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#26 21/02/2016 05h26 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

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Effectivement bonne question car chez Fortuneo, qui distribue le même contrat Suravenir, l’arbitrage ne peut malheureusement se faire que vers le fonds Rendement.


"Simplicity is the master key to financial success." J. Bogle

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#27 21/02/2016 09h26 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

Membre
Réputation :   336 

> Madras

Vous pouvez choisir les trackers obligataires (obligations d’Etat) comme :
Lyxor UCITS ETF EuroMTS 7-10Y Investment Grade (DR) (EUR)

> Flipcup

Aucune idée. Je n’ai jamais essayé (cette stratégie est toute récente).
Après cette arbitrage, je suis à 75% UC et 25% Opportunités.

Dernière modification par maxicool (21/02/2016 09h28)


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#28 21/02/2016 14h43 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

Banni
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@maxicool :

Merci de Bien prendre le temps de relire vos différentes réponses et de nous éclairer sur la vérité après quelques revirement de situation :

QUESTION DE FACELVEGA :
Peux t’on imaginer :
1) arbitrer 100% de suravenir rendement vers une UC peu volatile.
2) arbitrer 70% de l’UC peu volatile vers Suravenir Opportunités et 30% de l’UC peu volatile vers Suravenir Rendement.

REPONSE 1 DE MAXICOOL :
C’est tout simplement impossible.
L’accès à Opportunités que se fait qu’au versement.

Page 14 des CG
Les arbitrages en entrée vers le fonds en euros SURAVENIR OPPORTUNITÉS ne sont pas autorisés.

REPONSE 2 DE MAXICOOL :
maxicool a écrit :
Un complément d’information toute de même sur l’investissement vers le fonds Opportunités…
Chez Linxea, il est possible de revenir vers le fonds Opportunités lors d’un arbitrage en provenance d’une UC.
Appliquant une stratégie Dual Momentum sur Linxea Avenir, je suis passé, via un arbitrage en ligne, en début de mois, d’une UC Immobilier vers le fonds euros Opportunités.

QUESTION DE FLIPCUP A MAXICOOL :
Bonsoir,
Donc il est possible d’arbitrer depuis n’importe quelle UC vers le fonds Opportunités, et de basculer à 100% vers ce fonds ?
Merci,
Flipcup

REPONSE 3 DE MAXICOOL :
> Flipcup
Aucune idée. Je n’ai jamais essayé (cette stratégie est toute récente).
Après cette arbitrage, je suis à 75% UC et 25% Opportunités.

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#29 21/02/2016 20h46 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

Membre
Réputation :   36 

facelvega a écrit :

QUESTION DE FACELVEGA :
Peux t’on imaginer :
1) arbitrer 100% de suravenir rendement vers une UC peu volatile.
2) arbitrer 70% de l’UC peu volatile vers Suravenir Opportunités et 30% de l’UC peu volatile vers Suravenir Rendement.

Réponse pour le courtier Fortuneo
1) Oui, un arbitrage d’un fond euro vers des UC peut se faire à 100% d’ailleurs ça arrange bien les assureurs niveau frais et ratio sur fonds propre.
2) Impossible d’arbitrer sur Suravenir Opportunités, mais vous pouvez mettre 100% sur Suravenir rendement (ou autre répartition avec UC)

Les versements sur le fond opportunités ne sont possibles que lors des versements.

Pour linxea je serai tenté de donner la même réponse vu leur CGV

CGV linxea Avenir a écrit :

Les arbitrages en entrée vers le fonds en euros
SURAVENIR OPPORTUNITÉS ne sont pas
autorisés.

Par "en entrée" il faut comprendre arbitrage vers ce fond et non premier versement (vu que cette clause est bien inscrite dans le paragraphe lié aux arbitrages).

Pour les autres courtiers je n’en sait rien.
Bien a vous

Dernière modification par goldex (21/02/2016 20h50)


Stay away from negative people. They have a problem for every solution.

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#30 21/02/2016 21h18 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

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Réputation :   336 

@ Facelvega

Vous avez (un peu) déformé ma réponse…

Ma réponse (juste après vous avoir cité pour être bien clair) était précisément celle-ci :

Comment arbitrer depuis le fond €uro de base (Suravenir Rendement) vers le fonds €uro boosté (Suravenir Opportunités) ?

C’est tout simplement impossible.
L’accès à Opportunités que se fait qu’au versement.

Page 14 des CG
Les arbitrages en entrée vers le fonds en euros SURAVENIR OPPORTUNITÉS ne sont pas autorisés.

Sur le site de Linxea
A NOTER : Le fond euro suravenir opportunités est accessible à l’adhésion mais aussi à tous les nouveaux versements (complémentaires et programmés). Il n’y a pas d’arbitrage possible vers ce fonds en euros.

Je vous ai simplement répondu qu’il était impossible d’arbitrer directement de Rendement vers Opportunités…

---

Par contre, oui, vous pouvez arbitrer d’une UC vers Opportunités (je ne le savais pas lors de la rédaction de ma réponse précédente, avant d’avoir confirmation de mon arbitrage ci-dessous ; je m’étais donc limiter aux CG…).

Dans ma stratégie DM assez récente (avant cette stratégie, j’étais à 100% Fonds euros sur ce contrat), je suis passé (en début de mois) d’une UC Immo vers Opportunités.
Remarque : mon contrat était lors de 100% en UC.

Capture d’écran (vu que vous ne semblez pas croire ce que je raconte) :

http://maxicool5.free.fr/Bourse/Divers%20AV/Arbi%20vers%20Opport.jpg

EDIT : les Conditions Générales spécifiant "il n’y a pas d’arbitrage possible vers ce fonds en euros" semblent donc ne pas être appliquées…

Dernière modification par maxicool (21/02/2016 21h50)


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#31 22/02/2016 09h55 → Fonds Euros avec une obligation de versement en UC : quid des arbitrages ? (assurance vie, assurance-vie, fonds euros, uc)

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Pour compléter l’expérience de maxicool, j’essaierai d’arbitrer vers Opportunités en dépassant la limite de 70% (lors d’un versement, maxi 70% en Opportunités). Je vous tiendrai informés.


Yomoni : de 50€ à 200€ pour vous avec le code parrain LAURA01 (offre valable jusqu'au 31/12, contact en MP)

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