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Portefeuille Investisseur Heureux - Mai 2013

02/05/2013 - 34 mois positifs sur 48

Reporting d’avril 2013 du portefeuille.

48e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur ce blog ou les forums, et est décrite en détail dans mon livre.

Bonjour à tous,

Le portefeuille Patrimoine progresse légèrement de +0,42% en Avril 2013, 48e mois de reporting dont 34 mois positifs :

Cette performance est d’autant plus satisfaisante que la volatilité est contenue, comme vous pouvez le constater sur ce graphique :

Fonds euros en assurance-vie

Mes fonds euros sont :

  • eurossima, détenu via un contrat d’assurance-vie Boursorama
  • APICIL euro Garantie, détenu via un contrat d’assurance-vie Apicil
  • Suravenir, détenu via un contrat d’assurance-vie Fortuneo

Ce mois-ci, j’ai racheté ma position la plus petite, Suravenir, qui n’avait pas généré beaucoup d’intérêt et donc l’opération était fiscalement quasi-indolore.

Les rendements post-impôts ne m’apparaissent pas suffisamment intéressants pour renforcer dans l’immédiat et s’il n’y avait la fiscalité, je pense que j’allègerais pour replacer sur d’autres produits, comme des actions préférentielles de foncières cotées américaines.

Livrets

Mon PEL, LDD et livret A sont au quasi-plafond. Les rendements sont vraiment faibles et je ne prévois plus aucun renforcement.

J’ai allégé la quasi-totalité de mon CEL pour racheter des parts d’une PME dont j‘étais déjà actionnaire.

Les livrets et comptes bancaires personnels sont chez Boursorama.

Actions

Quelques renforcements supplémentaires sur CYS Investments, qui font progresser le montant cumulé des dividendes en base mensuelle à 847 EUR (hélas, avant impôts et prélèvements sociaux) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Ici, l‘évolution des dividendes bruts mensuels depuis 2010 (attention, l‘évolution tient certes à la croissance des dividendes, mais essentiellement aux renforcements périodiques de mes positions) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Mon portefeuille d’actions a progressé légèrement en % ce mois-ci, mais les montants en jeux sont de plus en plus élevés en valeur absolue :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Chaque mois qui passe montre la puissance de l’effet boule de neige et la pertinence de la stratégie.

Mes courtiers pour mes placements en actions sont Binck et Saxo Banque.

Quels investissements prévus pour le mois de mai 2013 ?

Toutes choses égales par ailleurs, éventuellement j’allègerai certains positions trop petites (comme Kraft Foods) pour renforcer à nouveau CYS Investments ou initier une position sur un de ses concurrents, MFA financial, que je suis en train d‘étudier.

02/05/2013

Allocation stratégique :

Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Evolution de la valeur de la part

Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.



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"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett

 

1 commentaire

1) peter buffet
14/05/2013
Bonjour Philippe,

Ne devriez vous comparer la performance au carmignac investissement plutot que Patrimoine.? En effet, le patrimoine a une proportion importante obligataire ce qui n'est pas le cas de l'investissement.
Merci

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