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Forums des investisseurs heureux

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#1 03/05/2015 12h48 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour à vous,

Après avoir m’être présenté, je viens ici pour vous demander vos avis et sur la viabilité de ma stratégie que je souhaite mettre en place.
Pour récapituler et pour ceux qui n’auraient pas vu ma présentation, je suis étudiant et je viens d’ouvrir un compte titre chez DeGiro avec un capital de 2000€.
Je me fixe comme objectif d’arriver à 5000€ de capital d’ici la fin 2016.

Ma question qui me vient à l’esprit concerne la répartition de mon portefeuille. Je comptais faire dans un premier temps 4 lignes de 500€, mais je doute un peu de la faiblesse que pourrait avoir mon portefeuille avec une faible diversification.

Je compte dans un premier temps investir dans ces entreprise :
- Royal Dutch Shell Plc
- AT&T
- Tesco
- CYS Investment .


Dans le cas où la faible diversification serait problèmatique pour l’ensemble de vos avis, je compte donc fractionner un peu plus mes ordres en investissant donc sur les 4 entreprises vue précédemment, mais rajouter également :
- Exmar
- CSG
- Peugeot


A ce stade, comment trouvez vous la répartition sectorielle des entreprises choisies ? Auriez-vous des recommandations à me faire ?

Maintenant nous allons voir la différence avec les frais de courtage qui sont proposés chez DeGiro :
France et Belgique : 0.25€ + 0.04%
Royaume Uni : 4€ + 0.04%
Etats Unis : 0.5€ + 0.004$ par action

Donc nous pouvons avoir 2 hypothèses :
H1 : 4 valeurs (2 USD, 2GBP) soit une mise de 500€ sur chacunes de ces entreprises.
Frais de courtage : (4.20€ + 4.20€ + 0.56€ + 0.72€) = 9.68€
H2 : 7 valeurs (2 GBP, 3 USD, 2 EUR) soit environ 285€ sur chacunes de ces entreprises.
Frais de courtage : (4.11€ + 4.11€ + 0.36€ + 0.36€ + 0.64€ + 0.54 + 0.67€) = 10.79€

Avec un écart 1.11€ ne serait-il donc pas mieux de diversifier dès le début le portefeuille en passant de 4 lignes à 7 lignes ?

Merci d’avance pour vos futures propositions.

Mots-clés : portefeuille sauerlam

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#2 03/05/2015 13h20 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour, et bravo pour vous être lancé !

Personnellement, avec votre mise de départ, je ne m’embêterais pas, je me tournerais vers un ou plusieurs ETF’s (panier d’actions réparti géographiquement et sectoriellement)

Cela vous permettrai d’être diversifié, avec une mise de départ assez réduite…

Si vous voulez vous concentrez sur l’Europe, un bon ETF avec des frais bas:

https://www.vanguardfrance.fr/portal/si … ode=EQUITY

Vous pouvez aussi resté sur le CAC40 en prenant un ETF lui correspondant..

Pour vous faire une idée, n’hésiter pas à aller consulter ce thread : SmartPortfolio : création d’un portefeuille de trackers (Lazy Investing)

Bon dimanche,
Rossox

Dernière modification par Rossox (03/05/2015 13h21)


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras

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#3 03/05/2015 13h54 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,

Je rejoins rossox concernant l’intérêt des ETFs pour démarrer votre portefeuille, avec une diversification maximum.
Par ailleurs, aucune de vos 4 premières valeurs n’est une valeur euro. Y-a-t-il une raison particulière?

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#4 03/05/2015 15h20 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,

- Royal Dutch Shell Plc certainement la meilleure parmi les majors européennes.

- Pourquoi AT&T et pas Verizon Communications  en dehors des Telecom parmi les grandes Tech. vous avez aussi Microsoft, Intel ou Oracle

- Tesco beaucoup de problèmes, pourquoi ne pas regarder du côté de J Sainsbury ou de WM Morrison  pour rester en Angleterre.

- Exmar que je possède également est un très bon choix, le transport maritime de gaz liquéfier est promis à un bel avenir. 

- CSG  intéressante, valorisation  très basse, le plus risqué de vos choix

- Peugeot société en retournement, la phase critique est passée, recoure au bénéfices cette année.

Puisque vous débuté, il vaut mieux privilégié un portefeuille diversifié, d’autant que chez Degiro les frais sont bas.

Excellente idée aussi d’ajouté aux grands caps des sociétés plus petites et des entreprises en retournement.

L’investissement en titre vif permet de progresser et d’apprendre plus vite que via des fonds/trackers.

Quelles stratégies mettez-vous en place pour choisir vos titres?

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#5 03/05/2015 16h24 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Rossox : Mon investissement est très limité et je comprends bien évidemment qu’il n’est pas évident de diversifier un portefeuille avec uniquement 2k€. Les trackers ne m’enchantent pas énormément, j’aime me renseigner auprès des entreprises que ce soit leurs bilans ou encore les dernières informations les concernant. Je me dis qu’avec un tracker je ne progresserais pas aussi bien qu’en investissant dans des entreprises dont je crois en elles.

Fasthand : Le choix de ne pas avoir mes 4 premières actions dans la zone euro est dû à la fragilité de celle-ci. Je m’explique et cela n’engage que moi, j’ai peut être tord mais un éventuel retournement pourrait venir.

- Tout d’abord avec la Grèce, c’est une bombe qui finira par exploser un jour où l’autre car des accords on du mal à être mis en place.

- Ensuite vient la faiblesse de l’Euro par rapport aux autres monnaies qui s’explique par de fortes exportations et pour moi un réajustement se fera dans les mois à venir.

- Puis les conflits entre l’Ukraine et la Russie viennent se rajouter à cela. Malgré que les tensions ont diminuées, le risque est toujours présent. La Russie aurait également la Lettonie dans sa ligne de mire.

Bien sûr comme dit précédemment, c’est mon point de vu mais alors là ce serait un autre sujet qu’il faudrait ouvrir pour que l’on débatte sur cette question.

Pvbe : C’est pour cette raison que j’ai choisi DeGiro, je ne pouvais pas me permettre d’aller au plus cher avec un petit capital.

- J’ai choisi AT&T car Verizon est presque à ses plut haut. AT&T a également attiré 1.2 million de nouveaux clients.

- Pour Tesco, j’ai ici choisi l’approche value, et je pense que sur le long terme, de part la nomination du nouveau président ainsi que la restructuration de l’entreprise ne peut qu’améliorer les choses

- Peugeot devrait attirer de nouveaux investisseurs au vu de son premier trimestre.

- Exmar est sous valorisé donc ne peut que monter d’après moi, de plus comme l’a expliqué maxicool dans son post :

maxicool a écrit :

- une hausse de la consommation mondiale de gaz (+- 2 % par an)
- une demande en forte hausse en Chine et dans les émergents
- un effet post-Fukushima (passage du nucléaire aux centrales thermiques fonctionnant au gaz)
- une hausse de le production des USA avec le gaz de schiste (production effectuée à bas coût, beaucoup plus bas qu’en Europe (3/4 fois) ou qu’au Japon)
- donc des exportations américaines en hausse

Je n’ai pas vraiment de stratégies, je regarde surtout le prix à laquelle est cotée l’entreprise en fonction de ses plus hauts historiques.

Je peux voir que les avis sont mitigés entre le choix d’un tracker ou d’actions, d’autres recommandations ?

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#6 03/05/2015 17h40 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour sauerlam,
En prenant un tracker comme le Vanguard developped europe, vous êtes investi sur un tracker à réplication physique integrale, sachant qu’en plus Vanguard est un groupe mutualiste, detenu par les epargnants americains detenteurs de parts de leurs ETFs.
Cela vous permet non seulement d’etre investi sur un panier diversifié d’actions européennes, de façon plus efficace et moins coûteuse que si vous le faisiez avec des "titres vifs" vu le capital investi, mais en plus vous l’êtes de manière quasi aussi proche qu’en investissant en direct.
Rien ne vous empeche ensuite d’arbitrer pour des titres detenus en direct une fois le capital plus important.
Cordialement,

Garprenti.

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#7 10/05/2015 13h10 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,

Je suis finalement partit sur un portefeuille d’action, je préfère m’investir et choisir par moi même les actions pour établir mon portefeuille.

Les actions GBP (les plus chères niveaux frais de courtage chez Degiro) seront achetées par la suite par lot de 500€ minimum.

Le portefeuille sera dans un premier temps composé d’action EUR et USD

A ce jour je détiens donc :
30 actions Exmar: PRU 9.77€
40 actions CYS Investment: PRU 7.95€

Pour les prochains jours je pense acheter AT&T ou Verizon mais je pencherais plutôt sur le premier, ça reste à voir.

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#8 30/05/2015 13h41 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,

1er mois qui se termine pour mon portefeuille.

