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Forums des investisseurs heureux

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#1 16/06/2011 12h50 → Portefeuille d'actions de JYP

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Bonjour,

Mes premiers pas en bourse avec l’ouverture d’un PEA récemment.
Aucune ligne n’est importante en terme de capital. Le PEA est parti de 0 € Chaque mois, 500€ sont versés dessus.

Mon portefeuille a pour but le rendement et les dividendes.

Il comportera entre 10 et 14 lignes à terme.

1 ligne sera réservée à une action plus court terme et un peu plus spéculative, histoire de pimenter un peu mon mode de gestion.
Les % représentent le poids de la ligne par rapport au total du portefeuille.

ABC Arbitrage : 3.81 %
France Telecom : 15.43%
GDF Suez : 20.81%
Sanofi : 27.96%
Total : 12.21%
Vivendi : 19.68%

Liquidités : 5.8%

La constitution du portefeuille n’est pas terminée, mais mon prochain versement approche.

Voici les valeurs que j’envisageais :

Financière : Axa ou BNP Paribas ou Crédit Agricole (mais bon, ces deux dernières avec la Grèce…)
Industrie : Bouygue
Foncière : Unibail Rodamco (très cher mais quoi d’autre?)
Telecom : KPN
Chimie : Air liquide
Détail et gros : Mr Bricolage
Pétrolière : Royal Dutch Shell

Mon apport de 500€ par mois, ne me permettra pas de tout acheter dans un premier temps, aussi je dois définir des priorités.

Merci par avance pour vos observations et vos expertises que je lirai avec le plus grand intérêt.

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#2 16/06/2011 13h53 → Portefeuille d'actions de JYP

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si je comprends bien
tu achetes pour 500 euros de nouvelle action chaque mois?
Tes frais sont de combien parce que 500 euros moins les frais ça va te bouffer ta rentabilité du div

pourquoi ne pas attendre 3-4 mois et avoir une ligne à 2000euros et dont les frais seront supportable par rapport à ton but de retour dividende?

question annexe quel est ton courtier (ne pas oublier les frais annuels de gestions…par ligne suivant où se trouve ton pea)

sinon je ne jugerai pas ton portefeuille , je ne pense pas avoir assez de connaissance pour me permettre de juger qui que ce soit.
en tout cas "bonne chance" ça secoue en ce moment :-)

ps: en tout cas tu as dans ton portefeuille les 3 actions que je possède……cqfd


Conformité AMF :  je suis investi en TOTAL, j'en ai dans mon réservoir.

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#3 16/06/2011 14h58 → Portefeuille d'actions de JYP

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Merci Zendoi pour tes observations,

J’ai ouvert mon PEA chez Binck et actuellement je profite d’une offre de 50€ de frais offerts sur les passages d’ordres. J’en ai profité pour passer mes premières petites lignes.

Après, je compte effectivement passer un ordre (deux maxi) par mois.
Côté frais, je t’avoues que je ne sais pas ce qui est le plus optimisé entre ce que je comptais faire avec mon achat par mois, ou bien attendre d’avoir 2000 et d’investir cette somme d’un coup…

Effectivement ca secoue en ce moment !

Cela donne de bonnes opportunités pour acheter en dessous de la valeur ou de se renforcer à moindre frais je trouve.
Quand j’ai débuté mon PEA, j’avais constitué un portefeuille virtuel tout de suite avec des montants élevés pour avoir un apperçu à grande échelle.
Quand j’ai vu des baisses de 400-800€ en une journée sur une ligne, ca m’a permit de relativiser les -9€ de France Telecom que je subit actuellement par exemple !

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#4 24/01/2012 19h48 → Portefeuille d'actions de JYP

Membre
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Pas mal d’évolution depuis l’année dernière !

Ouverture d’un CTO en plus du PEA, augmentation de la capacité d’épargne (600 € mensuels actuellement en plus des heureuses surprises)

J’ai besoin de vos lumières pour la suite des évènements. Voici mon portefeuille actuel.
(style buy and hold)

Voici le PEA :

ABCA
BIC
Biomérieux
Danone
France Telecom (oui je sais, vous n’aimez pas.)
GDF Suez
L’Air Liquide
L’Oréal
Sanofi
Total
Unibail Rodamco
Unilever
Vinci
Vivendi

Et voici pour le CTO :

Coca Cola
Colgate Palmolive
Exxon
Mc Donald’s
Microsoft
Procter & Gamble

La répartition par secteur est à peu près respectée (légèrement surpondérée en conso. de base et sous-pondérée en finances)

L’ensemble des portefeuilles a atteint le maximum de lignes.

