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Assicurazioni Generali S.p.A.

Assicurazioni Generali S.p.A. (G.MI, IT0000062072)

Assicurazioni Generali S.p.A. engages in the provision of various insurance solutions under the Generali brand worldwide. The company operates through Life, Property & Casualty, and Asset & Wealth Management segments. It offers savings, individual and family protection, and unit linked, as well as motor third-party liability, home, casualty, accident, health, and commercial and industrial risks insurance products; and insurance plans for multinational companies. The company also provides equity and fixed-income funds, and alternative products. The company was formerly known as Assicurazioni Generali Austro-Italiche and changed its name to Assicurazioni Generali S.p.A. in 1848. Assicurazioni Generali S.p.A. was founded in 1831 and is headquartered in Trieste, Italy.

Siège social : Piazza Duca degli Abruzzi, 2, Trieste, TS, Italy, 34132

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Assicurazioni Generali S.p.A.

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 542 350 000 62,6% 16,0% 34,5% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,6 9,4 0,9 1,2 -33,8 -4,4
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
10% 7% 13,4% 0,8% 7,5% 11,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
22,7 EUR 22,3 21,0 19,5 16,4 22,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Assicurazioni Generali S.p.A.

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,4% +11,9% +18,6% +14,2% +37,5% +42,0% +72,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+180,7% +93,3% +114,1% +143,2% +178,6% +113,3% +148,8%

 

Équipe de direction d’Assicurazioni Generali S.p.A.

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Philippe Roger Donnet MD, Group CEO & Director 64 Cristiano Borean Group Chief Financial Officer 51
David Cis Group COO, CEO & GM of Group Operating Service Platform 51 Francesco Martorana CFA Group Chief Investment Officer 42
Fabio Cleva Head of Investor & Rating Agency Relations - Antonio Cangeri Group General Counsel 58
Maurizio Basso Group Compliance & Anti Money Laundering Officer and Group FATCA Responsible Officer 62 Simone Bemporad Group Chief Communications & Public Affairs Officer and Group Spokesperson -
Isabelle Marguerite Conner Group Chief Marketing & Customer Officer 60 Monica Alessandra Possa Group Chief HR & Organization Officer 60

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Assicurazioni Generali S.p.A. au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,1 4,5 12,5 1 16,4
Risque Négligeable Négligeable Faible Négligeable Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Assicurazioni Generali S.p.A. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Fondamentaux d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 67 930 88 400 77 719 92 790 72 637  +30,1% -12,1% +19,4% -21,7%
EBITDA 5 172 4 585 3 916 4 933 5 533  -11,3% -14,6% +26,0% +12,2%
Résultat opérationnel 4 445 3 732 3 084 4 156 4 461  -16,0% -17,4% +34,8% +7,3%
Résultat net 2 309 2 670 1 744 2 847 2 912  +15,6% -34,7% +63,2% +2,3%
Free Cash Flow 14 637 19 764 19 008 16 842 9 899  +35,0% -3,8% -11,4% -41,2%
Marge de FCF 22% 22% 24% 18% 14%  +3,8% +9,4% -25,8% -24,9%
ROIC - 5% 4% 6% 8%  - -15,5% +62,4% +17,7%
CROIC - 36% 38% 38% 25%  - +3,4% +0% -33,2%
Taux d’imposition 33% 31% 35% 30% 33%  -4,2% +10,8% -12,8% +8,2%
Capital investi 51 016 57 370 43 453 45 880 32 683  +12,5% -24,3% +5,6% -28,8%
Actions en circul. (en M) 1 587,7 1 592,1 1 594,3 1 589,4 1 586,5  +0,3% +0,1% -0,3% -0,2%
EBITDA par action 3,3 2,9 2,5 3,1 3,5  -11,6% -14,7% +26,4% +12,4%
Bénéfices par action 1,5 1,7 1,1 1,8 1,8  +15,3% -34,8% +63,7% +2,5%
Free Cash Flow par action 9,2 12,4 11,9 10,6 6,2  +34,7% -4,0% -11,1% -41,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Ratio de profitabilité d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 12% 10% 100% 100% 100%  -14,7% +910,2% 0% 0%
Marge d’EBITDA 8% 5% 5% 5% 8%  -31,9% -2,9% +5,5% +43,3%
Marge opérationnelle 7% 4% 4% 4% 6%  -35,5% -6,0% +12,9% +37,1%
Marge bénéficiaire 3% 3% 2% 3% 4%  -11,1% -25,7% +36,7% +30,7%
Marge de FCF 22% 22% 24% 18% 14%  +3,8% +9,4% -25,8% -24,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,3% 0,5% 0,5%  - -36,5% +52,9% +4,7%
Rentabilité financière (ROE) - 10,3% 6,0% 9,6% 12,8%  - -41,9% +60,6% +33,4%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 4% 6% 8%  - -15,5% +62,4% +17,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 36% 38% 38% 25%  - +3,4% +0% -33,2%

