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Intesa Sanpaolo SpA

Intesa Sanpaolo (ISP.MI, IT0000072618)

Intesa Sanpaolo S.p.A. provides various financial products and services primarily in Italy. It operates through six segments Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, International Subsidiary Banks, Asset Management, Private Banking, and Insurance. The company offers lending and deposit products; corporate, investment banking, and public finance services; industrial credit, factoring, and leasing services; asset management solutions; life and non-life insurance products; and bancassurance and pension fund, and fiduciary services. It also provides consumer credit and E-money; wealth management and private banking services. The company serves individuals, small and medium-sized businesses, non-profit organizations, corporates and financial institutions, public administration, private clients and high net worth individuals, institutional clientele, and other customers. Intesa Sanpaolo S.p.A. was founded in 1998 …

Siège social : Piazza San Carlo, 156, Turin, TO, Italy, 10121

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Intesa Sanpaolo

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Intesa Sanpaolo SpA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
18 256 800 000 89,9% 5,1% 31,8% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,3 7,9 0,9 0,9 - -0,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
34% 33% 12,3% 0,8% 29,1% 103,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
3,2 EUR 3,7 2,9 2,6 2,0 3,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Intesa Sanpaolo SpA

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Intesa Sanpaolo SpA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+13,7% +17,2% +21,8% +39,8% +55,8% +84,8% +79,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+238,8% +137,5% +87,4% +145,0% +157,1% +118,0% +199,0%

 

Équipe de direction d’Intesa Sanpaolo SpA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Carlo Messina MD, CEO, GM & Executive Director 62 Stefano Del Punta Group Chief Financial Officer 64
Paola Angeletti Chief Operating Officer 60 Massimo Proverbio Chief Data, A.I., Innovation & Technology Officer 66
Fabrizio Dabbene Head of Administration & Tax Department and Manager - Andrea Tamagnini Head of Investor Relations -
Elisabetta Lunati Head of Legal Affairs - Piero Franco Maria Boccassino Chief Compliance Officer -
Stefano Lucchini Chief Institutional Affairs & External Communication Officer 62 Francesco De Francesco Head of Human Resources & Organisation -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Intesa Sanpaolo SpA au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 4,4 17,5 14,9 2 28,3
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Intesa Sanpaolo dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Intesa Sanpaolo SpA

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Fondamentaux d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 18 717 18 939 19 929 22 427 21 470  +1,2% +5,2% +12,5% -4,3%
EBITDA 9 560 10 230 7 183 8 754 1 512  +7,0% -29,8% +21,9% -82,7%
Résultat opérationnel 6 077 6 028 - - -  -0,8% - - -
Résultat net 4 050 4 182 3 277 4 185 4 354  +3,3% -21,6% +27,7% +4,0%
Free Cash Flow 3 713 2 968 -3 608 6 913 100 428  -20,1% -221,6% -291,6% +1 352,7%
Marge de FCF 20% 16% -18% 31% 468%  -21,0% -215,5% -270,3% +1 417,5%
ROIC - 2% - - -  - - - -
CROIC - 2% -2% 4% 65%  - -233,1% -284,8% +1 552,0%
Taux d’imposition 25% 28% 3% 22% -  +8,6% -90,3% +722,0% -
Capital investi 213 719 160 102 181 192 172 692 138 503  -25,1% +13,2% -4,7% -19,8%
Actions en circul. (en M) 16 772,4 17 474,1 18 240,5 19 377,5 18 964,9  +4,2% +4,4% +6,2% -2,1%
EBITDA par action 0,6 0,6 0,4 0,5 0,1  +2,7% -32,7% +14,7% -82,4%
Bénéfices par action 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -0,9% -24,9% +20,2% +6,3%
Free Cash Flow par action 0,2 0,2 -0,2 0,4 5,3  -23,3% -216,5% -280,4% +1 384,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Intesa Sanpaolo SpA

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Ratio de profitabilité d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 51% 54% 36% 39% 7%  +5,8% -33,3% +8,3% -82,0%
Marge opérationnelle 32% 32% - - -  -2,0% - - -
Marge bénéficiaire 22% 22% 16% 19% 20%  +2,0% -25,5% +13,5% +8,7%
Marge de FCF 20% 16% -18% 31% 468%  -21,0% -215,5% -270,3% +1 417,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,4% 0,4% 0,4%  - -30,9% +12,1% +5,5%
Rentabilité financière (ROE) - 7,6% 5,4% 6,5% 7,0%  - -29,3% +20,0% +8,0%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 2% - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 2% -2% 4% 65%  - -233,1% -284,8% +1 552,0%

