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#1 27/08/2015 14h30 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   11 

Bonjour à tous,

Après une année sur les trackers, je passe à l’investissement en direct car la mise de départ souhaitée a été atteinte bien plus tôt que prévu.

La stratégie est simple : se constituer un complément de revenus à l’horizon 20-30 ans.
J’ai décidé pour cela de suivre la stratégie expliquée dans le livre de l’IH et qui est utilisée par quelques membres du forum.
Achat de 20 lignes, pour le moment j’en suis à 18, avec mise de départ de 1000 euros par ligne. Puis investissement mensuel de 500 euros + dividendes (objectif de 1000 euros d’ici quelques années) sur la ligne dont la performance par rapport au PRU est le moins bonne, sans dépasser la limite de 10% du portefeuille.

Je suis rentré sur les valeurs US dernièrement et sur les valeurs européennes le 14 août … quel horrible timing… Mais bon, d’ici 20 ans, cela me fera sourire.

Ce mois-ci, c’est HSBC qui bénéficie du renforcement de 500 euros.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 27/08/2015

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,7%
     
~Consommation de base (20,5%) :
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,3%
    17 Danone SA__________________________________5,1%
    16 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,1%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,0%

~Energie (9,9%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,9%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,9%

~Services financiers (7,4%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________7,4%

~Santé (15,5%) :
    11 Sanofi_____________________________________5,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________5,1%

~Industrie (5,0%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________5,0%

~Matériaux de base (5,8%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,8%

~Technologie de l'information (5,0%) :
     7 International Business Machines Corp_______5,0%

~Services de télécommunication (10,1%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________5,1%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,1%

~Services aux collectivités (10,1%) :
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,3%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,8%

~Fonds/Trackers (5,0%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___5,0%

~Liquidité :
__________________________________________________8,4%

Mots-clés : indiciel, portefeuille

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#2 27/08/2015 15h03 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Malcolm a écrit :

se constituer un complément de revenus à l’horizon 20-30 ans

Bienvenue dans le club :-) !
Même si mon horizon est bien plus proche que le vôtre…

Beau portefeuille, bien diversifié.
Même si vos renforcements sont purement mécaniques, avez-vous ou allez-vous appliquer quelques tris pour vos choix d’actions ou avez-vous sélectionné vos actions de manière aléatoire à partir des générateurs de portefeuille de notre hôte ?


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

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#3 27/08/2015 15h11 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   47 

Bonjour Malcolm et bravo pour vos objectifs. Une remarque globale, je trouve tellement dommage avec un horizon aussi long de sélectionner des titres aussi distribuant !! Vous allez subir le frottement fiscal tous les ans, au lieu d’investir sur des sociétés qui peuvent composer leur capital à 2 chiffres (Nike, Disney, Visa, Berkshire, Whole Foods, Danaher, Core Labs, NXP, ..) Faites vos calculs et voyez l’impact.
L’impact est majoritairement sur  CTO mais révèle tout de même un biais en PEA où un capital composera plus vite à l’intérieur de certaines sociétés plutôt que par distributions, aussi tax-free soit-elles.
Cordialement

Dernière modification par aerts (27/08/2015 15h15)


"Most of this is common sense " T. Gayner | "If you sell, I'll buy" R. Kinder

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#4 27/08/2015 17h49 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   11 

@ Kohai :
Merci, et j’ai cru comprendre que nous n’étions pas les seuls dans ce club.
Pour répondre à votre question, j’ai choisi si possible des aristocrates de dividende que j’étais fier de posséder au quotidien. Quand je bois un coca ou que je prends ma douche avec du dove, j’aime l’idée d’être propriétaire de ces produits.
Pour les utilities, j’ai plus tablé sur des plus bas à 52 semaines qui n’étaient pas obligés d’emprunter pour distribuer.

@ aerts :
J’ai effectivement pensé à ce que vous dites. Il me reste à choisir deux valeurs, peut-être seront-elles plus capitalisantes.
Pour ce qui est des distributions, imaginons que je sois tourné vers des titres
capitalisants et que dans 15 ou 20 ans, j’arbitre tout vers des aristocrates de dividendes, ne vais-je pas perdre alors des points de rendement ?
Par exemple, un aristocrate de dividende qui distribue à 3 % maintenant risque de distribuer à 5-6 % sur PRU dans 20 ans. Si j’achète ce titre que dans 20 ans, ne vais-je pas prendre le risque d’avoir un rendement de 3% au lieu de 5-6 % ?