 

Ratios de solvabilité d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 74,7 68,9 56,9 53,9 39,4  -7,7% -17,5% -5,3% -26,8%
Liquidité générale 71,2 65,8 54,5 51,3 37,7  -7,5% -17,3% -5,8% -26,4%
Dette nette sur EBITDA -50,9 -64,6 -84,6 -69,0 -49,0  +26,9% +31,1% -18,5% -29,0%
Dette sur actifs 5% 6% 2% 3% 3%  +6,1% -56,3% +14,7% +12,3%
Dette sur capitaux propres 116% 102% 45% 57% 102%  -11,9% -56,3% +26,5% +79,9%
Couverture par l’EBITDA 5,1 4,5 4,7 6,7 -  -12,6% +4,5% +43,3% -
   ∼ par l’EBIT 4,4 3,6 3,7 5,6 -  -17,2% +1,1% +53,3% -
   ∼ par le flux opérationel 14,8 19,9 23,1 23,8 -  +33,8% +16,4% +2,8% -
Coût de la dette - 3,6% 3,9% 4,9% -  - +8,7% +24,4% -

 

Graphique des dividendes d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Ratios de distribution d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 2 309 2 670 1 744 2 847 2 912  +15,6% -34,7% +63,2% +2,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) 14 637 19 764 19 008 16 842 9 899  +35,0% -3,8% -11,4% -41,2%
Dividende payé -1 249 -1 413 -783 -2 310 -1 690  +13,1% -44,6% +195,0% -26,8%
Distribution sur résultat net 54% 53% 45% 81% 58%  -2,2% -15,2% +80,7% -28,5%
Distribution sur FCF 9% 7% 4% 14% 17%  -16,2% -42,4% +233,0% +24,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 77 63 73 71 66  -18,1% +14,9% -2,8% -7,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 23 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 41 73 71 66  - +79,1% -2,8% -7,0%
Rotation des actifs 0,1 0,2 0,1 0,2 0,1  +30,5% -16,9% +10,9% -11,6%
Frais généraux sur CP 10% 10% 9% 10% 21%  -6,6% -5,3% +4,9% +115,8%
Frais généraux sur CA 4% 3% 4% 3% 5%  -13,8% +14,0% -14,3% +52,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0,5 0,75  -0,5 +0,5 +0,25 0,44
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,75 0,5 0,75 1 0  +0,25 +0,25 -1 0,56
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 1  +0,5 = +0,5 0,75
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0 1 1  -0,5 +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,17
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
F_SCORE 2 4 5 6 5  +2 +1 +1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Assicurazioni Generali S.p.A.

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,7 0,7 0,7 0,7 0,6  +12,0% -0,1% -3,9% -9,7%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +15,9% -38,3% +51,7% +15,5%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -15,8% -21,9% +25,2% +21,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,3  - - - -
Critère X5 0,1 0,2 0,1 0,2 0,1  +30,5% -16,9% +10,9% -11,6%
 
Z_SCORE - - - - 2,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Assicurazioni Generali S.p.A.

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Sociétés possiblement comparables à Assicurazioni Generali S.p.A. Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France AXA 77,2 5,8% 1,2 11,5 34,3 1,2 11,8
Suisse Zurich Insurance Group 72,7 5,3% 0,5 15,5 486,6 -0,2 -0,9
États-Unis American International Group 47,7 1,9% 1,0 9,9 76,3 -3,8 -19,7
Italie Assicurazioni Generali S.p.A. 35,1 5,6% 1,0 9,4 22,7 -4,4 -33,8
États-Unis Arch Capital Group 31,5 - 0,6 11,1 91,9 2,4 9,0
Canada Sun Life Financial 29,3 4,2% 1,0 10,7 74,0 0,8 5,5
Finlande Sampo A 20,6 3,9% 0,7 17,4 41,0 2,7 12,5
  Médiane 9,5 5,1% 0,9 10,0   0,6 -0,9  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Assicurazioni Generali S.p.A.

