Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 28/02/2015 00h24 → Portefeuille d'actions passif de Jesuislambda (binck, gestion passive, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour à vous, c’est à mon tour de vous présenter mon petit portefeuille aujourd’hui ! smile

      Présentation générale
L’indice de référence du portefeuille sera tout simple Berkshire ! Le but pour moi est de voir si j’avais raison de me lancer seul plutôt que de passer par le maître.
La gestion de ce portefeuille sera entièrement passive basée sur la méthode de l’IH tout simplement, donc buy & hold. Toutefois, une fois que j’aurai développé mes compétences d’analyse financière j’aspire à orienter une partie de celui-ci dans une optique contrarienne.
Diversification sectorielle, diversification géographique, diversification quant à la devise !
Montant initial investi: 8 100€.
L’objectif premier du portefeuille est la conservation du capital,  cet objectif atteint je souhaiterai obtenir une performance de 5% annualisée.

Un grand merci à Ledep pour m’avoir parrainé, à Shagrath et l’Investisseur Heureux pour tout leur travail !

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 28/02/2015 (1er mois de reporting)

http://img11.hostingpics.net/pics/788020portefeuille.png


http://img11.hostingpics.net/pics/659508allocationsectorielle.png

http://img11.hostingpics.net/pics/936187allocationdevise.png


    I- Performance générale du portefeuille
Premier mois d’existence du portefeuille et une belle performance de 3,24% à comparer aux 0,6% de Berkshire.
Tous les voyants sont au vert sauf deux vilains petits canards : Centrica (-10,7%) suite à de mauvais résultats et HCP (-10,9%) suite à un mauvais timing d’entrée selon moi. La diversification montre d’entrée de jeu son efficacité.
Pas de panique, j’arrive à me détacher émotionnellement de mon portefeuille que ce soit en période de hausse comme de baisse.

    II- Dividendes
Pas de dividendes encaissés ce mois-ci !

    III- Investissement
Ici je prévois de commencer par des investissements de 500€ par mois avant d’évoluer vers des investissements de 1 000€.
Toutefois pas de renforcement ce mois-ci, et cela sera également le cas le mois prochain car je souhaite augmenter mon épargne de précaution que je juge trop insuffisante aujourd’hui.

    IV- Remarques
J’utilise xlsAsset afin d’optimiser mon allocation stratégique, la partie immobilière est encore en réflexion : SCPI, immeuble de rapport, foncière cotée … Aujourd’hui je pense mixer immeuble de rapport avec foncière cotée, mais je ne me presse pas j’ai tout mon temps !
Ainsi je n’ai choisi que trois foncières cotées, ce n’est pas optimale concernant la diversification mais cela évoluera avec le temps quand j’aurai affiné ma stratégie.

Enfin je suis parrain Binck puisque l’intégralité de mon portefeuille est actuellement investi sur ce courtier, n’hésitez pas à me contacter par MP à cette fin smile

Dernière modification par Jesuislambda (28/02/2015 10h55)

Mots-clés : binck, gestion passive, portefeuille

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech