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#1 17/04/2015 16h56 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Réputation :   31 

Bonjour,

Je vous laisse lire ma présentation sur le topic concerné pour d’avantages d’infos me concernant, pour ceux ne l’ayant pas lu.

Mon portefeuille d’actions est composé de la façon suivante :
- Air Liquide 1.1%
- Alstom 1.06%
- Amazon 6.54%
- Apple 37.4%
- Biomereux 4.24%
- Carmat 2.08%
- Cerenis 2.49%
- Crossject 1.05%
- Iliad 7.90%
- Kering 4.81%
- Medtech 3.36%
- Nanobiotix 3.25%
- Neopost 8.27%
- OSE Pharma 2.24%
- Technicolor 1.08%
- Tesla Motors 8.75%
- Twitter 4.41%

Reporting depuis début mars :
- Vente de 50% de mes actions Amazon : 27% de PV
- Vente de 100% de mes actions Gorgé : 16% de PV
- Achat OSE Pharma à 9€/action
- Achat Cerenis à 11€/action
- Achat Neopost à 46,265€/action
- Vente de 100% de mes actions Netflix : 84% de PV (j’aurai pu faire mieux mais étant peu disponible en ce moment, c’est un ordre limité qui s’est déclenché)
- Vente de 100% de mes actions Altice : 88% de PV

Je suis conscient que mon portefeuille est très orienté nouvelles technologies et biotech, mais c’est un choix perso. Je tiens à le diversifier d’avantage dans les mois à venir.

Je suis depuis quelques mois en train de lire pas mal pour me former.

Je tiens à préciser également que Altice et Neflix avant leur vente respective pesaient relativement lourd dans mon portefeuille, de ce fait je me retrouve avec une grande part de liquidités au sein de mon PEA et de mes CTO.

J’essaye de majoritairement avoir les actions éligibles PEA dans celui-ci sans pour autant que cela représente une part trop importante de mon portefeuille pour ne pas être "bloqué" en cas de besoin de liquidités urgent. C’est pour cette raison que je me retrouve avec des actions éligibles PEA dans mes CTO.

Depuis la création de mon portefeuille en 2013, je suis à 32% de PV (PV latentes incluses) ce qui me donne 26% annualisé si je ne me suis pas trompé.

J’ai fait quelques erreurs l’année dernière avec des valeurs comme DDD, VJET, ONXEO, ONVO. La pire reste avec DDD qui pesait dans mon portefeuille et pour laquelle j’ai vendu avec 27% de MV

Mon portefeuille en U.C. sur mes contrats d’AV :
http://i.imgur.com/qC2khSG.png

Celui-ci ne me convient pas totalement pour le moment mais cela est principalement dû à mes différentes ouvertures pour les primes qui me limitaient dans le choix des U.C.

Voila mon souhait dans les mois à venir :
Candriam Equities L Biotechnology C USD Acc            20%
Vanguard US Opportunities Inv USD                    15%
Lyxor UCITS ETF NASDAQ-100 D-EUR                    12%
ING (L) Invest Health Care X Acc EUR                    10%
H2O Multiequities R                            8%   
EdR Global Healthcare A                           
Fidelity Funds - Asian Smaller Companies Fund A Acc EUR           
Fidelity Funds - America Fund A-EUR                   
JPMorgan Funds - US Smaller Companies A (acc) (perf) - USD       
Parvest Equity World Health Care Classic-Capitalisation           
Pioneer Fds US Research Growth E                   
Pictet-Generics-P EUR                               
Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-EUR               
Pictet-Biotech-PUSD                           
JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP D (acc) (perf) - USD       
Franklin US Opportunities Fund Class A EUR Acc               
Federal Indiciel US P                           
Oddo US Mid Cap A                           
Pictet-Digital Communication-P EUR                   
H2O Multibonds RC                           
DWS Aktien Strategie Deutschland                   
Parvest Equity USA Small Cap Classic EUR-Capitalisation

Les valeurs sans pourcentage restent encore à répartir voir pour certaines à supprimer (plus la valeur est en haut de liste plus elle m’intéresse / les valeurs semblables seront éliminées).