 

Ratios de solvabilité d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,2 0,1 0,1 0,2 0,3  -72,7% +152,0% +67,0% +7,2%
Liquidité générale 0,3 0,2 0,3 0,4 -  -21,1% +40,4% +15,5% -
Dette nette sur EBITDA 6,6 7,5 4,0 -4,4 -44,2  +13,2% -46,7% -209,7% +913,0%
Dette sur actifs 20% 13% 12% 10% 8%  -37,1% -9,9% -11,4% -22,1%
Dette sur capitaux propres 296% 186% 175% 171% 127%  -37,1% -5,9% -2,4% -25,8%
Couverture par l’EBITDA 3,0 3,1 2,9 3,5 0,4  +2,9% -6,4% +20,4% -87,9%
   ∼ par l’EBIT 2,7 2,8 2,4 3,1 -  +1,1% -14,4% +33,3% -
   ∼ par le flux opérationel 1,8 1,4 -0,9 3,6 28,8  -24,2% -165,3% -500,6% +712,1%
Coût de la dette - 2,5% 2,2% 2,2% 3,8%  - -9,9% -1,0% +72,1%

 

Graphique des dividendes d’Intesa Sanpaolo SpA

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Ratios de distribution d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 4 050 4 182 3 277 4 185 4 354  +3,3% -21,6% +27,7% +4,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 713 2 968 -3 608 6 913 100 428  -20,1% -221,6% -291,6% +1 352,7%
Dividende payé -3 447 -3 494 -41 -4 041 -2 966  +1,4% -98,8% +9 756,1% -26,6%
Distribution sur résultat net 85% 84% 1% 97% 68%  -1,8% -98,5% +7 617,7% -29,5%
Distribution sur FCF 93% 118% -1% 58% 3%  +26,8% -101,0% -5 244,0% -94,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Intesa Sanpaolo SpA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 4 3 1 1 71  -28,6% -70,2% +28,8% +6 061,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 3 1 1 71  - -70,2% +28,8% +6 061,5%
Rotation des actifs - - - - -  -2,3% -14,3% +5,5% +5,0%
Frais généraux sur CP 5% 5% 5% 5% 5%  +0,7% +4,9% +5,0% -6,5%
Frais généraux sur CA 13% 14% 16% 15% 14%  +3,1% +17,4% -9,7% -6,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
EBIT ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,25  = = -0,25 -0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 0 0,5 0,5  -0,5 +0,5 = 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0 1 1  -0,5 +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 2 4 3 7 7  +2 -1 +4 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Intesa Sanpaolo SpA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,5 -0,6 -0,5 -0,4 -0,7  +11,2% -12,0% -12,0% +66,4%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -0,3% -36,2% +19,8% +368,6%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +1,4% -47,7% +26,5% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - -  -2,3% -14,3% +5,5% +5,0%
 
Z_SCORE - - - - -0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Intesa Sanpaolo SpA

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Sociétés possiblement comparables à Intesa Sanpaolo Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France BNP Paribas 70,1 7,5% 1,6 6,9 61,2 1,4 -
États-Unis Itau Unibanco Banco Holding [ADR] 61,8 3,4% 0,5 9,0 6,9 6,2 -
États-Unis U.S. Bancorp 60,2 4,7% 1,1 10,3 42,1 -0,1 -
Italie Intesa Sanpaolo 58,9 9,2% 1,3 7,9 3,2 -0,3 -
Italie UniCredit S.p.A. 55,0 5,5% 1,5 6,8 32,2 -0,3 -
États-Unis PNC Financial Services Group 54,3 4,1% 1,2 11,9 148,8 4,7 -
États-Unis Truist Financial 42,7 6,0% 1,1 9,9 34,9 3,6 -
  Médiane 4,3 5,2% 1,0 8,8   -0,3 2,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Intesa Sanpaolo

