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Money Forward Inc

Money Forward (3994.TSE, JP3869960009)

Money Forward, Inc. provides money-related services for individuals and corporations. It offers Money Forward ME, an automatic household account book service; MONEY PLUS that enriches people's lives by communicating about money; Money Forward Personal Financial Consulting and Sensei, a money management service that provides advice to save and optimize their household budget; Money Forward Career, a recruiter-and-candidate matching service; Money Forward Fixed Cost Review, a service that helps individuals improve their finances; and Money Forward Furusato Tax Donation, a hometown tax donation website that offers a wide variety of tax returns. The company also provides Money Forward Cloud, a SaaS for businesses which automates and streamlines accounting and human resource operations; Money Forward Cloud Accounting, a cloud based accounting software; Money …

Siège social : Tamachi Station Tower S, Tokyo, Japan, 108-0023

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Money Forward

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Money Forward Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
54 287 200 74,3% 17,0% 47,5% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
- 400,0 - 12,6 -91,6 11,8
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-20% -21% -19,7% -5,1% 42,3% -
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
6 715,0 JPY 7 133,3 5 993,9 5 228,5 3 367,0 6 947,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Money Forward Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Money Forward Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,9% +22,5% +54,5% +42,2% +37,3% +31,7% +61,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+230,0% +194,5% +213,8% +335,3% - - -

 

Équipe de direction de Money Forward Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Yosuke Tsuji President, CEO & Representative Director 48 Naoya Kanesaka Group Executive Officer, CFO & Director 40
Tomoyuki Kinoshita COO of Money Forward Kessai, Inc. - Shun Matsuoka Group Executive Officer & Accounting Department Manager -
Takuya Nakade Group Executive Officer, CTO & Director 47 Marie Oshioka Head of IR - Corporate Planning Department -
Hirokazu Ban Group Executive Officer & Chief Compliance Officer 66 Masakazu Sekita Group Executive Officer & Chief Legal Officer -
Toshio Taki Group Executive Officer, Sustainability Head, Chief of Public Affairs & Head of Fintech Institute - Yumiko Nagao Executive Officer & Head of Corporate Development -

 

Présence de Money Forward dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Money Forward Inc

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Fondamentaux de Money Forward Inc (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 7 157 11 318 15 633 21 477 30 381  +58,1% +38,1% +37,4% +41,5%
EBITDA -2 269 -2 314 -194 -6 905 -3 899  +2,0% -91,6% +3 455,6% -43,5%
Résultat opérationnel -2 446 -2 805 -1 062 -8 469 -6 330  +14,7% -62,1% +697,3% -25,3%
Résultat net -2 572 -2 423 -1 482 -9 450 -  -5,8% -38,8% +537,6% -
Free Cash Flow -3 736 -2 286 -4 662 -8 392 -1 540  -38,8% +103,9% +80,0% -81,7%
Marge de FCF -52% -20% -30% -39% -5%  -61,3% +47,6% +31,0% -87,0%
ROIC - -13% -2% -12% -8%  - -82,9% +427,9% -31,9%
CROIC - -15% -14% -17% -3%  - -7,7% +19,2% -83,3%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
Capital investi 13 356 16 211 49 084 49 536 58 701  +21,4% +202,8% +0,9% +18,5%
Actions en circul. (en M) 43,6 46,5 49,5 53,6 54,0  +6,6% +6,3% +8,3% +0,8%
EBITDA par action -52,0 -49,7 -3,9 -128,9 -72,2  -4,4% -92,1% +3 183,0% -44,0%
Bénéfices par action -58,9 -52,1 -30,0 -176,4 -  -11,7% -42,4% +488,8% -
Free Cash Flow par action -85,6 -49,1 -94,3 -156,7 -28,5  -42,6% +91,9% +66,2% -81,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Money Forward Inc