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#5 28/09/2015 19h29 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   11 

Septembre 2015 :

Le portefeuille perd (entre le 27 août et le 28 septembre) 2,74 % contre 3,64 % pour mon indice de référence qui est le CW8 (tracker world libellé en euros).

Ce mois-ci dividendes reçus de RDSB, JNJ, WMT, SO, XOM, IBM, EMR.

La ligne en plus grosse moins value par rapport au PRU étant Centrica, rachat de 172 actions (investissement de 500 euros + dividendes disponibles sur PEA).

Dans ma watching list pour mes deux dernières lignes de portefeuille : Vinci et Wells Fargo.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/09/2015

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,7%

~Consommation de base (20,6%) :
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,4%
    17 Danone SA__________________________________5,1%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,1%
    16 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,0%

~Energie (9,6%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,0%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,6%

~Services financiers (7,0%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________7,0%
 
~Santé (14,9%) :
    11 Sanofi_____________________________________5,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,9%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,6%

~Matériaux de base (5,6%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,6%

~Technologie de l'information (4,9%) :
     7 International Business Machines Corp_______4,9%

~Services de télécommunication (9,7%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________5,0%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%

~Services aux collectivités (12,6%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________7,2%
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,4%

~Fonds/Trackers (4,8%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___4,8%

~Liquidité :
__________________________________________________6,1%

Un aperçu de l’évolution de la valeur de part :
investi en trackers jusqu’à fin juillet, mon portefeuille actuel ayant pris son envol début août.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_perf.jpg

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#6 28/09/2015 20h48 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   51 

Très joli portefeuille ; beaucoup de vos choix sont également les miens dans la constitution de mon portefeuille !


Parrainage possible pour Boursorama (80€), Linxea (20€), Bourse Direct (50€) et Binck (100€).

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#7 30/10/2015 16h05 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   11 

Octobre 2015 :

Ce mois-ci mon portefeuille perd nettement face à son indice de référence. Cet écart est notamment dû à la belle chute de Wal-Mart.

Entre le 28 septembre et le 30 octobre mon portefeuille gagne 9,54 % contre 11,92 % pour mon indice de référence qui est le tracker CW8 (Amundi MSCI World EUR).

Ce mois-ci dividendes reçus de KO, HSBC, GSK et du tracker PWD.

La ligne en plus grosse moins value par rapport au PRU étant Wal-Mart, rachat de 10 actions (investissement de 500 euros + dividendes disponibles sur CTO).

TRI annualisé du portefeuille : -6,28 %
TRI annualisé de l’indice de référence : -0,74 %
Corrélation portefeuille-indice : 0,96

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_valeur_de_part.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/10/2015

~Consommation discrétionnaire (5,8%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%

~Consommation de base (22,5%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,3%
    17 Danone SA__________________________________5,3%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________5,2%

~Energie (9,8%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,1%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,7%

~Services financiers (6,6%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________6,6%

~Santé (14,9%) :
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________5,0%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________5,0%
    11 Sanofi_____________________________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,6%

~Matériaux de base (5,8%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,8%

~Technologie de l'information (4,4%) :
     7 International Business Machines Corp_______4,4%

~Services de télécommunication (9,2%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,8%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,4%

~Services aux collectivités (11,8%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________6,8%
    25 Southern Co/The (USD)______________________5,0%

~Fonds/Trackers (4,6%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___4,6%

~Liquidité :
__________________________________________________5,5%

Dernière modification par malcolm (30/10/2015 16h11)

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#8 11/11/2015 17h37 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Un apport de liquidités qui me permet de finaliser la partie US de mon portefeuille : achat de 64 HCP et de 7 MMM.
Plus qu’une ligne et mon portefeuille sera complet : Vinci dans le viseur.

Cela donne :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/11/2015

~Consommation discrétionnaire (5,1%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,1%

~Consommation de base (19,6%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,0%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,6%
    17 Danone SA__________________________________4,6%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,4%

~Energie (8,6%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,5%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________4,1%

~Services financiers (6,0%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________6,0%

~Santé (12,6%) :
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,4%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,3%
    11 Sanofi_____________________________________3,9%

~Industrie (4,1%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,1%
     0 Vinci SA___________________________________0,0%

~Matériaux de base (9,6%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________5,2%
     7 3M Co (USD)________________________________4,4%

~Technologie de l'information (3,7%) :
     7 International Business Machines Corp_______3,7%

~Services de télécommunication (8,2%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,2%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,0%

~Services aux collectivités (10,1%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,7%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,4%

~Immobilier (8,4%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________8,4%

~Fonds/Trackers (4,0%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___4,0%

~Liquidité :
__________________________________________________4,7%

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#9 29/11/2015 18h46 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Réputation :   11 

Novembre 2015 :

Sur la période du 30 octobre au 29 novembre le portefeuille gagne 2,53 % et l’indice de référence (CW8) gagne lui 3,83 %.