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Dividendes par action détachés par Assicurazioni Generali S.p.A. (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----1,28-------
2023----1,16-------
2022----1,07----0,46--
2021----1,01----0,46--
2020----0,50-------
2019----0,90-------
2018----0,85-------
2017----0,80-------
2016----0,72-------
2015----0,60-------
2014----0,45-------
2013----0,20-------
2012----0,20-------
2011----0,45-------
2010----0,35-------
2009----0,15-------
2008----0,87-------
2007----0,66-------
2006----0,47-------
2005----0,38-------
2004----0,29-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 67 930 88 400 77 719 92 790 72 637  +30,1% -12,1% +19,4% -21,7%
Charges d'exploitation -63 485 -84 668 -74 635 -88 634 -68 176  +33,4% -11,8% +18,8% -23,1%
   dont Coût des ventes -60 047 -79 649 - - -  +32,6% - - -
   dont Frais généraux -2 438 -2 735 -2 742 -2 806 -3 347  +12,2% +0,3% +2,3% +19,3%
Résultat opérationnel 4 445 3 732 3 084 4 156 4 461  -16,0% -17,4% +34,8% +7,3%
Autres revenus/frais nets 8 -145 306 424 277  -1 912,5% -311,0% +38,6% -34,7%
Charge d'intérêt -1 010 -1 024 -837 -736 -  +1,4% -18,3% -12,1% -
Résultat avant impôts 3 450 3 587 3 390 4 580 4 738  +4,0% -5,5% +35,1% +3,4%
Impôts sur les bénéfices -1 126 -1 122 -1 175 -1 384 -1 549  -0,4% +4,7% +17,8% +11,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 309 2 670 1 744 2 847 2 912  +15,6% -34,7% +63,2% +2,3%
 
EBITDA 5 172 4 585 3 916 4 933 5 533  -11,3% -14,6% +26,0% +12,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 994 2 565 2 015 2 900 3 003  -14,3% -21,4% +43,9% +3,5%
Taux d’imposition 33% 31% 35% 30% 33%  -4,2% +10,8% -12,8% +8,2%
 
Chiffre d’affaires par action 42,8 55,5 48,7 58,4 45,8  +29,8% -12,2% +19,8% -21,6%
EBITDA par action 3,3 2,9 2,5 3,1 3,5  -11,6% -14,7% +26,4% +12,4%
Bénéfices par action 1,5 1,7 1,1 1,8 1,8  +15,3% -34,8% +63,7% +2,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 290 653 325 069 344 905 357 048 287 665  +11,8% +6,1% +3,5% -19,4%
   dont Trésorerie 6 697 6 874 7 900 8 476 7 243  +2,6% +14,9% +7,3% -14,5%
   dont Placements à CT 283 956 318 195 337 005 348 572 280 422  +12,1% +5,9% +3,4% -19,6%
   dont Créances clients 14 338 15 289 15 447 17 929 13 054  +6,6% +1,0% +16,1% -27,2%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 317 538 339 002 374 680 384 692 313 782  +6,8% +10,5% +2,7% -18,4%
Biens corporels 3 768 4 183 3 804 3 990 3 963  +11,0% -9,1% +4,9% -0,7%
Écart d'acquisitions 6 680 7 181 7 537 7 607 7 918  +7,5% +5,0% +0,9% +4,1%
Biens incorporels 2 065 2 220 2 075 2 363 2 983  +7,5% -6,5% +13,9% +26,2%
Actifs totaux 515 827 514 574 544 710 586 225 519 051  -0,2% +5,9% +7,6% -11,5%
 
Passifs courants 4 082 4 937 6 334 6 962 7 623  +20,9% +28,3% +9,9% +9,5%
   dont Créances fournisseurs 4 082 4 937 6 334 6 962 7 623  +20,9% +28,3% +9,9% +9,5%
   dont Dette à court terme 0 0 0 0 0  - - - -
Dette à long terme 27 415 29 010 13 424 16 572 16 482  +5,8% -53,7% +23,5% -0,5%
Passifs totaux 491 184 484 723 512 916 554 349 500 914  -1,3% +5,8% +8,1% -9,6%
 
