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#1 31/03/2015 11h29 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Bonjour,

J’ai ouvert en juin dernier (j’aurais du le faire avant) une assurance vie à la SG (par souci de simplicité et suite à une mauvaise XP des banques en ligne à 0%) et souhaiterais votre avis. Mon but est de valoriser un maximum mon portefeuille sous 8 ans. Voici la répartition initiale en 4 parts égales (dans l’odre des performances). Mon portefeuille a pris 12% en moins d’un an.

- SG ACTIONS US (FR0010407247)
- SG ACTIONS EUROPE (FR0010259986)
- SG ACTIONS FRANCE (FR0010259994)
- SG OBLIG HI YIELD

Vu les performances des actions françaises et du fond obligataire je viens de rebelotter équitablement comme suit en privilégiant les actions internationales :

- SG ACTIONS US (FR0010407247)
- SG ACTIONS EUROPE (FR0010259986)
- AMUNDI FDS EQ INDIA (LU0552029232)
- SG ACTIONS LUXE (FR0000988503)
- SG ACTIONS MONDE TECHNO (FR0000431538)

Qu’en pensez-vous ?

Merci

Dernière modification par ActionDav (31/03/2015 11h30)

Mots-clés : assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav

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#2 31/03/2015 12h09 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Quels sont les critères de décision qui vous ont poussé à ces choix?

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#3 31/03/2015 13h53 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Avoir un portefeuille auto géré indépendant du compte titre avec une bonne rentabilité et un cadre fiscal intéressant.
Choix parmi les fonds SG
Exit les fonds monétaires à 4%
Rapport risque / performance (sharpe)
Marchés en croissance (Luxe, technos, US, Inde…)
Crédibilité du teneur de comtpes
Performance passée

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#4 31/03/2015 14h07 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Réputation :   157 

Disons qu’avec un CAC qui a fait 15% sur un an, faire 12% sur la période indiquée n’est pas un miracle.

Difficile de commenter votre répartition, qui est sans doute acceptablement diversifiée, et ne reposant pas vraiment sur une analyse macro économique (c’est un choix, j’ai tendance à faire le même quand je parle action sur assurance-vie). On peut juste rappeler qu’investir sur des fonds d’actions au sein d’une assurance vie, c’est multiplier les frais.

De toute façon, comme vous investissez sur un spectre large d’actions, votre assurance vie aura globalement la même évolution qu’un tracker monde (moins les frais, mais éventuellement avec certains pics lissés)

je pense qu’il ne faut pas trop se poser de question (d’ailleurs, c’est le but des fonds…)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#5 31/03/2015 15h10 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Je crains que vous ne vous fondiez trop sur l’historique. Cependant, c’est assez diversifié donc malgré des choix discutables pourquoi pas. Vous avez néanmoins un portefeuille très risqué qui pourrait facilement perdre 30-40% en une année.

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#6 01/04/2015 11h03 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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@Faith, vous avez raison, niveau performance, ce n’est pas exceptionnel vu le rallye haussier sur la période. Mais en 9 mois, 12% net en tenant compte des 2,5% pris à l’entrée je trouve ça plutôt correct.
Et vous avez raison, le but des fonds est de ne pas avoir à surveiller. Je pense que malgré les risques, étant certain de conserver 8 ans, ça devrait performer tout de même. Quand on voit les taux des livrets et fonds sécurisés il n’y a pas grande hésitation.

@JesterInvest, quels sont vos critères de choix pour les FCP ?

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#7 01/04/2015 11h19 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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ActionDav a écrit :

@Faith, vous avez raison, niveau performance, ce n’est pas exceptionnel vu le rallye haussier sur la période. Mais en 9 mois, 12% net en tenant compte des 2,5% pris à l’entrée je trouve ça plutôt correct.

Votre portefeuille n’est pas ou peu diversifié, les 3/4 sont investis sur des poches très corrélées (actions US, Europe et France). Compte tenu de cette exposition c’est une performance très moyenne. 

ActionDav a écrit :

Et vous avez raison, le but des fonds est de ne pas avoir à surveiller. Je pense que malgré les risques, étant certain de conserver 8 ans, ça devrait performer tout de même.

Oui, enfin tout dépend ce qu’on entend par "performer". Sans objectif clair, difficile de juger.
Mais un portefeuille investi à 75% en actions US & Europe est à surveiller !
Si vous ne souhaitez pas suivre votre portefeuille régulièrement, il faut revoir votre allocation. Diminuer la part investie en actifs risqués, et diversifier davantage.

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#8 01/04/2015 14h33 → Portefeuille d'OPCVMs d'ActionDav (assurance vie, assurance-vie, fcp, sicav)

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Réputation :   83 

@ActionDav : Je n’investi pas en FCP pour ma part. Néanmoins, pour une bonne diversification, vous pouvez vous référer au site : SmartPortfolio : outil 100% gratuit de création de portefeuilles (ce n’est pas le mien donc pas de pub). Diversification large en gardant une poche décorrélée pour amortir les variations actions sont les deux piliers à respecter à mon sens.

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