Portefeuille :
Valeur de part : 100,616
TRI annualisé : 1,05 %

Indice de référence :
Valeur de part : 102,907
TRI annualisé : 6,31 %

Ce mois-ci achat de 7 actions Sanofi.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/11/2015

~Consommation discrétionnaire (4,4%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,4%

~Consommation de base (19,4%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,0%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,6%
    17 Danone SA__________________________________4,5%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,3%

~Energie (8,3%) :
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,4%
    40 Royal Dutch Shell PLC______________________3,9%

~Services financiers (5,9%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________5,9%

~Santé (14,6%) :
    18 Sanofi_____________________________________6,1%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,1%

~Industrie (4,2%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,2%

~Matériaux de base (9,0%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________4,7%
     7 3M Co (USD)________________________________4,2%

~Technologie de l'information (3,7%) :
     7 International Business Machines Corp_______3,7%

~Services de télécommunication (8,0%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,1%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,9%

~Services aux collectivités (9,8%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,6%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,3%

~Immobilier (8,8%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________8,8%

~Fonds/Trackers (3,9%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___3,9%

~Liquidité :
__________________________________________________2,4%

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#10 02/01/2016 18h17 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   11 

Décembre 2015 :

Sur la période du 29 novembre au 2 janvier le portefeuille perd 3,04 % et l’indice de référence (CW8) perd lui 3,90 %.
Ce mois-ci, avantage donc à mon portefeuille.

Achat de 28 RDSB.

Je ne fais pas de bilan pour 2015 car mon portefeuille de rendement a été initié en juin 2015.

Bonne année à tous.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_decembre.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/01/2016

~Consommation discrétionnaire (4,2%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,2%

~Consommation de base (19,2%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,0%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,6%
    17 Danone SA__________________________________4,4%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,3%

~Energie (10,1%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________6,0%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (5,8%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________5,8%

~Santé (14,1%) :
    18 Sanofi_____________________________________5,8%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,0%

~Industrie (4,0%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,0%

~Matériaux de base (8,3%) :
    10 Air Liquide SA_____________________________4,3%
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (3,6%) :
     7 International Business Machines Corp_______3,6%

~Services de télécommunication (7,9%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,2%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,7%

~Services aux collectivités (9,8%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,3%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,4%

~Immobilier (9,3%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________9,3%

~Fonds/Trackers (3,9%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___3,9%

~Liquidité :
__________________________________________________0,5%

Hors ligne

 

#11 31/01/2016 22h20 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Janvier 2016 :

Sur la période du 2 janvier au 31 janvier le portefeuille perd 1,93 % et l’indice de référence (CW8) perd lui 6,78 %.
La volatilité ce mois-ci a été très présente et j’ai donc noté que j’ai tenu le choc sans aucun problème. Je suis resté serein, l’investissement progressif est vraiment ce que me convient. Certes, je ne ferai certainement pas des folies en terme de plus-value mais je préfère la sérénité.

Achat de 7 IBM.

Ce mois-ci mon portefeuille a donc beaucoup mieux réagi que le MSCI world EUR.

D’ailleurs je me pose la question de la pertinence de l’indice de référence. Il n’a à mon avis de sens que si le portefeuille était investi en one shot. En effet, dans le calcul de la valeur de part de l’indice de référence il n’y a pas d’influence des flux de trésorerie. Donc la valeur de part de l’indice ne représente pas ce que serait mon portefeuille si j’avais investi exclusivement sur CW8 avec les mêmes apports et au même moments que les flux de mon portefeuille d’actions.
Je ne sais pas si je suis très clair.
Que pensez-vous de tout cela ?

