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Rééquilibrage d’actifs

17/06/2010 - Simple et efficace pour les investisseurs long terme

Cet outil vous aide à répartir votre épargne mensuelle sur différentes classes d’actifs, en conservant votre allocation d’actifs cible.

Voici un outil très simple pour vous sensibiliser à l’allocation stratégique d’actifs et à l’investissement programmé.

L’idée est vous avez votre portefeuille et vous prévoyez d’y investir une somme d’argent. Quels ajustements faudrait-il faire au portefeuille pour qu’en tenant compte de cet ajout, il respecte votre allocation stratégique cible ?

Montant d‘épargne en € à ajouter :

Situation actuelle en €


Situation cible en %




1 On suppose de l’immobilier papier, ajustable “facilement” : SCPI, SIIC, REIT

Répartition d’actifs cible

Appuyez sur “Répartir” !

Situation cible en €


Ajustement à réaliser en €



Aller plus loin

L’outil a un rôle essentiellement pédagogique, car il préconisera de diminuer brutalement une classe d’actif si votre répartition actuelle est éloignée de votre cible.

Or, dans les faits, pour ne pas déclencher l’imposition, nous éviterons autant que possible le rééquilibrage par arbitrage d’actifs et nous privilégierons le rééquilibrage par l’investissement progressif.

D’autre part, si le moment à investir est trop faible, le découper sur plusieurs classes d’actifs entraîne des frais trop élevés.

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"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett


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