Aozora Bank Ltd. (8304.TSE, JP3711200000)
Aozora Bank, Ltd., together with its subsidiaries, provides various banking products and services in Japan and internationally. It operates through Institutional Banking Group, Structured Finance Group, International Business Group, Customer Relations Group, and Market Group segments. The company offers checking accounts, savings accounts, time deposits, deposits-at-notice, non-residents deposits, and negotiable certificates of deposit, as well as deposits in foreign currencies. It also provides loans on deeds and notes, and overdrafts; corporate, M&A, project, equity, sustainable, LBO, structured, real estate, business recovery, and project financing products; syndicated loans; discount on promissory notes; securities investments, including public, local, and corporate bonds, as well as equity and other securities; domestic and foreign exchange services; and consignment of bonds. In addition, the company offers foreign …
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- Small-Cap : 288 492 MJPY (1 731 MEUR)
Rendement : 6,1%
Bêta : 0,5
IH Score : 3,4 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 2
-
Finance
Banks - Regional
Effectif : 2 442
Site Internet
Siège social : 6-1-1, Kojimachi, Tokyo, Japan, 102-8660
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Aozora Bank Ltd.
Répartition du capital, valorisation et momentum d’Aozora Bank Ltd.
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 116 822 000 | 89,9% | 16,1% | 25,6% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 46,0 | 10,2 | - | 0,7 | -9,6 | 1,6 |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| 238% | -34% | -5,5% | -0,3% | 8,2% | -24,8% |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 2 472,0 JPY | 2 158,6 | 2 446,4 | 2 821,7 | 2 020,0 | 3 301,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Aozora Bank Ltd.
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Performance boursière ajustée des dividendes d’Aozora Bank Ltd.
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +0,9% | +3,5% | -23,2% | -14,3% | +3,4% | +4,4% | +21,3% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +57,1% | +18,0% | -23,8% | -15,3% | -10,5% | -16,5% | +30,3% |
Équipe de direction d’Aozora Bank Ltd.
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Kei Tanikawa | Executive Officer & Director | 62 | Koji Yamakoshi | Chairman & Executive Officer | 62 |
| Akira Sakai | CFO & Senior Managing Executive Officer | 62 | Yukiko Morita | Executive Officer & Head of Operations Group | - |
| Toru Takahashi | Managing Executive Officer & CTO | - | Jaimee Rhodes | IR Expert | - |
| Hiroshi Suzuki | Executive Officer and Head of Compliance & Governance Unit | - | Masaharu Matsuura | General Manager of Corporate Communication Division | - |
| Hiroshi Kaneko | Executive Officer & Head of Human Resources Unit | - | Masaki Onuma | Senior Managing Executive Officers & Chief Credit Risk Officer | - |
Présence d’Aozora Bank Ltd. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats d’Aozora Bank Ltd.
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Fondamentaux d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 111 204 | 127 082 | 116 257 | 116 280 | 105 780 | +14,3% | -8,5% | +0% | -9,0% | |
| EBITDA | 49 897 | 45 885 | 41 202 | 47 941 | 9 417 | -8,0% | -10,2% | +16,4% | -80,4% | |
| Résultat opérationnel | 45 113 | 40 478 | 35 375 | 41 480 | 2 433 | -10,3% | -12,6% | +17,3% | -94,1% | |
| Résultat net | 36 130 | 28 142 | 28 972 | 35 004 | 8 719 | -22,1% | +2,9% | +20,8% | -75,1% | |
| Free Cash Flow | 141 492 | -291 242 | 722 294 | 248 333 | -67 374 | -305,8% | -348,0% | -65,6% | -127,1% | |
| Marge de FCF | 127% | -229% | 621% | 214% | -64% | -280,1% | -371,1% | -65,6% | -129,8% | |
| ROIC | - | 2% | 2% | 2% | 0% | - | +21,5% | -4,8% | -92,3% | |
| CROIC | - | -19% | 56% | 15% | -4% | - | -396,8% | -73,3% | -128,1% | |
| Taux d’imposition | 29% | 41% | 31% | 28% | 9% | +42,2% | -23,4% | -10,3% | -66,3% | |
| Capital investi | 2 151 949 | 937 923 | 1 644 270 | 1 685 763 | 1 527 357 | -56,4% | +75,3% | +2,5% | -9,4% | |
| Actions en circul. (en M) | 116,8 | 116,8 | 116,9 | 116,9 | 117,0 | +0% | +0,1% | +0% | +0% | |
| EBITDA par action | 427,3 | 392,8 | 352,6 | 410,0 | 80,5 | -8,1% | -10,3% | +16,3% | -80,4% | |
| Bénéfices par action | 309,4 | 240,9 | 247,9 | 299,4 | 74,5 | -22,1% | +2,9% | +20,8% | -75,1% | |
| Free Cash Flow par action | 1 211,7 | -2 493,4 | 6 180,5 | 2 123,9 | -576,0 | -305,8% | -347,9% | -65,6% | -127,1% |
Graphique de la rentabilité et des marges d’Aozora Bank Ltd.