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/01/2016

~Consommation discrétionnaire (4,2%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,2%

~Consommation de base (19,7%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,5%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,5%
    17 Danone SA__________________________________4,4%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,3%

~Energie (9,6%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,5%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (5,0%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________5,0%

~Santé (13,9%) :
    18 Sanofi_____________________________________5,6%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________4,0%

~Industrie (3,8%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,8%
   
~Matériaux de base (7,8%) :
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%
    10 Air Liquide SA_____________________________3,9%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,6%

~Services de télécommunication (7,9%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,6%

~Services aux collectivités (9,4%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,8%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,6%

~Immobilier (8,6%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________8,6%

~Fonds/Trackers (3,6%) :
    69 PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___3,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_titres.jpg

Hors ligne

 

#12 01/02/2016 00h20 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

Membre
Réputation :   223 

Quand vous calculez la valeur de part vous isolez les effets des versements ou retraits cash donc la comparaison a du sens.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#13 29/02/2016 21h29 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Février 2016 :

Sur la période du 31 janvier au 29 février le portefeuille perd 1,30 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 0,27 %.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_ok.jpg

Achat de 7 Air Liquide
Achat de 14 Vinci
Vente de 69 PWD

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/02/2016

~Consommation discrétionnaire (4,3%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,3%

~Consommation de base (19,3%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,4%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,5%
    17 Danone SA__________________________________4,4%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,1%

~Energie (9,9%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,8%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (4,5%) :
   190 HSBC Holdings PLC__________________________4,5%

~Santé (13,3%) :
    18 Sanofi_____________________________________5,3%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,3%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,7%
   
~Industrie (7,5%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,0%
    14 Vinci SA___________________________________3,6%

~Matériaux de base (10,6%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,5%
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (6,8%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,8%

~Services de télécommunication (7,7%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,4%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,4%

~Services aux collectivités (9,1%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,7%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,4%

~Immobilier (7,0%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Hors ligne

 

#14 31/03/2016 21h08 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Réputation :   11 

Mars 2016 :

Sur la période du 29 février au 31 mars le portefeuille gagne 1,85 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 1,10 %.

Ce mois-ci achat de 98 HSB.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_mars.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2016

~Consommation discrétionnaire (4,1%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,1%

~Consommation de base (18,6%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________6,1%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,4%
    17 Danone SA__________________________________4,1%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________4,0%

~Energie (9,7%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,7%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,0%

~Services financiers (6,1%) :
   288 HSBC Holdings PLC__________________________6,1%

~Santé (12,5%) :
    18 Sanofi_____________________________________4,9%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,0%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,6%
 
~Industrie (7,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________4,1%
    14 Vinci SA___________________________________3,5%

~Matériaux de base (10,4%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,5%
     7 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (7,2%) :
    14 International Business Machines Corp_______7,2%

~Services de télécommunication (7,5%) :
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,2%
   300 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,2%

~Services aux collectivités (9,2%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,9%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,4%

~Immobilier (7,1%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Hors ligne

 

#15 29/04/2016 19h29 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Avril 2016 :

Sur la période du 31 mars au 29 avril le portefeuille gagne 0,63 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 0,23 %.

Ce mois-ci achat de 213 VOD.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_avrilbien.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/04/2016

~Consommation discrétionnaire (3,8%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,8%

~Consommation de base (17,5%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,1%
    17 Danone SA__________________________________3,9%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,8%

~Energie (10,0%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,9%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (6,3%) :
   288 HSBC Holdings PLC__________________________6,3%

~Santé (12,6%) :
    18 Sanofi_____________________________________4,9%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,0%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,6%

~Industrie (7,4%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,9%
    14 Vinci SA___________________________________3,4%

~Matériaux de base (10,2%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,3%
     7 3M Co (USD)________________________________3,8%

~Technologie de l'information (6,7%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,7%

~Services de télécommunication (9,5%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,4%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,1%

~Services aux collectivités (9,1%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________5,0%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,1%

~Immobilier (7,0%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Hors ligne

 

#16 31/05/2016 13h04 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Mai 2016 :

Sur la période du 29 avril au 31 mai le portefeuille gagne 2,76 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) gagne lui 4,28 %.

Ce mois-ci achat de 8 SAN.

