xlsPortfolio xlsPortfolio | xlsValorisation
Chercher une action :
KBC Groep NV

KBC Groep (KBC.BR, BE0003565737)

KBC Group NV, together with its subsidiaries, provides integrated bank-insurance services primarily for retail, private banking, small and medium sized enterprises, and mid-cap clients. The company offers demand deposits and savings accounts; home and mortgage loans; consumer finance and SME funding services; credit, investment fund and asset management, and life and non-life insurance; and cash management, payments, trade finance, lease, money market, capital market products, and stockbroking services. It also provides digital and mobile banking services. The company was formerly known as KBC Bank and Insurance Holding Company NV and changed its name to KBC Group NV in March 2005. KBC Group NV was incorporated in 1935 and is headquartered in Brussels, Belgium.

Siège social : Havenlaan 2, Brussels, Belgium, 1080

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de KBC Groep

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de KBC Groep NV

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
404 458 000 59,9% 33,8% 28,2% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,5 9,5 0,8 1,2 - -0,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
37% 30% 15,1% 1,0% 32,1% -1,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
69,0 EUR 73,0 62,4 60,2 47,8 69,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes de KBC Groep NV

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+8,9% +14,7% +19,7% +15,2% +22,4% +17,6% +33,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+107,6% +48,2% +35,0% +61,1% +123,0% +89,4% +137,2%

 

Équipe de direction de KBC Groep NV

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Johan Thijs Group CEO, MD & Executive Director 59 Roger Elie Popelier CFO & Executive Director 60
Christine Van Rijsseghem Chief Risk Officer & Executive Director 62 Erik Marcel Hugo Luts Chief Innovation Officer 64
Peter Grozdev Andronov Chief Executive Officer of International Markets Business Unit 55 David Moucheron Chief Executive Officer of Belgium Business Unit 51
Ales Blazek Chief Executive Officer of Czech Republic Business Unit 52 Kurt De Baenst General Manager of Investor Relations Office -
Viviane Huybrecht General Manager of Corporate Communication - Johan Thiers Chief Financial Officer of Kbc Belgium B.U. -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de KBC Groep NV au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,2 11,3 7,2 3 19,7
Risque Négligeable Faible Négligeable Moyen Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de KBC Groep dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux de KBC Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 7 601 7 148 7 481 8 491 10 769  -6,0% +4,7% +13,5% +26,8%
EBITDA 3 534 2 433 3 895 9 938 -  -31,2% +60,1% +155,1% -
Résultat opérationnel 3 116 1 847 3 418 9 314 4 180  -40,7% +85,1% +172,5% -55,1%
Résultat net 2 433 1 390 2 564 2 814 -  -42,9% +84,5% +9,8% -
Free Cash Flow -3 646 25 366 13 113 10 846 -7 953  -795,7% -48,3% -17,3% -173,3%
Marge de FCF -48% 355% 175% 128% -74%  -839,8% -50,6% -27,1% -157,8%
ROIC - 5% 10% 26% 12%  - +125,3% +157,6% -53,7%
CROIC - 79% 51% 37% -28%  - -35,8% -26,9% -176,1%
Taux d’imposition 20% 22% 24% 18% 19%  +9,5% +6,7% -22,9% +2,6%
Capital investi 38 795 25 101 26 371 31 900 24 261  -35,3% +5,1% +21,0% -23,9%
Actions en circul. (en M) 416,0 416,0 417,0 417,0 408,5  0% +0,2% 0% -2,0%
EBITDA par action 8,5 5,8 9,3 23,8 -  -31,2% +59,7% +155,1% -
Bénéfices par action 5,8 3,3 6,1 6,7 -  -42,9% +84,0% +9,8% -
Free Cash Flow par action -8,8 61,0 31,4 26,0 -19,5  -795,7% -48,4% -17,3% -174,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 46% 34% 52% 117% -  -26,8% +53,0% +124,8% -
Marge opérationnelle 41% 26% 46% 110% 39%  -37,0% +76,8% +140,1% -64,6%
Marge bénéficiaire 32% 19% 34% 33% -  -39,2% +76,2% -3,3% -
Marge de FCF -48% 355% 175% 128% -74%  -839,8% -50,6% -27,1% -157,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,8% 0,8% -  - +70,6% +4,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 6,6% 11,5% 12,8% -  - +73,2% +11,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 10% 26% 12%  - +125,3% +157,6% -53,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 79% 51% 37% -28%  - -35,8% -26,9% -176,1%

 

Ratios de solvabilité de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,2 0,1 0,2 0,2 -  -16,1% +50,6% +6,7% -
Liquidité générale - 0,1 0,2 0,2 -  +192,4% +50,6% +6,7% -
Dette nette sur EBITDA -4,4 -8,6 -9,6 -4,1 -  +96,6% +11,0% -57,7% -
Dette sur actifs 6% 1% 1% 3% -  -82,4% -13,1% +222,1% -
Dette sur capitaux propres 90% 17% 14% 53% -  -81,7% -13,9% +273,5% -
Couverture par l’EBITDA 1,3 1,4 2,1 1,6 -  +0,7% +53,8% -21,4% -
   ∼ par l’EBIT 1,2 1,0 1,8 1,5 0,3  -13,3% +77,8% -16,0% -81,5%
   ∼ par le flux opérationel -0,9 14,7 7,5 1,9 -0,4  -1 666,0% -48,8% -74,2% -123,2%
Coût de la dette - 16,3% 54,5% 84,3% -  - +233,6% +54,8% -

 

Graphique des dividendes de KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 433 1 390 2 564 2 814 -  -42,9% +84,5% +9,8% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -3 646 25 366 13 113 10 846 -7 953  -795,7% -48,3% -17,3% -173,3%
Dividende payé -1 457 -50 -1 433 -3 585 -1 669  -103,4% -2 966,0% +150,2% -53,4%
Distribution sur résultat net 60% 4% 56% 127% -  -94,0% +1 453,7% +127,9% -
Distribution sur FCF -40% 0% 11% 33% -21%  -100,5% +5 444,0% +202,5% -163,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 93 88 105 121 91  -4,9% +18,5% +15,9% -25,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -2 489 -3 604 -9 360 -  - +44,8% +159,7% -
Conversion de l’encaisse - 2 577 3 709 9 481 91  - +43,9% +155,6% -99,0%
Rotation des actifs - - - - -  -14,8% -1,4% +8,5% +30,1%
Frais généraux sur CP 5% 5% 5% 5% 5%  -13,0% -2,8% +18,3% -3,7%
Frais généraux sur CA 15% 14% 14% 13% 12%  -2,2% -0,4% -6,0% -11,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 1  +0,5 = = 0,88
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 1 0,5  +0,5 +0,5 -0,5 0,50
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 0 6 6 7 3  +6 = +1 -4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de KBC Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,8 -0,6 -0,6 -0,6 0,1  -28,5% -6,7% +11,5% -120,5%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +0,3% +2,3% -10,2% +9,7%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 -  -46,3% +74,4% +160,6% -54,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -14,8% -1,4% +8,5% +30,1%
 
Z_SCORE - - - - 0,3  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à KBC Groep NV

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à KBC Groep Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 37,0 5,6% 1,2 7,1 49,6 -0,5 -
Espagne Caixabank 33,2 8,7% 0,8 7,0 4,5 -0,4 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 28,4 5,5% 0,8 9,9 154,9 6,4 -
Belgique KBC Groep 27,7 6,0% 1,2 9,5 69,0 -0,6 -
Norvège DnB 27,2 7,7% 0,4 8,5 208,0 6,4 -
Allemagne Deutsche Bank 27,1 3,3% 1,2 6,6 13,6 -1,7 -
Royaume-Uni NatWest Group 24,5 7,1% 1,3 6,1 240,2 -0,9 -
  Médiane 4,2 5,2% 1,0 8,8   -0,3 2,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de KBC Groep