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Ratio de profitabilité d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 45% | 36% | 35% | 41% | 9% | -19,5% | -1,8% | +16,3% | -78,4% | |
| Marge opérationnelle | 41% | 32% | 30% | 36% | 2% | -21,5% | -4,5% | +17,2% | -93,6% | |
| Marge bénéficiaire | 32% | 22% | 25% | 30% | 8% | -31,8% | +12,5% | +20,8% | -72,6% | |
| Marge de FCF | 127% | -229% | 621% | 214% | -64% | -280,1% | -371,1% | -65,6% | -129,8% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,5% | 0,5% | 0,6% | 0,1% | - | -3,1% | +7,2% | -77,4% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 6,4% | 6,3% | 7,1% | 1,9% | - | -2,2% | +12,7% | -73,6% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 2% | 2% | 2% | 0% | - | +21,5% | -4,8% | -92,3% | |
| FCF sur ∼ (CROIC) | - | -19% | 56% | 15% | -4% | - | -396,8% | -73,3% | -128,1% |
Ratios de solvabilité d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,5 | 0,3 | 0,4 | 0,4 | 0,3 | -32,4% | +24,4% | -4,6% | -13,9% | |
| Liquidité générale | 0,5 | 0,3 | 0,4 | 0,4 | 0,3 | -34,6% | +43,5% | -10,8% | -7,8% | |
| Dette nette sur EBITDA | 21,7 | 1,0 | 4,8 | 1,0 | -19,8 | -95,4% | +381,6% | -78,3% | -1 984,8% | |
| Dette sur actifs | 32% | 10% | 19% | 18% | 15% | -70,3% | +101,8% | -8,8% | -14,5% | |
| Dette sur capitaux propres | 379% | 119% | 232% | 242% | 248% | -68,5% | +94,7% | +3,9% | +2,7% | |
| Couverture par l’EBITDA | 1,1 | 1,0 | 2,3 | 3,3 | 0,2 | -7,0% | +136,3% | +41,9% | -95,4% | |
| ∼ par l’EBIT | 1,0 | 0,9 | 2,0 | 2,9 | - | -9,3% | +130,0% | +43,0% | -98,6% | |
| ∼ par le flux opérationel | 3,1 | -6,1 | 41,1 | 17,5 | -1,0 | -296,6% | -769,8% | -57,5% | -105,6% | |
| Coût de la dette | - | 4,2% | 2,1% | 1,2% | 5,5% | - | -49,3% | -41,9% | +341,6% |
Graphique des dividendes d’Aozora Bank Ltd.
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Ratios de distribution d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 36 130 | 28 142 | 28 972 | 35 004 | 8 719 | -22,1% | +2,9% | +20,8% | -75,1% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 141 492 | -291 242 | 722 294 | 248 333 | -67 374 | -305,8% | -348,0% | -65,6% | -127,1% | |
| Dividende payé | -20 300 | -17 618 | -15 053 | -16 109 | -18 567 | -13,2% | -14,6% | +7,0% | +15,3% | |
| Distribution sur résultat net | 56% | 63% | 52% | 46% | 213% | +11,4% | -17,0% | -11,4% | +362,7% | |
| Distribution sur FCF | 14% | -6% | 2% | 6% | -28% | -142,2% | -134,5% | +211,3% | -524,8% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Aozora Bank Ltd.