A noter que le montant des dividendes bruts mensuels dépasse pour la première fois 100 euros.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_juin.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/05/2016

~Consommation discrétionnaire (3,7%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,7%

~Consommation de base (17,8%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,9%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,0%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,9%
    17 Danone SA__________________________________3,9%

~Energie (9,5%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,5%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,1%

~Services financiers (6,1%) :
   288 HSBC Holdings PLC__________________________6,1%

~Santé (14,5%) :
    26 Sanofi_____________________________________6,9%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,0%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,6%

~Industrie (7,1%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,7%
    14 Vinci SA___________________________________3,4%

~Matériaux de base (9,8%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________6,0%
     7 3M Co (USD)________________________________3,8%

~Technologie de l'information (6,9%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,9%

~Services de télécommunication (9,7%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,6%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,0%

~Services aux collectivités (8,2%) :
   437 Centrica PLC (GBP)_________________________4,2%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,0%

~Immobilier (6,8%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________6,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

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#17 12/06/2016 18h38 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Mon portefeuille a soufflé sa première bougie hier.

Bilan de cette première année en terme de performance :
- Portefeuille : -2,21 %
- Indice de référence (MSCI World EUR - CW8) : -4,17 %.

Je suis satisfait de mon approche et de la composition de mon portefeuille. Même lors de grosses baisses durant l’année (ex HCP), j’ai toujours gardé la tête froide. Comment ne pas le faire avec des entreprises de si bonne qualité.
Je compte ajouter encore 3 à 4 lignes pour me rapprocher des 30 lignes et donc limiter l’influence d’une coupe de dividendes de l’une d’entre elles.

Je pense être l’un des rares sur le forum à comparer ma performance avec un tracker MSCI World EUR et non pas à Carmignac Investissement, j’espère que cela est utile à certains d’entre vous.

Dernière modification par malcolm (12/06/2016 18h39)

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#18 30/06/2016 21h05 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Juin 2016 :

Sur la période du 31 mai au 30 juin le portefeuille gagne 1,78 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR) perd lui 1,46 %.

Ce mois-ci achat de 389 Centrica.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_juin_bis.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2016

~Consommation discrétionnaire (3,3%) :
     7 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,3%

~Consommation de base (17,2%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,8%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,9%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,8%
    17 Danone SA__________________________________3,7%

~Energie (9,8%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,8%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________4,0%

~Services financiers (5,5%) :
   288 HSBC Holdings PLC__________________________5,5%

~Santé (14,2%) :
    26 Sanofi_____________________________________6,7%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,1%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,4%

~Industrie (6,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,5%
    14 Vinci SA___________________________________3,0%

~Matériaux de base (9,2%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________5,5%
     7 3M Co (USD)________________________________3,8%

~Technologie de l'information (6,5%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,5%

~Services de télécommunication (9,0%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,8%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%

~Services aux collectivités (11,7%) :
   826 Centrica PLC (GBP)_________________________7,6%
    25 Southern Co/The (USD)______________________4,1%

~Immobilier (7,0%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,9%

Dernière modification par malcolm (30/06/2016 21h07)

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#19 28/07/2016 10h57 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Juillet 2016 :

Sur la période du 30 juin au 28 juillet le portefeuille gagne 3,90 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR dividendes nets réinvestis) gagne lui 4,16 %.

Ce mois-ci achat de 4 LVMH et 5 HSBC, (frais de courtage offerts).

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_coucou.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/07/2016

~Consommation discrétionnaire (5,5%) :
    11 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,5%

~Consommation de base (16,3%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,6%
    17 Danone SA__________________________________3,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,5%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,5%
     
~Energie (9,1%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,4%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,7%

~Services financiers (5,6%) :
   293 HSBC Holdings PLC__________________________5,6%

~Santé (13,9%) :
    26 Sanofi_____________________________________6,5%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________4,0%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,4%
     
~Industrie (6,7%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,6%
    14 Vinci SA___________________________________3,1%

~Matériaux de base (8,9%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________5,3%
     7 3M Co (USD)________________________________3,6%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,6%

~Services de télécommunication (8,5%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________4,0%

~Services aux collectivités (11,8%) :
   826 Centrica PLC (GBP)_________________________7,9%
    25 Southern Co/The (USD)______________________3,9%

~Immobilier (7,2%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,9%

Dernière modification par malcolm (01/08/2016 17h51)

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#20 28/08/2016 13h25 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Août 2016 :

Sur la période du 28 juillet au 28 août le portefeuille perd 1,92 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR dividendes nets réinvestis) gagne lui 0,03 %.