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Dividendes par action détachés par Intesa Sanpaolo SpA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----0,15-------
2023----0,09-----0,14-
2022----0,08-----0,07-
2021----0,04----0,100,07-
2020----0,19-------
2019----0,20-------
2018----0,20-------
2017----0,18-------
2016----0,14-------
2015----0,07-------
2014----0,05-------
2013----0,05-------
2012-----0,05------
2011----0,08-------
2010----0,07-------
2008----0,36-------
2007----0,36-------
2006---0,21--------
2005---0,10--------
2004---0,04--------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 18 717 18 939 19 929 22 427 21 470  +1,2% +5,2% +12,5% -4,3%
Charges d'exploitation -11 234 -11 121 -14 240 -14 508 -  -1,0% +28,0% +1,9% -
   dont Coût des ventes 0 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 484 -2 591 -3 200 -3 252 -2 912  +4,3% +23,5% +1,6% -10,5%
Résultat opérationnel 6 077 6 028 - - -  -0,8% - - -
Autres revenus/frais nets -619 -106 - - -  -82,9% - - -
Charge d'intérêt -3 144 -3 269 -2 451 -2 480 -3 547  +4,0% -25,0% +1,2% +43,0%
Résultat avant impôts 5 458 5 672 2 208 5 181 6 007  +3,9% -61,1% +134,6% +15,9%
Impôts sur les bénéfices -1 386 -1 564 -59 -1 138 -  +12,8% -96,2% +1 828,8% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
4 050 4 182 3 277 4 185 4 354  +3,3% -21,6% +27,7% +4,0%
 
EBITDA 9 560 10 230 7 183 8 754 1 512  +7,0% -29,8% +21,9% -82,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 534 4 366 - - -  -3,7% - - -
Taux d’imposition 25% 28% 3% 22% -  +8,6% -90,3% +722,0% -
 
Chiffre d’affaires par action 1,1 1,1 1,1 1,2 1,1  -2,9% +0,8% +5,9% -2,2%
EBITDA par action 0,6 0,6 0,4 0,5 0,1  +2,7% -32,7% +14,7% -82,4%
Bénéfices par action 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -0,9% -24,9% +20,2% +6,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 140 836 117 607 203 499 238 511 -  -16,5% +73,0% +17,2% -
   dont Trésorerie 49 079 27 791 86 768 147 094 144 197  -43,4% +212,2% +69,5% -2,0%
   dont Placements à CT 47 618 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 216 156 49 71 4 188  -27,8% -68,6% +44,9% +5 798,6%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 125 355 158 205 121 634 163 454 149 257  +26,2% -23,1% +34,4% -8,7%
Biens corporels 7 125 8 596 10 088 9 994 9 735  +20,6% +17,4% -0,9% -2,6%
Écart d'acquisitions 4 163 4 055 3 154 3 574 3 626  -2,6% -22,2% +13,3% +1,5%
Biens incorporels 4 914 5 156 5 040 5 768 5 611  +4,9% -2,2% +14,4% -2,7%
Actifs totaux 787 721 816 102 1 002 614 1 069 003 974 587  +3,6% +22,9% +6,6% -8,8%
 
Passifs courants 474 338 501 964 618 849 628 211 591 033  +5,8% +23,3% +1,5% -5,9%
   dont Créances fournisseurs 1 438 1 534 1 979 2 272 528 581  +6,7% +29,0% +14,8% +23 165,0%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 159 695 104 134 115 321 108 917 77 400  -34,8% +10,7% -5,6% -28,9%
Passifs totaux 733 290 759 887 936 293 1 004 937 913 484  +3,6% +23,2% +7,3% -9,1%
 
Action ordinaire 9 085 9 086 10 084 10 084 10 369  +0% +11,0% 0% +2,8%
Bénéfices non répartis 4 050 4 182 3 277 4 185 17 877  +3,3% -21,6% +27,7% +327,2%
Capitaux propres 54 024 55 968 65 871 63 775 61 103  +3,6% +17,7% -3,2% -4,2%
 
Dette portant intérets 159 695 104 134 115 321 108 917 77 400  -34,8% +10,7% -5,6% -28,9%
Dette nette 62 998 76 343 28 553 -38 177 -66 797  +21,2% -62,6% -233,7% +75,0%
Fonds de roulement -333 502 -384 357 -415 350 -389 700 -591 033  +15,2% +8,1% -6,2% +51,7%
Actions en circulation (en M) 16 772,4 17 474,1 18 240,5 19 377,5 18 964,9  +4,2% +4,4% +6,2% -2,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 4 072 4 172 3 285 4 043 4 354  +2,5% -21,3% +23,1% +7,7%
 
Dépréciation 980 1 215 1 396 951 1 512  +24,0% +14,9% -31,9% +59,0%
Ajustements des bénéfices nets 2 118 4 416 2 537 5 090 5 303  +108,5% -42,5% +100,6% +4,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 680 10 180 -32 609 2 121 74 484  -706,0% -420,3% -106,5% +3 411,7%
Flux opérationnel 5 623 4 433 -2 172 8 805 102 276  -21,2% -149,0% -505,4% +1 061,6%
 