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 233 | 204 | - | 252 | - | -12,5% | - | - | - | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -373 | 432 | - | - | - | -215,7% | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 577 | -432 | 252 | - | - | -174,8% | -158,3% | - | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +13,3% | -18,1% | -12,0% | -14,8% | |
| Frais généraux sur CP | 11% | 13% | 11% | 12% | 14% | +14,3% | -9,6% | +2,6% | +16,4% | |
| Frais généraux sur CA | 44% | 42% | 48% | 49% | 56% | -4,8% | +14,3% | +2,4% | +13,7% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | 0 | 1 | 0 | 0,5 | 0 | -1 | +0,5 | -0,5 | 0,38 | |
| EBIT ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,25 | |
| Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,25 | |
| ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| CROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
| Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
| IH SCORE | 3,4 | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0 | +0,5 | = | -0,5 | 0,25 | |
| CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
| Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,33 | |
| Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
| Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
| PERSPECTIVE | Négative | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
| ROA ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | = | +1 | -1 | |
| CFO > 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | 0 | -1 | +1 | = | -1 | |
| CFO > RN activités poursuivies | 1 | 0 | 1 | 1 | 0 | -1 | +1 | = | -1 | |
| Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| Rotation des actifs ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
| Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | +1 | -1 | +1 | = | |
| Liquidité générale ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
| Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| F_SCORE | 2 | 3 | 4 | 5 | 2 | +1 | +1 | +1 | -3 | |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’Aozora Bank Ltd.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Critère X1 × 1,2 | -0,2 | -0,3 | -0,3 | -0,3 | -0,4 | +46,3% | +4,5% | +28,0% | +18,9% | |
| Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +3,2% | -5,8% | -6,4% | -9,4% | |
| Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -11,0% | -21,7% | +3,1% | -94,5% | |
| Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,2 | - | - | - | - | |
| Critère X5 | - | - | - | - | - | +13,3% | -18,1% | -12,0% | -14,8% | |
| Z_SCORE | - | - | - | - | -0,2 | - | - | - | - | |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Aozora Bank Ltd.
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Aozora Bank Ltd.
Dividendes par action détachés par Aozora Bank Ltd. (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | - | - | 40,00 | - | - | 38,00 | - | - | 38,00 | - | - | - |
| 2022 | - | - | 45,00 | - | - | 38,00 | - | - | 38,00 | - | - | 38,00 |
| 2021 | - | - | 34,00 | - | - | 32,00 | - | - | 32,00 | - | - | 40,00 |
| 2020 | - | - | 39,00 | - | - | 30,00 | - | - | 30,00 | - | - | 30,00 |
| 2019 | - | - | 34,00 | - | - | 39,00 | - | - | 39,00 | - | - | 39,00 |
| 2018 | - | - | 54,00 | - | - | 40,00 | - | - | 40,00 | - | - | 40,00 |
| 2017 | - | - | 57,00 | - | - | 40,00 | - | - | 4,00 | - | - | 50,00 |
| 2016 | - | - | 56,00 | - | - | 40,00 | - | - | 40,00 | - | - | 50,00 |
| 2015 | - | - | 49,00 | - | - | 40,00 | - | - | 40,00 | - | - | 50,00 |