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Ratio de profitabilité de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 60% 67% 69% 62% 61%  +11,4% +2,8% -9,9% -2,8%
Marge d’EBITDA -32% -20% -1% -32% -13%  -35,5% -93,9% +2 488,0% -60,1%
Marge opérationnelle -34% -25% -7% -39% -21%  -27,5% -72,6% +480,3% -47,2%
Marge bénéficiaire -36% -21% -9% -44% -  -40,4% -55,7% +364,1% -
Marge de FCF -52% -20% -30% -39% -5%  -61,3% +47,6% +31,0% -87,0%
Rentabilité économique (ROA) - -12,7% -3,8% -15,4% -  - -70,4% +308,0% -
Rentabilité financière (ROE) - -27,5% -5,9% -25,8% -  - -78,6% +337,5% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - -13% -2% -12% -8%  - -82,9% +427,9% -31,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - -15% -14% -17% -3%  - -7,7% +19,2% -83,3%

 

Ratios de solvabilité de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,9 1,5 3,5 1,5 1,7  -18,9% +129,6% -56,8% +12,4%
Liquidité générale 2,0 1,6 3,6 1,6 1,8  -18,9% +119,5% -54,8% +10,3%
Dette nette sur EBITDA 0,8 1,1 148,0 1,7 3,1  +44,3% +13 105,6% -98,9% +85,8%
Dette sur actifs 33% 30% 15% 26% 34%  -9,4% -50,2% +70,5% +34,3%
Dette sur capitaux propres 69% 68% 21% 52% 107%  -1,1% -68,8% +145,4% +107,0%
Couverture par l’EBITDA -79,5 -62,5 -4,0 -83,1 -16,3  -21,4% -93,6% +1 968,8% -80,4%
   ∼ par l’EBIT -85,8 -75,7 -22,0 -102,0 -26,4  -11,7% -71,0% +363,9% -74,1%
   ∼ par le flux opérationel -126,4 -30,2 -48,2 -49,7 16,0  -76,1% +59,3% +3,1% -132,3%
Coût de la dette - 0,6% 0,6% 0,7% 1,0%  - +3,5% +1,9% +55,5%

 

Graphique des dividendes de Money Forward Inc

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Ratios de distribution de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net -2 572 -2 423 -1 482 -9 450 -  -5,8% -38,8% +537,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -3 736 -2 286 -4 662 -8 392 -1 540  -38,8% +103,9% +80,0% -81,7%
Dividende payé -2 645 - -3 178 - -41  - - - -
Distribution sur résultat net -103% - -214% - -  - - - -
Distribution sur FCF -71% - -68% - -3%  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Money Forward Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) 1 8 2 1 0  +770,7% -79,8% -44,1% -60,3%
Délai paiement clients (DSO) 151 111 134 132 118  -26,5% +20,8% -1,3% -10,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 17 16 15 11  - -3,8% -5,3% -26,6%
Conversion de l’encaisse - 102 119 118 107  - +16,8% -1,4% -9,2%
Rotation des actifs 0,4 0,5 0,3 0,3 0,3  +18,8% -47,3% +18,6% +5,7%
Frais généraux sur CP 83% 68% 22% 46% -  -18,0% -67,1% +106,2% -
Frais généraux sur CA 92% 58% 58% 70% -  -36,8% -0,2% +20,9% -

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 0 0 0  = = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 0 4 4 2 5  +4 = -2 +3

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Money Forward Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,4 0,3 0,7 0,3 0,3  -28,3% +131,9% -59,6% +21,9%
Critère X2 × 1,4 -0,3 -0,2 -0,1 -0,2 -0,1  -27,2% -66,2% +234,9% -41,4%
Critère X3 × 3,3 -0,5 -0,4 -0,1 -0,4 -0,2  -13,8% -85,6% +588,0% -44,1%
Critère X4 × 0,6 - - - - 7,3  - - - -
Critère X5 0,4 0,5 0,3 0,3 0,3  +18,8% -47,3% +18,6% +5,7%
 
Z_SCORE - - - - 7,6  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Money Forward Inc