Dernière modification par JYP (25/01/2012 00h06)

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#5 24/01/2012 20h43 → Portefeuille d'actions de JYP

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,joli portefeuille !  Vous êtes sur d’avoir besoin de lumières extérieures ?
Sinon quels sont vos PRU et répartitions ?

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#6 25/01/2012 00h06 → Portefeuille d'actions de JYP

Membre
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Oui Pyrrho ! Regarde le premier post qui date de l’année dernière !
Je ne connaissais rien du tout ! J’en connais un peu plus, mais vraiment je sais pas que faire maintenant !

Alors pour le PRU (prix de revient unitaire ?)

J’ai oublié de mentionner BIC dans mon portefeuille désolé !

ABCA : 6.4911
BIC : 64.98
Biomérieux : 59.49
Danone : 47.71
France Télécom : 12.63
GDF Suez : 21.53
L’Air Liquide : 95.99
L’Oréal : 73.135
Sanofi : 54.22
Total : 34.5523
Unibail : 131.1833
Unilever : 23.235
Vinci : 32.875
Vivendi : 17.49

Coca Cola : 50.23
Colgate Palmolive : 66.003
Exxon : 65.0119
Mac Donald’s : 74.0184
Microsoft : 20.53
Procter & Gamble : 48.6689

beaucoup de lignes sont en hausse, et deux grosses sont en baisse : FTE et VIV. Le problème, c’est que ce sont des grosses lignes et que je n’ai pas spécialement envie de renforcer.

Que dois-je faire ?
privilégier la répartition ou le renforcement ?

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#7 25/01/2012 00h25 → Portefeuille d'actions de JYP

Membre
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Aie aie aie Bic, quelle erreur ! Ca change tout !
smile

C’est un portefeuille avec de belles valeurs, assez bien diversifié, capable de traverser les tempêtes sans trop de dégâts.

Si Vivendi et France Telecom ont déjà une pondération importante ne renforcez pas car ce sont deux valeurs redondantes.
Fixez vous plutôt une allocation sectorielle et dirigez vos investissements progressifs en conséquence.

Bien à vous

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#8 25/01/2012 11h06 → Portefeuille d'actions de JYP

Membre
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T’es sérieux sur BIC ?
J’adore cette valeur !

Ok, je privilégie la répartition sectorielle plutôt que le renforcement, merci Mamuang wink

Il me reste à trancher : un ordre de 600€ par mois ou deux de 300 ?

PS : Je suis particulièrement satisfait de Biomérieux ce matin big_smile +9%

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#9 25/01/2012 13h28 → Portefeuille d'actions de JYP

Membre
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Non pour BIC c’était un trait d’humour smile Valeur peu  "sexy" mais rentable et non cyclique. C’est un choix judicieux en période de grande incertitude.

BIM est ma plus grosse ligne en PEA.
Et Apple ma plus grosse ligne en compte-titres. Aujourd’hui je débouche le champagne smile

Je pense que d’allouer vos versements progressifs en fonction d’une ventilation par secteur est ce que vous avez de mieux à faire si vous voulez garder un portefeuille équilibré sur le long terme.
A votre place je privilégierais un versement unique mensuel de 600 € plutôt que deux de 300 € afin de mieux absorber les frais de courtage.

Bien à vous

Dernière modification par Mamuang (25/01/2012 13h34)

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#10 11/06/2012 10h43 → Portefeuille d'actions de JYP

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Bonjour !

Cela fait un an que j’ai découvert ce forum, et que je continue de le lire quotidiennement.

Par la même occasion mon portefeuille fête ses 1 an !

Mis à part certaines déceptions (FTE, CA, VIV) je suis satisfait du comportement du portefeuille.
Je l’ai étoffé d’un CTO pour avoir accès aux actions US.