| 2014 | - | - | 45,00 | - | - | 30,00 | - | - | 30,00 | - | - | 40,00 |
| 2013 | - | - | 139,00 | - | - | 30,00 | - | - | 30,00 | - | - | 40,00 |
| 2012 | - | - | 90,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | 20,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | 7,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | 35,00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | 17,80 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 111 204 | 127 082 | 116 257 | 116 280 | 105 780 | +14,3% | -8,5% | +0% | -9,0% | |
| Charges d'exploitation | -61 906 | -73 319 | -76 457 | -67 489 | -97 230 | +18,4% | +4,3% | -11,7% | +44,1% | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -49 332 | -53 681 | -56 128 | -57 490 | -59 463 | +8,8% | +4,6% | +2,4% | +3,4% | |
| Résultat opérationnel | 45 113 | 40 478 | 35 375 | 41 480 | 2 433 | -10,3% | -12,6% | +17,3% | -94,1% | |
| Autres revenus/frais nets | 47 794 | 43 325 | 38 976 | 45 975 | 7 353 | -9,4% | -10,0% | +18,0% | -84,0% | |
| Charge d'intérêt | -47 141 | -46 619 | -17 717 | -14 529 | -62 490 | -1,1% | -62,0% | -18,0% | +330,1% | |
| Résultat avant impôts | 47 794 | 43 325 | 38 977 | 45 975 | 7 354 | -9,4% | -10,0% | +18,0% | -84,0% | |
| Impôts sur les bénéfices | -13 767 | -17 743 | -12 230 | -12 937 | -698 | +28,9% | -31,1% | +5,8% | -94,6% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 36 130 | 28 142 | 28 972 | 35 004 | 8 719 | -22,1% | +2,9% | +20,8% | -75,1% | |
| EBITDA | 49 897 | 45 885 | 41 202 | 47 941 | 9 417 | -8,0% | -10,2% | +16,4% | -80,4% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 32 118 | 23 901 | 24 275 | 29 808 | 2 202 | -25,6% | +1,6% | +22,8% | -92,6% | |
| Taux d’imposition | 29% | 41% | 31% | 28% | 9% | +42,2% | -23,4% | -10,3% | -66,3% | |
| Chiffre d’affaires par action | 952,4 | 1 088,0 | 994,8 | 994,5 | 904,3 | +14,2% | -8,6% | 0% | -9,1% | |
| EBITDA par action | 427,3 | 392,8 | 352,6 | 410,0 | 80,5 | -8,1% | -10,3% | +16,3% | -80,4% | |
| Bénéfices par action | 309,4 | 240,9 | 247,9 | 299,4 | 74,5 | -22,1% | +2,9% | +20,8% | -75,1% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 618 716 | 464 275 | 950 109 | 1 141 946 | 1 275 003 | -25,0% | +104,6% | +20,2% | +11,7% | |
| dont Trésorerie | 618 716 | 464 275 | 950 109 | 1 141 946 | 1 275 003 | -25,0% | +104,6% | +20,2% | +11,7% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 71 011 | 71 011 | - | 80 203 | - | 0% | - | - | - | |
| dont Stock | -71 011 | -3 393 205 | - | - | - | +4 678,4% | - | - | - | |
| Placements à long terme | 1 526 985 | 1 427 039 | 1 621 805 | 1 712 333 | 1 501 734 | -6,5% | +13,6% | +5,6% | -12,3% | |
| Biens corporels | 23 641 | 23 698 | 23 311 | 21 785 | 21 617 | +0,2% | -1,6% | -6,5% | -0,8% | |
| Écart d'acquisitions | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | 18 572 | 19 210 | 20 133 | 20 140 | 19 392 | +3,4% | +4,8% | +0% | -3,7% | |
| Actifs totaux | 5 255 048 | 5 299 815 | 5 916 866 | 6 728 653 | 7 184 070 | +0,9% | +11,6% | +13,7% | +6,8% | |
| Passifs courants | 1 369 657 | 1 571 915 | 2 242 369 | 3 022 508 | 3 662 155 | +14,8% | +42,7% | +34,8% | +21,2% | |
| dont Créances fournisseurs | 3 230 731 | 3 396 899 | 4 012 506 | 4 871 556 | - | +5,1% | +18,1% | +21,4% | - | |
| dont Dette à court terme | 647 710 | 510 430 | 601 591 | 590 968 | 415 310 | -21,2% | +17,9% | -1,8% | -29,7% | |
| Dette à long terme | 1 055 365 | - | 548 132 | 601 301 | 673 386 | - | - | +9,7% | +12,0% | |
| Passifs totaux | 4 806 340 | 4 875 056 | 5 426 860 | 6 241 388 | 889 369 | +1,4% | +11,3% | +15,0% | -85,8% | |
