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Portefeuille Patrimoine - Avril 2011

01/04/2011 - Tient son objectif de faible volatilité

Reporting de mars 2011 du portefeuille de l’investisseur heureux.

Bonjour à tous ! Le mois de Mars a été riche en évènements dont on se serait bien passé.

Le portefeuille Patrimoine perd 0,57% ce mois-ci, mais après Janvier et Février houleux retrouve la faible volatilité qui le caractérise depuis 2009.

Ce mois-ci, j’ai eu un peu de sous :-) donc j’ai pu renforcer à la fois en Actions et en fonds euros.

Dans la continuation de mon achat sur Cisco du mois dernier, je suis rentré sur Nokia. C’est de la pure diversification, je n’aurais pas procéder à cet achat si le “core” de mon portefeuille n‘était pas déjà bien solide. Nokia est le leader en terme de part de marché des mobiles, mais ne cesse de décevoir et son cours de bourse est descendu vraiment très bas. Cet achat est donc un petit paris sur un possible recovery, comme il y avait eu sur Research In Motion (le propriétaire de BlackBerry).

Ensuite, je surveillais Reckitt Benckiser et Johnson & Johnson, JNJ, que j’avais loupé l’année dernière. Je voulais les deux mais je n’ai eu que JNJ. La deuxième rentrée d’argent du mois est arrivé pile le lendemain du jour du rebond, post incident nucléaire et Reckitt Benckiser reprenait déjà plus de 3,5%. Comme je ne suis pas pressé, ça attendra.

01/04/2011

Allocation stratégique :

Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Evolution de la valeur de la part

Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.



Le 95% de prédictibilité correspond au coefficient de détermination. Cela veut dire que jusqu’ici, le portefeuille a eu une évolution proche de la linéarité (en ligne droite).

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"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett

 

3 commentaires

1) francis
12/04/2011
Bonjour, Pour le plus long terme, ce serait mieux de comparer la performance du PTF avec un indice CAC, ou MSCI ou .....

Cordialement
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
12/04/2011
Bonjour,

Je fais une comparaison régulière avec le fonds Carmignac Patrimoine ici :
Carmignac Patrimoine Vs Investisseur heureux

Pour comparer avec un indicateur de référence, il faudrait 50% MSCI World 10% Indice Immobilier 10% Indice monétaire 30% Indice obligataire, donc c'est une peu compliqué et finalement ça m'intéresse peu.

Mon objectif est d'avoir une performance correcte ~6% avec le moins de volatilité possible.
3) francis
12/04/2011
Merci pour cette comparaison (très bonne) qui me manquait parmi les autres graphes

Cordialement

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