Je tiens à remercier InvestisseurHeureux pour ses vidéos d’excellente qualité dans ses newsletters, c’est vraiment un plaisir à regarder le samedi matin !!
J’espère qu’il y en aura d’autres !

Du coup, j’en ai profité pour suivre notre hôte sur CH Robinson Worldwide et Kellog smile

* Ma capacité d’épargne pour investissement est de 600€ par mois environ.

* Le style est toujours Buy and Hold, mais je suis en train de me demander si la stratégie reste optimale.

Voici la composition des PEA et CTO
Les PRU étant donnés dans le post précédent.

PEA

ABCA
Air Liquide
BIC SA
Biomérieux
Danone
FTE
GDF Suez
L’Oréal
Sanofi
Total
Unibail-Rodamco
Unilever
Vinci
Vivendi

CTO

CH Robinson (pru = 47.42, peut être acheté un poil tôt ?)
Coca-Cola
Colgate-Palmolive
Kellog (pru=39.57)
Mc Donald’s
Microsoft
Procter & Gamble

J’ai viré Exxon pour acheter Kellog, étant surpondéré en Energie.

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#11 11/06/2012 19h34 → Portefeuille d'actions de JYP

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JYP a écrit :

Le style est toujours Buy and Hold, mais je suis en train de me demander si la stratégie reste optimale.

Oui! Ne laissez pas l’adversité - la volatilité - vous faire douter!

No shortcuts to any place worth going, comme ils disent.

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#12 11/06/2012 20h27 → Portefeuille d'actions de JYP

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Merci pour votre encouragement Thomz !

C’est entendu, je ne prendrai pas de raccourci !

C’est juste que L’Oréal et Bic par exemple ca démange d’encaisser les plus-value !

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#13 12/06/2012 00h33 → Portefeuille d'actions de JYP

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Réputation :   512 

Que le buy-and-hold soit toujours une strategie optimale ne signifie pas que vous devez garder chacune de vos lignes eternellement, notez!

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#14 21/06/2012 17h36 → Portefeuille d'actions de JYP

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Si tu veux suivre la méthode:

Investisseur Heureux a écrit :

"Pour préserver la diversification, vendre la moitié d’une ligne action dés lors qu’elle atteint 15% de celle-ci"

Cela permettre d’éviter de spéculer trop sur une action. En même temps, c’est sûre que j’aurais du mal comme toi lorsque cela m’arrivera smile Plus facile à dire qu’à faire en effet.

Quels sont les performances à ce jour de ton portefeuille?

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#15 21/06/2012 20h02 → Portefeuille d'actions de JYP

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-1.20% sur le PEA (FTE VIV et GDF plombent vachement)
+6.06% sur le CTO !

Dernière modification par JYP (21/06/2012 20h03)

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#16 30/06/2012 09h13 → Portefeuille d'actions de JYP

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Les mouvements de juin

- Renforcement de Total
- Renforcement de Procter & Gamble
- Achat de Lowe’s Companies (PRU = 22.30 €)

Le portefeuille n’est pas si mal avec un +2.88%

Mon seul regret du mois de juin est d’avoir manqué l’opportunité de renforcement de Danone qui était descendu à 46.xx € il y a encore quelques jours.

J’hésite à virer totalement les secteurs Immobilier et Telecom. Mon secteur financier n’est représenté que par ABCA. Il me reste des liquidités, j’hésite à renforcer.

Je suis surpondéré en consommation de Base, mais ce ne me dérange pas trop.

Je recherche une autre pharma pour l’équilibrage sectoriel. Sanofi ne voulant pas baisser (52€ c’était trop cher parait-il) Bim étant stable aussi.

Les trois dans le viseur : Becton Dickinson, JNJ, Abbott. (deux sur les 3 semblent trop chères)

Etat du portefeuille (PRU indiqués en €)
Le top 3 en Gras
Le flop 3 sans surprise : GDF/VIV/FTE, même si GDF fait une très belle remontée.