Au 30/05, le portefeuille croît de 0.42%

Voici la répartition actuelle :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8010_p3005.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8010_repartition3005.png

AT&T est la plus grosse hausse en faisant 4.12%
Exmar est la plus grosse baisse en faisant -4.28%

J’hésite à me séparer de Cys, je suis assez sceptique avec la hausse des taux.

Je ne ferais aucuns renforcements le temps que je n’aurais pas la répartition idéale à mon sens, soit une dizaine de lignes de 500€ chacunes.

Prochain achat très certainement sur Southern Company (SO)

Cordialement

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#9 30/05/2015 14h26 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Je suis surpris..
Qu’est-ce qui a vraiment changer sur le Dossier CYS depuis 1 mois qui vous aurait fait changer d’avis ?
Je n’ai pas regarder votre profil, vos objectifs, mais pourquoi vendre si tot ?

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#10 30/05/2015 16h48 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour coyote,

Etant néophyte en bourse, je ne sais pas comment une entreprise d’hypothèque comme Cys gérera une hausse des taux et également comment le marché va l’accepter.

C’est par peur que je penses m’écarter du dossier. Vous possédez également Cys en portefeuille ?

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#11 01/07/2015 12h08 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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2ème mois de reporting

Au 30/06, le portefeuille chute 5.41%. Prévisible dans ce contexte où le mot Grèce est omniprésent. Mais jusqu’où la correction va t-elle aller ?

Achat : The Coca Cola Company le 9 juin avec un PRU de 35.85€

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/portefeuille.png

CYS est la plus grosse chute du portefeuille et me fait toujours aussi peur.

J’ai encore pas mal de choses à faire pour me diversifier mais je vais attendre que le marché soit moins mouvementé pour repasser à l’achat. Je lorgne sur le secteur "services aux collectivités".

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/repartition.png
https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/graph-repartition.png

Pas de dividendes perçus pour le mois de juin :

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/dividendes.png
https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/dividendes-mensuel.png

Voici ma watchlist :

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/07/watchlist.png

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#12 03/08/2015 15h03 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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3ème mois de reporting

Le portefeuille reprend tout doucement de ses couleurs en arrivant à 0.49% mais le cours du pétrole pèse toujours sur ma ligne Royal Dutch Shell. La future hausse des taux n’est également pas favorable pour CYS qui se retrouve à -11.02%

En revanche, l’annonce publiée pour Exmar concernant le rapprochement avec John Fredriksen est bien appréciée car elle côtoie avec la barre des 11€.

Etant axé Buy&Hold la performance ne m’inquiète guère mais il est toujours appréciable de le voir au vert plutôt qu’au rouge.

Achats : Aucuns pour ce mois ci. Je cherche une société "Services aux collectivités" mais rien de bien convaincant pour le moment. Wal Mart et Procter & Gamble sont suivies et il se pourrait que je passe à l’achat sur ces titres.

Ventes : Aucunes

Dividendes perçus :
02/07 : 1.77€ The Coca Cola Company
16/07 : 8.74€ Cys Investments

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/08/aout1.png

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#13 01/09/2015 18h16 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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4ème mois de reporting

Grosse chute ce mois ci. Entre la chute du prix du pétrole ainsi que l’affolement des marchés boursiers, la performance du portefeuille en prend un sacré coup et retombe à -7%.

Achats :
•    3 actions Wal-Mart Stores à un PRU de 66.59€
•    2 actions Casino à un PRU de 57.84€.

Je suis assez craintif et je pense que la chute va continuer progressivement. Avec les faibles frais en France et aux USA que mon courtier me propose, je peux fractionner mes achats plus facilement.

Je cherche toujours une entreprise dans le secteur "Services aux collectivités". En restant dans la zone Euro, Enagas ainsi que Fortum Oyj pourraient m’intéresser dans une optique long terme mais les tarifs de l’électricité pèsent sur le titre.

Ventes : Aucunes

Dividendes perçus :
04/08 : 3.66€ AT&T
18/08 : 4.23€ Omega Healthcare Investments

https://objectifdividende.files.wordpress.com/2015/09/aout.png

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#14 01/01/2016 18h32 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,
Après quelques mois d’absence, je viens vous faire part de mon portefeuille.
Voici le portefeuille à 7 mois, basé sur les dividendes.