Action ordinaire 1 565 1 570 1 576 1 581 1 587  +0,3% +0,4% +0,3% +0,4%
Bénéfices non répartis 2 309 2 670 1 744 2 847 2 912  +15,6% -34,7% +63,2% +2,3%
Capitaux propres 23 601 28 360 30 029 29 308 16 201  +20,2% +5,9% -2,4% -44,7%
 
Dette portant intérets 27 415 29 010 13 424 16 572 16 482  +5,8% -53,7% +23,5% -0,5%
Dette nette -263 238 -296 059 -331 481 -340 476 -271 183  +12,5% +12,0% +2,7% -20,4%
Fonds de roulement 286 571 320 132 338 571 350 086 280 042  +11,7% +5,8% +3,4% -20,0%
Actions en circulation (en M) 1 587,7 1 592,1 1 594,3 1 589,4 1 586,5  +0,3% +0,1% -0,3% -0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 3 450 3 587 3 390 4 580 4 738  +4,0% -5,5% +35,1% +3,4%
 
Dépréciation 727 853 832 777 1 072  +17,3% -2,5% -6,6% +38,0%
Ajustements des bénéfices nets 12 503 15 679 14 810 16 687 8 459  +25,4% -5,5% +12,7% -49,3%
Ajust. comptes débiteurs -390 426 1 012 398 -297  -209,2% +137,6% -60,7% -174,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -157 711 945 -3 229 -1 405  -552,9% +32,9% -441,7% -56,5%
Flux opérationnel 14 992 20 339 19 343 17 480 10 537  +35,7% -4,9% -9,6% -39,7%
 
Dépenses d’investissement 355 575 335 638 638  +62,0% -41,7% +90,4% 0%
Investissements -10 581 -11 866 -9 221 -10 886 -9 540  +12,1% -22,3% +18,1% -12,4%
Flux d’investissement -12 353 -16 475 -15 981 -16 295 -9 540  +33,4% -3,0% +2,0% -41,5%
 
Dividendes payés 1 249 1 413 783 2 310 1 690  +13,1% -44,6% +195,0% -26,8%
Emprunts nets -1 030 -1 973 -1 159 1 894 186  +91,6% -41,3% -263,4% -90,2%
Flux de financement -2 415 -3 694 -2 265 -677 -2 223  +53,0% -38,7% -70,1% +228,4%
 
Variation nette de la trésorerie 272 198 1 038 556 -1 183  -27,2% +424,2% -46,4% -312,8%
 
Free Cash Flow par action 9,2 12,4 11,9 10,6 6,2  +34,7% -4,0% -11,1% -41,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  06/2019 09/2019 12/2019 12/2022 06/2023  06-09/19 09-12/19 12-12/22 12-06/23
Chiffre d’affaires 23 341 22 555 22 555 44 892 25 281  -3,4% 0% +99,0% -43,7%
Charges d'exploitation -22 024 -21 489 -21 489 - -  -2,4% 0% - -
   dont Coût des ventes -20 375 -19 450 -19 450 - -  -4,5% 0% - -
   dont Frais généraux -666 -702 -702 -7 772 -464  +5,3% 0% +1 007,9% -94,0%
Résultat opérationnel 1 317 1 066 1 066 4 254 3 432  -19,1% 0% +299,2% -19,3%
Autres revenus/frais nets -263 -327 -327 - -  +24,6% 0% - -
Charge d'intérêt -266 -247 -247 - -369  -7,2% 0% - -
Résultat avant impôts 1 055 739 739 2 341 3 433  -30,0% 0% +217,0% +46,6%
Impôts sur les bénéfices -332 -229 -229 -365 -502  -31,0% 0% +59,2% +37,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
895 441 441 755 1 122  -50,8% 0% +71,4% +48,5%
 
EBITDA 1 510 1 300 1 300 1 719 2 072  -13,9% 0% +32,3% +20,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 902 735 735 3 592 2 930  -18,5% 0% +388,6% -18,4%
Taux d’imposition 31% 31% 31% 16% 15%  -1,5% 0% -49,8% -6,1%
 
