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Coaching financier : en avez-vous besoin ?

18/10/2010 - Petit questionnaire de culture financière

18 questions pour évaluer votre culture financière et savoir immédiatement si vous pouvez bénéficier d’un coaching financier.

Pour vous rendre compte de la pertinence ou non d’un coaching financier, voici un questionnaire d’une vingtaine de questions, autour de l’arithmétique financière, l’immobilier, la bourse, les obligations et l’allocation d’actifs.

Notez que le questionnaire n’est pas difficile. Ne croyez pas que je l’ai volontairement compliqué pour vous “vendre” mon coaching, car ça n’est pas le cas. Les questions sont au contraire assez triviales, dès lors que l’on souhaite rentabiliser son épargne.

Questionnaire Coaching financier

1) Vous placez 10 000 € sur un placement qui rapporte 5% net / an, avec 5% de frais d'entrées, combien avez-vous à la fin de la première année ?
9975 € 10 000 € Ne sais pas ou doute
2) Même question mais avec un Taux Marginale d'Imposition de 30% et un placement qui rapporte 5% brut / an :
9832 € 10 000 € Ne sais pas ou doute
3) 10 000 € investis en 2000, font 20 000 € en 2010, quel est la rentabilité annualisé de ce placement ?
8% 10% Ne sais pas ou doute
4) Savez-vous ce qu'est une SCPI ?
Oui Non
5) Savez-vous ce qu'est une SIIC ?
Oui Non
6) Savez-vous ce qu'est un déficit foncier ?
Oui Non
7) Savez-vous ce qu'est un PER ?
Oui Non
8) Savez-vous ce qu'est le free cash flow ?
Oui Non
9) Peugeot, cotée au CAC40 et capitalisant 6 Md€, est-elle une grosse capitalisation ?
Oui Non
10) Qu'elle société est la plus acyclique ?
Coca Cola Peugeot Total Ne sais pas ou doute
11) Savez-vous ce qu'est le beta ?
Oui Non
12) Habituellement, les actions sont classées dans dix secteurs : l'énergie, les biens de consommations durables, les biens de consommation non durables... Êtes-vous capable de citer ces dix secteurs ?
Oui Non
13) A quelle fréquence la majorité des actions américaines distribuent-elles leurs dividendes ?
Annuelle
Semestrielle
Trimestrielle
Mensuelle
Ne sais pas ou doute
14) Toutes choses égales par ailleurs, si les taux montent, la valorisation des obligations déjà cotées :
augmente diminue Ne sais pas ou doute
15) Qu'elle est le synonyme des "obligations à haut rendement" ?
Obligations pourries
Obligations avec un coupon supérieur à 5%
Obligations avec un coupon supérieur à 10%
Ne sais pas ou doute
16) Savez-vous ce qu'est une OAT ?
Oui Non
17) Savez-vous ce qu'est une allocation d'actifs stratégique ?
Oui Non
18) Savez-vous ce qu'est une allocation d'actifs tactique ?
Oui Non


Grille de lecture du score

Taille de vos
actifs financiers
Score < 50% Score < 70% Score < 90% Score = 100%
< 30 k€
< 500 € d‘épargne / mois
Livre
recommandé
Livre
recommandé
Livre
recommandé
Livre
facultatif
30 – 100 k€
∼ 500 € d‘épargne / mois
Coaching
recommandé
Livre
recommandé
Livre
recommandé
Livre
facultatif
100 – 250 k€
∼ 1500 € d‘épargne / mois
Coaching
recommandé
Coaching
recommandé
Livre
recommandé
Livre
facultatif
250 k€ – 500 k€
∼ 2000 € d‘épargne / mois
Coaching
indispensable
Coaching
recommandé
Livre
recommandé
Livre
facultatif
> 500 k€
> 2000 € d‘épargne / mois
Coaching
indispensable
Coaching
indispensable
Coaching
recommandé
Livre
facultatif


Pour acheter le livre Devenir rentier en dix ans, le plus simple est de le commander sur Amazon. Le “service après vente” du livre est assuré sur les forums Devenir rentier, qui ont été créés en partie pour cela.

Pour plus d’information sur un éventuel accompagnement financier, contactez-moi.

Réponses Coaching financier

Voici pour chaque question, une référence vers un article de ce site ou un sujet sur les forums y apportant la réponse (tous ces points sont aussi couverts de façon plus structurée dans mon livre).

1) Vous placez 10 000 € sur un placement qui rapporte 5% net / an, avec 5% de frais d'entrées, combien avez-vous à la fin de la première année ?
Cf. Frais et assurance-vie
2) Même question mais avec un Taux Marginale d'Imposition de 30% et un placement qui rapporte 5% brut / an :
Cf. SCPI Scellier : simulation sous Excel, qui donne un exemple de calcul
3) 10 000 € investis en 2000, font 20 000 € en 2010, quel est la rentabilité annualisé de ce placement ?
Cf. OAT (Obligation de l'Etat français), qui donne un exemple de calcul
4) Savez-vous ce qu'est une SCPI ?
Cf. Devenir rentier grâce aux SCPI ?
5) Savez-vous ce qu'est une SIIC ?
Cf. REIT et SIIC (1/4)
6) Savez-vous ce qu'est un déficit foncier ?
Cf. SCPI Scellier : simulation sous Excel
7) Savez-vous ce qu'est un PER ?
Cf. EV/EBITDA, EV/Sales et PER
8) Savez-vous ce qu'est le free cash flow ?
Cf. Cash flow opérationnel et free cash flow
9) Peugeot, cotée au CAC40 et capitalisant 6 Md€, est-elle une grosse capitalisation ?
Cf. Large-Cap, Mid-Cap, Micro-Cap : quelle définition ?
10) Qu'elle société est la plus acyclique ?
Cf. Devenir rentier en dix ans
11) Savez-vous ce qu'est le beta ?
Cf. Risque, corrélation et diversification (1/3)
12) Habituellement, les actions sont classées dans dix secteurs : l'énergie, les biens de consommations durables, les biens de consommation non durables... Êtes-vous capable de citer ces dix secteurs ?
Cf. Générateur de portefeuille diversifié d'actions
13) A quelle fréquences la majorité des actions américaines distribuent-elles leurs dividendes ?
Cf. Meilleures sociétés pour les dividendes
14) Toutes choses égales par ailleurs, si les taux montent, la valorisation des obligations déjà cotée :
Cf. La hausse des taux... menace pour les placements obligataires ?"
15) Qu'elle est le synonyme de obligations à haut rendement ?
Le synonyme est "obligations pourries". Convenez que la mention "obligations à haut rendement" est un peu plus jolie pour des plaquettes marketings...
16) Savez-vous ce qu'est une OAT ?
Cf. OAT (Obligation de l'Etat français)
17) Savez-vous ce qu'est une allocation d'actifs stratégiques ?
Cf. Allocation d'actifs stratégique et tactique
18) Savez-vous ce qu'est une allocation d'actifs tactiques ?
Cf. Allocation d'actifs stratégique et tactique

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"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett


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