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Sociétés possiblement comparables à Money Forward Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Japon Obic 12,2 1,5% 0,5 30,7 22 925,0 16,8 25,6
Japon Oracle Japan 8,8 2,9% 0,2 21,8 11 250,0 5,2 15,6
Japon Money Forward 2,3 - 1,2 400,0 6 715,0 11,8 -91,6
Japon Freee Kk 1,3 - 1,0 - 3 720,0 7,7 -23,5
Japon Digital Arts 0,4 1,8% 0,9 28,3 4 390,0 3,9 8,3
Japon Base 0,2 - 1,4 1 000,0 316,0 1,2 -33,5
Japon Plaid Inc 0,2 - 1,2 - 733,0- 3,0 -52,2
  Médiane 1,3 - 1,0 30,7   5,2 -23,5  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Money Forward

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Dividendes par action détachés par Money Forward Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 7 157 11 318 15 633 21 477 30 381  +58,1% +38,1% +37,4% +41,5%
Charges d'exploitation -6 770 -10 422 -11 881 -21 867 -24 751  +53,9% +14,0% +84,1% +13,2%
   dont Coût des ventes -2 833 -3 701 -4 814 -8 079 -11 959  +30,6% +30,1% +67,8% +48,0%
   dont Frais généraux -6 592 -6 589 -9 082 -15 080 -  -0,1% +37,8% +66,0% -
Résultat opérationnel -2 446 -2 805 -1 062 -8 469 -6 330  +14,7% -62,1% +697,3% -25,3%
Autres revenus/frais nets -193 350 -368 -1 146 -476  -281,1% -205,0% +211,7% -58,5%
Charge d'intérêt -29 -37 -48 -83 -240  +29,8% +30,5% +71,9% +188,7%
Résultat avant impôts -2 639 -2 455 -1 430 -9 616 -6 805  -7,0% -41,7% +572,4% -29,2%
Impôts sur les bénéfices -19 -24 -152 -86 -54  -226,0% +540,0% -43,5% -36,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-2 572 -2 423 -1 482 -9 450 -  -5,8% -38,8% +537,6% -
 
EBITDA -2 269 -2 314 -194 -6 905 -3 899  +2,0% -91,6% +3 455,6% -43,5%
RN d’exploitation (NOPAT) -1 712 -1 963 -744 -5 929 -4 431  +14,7% -62,1% +697,3% -25,3%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 164,0 243,2 316,1 401,0 562,8  +48,3% +30,0% +26,9% +40,3%
EBITDA par action -52,0 -49,7 -3,9 -128,9 -72,2  -4,4% -92,1% +3 183,0% -44,0%
Bénéfices par action -58,9 -52,1 -30,0 -176,4 -  -11,7% -42,4% +488,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 10 868 13 460 44 026 38 815 54 997  +23,9% +227,1% -11,8% +41,7%
   dont Trésorerie 7 193 8 920 36 221 26 713 38 856  +24,0% +306,1% -26,2% +45,5%
   dont Placements à CT - 220 1 074 1 769 3 668  - +388,6% +64,7% +107,3%
   dont Créances clients 2 960 3 439 5 739 7 781 9 811  +16,2% +66,9% +35,6% +26,1%
   dont Stock 7 83 22 20 12  +1 037,5% -73,8% -6,1% -41,2%
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 387 478 537 731 -  +23,5% +12,3% +36,1% -
Écart d'acquisitions 2 621 3 548 3 069 4 504 3 844  +35,4% -13,5% +46,8% -14,7%
Biens incorporels 19 1 016 3 036 6 472 9 621  +5 286,6% +198,7% +113,2% +48,7%
Actifs totaux 16 313 21 712 56 943 65 987 88 282  +33,1% +162,3% +15,9% +33,8%
 
Passifs courants 5 395 8 240 12 276 23 965 30 781  +52,8% +49,0% +95,2% +28,4%
   dont Créances fournisseurs 185 175 212 341 370  -5,2% +21,0% +61,0% +8,6%
   dont Dette à court terme 2 621 3 478 6 413 10 535 8 426  +32,7% +84,4% +64,3% -20,0%
Dette à long terme 2 810 3 068 2 141 6 367 21 948  +9,2% -30,2% +197,4% +244,7%
Passifs totaux 8 283 11 474 14 610 30 904 53 622  +38,5% +27,3% +111,5% +73,5%
 
