Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#26 08/05/2016 16h34 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Le TRI annualisé apparaît bien sur le 3eme screenshot.
Il est de 10.21% (calculé automatiquement via xl portfolio)

Et pour un peu plus de précision voici le détails :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_tri.jpg

Hors ligne

 

#27 25/06/2016 18h30 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Petite mise à jour de juin

Le portefeuille fêtera bientôt ses 1 an, en septembre, cela sera l’occasion de faire un plus gros bilan.

Rapidement, deux achats suite au BrExit
* LVMH
* Ab Inbev

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_achat_juin.jpg

Le portefeuille est toujours en plus value latente (+2240€ à ce jour)
La performance globale est toujours acceptable (vs Carmingnac)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_juin.jpg

Et le dividende moyen mensuel est toujours en croissance, revenant au niveau de debut janvier 2016 (avant la vente d’une partie des foncières en moins value)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_rdt_juin.jpg

Pas de renforcement pour ce mois.
edit: Actuellement, j’ai la possibilité d’épargner 2k mensuel, et ces 2k sont placés en bourse afin de rééquilibrer mon allocation d’actif (pour le moment, en considérant les foncières comme des actions pures, je suis juste à l’équilibre entre la poche actions et la poche ass.vie/ obligations, avec un objectif de sur ponderer la poche actions à hauteur de 60%)

Les dividendes touchées au mois de juin sont de 96.78€ ce qui amène le total perçue depuis l’ouverture du portefeuille à 599.16€ soit une moyenne mensuelle d’environ 67€

Bien à vous
Enivral

[edit: ajout du montant des renforcements]

Dernière modification par Enivral (25/06/2016 18h39)

Hors ligne

 

#28 30/09/2016 13h40 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Comme promis, voici le bilan annuel.

Donc le portefeuille fête ses 1 ans. Qu’ils en vive encore beaucoup d’autre.
Les données de ce rapport proviennent soit de xlsPortfolio soit de fichier de mon cru.

Tout d’abord, l’état actuel du portefeuille :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_ptf_sep_16.jpg

ainsi que la valeur de part:
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_16.jpg

Pour cette année de vie, j’ai fait les mouvements suivants sur le portefeuille:
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_mouv_16.jpg

En un an, le portefeuille est passé de 12 k€ investit à +36 k€. Ce qui représente une belle évolution, j’espère pouvoir garder ce taux de croissance pour les années suivantes.

Concernant les dividendes, depuis la création de ce portefeuille on été encaissés 747€ de dividendes (je parle ici des dividendes versés en € par le courtier)

Un petit point sur la performance (les deux courbes représentent les moyennes mobiles sur 2 périodes)
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_perf_ann_16.jpg

Et enfin ma comparaison maison entre le portefeuille, le CAC 40 (indice ^FCHI), le SP500 (indice ^GSPC) et un tracker word (indice WLD.PA)
Mes indices ne sont peut être pas forcement très bien choisi (dividendes réinvestit ou pas, etc.) mais j’ai fait au plus simple, et je n’accorde pas énormément d’importance à ce suivi (tant que mon portefeuille progresse ainsi que les dividendes)
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_val_part_1616.jpg

Je vais continuer de construire mon portefeuille sur la meme stratégie que celle de cette année.

Merci de m’avoir lu

Hors ligne

 

#29 30/09/2016 19h28 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonsoir Enivral!
Tout d’abord félicitations pour votre portefeuille car il est un exemple dans le style Buy&Hold et une perf de 10%/an, je pense que tout le monde signe ici.

Petite question cependant, pourquoi ne pas d’abord investir seulement dans le PEA jusqu’à ce qu’il soit plein?
Sans indiscrétion dans quelle tranche de TMI vous trouvez-vous?

Car personnellement étant dans une tranche à 30%, je pense d’abord remplir mon PEA avant d’investir dans un CTO du point de vue de la fiscalité. Même si je sais bien que d’un point de vue diversification avoir le CTO en plus du PEA est évident.
Merci pour votre retour et je vous souhaite de continuer sur la même lancée en 2eme année.
Bonpé

Hors ligne

 

#30 30/09/2016 19h56 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonsoir Bonpé,

pourquoi ne pas ajouter quelques trackers à réplication synthétique dans votre PEA pour assurer la diversification internationale (S&P500, émergents)?

