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Portefeuille Patrimoine - Mai 2012

02/05/2012 - 8e mois consécutif de hausse

Reporting d’avril 2012 du portefeuille de l’investisseur heureux.

36e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur ce blog ou les forums, et est décrite en détail dans mon livre. Le montant des encours géré a été donné dans le reporting d’Avril 2011.

Avec ce reporting, cela fera donc trois ans que je partage ce compte-rendu mensuel avec vous.

Le mois d’Avril 2012 offre une légèrement performance positive avec un gain de +0,44%. Il s’agit du 8e mois consécutif de hausse.

Coté revenu, aujourd’hui, je touche environ 561 € de dividendes bruts mensuels (contre 535 € le mois précédent, à la faveur des augmentations de dividendes et de mes renforcements/achats) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

A cela s’ajoute mes fonds euros sur trois assurances-vie (Boursorama Vie, Symphonis-Vie de Fortuneo, Apivie d’Apicil), qui devraient capitaliser pour environ 3150 € sur 2012 et mes livrets – CEL, PEL, A, LDD – (en incluant ma trésorerie de réserve que je ne compte pas dans l’allocation d’actifs décrite dans ce reporting) qui devraient donner aussi 3150 € d’intérêts en Janvier 2012. En base mensuelle, cela fait donc 525 € supplémentaires qui “s’ajoutent” aux dividendes.

Ça progresse, ça progresse !

Côté actions, le mois d’Avril a été l’occasion de renforcer Enel, Telefonica et d’initier une ligne sur British Sky Broadcasting. Toutes les explications sur ces positions ont été données dans la newsletter.

Pour la curiosité, la barre des 100% de +Values latentes a été franchie sur Philip Morris International et ma +Value latente sur la foncière allemande Gagfah, dont j’ai maintes et maintes fois parlée, atteint maintenant +43% :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Le reste de mon épargne (assez foisonnante ces temps-ci et ma fois c’est tant mieux !) est allé sur mon PEL.

Pour mai 2012, pas trop d’opportunités en vue sur les marchés actions, éventuellement un renforcement sur Total, mais ma ligne est déjà conséquente. J’aurais bien voulu renforcer British Sky Broadcasting, mais l’action a déjà repris 6% depuis mon achat. Quand aux “nanards” comme Enel et Telefonica, je ne voudrais pas trop en abuser non plus, donc si renforcement il y a, ce sera vraiment à petite dose.

02/05/2012

Allocation stratégique :

Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Evolution de la valeur de la part

Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.



Le 92% de prédictibilité correspond au coefficient de détermination. Plus le chiffre est élevé, plus la valeur de la part suit une ligne droite.

---------

"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett

 

7 commentaires

1) thocaven
02/05/2012
j avoue etre impressionné par vos resultats et suivre regulierement vos news et reporting.je ne participe pas activement aux blogs , pourtant j ai acheté votre portfolio et j en suis trés satisfait.j ai une approche dividendes similaire a jean marc en + pondérée.que pensez vous de valeur comme nieuwe(nisti) et est il encore judicieux de se positionner sur gagfah.
merci d avance
cdmt
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
02/05/2012
Bonjour,

Je ne suis pas fan des petites foncières et donc de NSI. Elles sont trop exposées en cas de credit crunch.

Gagfah a encore 30% de potentiel de hausse d'après moi mais il m'est impossible de la recommander alors que je l'ai achetée 40% en-dessous du cours actuel.
3) Thomas
17/05/2012
IH envisagez vous un renforcement sur Corio NV en chute de 20% par rapport a votre PRU ?

Encore MERCI pour le partage de ce tres beau portefeuille.
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
18/05/2012
Bonjour,

Disons que les foncières et moins, c'est "je t'aime moi non plus".

Du coup je n'ai pas particulièrement envie de renforcer Corio, même si moyenner à la baisse est quelque chose que je fais très régulièrement.
5) Serge
22/05/2012
Bonjour,

A titre de curiosité, êtes-vous capable de suivre toutes les histoires des sociétés dans votre portefeuille ou bien faîtes-vous uniquement un screen quantitatif puis buy and hold ?

Merci,
Serge
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
22/05/2012
En fait comme chaque jour je regarde les variations de la veille sur toutes les valeurs, si je vois un écart inhabituel, c'est qu'il y a du newsflow.

De fait on peut dire que je suis toutes mes valeurs.

Mais en réalité, c'est pour se faire plaisir, car je suis buy & hold sur la plupart d'entre elles.
7) Swantonbomb
27/05/2012
Bravo pour PM! Vous avez reellement eu le nez creux de vous charger en cigarettiers il y a 2/3 ans.

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