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par KBC Groep NV (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----3,15-------
2023----3,00-----1,00-
2022----4,60-----1,00-
2021----0,44-----3,00-
2020----2,50-------
2019----2,50-----1,00-
2018----2,00-----1,00-
2017----1,80-----1,00-
2016----------1,00-
2015----2,00-------
2013----1,00-------
2012----0,01-------
2011----0,75-------
2008---3,783,78-------
2007---3,31--------
2006----2,51-------
2005----1,84-------
2004----1,64-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 7 601 7 148 7 481 8 491 10 769  -6,0% +4,7% +13,5% +26,8%
Charges d'exploitation -4 326 -4 165 -4 414 -4 819 -6 827  -3,7% +6,0% +9,2% +41,7%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 104 -1 015 -1 058 -1 129 -1 267  -8,1% +4,2% +6,7% +12,2%
Résultat opérationnel 3 116 1 847 3 418 9 314 4 180  -40,7% +85,1% +172,5% -55,1%
Autres revenus/frais nets -2 626 1 858 3 423 -5 963 -1  -170,8% +84,2% -274,2% -100,0%
Charge d'intérêt -2 626 -1 796 -1 869 -6 064 -14 697  -31,6% +4,1% +224,5% +142,4%
Résultat avant impôts 3 116 1 847 3 418 3 351 4 179  -40,7% +85,1% -2,0% +24,7%
Impôts sur les bénéfices -627 -407 -804 -608 -778  -35,1% +97,5% -24,4% +28,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 433 1 390 2 564 2 814 -  -42,9% +84,5% +9,8% -
 
EBITDA 3 534 2 433 3 895 9 938 -  -31,2% +60,1% +155,1% -
RN d’exploitation (NOPAT) 2 489 1 440 2 614 7 624 3 402  -42,1% +81,5% +191,7% -55,4%
Taux d’imposition 20% 22% 24% 18% 19%  +9,5% +6,7% -22,9% +2,6%
 
Chiffre d’affaires par action 18,3 17,2 17,9 20,4 26,4  -6,0% +4,4% +13,5% +29,5%
EBITDA par action 8,5 5,8 9,3 23,8 -  -31,2% +59,7% +155,1% -
Bénéfices par action 5,8 3,3 6,1 6,7 -  -42,9% +84,0% +9,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 10 299 26 321 42 805 54 245 37 210  +155,6% +62,6% +26,7% -31,4%
   dont Trésorerie 8 368 24 594 40 663 51 435 34 530  +193,9% +65,3% +26,5% -32,9%
   dont Placements à CT 25 596 - - -8 -  - - - -
   dont Créances clients 1 931 1 727 2 142 2 818 2 680  -10,6% +24,0% +31,6% -4,9%
   dont Stock - -33 876 -58 587 -68 672 -  - +72,9% +17,2% -
Placements à long terme 72 506 80 348 74 012 71 662 77 432  +10,8% -7,9% -3,2% +8,1%
Biens corporels 3 248 3 136 3 082 3 560 -  -3,4% -1,7% +15,5% -
Écart d'acquisitions 877 845 913 1 346 -  -3,6% +8,0% +47,4% -
Biens incorporels 763 706 836 985 -  -7,5% +18,4% +17,8% -
Actifs totaux 290 735 320 743 340 346 355 872 346 921  +10,3% +6,1% +4,6% -2,5%
 
Passifs courants 214 530 187 492 202 428 240 393 -  -12,6% +8,0% +18,8% -
   dont Créances fournisseurs 203 447 231 013 244 028 258 608 -  +13,5% +5,6% +6,0% -
   dont Dette à court terme - 3 570 3 293 11 091 -  - -7,8% +236,8% -
Dette à long terme 18 430 - - - -  - - - -
Passifs totaux 18 430 18 921 20 090 335 063 26 143  +2,7% +6,2% +1 567,8% -92,2%
 