ABCA (pru=6.74) -> -2.20% (Dois je garder du secteur financier ?)
Air Liquide (pru=88.00) -> +2.32%
Bic (pru=68.45) -> +18.91% (Solide comme le roc !)
Biomérieux (59.49) -> +9.05%
Ch Robinson (47.42) -> -2.42%
Coca Cola (52.23) -> +18.34%
Colgate Palmolive (68.00) -> +21.03% (Miam)
Danone (47.71) -> +2.72%
FTE (12.63) -> -17.87%
GDF Suez (20.35) -> -7.85%
Kellog (39.57) -> -1.94%
L’Oréal (73.13)-> +26.12% (Si j’avais eu plus de liquidités en août dernier…)
Lowe’s Companies (22.30) -> +0.82%
McDonald’s (71.29) -> -1.83%
Microsoft (22.53) -> +7.30%
Procter & Gamble (49.45) -> -2.09%
Sanofi (54.22) -> +10.18%
Total (34.73) -> -0.65% (devient ma plus grosse ligne)
Unibail Rodamco (131.18) -> +10.61%
Unilever (24.78) -> +6.45%
Vinci (32.71) -> +12.45%
Vivendi (16.03) -> -8.74%

Dernière modification par JYP (30/06/2012 09h25)

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#17 23/01/2013 11h38 → Portefeuille d'actions de JYP

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Cela fait assez longtemps que je n’ai pas mis à jour mon portefeuille. Il se garnit et semble assez solide maintenant.

J’ai cependant deux problèmes, et j’en appelle à vos lumières, parce que je n’arrive pas à trancher.

1- Il est de plus en plus difficile de trouver une opportunité d’investissement sur de nombreuses valeurs que je détiens.
Le plus bas de 52 semaines est de plus en plus rare.

Du coup, ce même plus bas augmente au fil du temps (logique)
Dois-je attendre que la ligne soit dans le rouge pour renforcer ou puis-je me permettre de reprendre une louche si le plus bas de 52 semaines passe au-dessus de mon PRU, au risque évidemment de faire grimper celui-ci ?

Le problème ne se pose pas pour 3 titres : FTE VIV et GDF que je ne renforcerai pas, quoiqu’il arrive.

Ma deuxième question concerne la répartition de mes secteurs d’investissements.
La [consommation de base] est largement majoritaire (35% du portefeuille)

Je n’y peux rien. C’est dans ce secteur que j’investis le plus, naturellement.
Aucune ligne n’est clairement déséquilibrée, mais leur total si.
D’un autre côté, j’ai vraiment du mal à trouver une "telecom" satisfaisante. 

Même si la file de discussion Nokia est tentante (coucou Thomz ;-) )

Est-ce grave, docteur ?

Voici le portefeuille mis à jour en ce 23/01/2013

ABCA
Air Liquide
BIC
BIM
CH Robinson Worldwide
Coca-Cola
Colgate-Palmolive
Danone
FTE
GDF
Hormel Foods
JNJ
Kellog
L’Oréal
Lowe’s Companies
MCD
Microsoft
Procter and Gamble
Total
Sanofi
Unibail-Rodamco
Unilever
Vinci
Vivendi

(PRU dans mon post du 25/01/2012, aucune vente depuis)

Merci de votre attention,

Dernière modification par JYP (23/01/2013 11h42)

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#18 23/01/2013 11h45 → Portefeuille d'actions de JYP

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Cela ne me semble pas excessivement grave.

N’ayez pas le syndrome de la gâchette, prêt à acheter n’importe quoi à n’importe quel prix. La meilleure chose à faire est donc…de ne riens faire.

Vous pouvez profiter de cette période pour étudier un maximum et éventuellement augmenter votre position en cash.
Soyez patient car, tôt ou tard, Mr Market vouz offrira quelque chose en soldes et, à ce moment, il faudra être prêt !

Bonne continuation.

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#19 23/01/2013 12h22 → Portefeuille d'actions de JYP

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Réputation :   512 

Comme l’a très justement rappellé le camarade Spiny, soyez patient.

En tant que petit investisseur sous-informé (ne vous vexez pas, c’est la catégorie à laquelle j’appartiens aussi) votre unique avantage compétitif tient dans votre liberté à déployer un maximum de liquidité pendant les périodes de baisse du marché - idéalement, de paniques boursières - puis à attendre le temps qu’il faudra.