Action ordinaire 6 943 9 614 25 775 26 316 26 717  +38,5% +168,1% +2,1% +1,5%
Bénéfices non répartis -3 211 -3 111 -2 756 -10 694 -8 378  -3,1% -11,4% +288,1% -21,6%
Capitaux propres 7 925 9 665 40 530 32 634 28 327  +21,9% +319,4% -19,5% -13,2%
 
Dette portant intérets 5 430 6 546 8 554 16 902 30 374  +20,5% +30,7% +97,6% +79,7%
Dette nette -1 762 -2 594 -28 741 -11 580 -12 150  +47,2% +1 008,1% -59,7% +4,9%
Fonds de roulement 5 473 5 220 31 749 14 850 24 217  -4,6% +508,2% -53,2% +63,1%
Actions en circulation (en M) 43,6 46,5 49,5 53,6 54,0  +6,6% +6,3% +8,3% +0,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets -2 639 -2 455 -1 430 -9 616 -6 315  -7,0% -41,7% +572,4% -34,3%
 
Dépréciation 177 491 868 1 564 2 431  +177,0% +77,0% +80,2% +55,4%
Ajustements des bénéfices nets -6 -340 -52 743 -  +5 566,7% -84,7% -1 528,8% -
Ajust. comptes débiteurs -1 881 -371 -3 169 -2 037 -2 186  -80,3% +754,7% -35,7% +7,3%
Ajust. des stocks 2 -65 61 0 8  -3 573,2% -194,3% -100,7% -2 010,1%
Autres flux opérationnels 106 981 1 176 2 156 -  +825,5% +19,9% +83,3% -
Flux opérationnel -3 605 -1 120 -2 328 -4 124 3 841  -68,9% +107,9% +77,2% -193,1%
 
Dépenses d’investissement 131 1 166 2 334 4 268 5 381  +789,8% +100,1% +82,9% +26,1%
Investissements -778 -310 -2 800 -14 780 -7 449  -60,2% +803,2% +427,9% -49,6%
Flux d’investissement -2 784 -2 606 -5 199 -14 780 -  -6,4% +99,5% +184,3% -
 
Dividendes payés 2 645 - 3 178 - -41  - - - -
Emprunts nets 1 845 1 099 2 031 8 066 -  -40,4% +84,8% +297,1% -
Flux de financement 8 638 5 257 34 798 9 074 17 463  -39,1% +562,0% -73,9% +92,4%
 
Variation nette de la trésorerie 2 241 1 527 27 301 -9 712 12 547  -31,8% +1 687,5% -135,6% -229,2%
 
Free Cash Flow par action -85,6 -49,1 -94,3 -156,7 -28,5  -42,6% +91,9% +66,2% -81,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  11/2022 02/2023 05/2023 08/2023 11/2023  11-02/23 02-05/23 05-08/23 08-11/23
Chiffre d’affaires 6 181 6 792 7 296 7 496 8 797  +9,9% +7,4% +2,7% +17,3%
Charges d'exploitation -5 880 -5 897 -6 147 -6 116 -7 252  +0,3% +4,2% -0,5% +18,6%
   dont Coût des ventes -2 463 -2 519 -2 732 -2 737 -3 310  +2,3% +8,4% +0,2% +20,9%
   dont Frais généraux -5 880 -5 897 -6 147 - -  +0,3% +4,2% - -
Résultat opérationnel -2 163 -1 625 -1 583 -1 357 -1 765  -24,8% -2,6% -14,3% +30,1%
Autres revenus/frais nets -97 -46 -128 -211 -91  -52,9% +178,8% +65,0% -57,1%
Charge d'intérêt -24 -27 -37 -37 -34  +15,6% +33,5% +0,6% -8,7%
Résultat avant impôts -2 260 -1 671 -1 711 -1 568 -1 856  -26,1% +2,4% -8,4% +18,4%
Impôts sur les bénéfices -72 -93 -41 -26 -105  -228,0% -55,5% -37,9% -509,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-2 104 -1 706 -1 676 -1 554 -  -18,9% -1,8% -7,3% -
 