Action ordinaire 1 458 1 459 1 460 1 461 1 461  +0,1% +0,1% +0,1% 0%
Bénéfices non répartis 11 875 13 146 14 272 13 399 14 332  +10,7% +8,6% -6,1% +7,0%
Capitaux propres 20 365 21 531 23 078 20 809 24 261  +5,7% +7,2% -9,8% +16,6%
 
Dette portant intérets 18 430 3 570 3 293 11 091 -  -80,6% -7,8% +236,8% -
Dette nette -15 534 -21 024 -37 370 -40 336 -34 530  +35,3% +77,7% +7,9% -14,4%
Fonds de roulement -204 231 -161 171 -159 623 -186 148 37 210  -21,1% -1,0% +16,6% -120,0%
Actions en circulation (en M) 416,0 416,0 417,0 417,0 408,5  0% +0,2% 0% -2,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 3 116 1 847 3 418 3 351 3 402  -40,7% +85,1% -2,0% +1,5%
 
Dépréciation 418 586 477 624 -  +40,2% -18,6% +30,8% -
Ajustements des bénéfices nets 117 1 677 969 - -  +1 333,3% -42,2% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 774 23 024 8 779 - -  -710,1% -61,9% - -
Flux opérationnel -2 462 26 369 14 043 11 766 -6 606  -1 171,0% -46,7% -16,2% -156,1%
 
Dépenses d’investissement 1 184 1 003 930 920 1 347  -15,3% -7,3% -1,1% +46,4%
Investissements -1 475 -6 674 1 503 -4 960 -1 040  +352,5% -122,5% -430,0% -79,0%
Flux d’investissement -1 854 -7 253 822 - -  +291,2% -111,3% - -
 
Dividendes payés 1 457 -50 1 433 3 585 1 669  -103,4% -2 966,0% +150,2% -53,4%
Emprunts nets 1 248 481 1 020 - -  -61,5% +112,1% - -
Flux de financement -1 148 451 -448 -3 382 -  -139,3% -199,3% +654,9% -
 
Variation nette de la trésorerie -5 236 18 676 15 760 3 927 -1 780  -456,7% -15,6% -75,1% -145,3%
 
Free Cash Flow par action -8,8 61,0 31,4 26,0 -19,5  -795,7% -48,4% -17,3% -174,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 2 252 2 601 2 768 2 713 2 642  +15,5% +6,4% -2,0% -2,6%
Charges d'exploitation -1 160 -1 972 -1 564 -1 573 -1 668  +70,0% -20,7% +0,6% +6,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -396 -295 -307 -298 -366  -25,5% +4,1% -2,9% +22,8%
Résultat opérationnel 3 018 4 044 1 202 1 080 836  +34,0% -70,3% -10,1% -22,6%
Autres revenus/frais nets -2 056 -2 982 1 203 -1 836  +45,0% -140,3% -100,1% -83 700,0%
Charge d'intérêt -2 056 -2 982 -3 667 -4 016 -4 032  +45,0% +23,0% +9,5% +0,4%
Résultat avant impôts 962 1 062 1 202 1 079 836  +10,4% +13,2% -10,2% -22,5%
Impôts sur les bénéfices -144 -180 -236 -203 -159  +25,0% +31,1% -14,0% -21,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
818 857 966 877 -  +4,8% +12,7% -9,2% -
 
EBITDA 3 120 4 144 1 295 1 177 -  +32,8% -68,8% -9,1% -
RN d’exploitation (NOPAT) 2 566 3 359 966 877 677  +30,9% -71,2% -9,2% -22,8%
Taux d’imposition 15% 17% 20% 19% 19%  +13,2% +15,8% -4,2% +1,1%
 