Chiffre d’affaires par action 17,5 18,4 14,4 29,0 16,8  +5,4% -22,0% +101,9% -42,3%
EBITDA par action 1,1 1,1 0,8 1,1 1,4  -6,1% -22,0% +34,2% +23,6%
Bénéfices par action 0,7 0,4 0,3 0,5 0,7  -46,3% -22,0% +73,9% +52,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  06/2019 09/2019 12/2019 12/2022 06/2023  06-09/19 09-12/19 12-12/22 12-06/23
Actifs courants 312 874 32 401 325 069 287 665 227 656  -89,6% +903,3% -11,5% -20,9%
   dont Trésorerie 6 067 6 874 6 874 7 243 6 356  +13,3% 0% +5,4% -12,2%
   dont Placements à CT 306 807 - 318 195 280 422 221 300  - - -11,9% -21,1%
   dont Créances clients 11 433 15 289 15 289 13 054 4 223  +33,7% 0% -14,6% -67,6%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 344 348 353 005 339 002 313 782 428 351  +2,5% -4,0% -7,4% +36,5%
Biens corporels 4 124 4 183 4 183 3 963 3 783  +1,4% 0% -5,3% -4,5%
Écart d'acquisitions 7 170 7 180 7 181 7 918 7 901  +0,1% +0% +10,3% -0,2%
Biens incorporels 2 245 4 342 2 220 2 983 2 155  +93,4% -48,9% +34,4% -27,8%
Actifs totaux 501 427 514 574 514 574 519 051 511 207  +2,6% 0% +0,9% -1,5%
 
Passifs courants 5 033 45 292 4 937 7 623 1 397  +799,9% -89,1% +54,4% -81,7%
   dont Créances fournisseurs 5 033 34 968 4 937 7 623 1 397  +594,8% -85,9% +54,4% -81,7%
   dont Dette à court terme - 791 0 0 0  - - - -
Dette à long terme 28 483 20 434 29 010 16 482 16 602  -28,3% +42,0% -43,2% +0,7%
Passifs totaux 473 171 484 723 484 723 500 914 482 250  +2,4% 0% +3,3% -3,7%
 
Action ordinaire 1 570 1 570 1 570 1 587 1 592  0% 0% +1,1% +0,3%
Bénéfices non répartis 1 789 13 501 2 670 2 912 2 243  +654,7% -80,2% +9,1% -23,0%
Capitaux propres 27 059 28 360 28 360 16 201 26 693  +4,8% 0% -42,9% +64,8%
 
Dette portant intérets 28 483 21 225 29 010 16 482 16 602  -25,5% +36,7% -43,2% +0,7%
Dette nette -284 391 14 351 -296 059 -271 183 -211 054  -105,0% -2 163,0% -8,4% -22,2%
Fonds de roulement 307 841 -12 891 320 132 280 042 226 259  -104,2% -2 583,4% -12,5% -19,2%
Actions en circulation (en M) 1 335,1 1 223,6 1 569,5 1 547,3 1 509,1  -8,3% +28,3% -1,4% -2,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Assicurazioni Generali S.p.A. (en MEUR)

  06/2019 09/2019 12/2019 12/2022 06/2023  06-09/19 09-12/19 12-12/22 12-06/23
Bénéfices nets 895 441 441 755 1 122  -50,8% 0% +71,4% +48,5%
 
Dépréciation 193 234 234 229 99  +21,6% 0% -2,1% -57,0%
Ajustements des bénéfices nets 4 898 2 942 2 942 -568 1 141  -39,9% 0% -119,3% -301,1%
Ajust. comptes débiteurs -195 408 408 306 -  -309,5% 0% -25,0% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -32 387 387 464 -2 623  -1 328,6% 0% +19,8% -665,8%
Flux opérationnel 5 759 4 411 4 411 1 186 -243  -23,4% 0% -73,1% -120,5%
 
Dépenses d’investissement 6 282 282 112 58  +5 027,3% 0% -60,3% -48,7%
Investissements -2 637 -3 297 -3 297 438 2 250  +25,0% 0% -113,3% +413,7%
Flux d’investissement -4 735 -3 503 -3 503 -1 784 1 240  -26,0% 0% -49,1% -169,5%
 
Dividendes payés 707 - - 9 971  - - - +11 317,6%
Emprunts nets -485 -502 -502 469 -369  +3,6% 0% -193,3% -178,7%
Flux de financement -1 330 -517 -517 189 -1 256  -61,1% 0% -136,5% -766,3%
 
Variation nette de la trésorerie -301 399 399 -411 -272  -232,8% 0% -202,9% -33,7%
 
Free Cash Flow par action 4,3 3,4 2,6 0,7 -0,2  -21,7% -22,0% -73,6% -128,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.