+/- values latentes
Top 3 : JNJ +20% ; T +13% ; BN +13%
Flop 3 : SAN -18% ; VOD -15% ; CNA -12%

J’aurais dû donc renforcer SAN ce mois-ci, mais pas d’achats pour cause d’investissement dans le soleil et le sable chaud.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_newdumois.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/08/2016

~Consommation discrétionnaire (5,7%) :
    11 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,7%

~Consommation de base (16,5%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,5%
    17 Danone SA__________________________________3,8%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,6%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,6%

~Energie (8,9%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,3%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,6%

~Services financiers (6,2%) :
   293 HSBC Holdings PLC__________________________6,2%

~Santé (13,2%) :
    26 Sanofi_____________________________________6,0%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________3,9%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,3%

~Industrie (6,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,5%
    14 Vinci SA___________________________________3,1%

~Matériaux de base (9,3%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________5,6%
     7 3M Co (USD)________________________________3,7%

~Technologie de l'information (6,5%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,5%

~Services de télécommunication (8,5%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________3,8%

~Services aux collectivités (11,3%) :
   826 Centrica PLC (GBP)_________________________7,6%
    25 Southern Co/The (USD)______________________3,8%

~Immobilier (7,3%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,3%

~Liquidité :
__________________________________________________1,2%

Dernière modification par malcolm (28/08/2016 16h19)

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#21 28/09/2016 17h17 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Septembre 2016 :

Sur la période du 28 août au 28 septembre le portefeuille perd 1,03 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR dividendes nets réinvestis) perd lui 0,15 %.

+/- values latentes
Top 3 : JNJ +19% ; T +13% ; SO +13%
Flop 3 : SAN -20% ; VOD -20% ; CNA -18%

J’aurais dû donc renforcer SAN ou VOD ce mois-ci, mais pas de renforcements.
Reprise des renforcements fin novembre.

Participation à l’AK d’AI.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_banane1.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/09/2016

~Consommation discrétionnaire (5,6%) :
    11 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,6%

~Consommation de base (16,6%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,6%
    17 Danone SA__________________________________3,8%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,7%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,6%

~Energie (8,6%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,1%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,5%

~Services financiers (6,5%) :
   293 HSBC Holdings PLC__________________________6,5%

~Santé (13,2%) :
    26 Sanofi_____________________________________6,0%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________3,9%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,3%

~Industrie (6,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,4%
    14 Vinci SA___________________________________3,2%

~Matériaux de base (9,2%) :
    17 Air Liquide SA_____________________________5,5%
     7 3M Co (USD)________________________________3,7%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,6%

~Services de télécommunication (8,4%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,4%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________3,9%

~Services aux collectivités (11,2%) :
   826 Centrica PLC (GBP)_________________________7,2%
    25 Southern Co/The (USD)______________________3,9%

~Immobilier (7,5%) :
    64 HCP Inc (USD)______________________________7,5%

~Liquidité :
__________________________________________________2,1%

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#22 10/10/2016 18h52 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Quelques changements en ce mois d’octobre.
Je me suis décidé à vendre ma ligne HCP, qui était en plus-value de 9%, pour plusieurs raison :
- Je ne suis pas à l’aise avec les REIT, et mon patrimoine est déjà investi en immobilier à hauteur de 30 % via de l’immobilier physique. Je préfère donc avoir un portefeuille actions sans immobilier.
- J’avais initié une ligne HCP car c’était une aristocrate de dividende, il est probable qu’une coupe du dividende intervienne prochainement.
- HCP est situé en 521ème position sur 1624 dans l’indice MSCI world. Souhaitant me rapprocher de mon indice de référence, je vais cibler des sociétés ayant un rang situé dans les premiers 15 %.

A la suite de cette vente, j’ai initié une ligne DIS et une ligne NKE.

En ce qui concerne mes valeurs européennes, Centrica ne rentre pas dans mon critère des premiers 15 % (rang 470 sur 1624). De plus je ne me sens pas très à l’aise avec cette valeur, je l’avais choisie sur un critère de diversification, et je l’avoue, en suivant pas mal de monde sur le forum.
L’idée va donc être de m’en séparer.
Pour le moment ma ligne est à -25 %, que faire ? Attendre ou vendre pour investir le montant obtenu sur VOD qui est à -22% sur PRU et qui est une valeur que je ne souhaite pas vendre ?

Valeurs dans le viseur : L’Oréal et Essilor, mais un peu chères pour le moment. A noter qu’Essilor ne rentre pas dans le critère des premiers 15 % (rang 316 sur 1624) mais j’adore cette valeur de croissance. Donc elle sera la seule valeur à contourner la règle.