Chiffre d’affaires par action 5,3 6,2 6,6 6,4 6,2  +17,4% +5,2% -2,4% -3,1%
EBITDA par action 7,4 9,9 3,1 2,8 -  +35,0% -69,1% -9,5% -
Bénéfices par action 1,9 2,1 2,3 2,1 -  +6,5% +11,4% -9,6% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 54 245 41 254 56 411 44 847 37 210  -23,9% +36,7% -20,5% -17,0%
   dont Trésorerie 51 435 38 729 53 830 42 373 34 530  -24,7% +39,0% -21,3% -18,5%
   dont Placements à CT -8 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 2 818 2 525 2 581 2 474 2 680  -10,4% +2,2% -4,1% +8,3%
   dont Stock - -48 238 -63 514 -52 581 -  - +31,7% -17,2% -
Placements à long terme 71 662 73 438 75 449 75 605 77 432  +2,5% +2,7% +0,2% +2,4%
Biens corporels 3 560 3 516 3 576 3 604 -  -1,2% +1,7% +0,8% -
Écart d'acquisitions 1 346 - - - -  - - - -
Biens incorporels 985 2 406 2 470 2 439 -  +144,3% +2,7% -1,3% -
Actifs totaux 355 872 347 355 368 077 358 453 346 921  -2,4% +6,0% -2,6% -3,2%
 
Passifs courants 278 079 225 030 222 080 202 108 -  -19,1% -1,3% -9,0% -
   dont Créances fournisseurs 258 608 - 257 184 251 189 -  - - -2,3% -
   dont Dette à court terme - 6 668 21 600 15 040 -  - +223,9% -30,4% -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 335 063 20 870 23 743 25 683 26 143  -93,8% +13,8% +8,2% +1,8%
 
Action ordinaire 1 461 1 461 1 461 1 461 1 461  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 13 399 13 512 13 210 13 677 14 332  +0,8% -2,2% +3,5% +4,8%
Capitaux propres 20 809 23 142 22 854 23 864 24 261  +11,2% -1,2% +4,4% +1,7%
 
Dette portant intérets - 6 668 21 600 15 040 -  - +223,9% -30,4% -
Dette nette -51 427 -32 061 -32 230 -27 333 -34 530  -37,7% +0,5% -15,2% +26,3%
Fonds de roulement -223 834 -183 776 -165 669 -157 261 37 210  -17,9% -9,9% -5,1% -123,7%
Actions en circulation (en M) 423,8 417,0 421,8 423,7 425,8  -1,6% +1,2% +0,4% +0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de KBC Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 813 1 062 1 202 1 079 677  +30,6% +13,2% -10,2% -37,3%
 
Dépréciation 102 100 93 97 -  -2,0% -7,0% +4,3% -
Ajustements des bénéfices nets -1 282 -1 282 1 742 -1 050 -  0% -235,9% -160,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -12 830 -12 830 14 352 -10 896 -  0% -211,9% -175,9% -
Flux opérationnel 55 -13 230 17 153 -10 971 -  -24 154,5% -229,7% -164,0% -
 
Dépenses d’investissement 880 129 227 111 -  -85,3% +76,0% -51,1% -
Investissements -3 098 4 900 -1 784 -671 -  -258,2% -136,4% -62,4% -
Flux d’investissement 4 900 4 900 -1 784 -671 -  0% -136,4% -62,4% -
 
Dividendes payés 417 -9 -1 252 9 -  -102,2% +13 811,1% -100,7% -
Emprunts nets 1 803 1 803 2 942 1 963 -  0% +63,2% -33,3% -
Flux de financement -154 1 794 1 674 2 553 -  -1 264,9% -6,7% +52,5% -
 
Variation nette de la trésorerie -2 580 -5 769 16 901 -9 792 -  +123,6% -393,0% -157,9% -
 
Free Cash Flow par action -1,9 -32,0 40,1 -26,2 -  +1 545,8% -225,2% -165,2% -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.