| Action ordinaire | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 259 021 | 269 545 | 283 464 | 301 700 | 291 898 | +4,1% | +5,2% | +6,4% | -3,2% | |
| Capitaux propres | 448 874 | 427 493 | 494 547 | 493 494 | 438 661 | -4,8% | +15,7% | -0,2% | -11,1% | |
| Dette portant intérets | 1 703 075 | 510 430 | 1 149 723 | 1 192 269 | 1 088 696 | -70,0% | +125,2% | +3,7% | -8,7% | |
| Dette nette | 1 084 359 | 46 155 | 199 614 | 50 323 | -186 307 | -95,7% | +332,5% | -74,8% | -470,2% | |
| Fonds de roulement | -750 941 | -1 107 640 | -1 292 260 | -1 880 562 | -2 387 152 | +47,5% | +16,7% | +45,5% | +26,9% | |
| Actions en circulation (en M) | 116,8 | 116,8 | 116,9 | 116,9 | 117,0 | +0% | +0,1% | +0% | +0% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 47 794 | 43 325 | 38 977 | 45 975 | 7 354 | -9,4% | -10,0% | +18,0% | -84,0% | |
| Dépréciation | 4 784 | 5 407 | 5 827 | 6 461 | 6 984 | +13,0% | +7,8% | +10,9% | +8,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -106 676 | -40 498 | -35 191 | -254 978 | - | -62,0% | -13,1% | +624,6% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -85 715 | -434 696 | 69 523 | -413 231 | - | +407,1% | -116,0% | -694,4% | - | |
| Flux opérationnel | 147 285 | -286 284 | 728 732 | 253 900 | -61 382 | -294,4% | -354,5% | -65,2% | -124,2% | |
| Dépenses d’investissement | 5 793 | 4 958 | 6 438 | 5 567 | 5 992 | -14,4% | +29,9% | -13,5% | +7,6% | |
| Investissements | -46 256 | 118 172 | -211 169 | -30 212 | 213 939 | -355,5% | -278,7% | -85,7% | -808,1% | |
| Flux d’investissement | -55 862 | 121 823 | -223 529 | -23 830 | 213 939 | -318,1% | -283,5% | -89,3% | -997,8% | |
| Dividendes payés | 20 300 | 17 618 | 15 053 | 16 109 | 18 567 | -13,2% | -14,6% | +7,0% | +15,3% | |
| Emprunts nets | -249 | -249 | -249 | -249 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
| Flux de financement | -19 710 | -17 871 | -14 882 | -16 059 | -18 068 | -9,3% | -16,7% | +7,9% | +12,5% | |
| Variation nette de la trésorerie | 71 712 | -182 332 | 490 321 | 214 011 | 134 487 | -354,3% | -368,9% | -56,4% | -37,2% | |
| Free Cash Flow par action | 1 211,7 | -2 493,4 | 6 180,5 | 2 123,9 | -576,0 | -305,8% | -347,9% | -65,6% | -127,1% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 20 595 | 23 703 | 27 932 | 36 485 | 46 968 | +15,1% | +17,8% | +30,6% | +28,7% | |
| Charges d'exploitation | -22 581 | -33 579 | -20 547 | -29 485 | -18 913 | +48,7% | -38,8% | +43,5% | -35,9% | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -14 602 | -15 681 | -15 217 | -15 514 | -15 387 | +7,4% | -3,0% | +2,0% | -0,8% | |
| Résultat opérationnel | -1 422 | -10 561 | 7 904 | 7 566 | 263 | +642,7% | -174,8% | -4,3% | -96,5% | |
| Autres revenus/frais nets | -564 | -509 | 7 386 | -570 | -39 245 | -9,8% | -1 551,1% | -107,7% | +6 785,1% | |
| Charge d'intérêt | -19 000 | -23 297 | -28 604 | -31 106 | -29 455 | +22,6% | +22,8% | +8,7% | -5,3% | |
| Résultat avant impôts | -1 986 | -11 070 | 7 385 | 6 996 | -39 245 | +457,4% | -166,7% | -5,3% | -661,0% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 744 | -3 569 | -1 133 | -2 289 | -12 229 | +104,6% | -131,7% | +102,0% | -634,3% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 322 | -6 992 | 6 771 | - | - | -2 271,4% | -196,8% | - | - | |
| EBITDA | -1 422 | -10 561 | 7 904 | 7 566 | 2 059 | +642,7% | -174,8% | -4,3% | -72,8% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | -995 | -8 941 | 6 691 | 5 091 | 177 | +798,2% | -174,8% | -23,9% | -96,5% | |