Dépenses d’investissement 1 910 1 465 1 436 1 892 1 848  -23,3% -2,0% +31,8% -2,3%
Investissements -169 -172 50 -50 -538  +1,8% -129,1% -200,0% +976,0%
Flux d’investissement -2 049 -1 288 -357 -2 226 -538  -37,1% -72,3% +523,5% -75,8%
 
Dividendes payés 3 447 3 494 41 4 041 2 966  +1,4% -98,8% +9 756,1% -26,6%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -2 582 -3 762 2 681 -5 593 -3 518  +45,7% -171,3% -308,6% -37,1%
 
Variation nette de la trésorerie 997 -605 69 1 023 98 168  -160,7% -111,4% +1 382,6% +9 496,1%
 
Free Cash Flow par action 0,2 0,2 -0,2 0,4 5,3  -23,3% -216,5% -280,4% +1 384,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 5 304 5 674 6 272 6 460 6 464  +7,0% +10,5% +3,0% +0,1%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 324 -865 -1 234 -955 -1 346  -34,7% +42,7% -22,6% +40,9%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -777 - -2 896 -3 734 -4 364  - - +28,9% +16,9%
Résultat avant impôts 1 341 1 068 2 859 3 232 2 803  -20,4% +167,7% +13,0% -13,3%
Impôts sur les bénéfices -405 -14 - -950 -897  -103,5% - - -5,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
930 1 070 1 900 1 900 1 900  +15,1% +77,6% 0% 0%
 
EBITDA - 1 684 - 787 -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 30% 1% - 29% 32%  -95,7% - - +8,9%
 
Chiffre d’affaires par action 0,3 0,3 0,3 0,4 0,4  +12,5% +14,5% +7,3% -3,6%
EBITDA par action - 0,1 - - -  - - - -
Bénéfices par action - 0,1 0,1 0,1 0,1  +21,0% +84,0% +4,2% -3,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 236 036 194 301 - 161 641 176 895  -17,7% - - +9,4%
   dont Trésorerie 118 368 144 197 77 700 87 636 85 585  +21,8% -46,1% +12,8% -2,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 45 963 - - 2 803 34 557  - - - +1 132,9%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 109 619 149 257 279 975 349 946 278 252  +36,2% +87,6% +25,0% -20,5%
Biens corporels 10 561 10 505 10 361 9 700 9 643  -0,5% -1,4% -6,4% -0,6%
Écart d'acquisitions 3 681 3 626 3 623 3 668 3 671  -1,5% -0,1% +1,2% +0,1%
Biens incorporels 5 705 5 611 5 478 5 524 5 574  -1,6% -2,4% +0,8% +0,9%
Actifs totaux 1 023 005 974 587 955 175 955 205 947 134  -4,7% -2,0% +0% -0,8%
 
Passifs courants 586 001 591 033 - 508 681 480 892  +0,9% - - -5,5%
   dont Créances fournisseurs 531 240 1 884 - 424 973 425 027  -99,6% - - +0%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 75 072 77 400 85 359 96 627 -  +3,1% +10,3% +13,2% -
Passifs totaux 960 076 913 484 893 712 892 896 882 459  -4,9% -2,2% -0,1% -1,2%
 
Action ordinaire 10 369 10 369 10 369 10 369 10 369  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 19 225 17 877 19 799 17 819 19 638  -7,0% +10,8% -10,0% +10,2%
Capitaux propres 62 705 61 103 61 463 62 309 64 511  -2,6% +0,6% +1,4% +3,5%
 
Dette portant intérets 75 072 77 400 85 359 96 627 -  +3,1% +10,3% +13,2% -
Dette nette -43 296 -66 797 7 659 8 991 -85 585  +54,3% -111,5% +17,4% -1 051,9%
Fonds de roulement -349 965 -396 732 - -347 040 -303 997  +13,4% - - -12,4%
Actions en circulation (en M) 19 946,8 18 964,9 18 306,4 17 576,8 18 241,7  -4,9% -3,5% -4,0% +3,8%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Intesa Sanpaolo SpA (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 930 1 070 1 956 2 266 1 900  +15,1% +82,8% +15,8% -16,2%
 
Dépréciation - 1 684 - 787 -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - 102 276 - -29 818 -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - 1 848 - 603 -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - -538 - 368 -  - - - -
 
Dividendes payés - 2 966 - 1 664 -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - -3 518 - -3 468 -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - 98 168 - -33 049 -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - 5,3 - -1,7 -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.