Consommation de base
2 Casino Guichard Perrachon (EUR)
7 Coca-Cola (USD)
20 Diageo (GBP)
9 Wal-Mart Stores (USD)

Énergie
30 Exmar (EUR)
18 Royal Dutch Shell (GBP)

Services financiers
10 Cys investments (USD)

Santé
25 GlaxoSmithKline (GBP)
4 Sanofi (EUR)

Matériaux de base
3 Air Liquide (EUR)

Services de télécommunication
10 AT&T (USD)

Services aux collectivités
17 Enagas (EUR)

Immobilier
9 HCP (USD)
10 Omega Healthcare Investments (USD)

Je cherche toujours à me diversifier avant d’effectuer de vrais renforcements.
A mon sens, un portefeuille diversifié devrait compter environ 25 valeurs répartis dans chaque secteurs d’activité.
La difficulté pour le moment serait de trouver les opportunités. J’ai d’autres entreprises dans le secteur Consommation de base, mais j’ai assez d’entreprises pour le moment dans celui-ci.

Concernant la performance brute, dividendes compris, le portefeuille affiche un gain de 1.8%.
Casino fait la moins bonne performance (-26.3%) suivi par Royal Dutch Shell (-23%) ainsi que Cys Investments (-18%)

Bonne et heureuse année à la communauté !

Dernière modification par sauerlam (01/01/2016 18h34)

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#15 13/03/2016 13h17 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Consommation de base
2 Casino Guichard Perrachon (EUR)
20 Diageo (GBP)
4 Procter and Gamble (USD)
9 Wal-Mart Stores (USD)

Consommation discrétionnaire
3 Walt Disney (USD)

Énergie
18 Royal Dutch Shell (GBP)

Services financiers
10 Cys investments (USD)

Santé
25 GlaxoSmithKline (GBP)
4 Sanofi (EUR)

Matériaux de base
3 Air Liquide (EUR)

Immobilier
18 HCP (USD)
20 Omega Healthcare Investments (USD)

Vente de Coca-Cola, AT&T (ayant touché des plus hauts), Exmar, Enagas
Achat : 3 Walt Disney, 4 Procter & Gamble
Renforcement : 9 HCP, 10 Omega Healthcare Investment

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#16 13/03/2016 13h52 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Après de beaux tableaux, l’analyse devient sommaire, voire inexistante.

Ne vous découragez pas !
Vous êtes rentrés sur le marché au plus mauvais moment. Mais qu’est-ce que 9 mois sur votre horizon d’investissement ?
Et la période actuelle est pleine d’opportunités (de risques aussi) …

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#17 12/04/2016 20h12 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonsoir,

Aujourd’hui, achat de 18 actions Flowers Foods pour un PRU de 16,34€.

Je détaillerais tout cela dans mon prochain reporting.

Bonne soirée

Dernière modification par sauerlam (12/04/2016 20h13)

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#18 11/08/2016 22h29 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonsoir,

Que pensez-vous de cette forte baisse de Flowers Foods suite aux résultats plus bas que prévu et toujours la peur face aux soucis judiciaires?

Bonne affaire donc renforcement?

Pour rappel FLO a un div yield à 4.4%, une augmentation du dividende depuis 29 ans, et un PER à 15,7…

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#19 12/08/2016 08h19 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Sur Stockopedia les scores sont moyens et le momentum est mauvais.
S’il y a un catalyseur la tendance pourrait s’inverser mais sinon je ne vois pas ce qui empêcherait le titre de continuer à descendre.
-26% sur un an de façon plutôt régulière avec une pointe à chaque mauvaise nouvelle, qui apparemment s’enchaînent.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#20 12/08/2016 09h12 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour

Je souhaiterais ouvrir un compte chez degiro

je vois que vous etes avec ce broker depuis 2015, pourriez vous me dire ce que vous en pensez

Sinon bravo pour votre investissement, je souhaiterais suivre votre exemple mais en privilégiant les actions de rendement

jean phi

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#21 15/08/2016 19h14 → Portefeuille d'actions de Sauerlam (portefeuille sauerlam)

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Bonjour,
Je pense que la chute du titre est assez exagérée. Pour ceux qui ne sont pas au courant, un groupe de chauffeurs livreurs ont déposés une plainte à propos de leur statut juridique, car ils seraient classés comme indépendants et non salariés.

La consommation de pain n’est pas là de s’arreter, et Flowers étant le 2ème plus gros acteur sur le marché américain, la crainte est plutôt la perte de part de marché.

Les acquisitions ont compensées le ralentissement des ventes mais l’entreprise est bien positionnée sur les produits sans gluten.

Pour ma part, j’ai renforcé aujourd’hui même. Peut être quelques craintes sur le court terme, mais pour le long terme j’y vois une affaire… A suivre

Pour répondre à votre question jeanphi0034, le service est vraiment basique au niveau de la page client, mais j’y ai vu quelques améliorations depuis mon inscription. Bon investissement à vous aussi

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