Des avis concernant Centrica ?

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#23 10/10/2016 19h38 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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malcolm a écrit :

L’Oréal et Essilor, mais un peu chères pour le moment.

Elles sont toujours chères (PER au moins 25).

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#24 02/11/2016 23h53 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Octobre 2016 :

Mise à jour faite à la main car mon problème sur xlsPortfolio perdure.
Sur la période du 28 septembre au 2 novembre le portefeuille perd 2,40 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR dividendes nets réinvestis) perd lui 1,76 %.

+/- values latentes
Top 3 : JNJ +17% ; SO +10% ; IBM +6%
Flop 3 : CNA -26% ; VOD -24% ; SAN -15%

Achats : 2 AI suite à l’AK et 10 Essilor (j’ai profité du trou d’air sur cette valeur).

Je ne compte plus renforcer CNA pour le moment.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_yepyepyep.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 2/11/2016

~Consommation discrétionnaire (13,7%) :
    11 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,9%
    15 Walt Disney Co/The (USD)___________________4,0%
    25 NIKE Inc (USD)_____________________________3,8%

~Consommation de base (15,4%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,2%
    17 Danone SA__________________________________3,5%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,5%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________3,3%

~Energie (8,9%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,4%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,6%

~Services financiers (6,6%) :
   293 HSBC Holdings PLC__________________________6,6%

~Santé (15,9%) :
    26 Sanofi_____________________________________5,8%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________3,7%
    10 Essilor International SA___________________3,4%
    52 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,1%

~Industrie (6,2%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,2%
    14 Vinci SA___________________________________3,0%

~Matériaux de base (9,1%) :
    19 Air Liquide SA_____________________________5,6%
     7 3M Co (USD)________________________________3,5%

~Technologie de l'information (6,2%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,2%

~Services de télécommunication (7,7%) :
   513 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,1%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________3,6%

~Services aux collectivités (10,1%) :
   826 Centrica PLC (GBP)_________________________6,4%
    25 Southern Co/The (USD)______________________3,7%

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

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#25 01/12/2016 22h47 → Portefeuille d'actions de Malcolm (indiciel, portefeuille)

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Novembre 2016 :

Sur la période du 2 novembre au 1er décembre le portefeuille gagne 3,73 % et l’indice de référence (CW8 : MSCI World EUR dividendes nets réinvestis) gagne lui 7,13 %.

+/- values latentes
Top 3 : JNJ +18% ; IBM +16% ; ATT +14%
Flop 3 : VOD -21% ; SAN -12% ; ULVR -10%

Mon indice de référence composé à 60% de sociétés US surperforme grâce à la parité dollar/EUR. Mon portefeuille est exposé à 40% au dollar.

Un mois chargé.
J’ai finalement décidé de solder ma ligne Centrica. Avec les liquidités obtenues j’ai renforcé VOD et créé une ligne L’Oréal.

Le renforcement du mois s’est effectué sur GSK, un renforcement sur VOD ou SAN m’aurait conduit à dépasser la limite des 7,5% par ligne.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_novembre2016.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2016

~Consommation discrétionnaire (13,7%) :
    11 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Walt Disney Co/The (USD)___________________4,3%
    25 NIKE Inc (USD)_____________________________3,7%

~Consommation de base (17,3%) :
    26 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,2%
    28 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,2%
    17 Danone SA__________________________________3,0%
     6 L'Oreal SA_________________________________2,9%
    26 Unilever PLC (GBP)_________________________2,9%

~Energie (8,9%) :
    68 Royal Dutch Shell PLC______________________5,4%
    14 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,5%

~Services financiers (6,6%) :
   293 HSBC Holdings PLC__________________________6,6%

~Santé (18,5%) :
   114 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________6,0%
    26 Sanofi_____________________________________6,0%
    11 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    10 Essilor International SA___________________3,0%

~Industrie (9,6%) :
    22 Emerson Electric Co (USD)__________________3,6%
     7 3M Co (USD)________________________________3,4%
    14 Vinci SA___________________________________2,6%

~Matériaux de base (5,6%) :
    19 Air Liquide SA_____________________________5,6%

~Technologie de l'information (6,4%) :
    14 International Business Machines Corp_______6,4%

~Services de télécommunication (10,1%) :
   961 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,6%
    32 AT&T Inc (USD)_____________________________3,5%

~Services aux collectivités (3,3%) :
    25 Southern Co/The (USD)______________________3,3%

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

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