Comment je fais mon choix pour les U.C. ?
Je viens à contre courant de l’expression "les performances passées ne préjugent pas des performances futures" car je me base sur la performance glissante sur 1, 3, 5 et 10 ans ; la performance annuelle depuis 2008 ainsi que le sharpe et la volatilité sur 3 ans.
Pour chaque U.C. parmi les 1018 proposées par Linxea, j’accorde une moyenne de 0 à 20, ensuite je m’intéresse aux 30 meilleures moyennes.
Cette moyenne est composée de plusieurs notes de 0 à 20 pour chaque colonne (perf glissante 1, 3, 5, 10; perf annuelle 2008 à 2014 ; sharpe/vol 3ans). Je pondère ces notes à "ma sauce" pour créer la moyenne finale. La moyenne finale obtient un bonus (entre 0 et 5) en cas de "bonne résistance" en 2008.

Si vous avez des retours, conseils, remarques à faire, je suis preneur.

Bonne journée à tous.

Dernière modification par Lebnet (25/11/2015 12h43)

Mots-clés : lebnet, portefeuille


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#2 20/04/2015 09h52 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Bonjour Lebnet,

Merci beaucoup pour votre partage !

Petite question, pourquoi être "autant" investi sur Apple (plus de 30%) alors que vous avez 17 titres en portefeuilles, qui sont globalement répartis équitablement (entre 4 et 8%) ?

A vous lire,


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#3 20/04/2015 19h20 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Bonjour,

@Gtman81
Car j’ai investi il y a deux ans et le prix explose continuellement depuis et prend donc une part considérable dans l’ensemble de mon portefeuille, pour mon plus grand bonheur mais au dépend de la répartition.

Dernière modification par Lebnet (20/04/2015 19h21)


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#4 20/04/2015 21h01 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Bonjour,

Lebnet a écrit :

J’ai fait quelques erreurs l’année dernière avec des valeurs comme DDD

Vous faites référence au fait d’avoir vendu DDD, au fait d’avoir vendu en MV, au fait d’avoir acheté, autre réponse? Qu’avez-vous appris du coup pour éviter de répéter ce genre d’erreurs?

Je vous aurais bien conseillé d’alléger Apple - d’autant plus si vous êtes non imposable - pour renforcer d’autres valeurs mais je suis bien incapable d’en choisir une parmi votre portefeuille.

Bonne chance


"After all, you only find out who is swimming naked when the tide goes out." W. Buffett

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#5 20/04/2015 23h15 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Alléger Apple quand la boîte en question tourne à plein régime ne semble pas pertinent.

Il n’y a aucun risque que leur situation financière se dégrade dans les 2 ans, et en fait, si la watch et le partenariat avec IBM marche aussi bien que les premiers indices semblent le montrer, le potentiel d’upside du CA est > 50%.

Le problème avec cette valeur est que wall street ne comprennait pas leur business (valeur de l’écosystème, deep intégration de tous les segments, apple pay) et la sousvalue quasi constamment, mais depuis 2 ans le rattrapage a été spectaculaire (+100%) et malgré cela c’est toujours pas surcoté.

Un graphique tiré du blog d’Horace Dediu (hautement recommandé, analyses toujours très pertinentes), illustre bien la situation courante :

http://www.asymco.com/wp-content/upload … 20x348.png

On y voit que d’après ses estimations, en 2015, Apple va pour la première fois vendre plus de produits que tous les fabricants de PC windows réunis ! Pas si mal pour une boîte qui était donnée comme morte il y a 20 ans. Leur seul concurrent à peu près rentable dans les mobiles est Samsung et ils ont connu une année vraiment mauvaise + un nouveau flagship au lancement une nouvelle fois plutôt raté.

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#6 21/04/2015 20h23 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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@lesson1
Je fais référence au fait d’avoir fait une MV et donc d’avoir acheté.
Ce que retiens (que j’applique désormais) : d’avantage étudier / connaître l’entreprise avant de prendre ma décision d’achat.

@Gaspode et @lesson1
Alléger Apple est loin d’être ma priorité, l’action a encore de beaux jours devant elle, d’après mon point de vue personnel et ma connaissance sur cette entreprise.
En plus, c’est quasiment ma seule source de dividendes.
Je suis d’accord avec les différents points qu’évoque Gaspode.

Dernière modification par Lebnet (21/04/2015 20h24)


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#7 22/04/2015 10h25 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Bonjour Lebnet,

Quel est le poids de chaque portefeuille (fonds vs actions) ?

Vérifiez-vous votre positionnement sectoriel en considérant les deux ? Vous dites par ex que vos PEA et CTO sont fortement orientés biotech et hightech, vos fonds le sont également, regardez-vous le cumuler ?

