45 989 - 39 134  -37,9% -2,9% - -
   dont Créances fournisseurs 1 497 - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme 56 165 47 342 45 964 - 39 095  -15,7% -2,9% - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 830 308 837 786 838 322 848 076 834 088  +0,9% +0,1% +1,2% -1,6%
 
Action ordinaire 6 729 6 662 6 464 6 355 6 358  -1,0% -3,0% -1,7% +0%
Bénéfices non répartis 10 145 8 250 6 079 6 149 6 790  -18,7% -26,3% +1,2% +10,4%
Capitaux propres 47 277 47 686 44 231 44 790 47 164  +0,9% -7,2% +1,3% +5,3%
 
Dette portant intérets 56 165 47 342 45 964 - 39 095  -15,7% -2,9% - -
Dette nette -35 465 -51 587 -49 558 -87 501 -39 927  +45,5% -3,9% +76,6% -54,4%
Fonds de roulement 15 396 51 587 49 533 87 501 39 888  +235,1% -4,0% +76,7% -54,4%
Actions en circulation (en M) 67 464,0 66 396,0 64 571,0 63 486,0 63 569,2  -1,6% -2,7% -1,7% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 500 1 625 1 202 1 406 1 227  +8,3% -26,0% +17,0% -12,7%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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