| Taux d’imposition | - | - | 15% | 33% | - | - | - | +113,3% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 175,3 | 203,0 | 238,8 | 311,7 | 402,0 | +15,8% | +17,6% | +30,5% | +29,0% | |
| EBITDA par action | -12,1 | -90,4 | 67,6 | 64,6 | 17,6 | +647,0% | -174,7% | -4,3% | -72,7% | |
| Bénéfices par action | 2,7 | -59,9 | 57,9 | - | - | -2 283,9% | -196,7% | - | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 060 789 | 1 275 003 | 1 298 142 | 1 407 454 | 1 863 291 | +20,2% | +1,8% | +8,4% | +32,4% | |
| dont Trésorerie | 1 060 789 | 1 275 003 | 1 298 142 | 1 407 454 | 1 537 387 | +20,2% | +1,8% | +8,4% | +9,2% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 1 690 345 | 1 501 734 | 1 587 383 | 1 670 670 | 1 649 105 | -11,2% | +5,7% | +5,2% | -1,3% | |
| Biens corporels | 21 084 | 21 617 | 21 267 | - | - | +2,5% | -1,6% | - | - | |
| Écart d'acquisitions | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | 19 555 | 19 392 | 19 357 | 19 178 | 19 041 | -0,8% | -0,2% | -0,9% | -0,7% | |
| Actifs totaux | 7 154 360 | 7 184 070 | 7 513 000 | 7 759 363 | 7 722 736 | +0,4% | +4,6% | +3,3% | -0,5% | |
| Passifs courants | 3 424 295 | 3 662 155 | 3 804 100 | 3 982 516 | 3 907 019 | +6,9% | +3,9% | +4,7% | -1,9% | |
| dont Créances fournisseurs | 5 406 146 | - | 5 638 343 | - | - | - | - | - | - | |
| dont Dette à court terme | 262 517 | 415 310 | 351 220 | 400 587 | 339 712 | +58,2% | -15,4% | +14,1% | -15,2% | |
| Dette à long terme | 626 770 | 673 386 | 692 870 | - | - | +7,4% | +2,9% | - | - | |
| Passifs totaux | 643 407 | 683 386 | 958 700 | 781 775 | 7 312 506 | +6,2% | +40,3% | -18,5% | +835,4% | |
| Action ordinaire | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 100 000 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 303 327 | 291 898 | 293 998 | 294 837 | 263 644 | -3,8% | +0,7% | +0,3% | -10,6% | |
| Capitaux propres | 447 065 | 438 661 | 433 505 | 427 466 | 403 055 | -1,9% | -1,2% | -1,4% | -5,7% | |
| Dette portant intérets | 889 287 | 1 088 696 | 1 044 090 | 400 587 | 339 712 | +22,4% | -4,1% | -61,6% | -15,2% | |
| Dette nette | -171 502 | -186 307 | -254 052 | -1 006 867 | -1 197 675 | +8,6% | +36,4% | +296,3% | +19,0% | |
| Fonds de roulement | -2 363 506 | -2 387 152 | -2 505 958 | -2 575 062 | -2 043 728 | +1,0% | +5,0% | +2,8% | -20,6% | |
| Actions en circulation (en M) | 117,5 | 116,8 | 117,0 | 117,1 | 116,8 | -0,6% | +0,2% | +0,1% | -0,2% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Aozora Bank Ltd. (en MJPY)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 322 | -6 992 | 6 771 | 5 277 | -26 753 | -2 271,4% | -196,8% | -22,1% | -607,0% | |
| Dépréciation | 1 763 | 1 844 | 1 790 | 1 788 | 1 796 | +4,6% | -2,9% | -0,1% | +0,4% | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | 3 526 | 3 688 | 3 580 | 3 576 | 3 592 | +4,6% | -2,9% | -0,1% | +0,4% | |
| Dépenses d’investissement | - | 5 992 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | - | 213 939 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dividendes payés | - | 18 567 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | - | -18 068 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Variation nette de la trésorerie | 3 526 | 3 688 | 3 580 | 3 576 | 3 592 | +4,6% | -2,9% | -0,1% | +0,4% | |
| Free Cash Flow par action | 30,0 | -19,7 | 30,6 | 30,5 | 30,7 | -165,7% | -255,1% | -0,2% | +0,7% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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