Je n’ai malheureusement pas autant de choix que vous en terme de fonds, mais j’ai une approche assez similaire dans ma sélection, je regarde plus facilement les performances passées et mise sur une continuité de la tendance.
Deux questions : ne trouvez-vous pas que 21 fonds, c’est trop ? Etant donné que vous avez accès à des fonds peu couteux (Vanguard), pourquoi ne pas les privilégier ? Les études montrent que sur le long terme, moins les frais sont important, et mieux le fond se comporte par rapport aux autres…

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#8 22/04/2015 11h01 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Bonjour chlorate,

chlorate a écrit :

Quel est le poids de chaque portefeuille (fonds vs actions) ?

La répartition est dans mon topic de présentation mais il est vrai que je n’indique pas ma répartition fonds en euros garanti et fonds non garantis (opcvm) dans celle-ci de mémoire.

Donc pour répondre à votre questions, j’ai 11,1k au total de mes CTO/PEA et 14k en AV composé de 5,2k en fonds garantis en euros et 8,8k en opcvm.

chlorate a écrit :

Vérifiez-vous votre positionnement sectoriel en considérant les deux ? Vous dites par ex que vos PEA et CTO sont fortement orientés biotech et hightech, vos fonds le sont également, regardez-vous le cumuler ?

Je ne regarde pas forcément l’orientation de mes fonds pour voir la corrélation entre mes fonds et mes actions car je me sers quasi exclusivement de ma méthode calcul/classement pour les fonds.

chlorate a écrit :

Deux questions : ne trouvez-vous pas que 21 fonds, c’est trop ? Etant donné que vous avez accès à des fonds peu couteux (Vanguard), pourquoi ne pas les privilégier ? Les études montrent que sur le long terme, moins les frais sont important, et mieux le fond se comporte par rapport aux autres…

Oui c’est beaucoup trop et j’en suis conscient. J’ai souscris cette dernière année à plusieurs nouveaux contrats grâce aux primes de bienvenue et pour avoir "mes oeufs" chez différents assureurs (spirica, suravenir, generali, aviva). J’ai appliqué la même méthode de classement des fonds mais spécifiquement à chaque contrat donc je prenais les 5-6 meilleurs fonds proposés dans chaque contrat ce qui au final m’a fait rapidement arriver à 21 fonds.
Maintenant que j’ai fait mon classement global sur les 1018 fonds proposés chez Linxea (et donc intrinsèquement les mêmes fonds que mes autres contrats car ce sont les mêmes assureurs), je vais sélectionner les 5 voir 10 meilleurs , et ce sera ceux-la que j’aurais à terme dans mes différents contrats AV avec une répartition finale de 50/50 entre les fonds euros et les opcvm.

Bonne journée à vous.

Dernière modification par Lebnet (22/04/2015 11h03)


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#9 22/04/2015 13h01 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Lebnet a écrit :

@lesson1
Je fais référence au fait d’avoir fait une MV et donc d’avoir acheté.
Ce que retiens (que j’applique désormais) : d’avantage étudier / connaître l’entreprise avant de prendre ma décision d’achat.

Et si vous aviez vendu en PV, est-ce que ce serait toujours une erreur? Si je dis çà, c’est parce que j’ai l’impression que c’est la même chose pour Tesla ou Twitter, vous payez beaucoup pour les perspectives et le futur avec peu de bénéfices actuellement (voire pas de bénéfices). Peut-être que vous avez un biais positif puisque vous êtes en PV actuellement sur TSLA et TWTR mais c’est une erreur (de se focaliser sur son PRU). Je ne parle pas des biotechs que je ne connais pas.

Si j’écris cela, ce n’est pas pour vous embêter mais pour vous faire réfléchir. Vous placardez vos ventes en PV avec des centièmes de % et noyez vos ventes en MV au milieu du message sans donner de détails alors que c’est sans doute le plus intéressant pédagogiquement à étudier.


"After all, you only find out who is swimming naked when the tide goes out." W. Buffett

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#10 22/04/2015 13h04 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Tres clair. Nos investissements, comme nos profils, sont assez similaires. Nos méthodes aussi, comme quoi…

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#11 24/11/2015 11h41 → Portefeuille d'actions de Lebnet (lebnet, portefeuille)

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Super votre portif Lebnet.

Quelle est votre thèse d’investissement sur Crossject ? Connaissez-vous bien la société et l’avez-vous toujours en portefeuille ?


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