Bien à vous.
cat

PS : Enivral, je vois dans votre présentation que vous avez un TMI de 30%. Comme vous semblez suivre une stratégie indicielle, pourquoi n’avez-vous pas pris un tracker sur le S&P500 éligible au PEA pour avoir la diversification US plutôt que quelques titres US sur CTO?

Dernière modification par cat (30/09/2016 20h45)

Hors ligne

 

#31 30/09/2016 23h39 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   109 

Bonsoir

Sans y passer plus que trente secondes de reconfiguration de votre fichier, si vous voulez comparer le CAC à votre portefeuille ou au SP500, vous pouvez très simplement utiliser le CAC40GR (dividendes réinvestis) qui se trouve facilement et vous donnera une meilleure comparaison.

Pour le CTO je vous rejoins complètement, il est complémentaire d’un PEA et je préfère payer des impôts plutôt que perdre des pans entiers du marché (obligations, valeurs us en direct, REITs, dérivés …) et avoir la possibilité de retirer des fonds avant 7 ans.

Bon courage pour les 40 prochaines années de ce portefeuille !!


La finance est l'art de faire passer l'argent de mains en mains jusqu'à ce qu'il ait disparu.Robert W. Sarnoff

Hors ligne

 

#32 01/10/2016 08h57 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour

je ne doute nullement de l’intérêt d’un CTO dans de nombreux cas que vous citez : obligations, REITs, dérivés… mais pour une gestion "indicielle" de grosses capitalisations us, cela vaut quand même le coup de faire la comparaison à un tracker S&P 500 sur PEA, surtout en phase de capitalisation avec des fonds dont on n’aura pas besoin de suite.
Les avantages que j’y vois :
* facilite le réinvestissement entre valeurs US et européennes dans le cadre du PEA.
* légèrement plus performant en phase de capitalisation dès que le TMI dépasse 30% par rapport à un tracker à réplication physique US sur le S&P500 (Vanguard, Ishares) détenu en CTO.
Les inconvénients :
* ne pas pouvoir retirer tant que le PEA n’a pas dépassé 8 ans (et éventuellement aussi tant que l’on n’a pas atteint le plafond de versement).
* ne pas pouvoir choisir soi-même les titres US.

Bien à vous
cat

Hors ligne

 

#33 03/10/2016 10h57 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Tout d’abord excusez-moi pour le délai de réponse mais il n’y avait pas que le portefeuille qui fêtait son anniversaire ce weekend smile

@Bonpé , j’espère aussi maintenir cette perf. Mais je pense qu’une bonne partie est du à mon heureux et chanceux timing de rentré sur les marchés en Aout 2015 où ils approchaient d’un plus bas annuel.
Effectivement, comme souligné par Sat, je suis dans la tranche des 30%
Pour le CTO, en commençant l’année dernière je ne connaissais vraiment rien au monde boursier et je me suis donc basé sur les files de type Portefeuille passif de la newsletter de l’IH et autres portefeuilles passifs.

J’ai donc analysé cette file en profondeur, puis j’ai essayé de modéliser sous Excel l’impact des diverses retenues entre CTO et PEA (mais aussi entre actions Européennes en PEA et en CTO).
Suite à cette modélisation, j’ai trouvé l’impact assez faible  pour la souplesse permise via le CTO (et la possibilité d’acheter des REITS) par rapport au montant total de mes impôts.

J’ai décidé de partir sur un CTO, pour la souplesse comme le souligne MisterVix, mais aussi certainement parce que l’année dernière c’était pour moi la seule solution pour couvrir le marché américain/canadien. (J’ai découvert tardivement la file de Fructif sur l’investissement passif via trackers)

De plus j’ai l’impression d’avoir appris plus vite avec des titres en direct qu’avec un ETF.
En tout cas, je suis de plus en plus près les portefeuilles de tracker et j’attends de voir cette année l’impact fiscal lié aux dividendes.

@MisterVix , la valeur de part est pour l’instant manuelle sur mon fichier (une connexion sur Yahoo finance et une incrémentation de formule), j’essaierais vendredi de comparer au CAC40GR.

au plaisir de vous lire

Hors ligne

 

#34 07/10/2016 11h53 → Portefeuille d'actions de Enivral (dividende, passif, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Petite mise à jour en intégrant le CAC 40 GR.
Les données viennent du site les échos (vs yahoo finance pour les autres indices)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8642_cac40gr.jpg

Et voilà
Enivral

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech