Portefeuille IH - Mai 2012
36e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur les forums, et est décrite en détail dans mon livre. Le montant des encours géré a été donné dans le reporting d’Avril 2011.
Avec ce reporting, cela fera donc trois ans que je partage ce compte-rendu mensuel avec vous.
Le mois d’Avril 2012 offre une légèrement performance positive avec un gain de +0,44%. Il s’agit du 8e mois consécutif de hausse.
Coté revenu, aujourd’hui, je touche environ 561 € de dividendes bruts mensuels (contre 535 € le mois précédent, à la faveur des augmentations de dividendes et de mes renforcements/achats) :
(reporting généré par l’application xlsPortfolio)
A cela s’ajoute mes fonds euros sur trois assurances-vie (Boursorama Vie, Symphonis-Vie de Fortuneo, Apivie d’Apicil), qui devraient capitaliser pour environ 3150 € sur 2012 et mes livrets – CEL, PEL, A, LDD – (en incluant ma trésorerie de réserve que je ne compte pas dans l’allocation d’actifs décrite dans ce reporting) qui devraient donner aussi 3150 € d’intérêts en Janvier 2012. En base mensuelle, cela fait donc 525 € supplémentaires qui “s’ajoutent” aux dividendes.
Ça progresse, ça progresse !
Côté actions, le mois d’Avril a été l’occasion de renforcer Enel, Telefonica et d’initier une ligne sur British Sky Broadcasting. Toutes les explications sur ces positions ont été données dans la newsletter.
Pour la curiosité, la barre des 100% de +Values latentes a été franchie sur Philip Morris International et ma +Value latente sur la foncière allemande Gagfah, dont j’ai maintes et maintes fois parlée, atteint maintenant +43% :
(reporting généré par l’application xlsPortfolio)
Le reste de mon épargne (assez foisonnante ces temps-ci et ma fois c’est tant mieux !) est allé sur mon PEL.
Pour mai 2012, pas trop d’opportunités en vue sur les marchés actions, éventuellement un renforcement sur Total, mais ma ligne est déjà conséquente. J’aurais bien voulu renforcer British Sky Broadcasting, mais l’action a déjà repris 6% depuis mon achat. Quand aux “nanards” comme Enel et Telefonica, je ne voudrais pas trop en abuser non plus, donc si renforcement il y a, ce sera vraiment à petite dose.
02/05/2012
Allocation stratégique :
Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :
Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :
Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :
Evolution de la valeur de la part
Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.
Le 92% de prédictibilité correspond au coefficient de détermination. Plus le chiffre est élevé, plus la valeur de la part suit une ligne droite.
---------