EBITDA -1 241 -1 109 -1 011 -723 -1 057  -10,7% -8,8% -28,5% +46,3%
RN d’exploitation (NOPAT) -1 514 -1 138 -1 108 -950 -1 236  -24,8% -2,6% -14,3% +30,1%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 115,9 126,3 134,9 138,6 162,5  +9,0% +6,8% +2,7% +17,3%
EBITDA par action -23,3 -20,6 -18,7 -13,4 -19,5  -11,4% -9,3% -28,6% +46,2%
Bénéfices par action -39,4 -31,7 -31,0 -28,7 -  -19,5% -2,4% -7,3% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  11/2022 02/2023 05/2023 08/2023 11/2023  11-02/23 02-05/23 05-08/23 08-11/23
Actifs courants 38 815 42 595 41 645 53 753 54 997  +9,7% -2,2% +29,1% +2,3%
   dont Trésorerie 26 713 28 918 26 944 36 986 38 856  +8,3% -6,8% +37,3% +5,1%
   dont Placements à CT 1 769 2 007 2 148 3 518 3 668  +13,5% +7,0% +63,8% +4,3%
   dont Créances clients 7 781 9 327 9 952 10 752 9 811  +19,9% +6,7% +8,0% -8,8%
   dont Stock 20 20 23 21 12  -3,0% +15,8% -7,8% -43,2%
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 731 1 123 1 214 1 207 -  +53,6% +8,1% -0,6% -
Écart d'acquisitions 4 504 4 338 4 171 4 005 3 844  -3,7% -3,8% -4,0% -4,0%
Biens incorporels 6 472 7 324 8 131 8 891 9 621  +13,2% +11,0% +9,3% +8,2%
Actifs totaux 65 987 70 542 71 154 85 934 88 282  +6,9% +0,9% +20,8% +2,7%
 
Passifs courants 23 965 25 190 26 078 27 343 30 781  +5,1% +3,5% +4,9% +12,6%
   dont Créances fournisseurs 341 277 268 206 370  -18,7% -3,3% -23,1% +79,7%
   dont Dette à court terme 10 535 12 895 12 662 12 736 8 426  +22,4% -1,8% +0,6% -33,8%
Dette à long terme 6 367 10 655 10 764 22 146 21 948  +67,3% +1,0% +105,7% -0,9%
Passifs totaux 30 904 36 433 37 519 50 340 53 622  +17,9% +3,0% +34,2% +6,5%
 
Action ordinaire 26 316 26 333 26 688 26 702 26 717  +0,1% +1,3% +0,1% +0,1%
Bénéfices non répartis -10 694 -3 769 -5 445 -6 999 -8 378  -64,8% +44,5% +28,5% +19,7%
Capitaux propres 32 634 30 912 30 336 29 422 28 327  -5,3% -1,9% -3,0% -3,7%
 
Dette portant intérets 16 902 23 550 23 427 34 883 30 374  +39,3% -0,5% +48,9% -12,9%
Dette nette -11 580 -7 375 -5 666 -5 621 -12 150  -36,3% -23,2% -0,8% +116,2%
Fonds de roulement 14 850 17 405 15 567 26 410 24 217  +17,2% -10,6% +69,7% -8,3%
Actions en circulation (en M) 53,3 53,8 54,1 54,1 54,1  +0,8% +0,6% +0% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Money Forward Inc (en MJPY)

  11/2022 02/2023 05/2023 08/2023 11/2023  11-02/23 02-05/23 05-08/23 08-11/23
Bénéfices nets -2 104 -1 705 -1 676 -1 554 -1 379  -19,0% -1,7% -7,3% -11,2%
 
Dépréciation 921 517 572 634 708  -43,9% +10,6% +10,9% +11,7%
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel -4 124 1 033 1 143 1 268 1 417  -125,1% +10,6% +10,9% +11,7%
 
Dépenses d’investissement 4 268 - 2 873 - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -14 780 - -2 791 - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 9 074 - 7 583 - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie -9 712 2 609 -1 977 10 045 1 870  -126,9% -175,8% -608,1% -81,4%
 
Free Cash Flow par action -157,3 19,2 -32,0 23,4 26,2  -112,2% -266,4% -173,3% +11,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.