Soyez bien conscients que les impératifs institutionnels et la tyrannie du court-termisme ne laissent guère tant de liberté aux investisseurs "professionels".

Voyez comme celui qui disposait d’une abondante trésorerie - et d’un courage d’acier - il y a douze mois, en pleine crise de l’euro, pouvait se gaver. C’est sans ces moments précis que les fortunes se font.

Les opportunités sont rares ces jours-ci; c’est vrai pour tout le monde. Alors accumulez du cash, et tenez vous prêt - dès qu’une brèche apparaitra, il faudra fondre sur elle avec un maximum de force. Comme un général sur le champ de bataille!

Vous connaissez  le slogan de la pub Guiness - "Good things come to those who wait". Alors ne laissez pas votre cash vous brûler les poches; il est trop précieux pour être gaspillé.

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#20 23/01/2013 12h29 → Portefeuille d'actions de JYP

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Merci Spiny et Thomz !

Naturellement le cash commence à s’accumuler sur le PEA, et c’était important pour moi d’avoir des avis plus expérimentés.

Je faisais partie de ceux qui ont investi en pleine crise en 2011, ce qui m’a permis d’obtenir de bons PRU sur de nombreuses lignes. Si j’avais eu plus de liquidités… enfin bref, la même rengaine à chaque fois avec le recul ;-)

C’est parti pour l’accumulation de liquidités. Tout est vraiment trop cher en ce moment

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#21 23/01/2013 12h56 → Portefeuille d'actions de JYP

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Réputation :   554 

Bonjour JYP,

Je ne pense pas que les opportunités sont spécialement rares aujourd’hui si l’on cherche un peu en dehors des bigs caps (bien que beaucoup plus rares que fin 2008 début 2009, et un peu plus rares que fin 2011 je le concède volontiers). J’arrive tout de même à avoir plus de 30 actions sur une "wish-list", ce qui reste un gros multiple, si ce n’est même un multiple infini de ce que j’avais en 2007.

Cela étant dit, je rejoins partiellement les avis de Spiny et Thomz : il faut être patient.
Cela étant dit également, je ne sais pas comment vous fixez vos points d’entrée (d’ailleurs, une réponse à cette question peut amener une meilleure réponse à votre interrogation ici soulevée), mais, pour ma part, renforcer à la hausse ne me dérange pas spécialement pour peu que les deux conditions suivantes soient simultanément satisfaites :
- Le cours est inférieur à la moitié de mon estimé (conservateur) de valeur intrinsèque
- L’achat ne détériore pas, ou pas significativement, la marge de sécurité globale de mon portefeuille

Dans ces conditions, je peux renforcer à la hausse, ce que je fais d’ailleurs dans la pratique depuis quelques années : et je crois sincèrement que c’est un grand progrès qui améliore significativement la qualité de ma gestion. A ce sujet, je vais vous confesser une erreur de jeunesse : j’ai eu la chance de voir Apple coter moins cher que son cash, j’en ai pris : mon plus grand regret est que je n’ai jamais renforcé cette position de nouveau jusqu’en 2009 par radinerie. Pourtant, tous les signaux étaient au vert par rapport à ce que je viens de dire, mais ma pingrerie l’a emporté. J’ai acheté des actions d’autres sociétés, certaines très bonnes, d’autres un peu moins, mais si je m’étais bêtement cantonné à mon favori, ma performance aurait été équivalente, voire légèrement supérieure, avec un effort bien plus réduit.
Mais enfin, seul celui qui ne fait rien ne fait pas d’erreurs : c’est de ses erreurs que l’on apprend, et mieux vaut tard que jamais. J’espère que mon expérience pourra vous donner des idées utiles !

Dernière modification par sergio8000 (23/01/2013 12h57)

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#22 23/01/2013 15h13 → Portefeuille d'actions de JYP

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Bonjour Sergio8000 et merci de votre réponse,

Effectivement, je me concentre beaucoup sur les Big caps. Je me sens plus rassuré en le faisant (à tort ou à raison).

La patience n’est pas trop difficile pour ma part, mais le courage et la prise de risques, c’est autre chose. Sans doute qu’à votre place pour AAPL, j’aurai commis la même erreur, par radinerie ou peur !

Merci pour vos conseils et votre témoignage, cela m’éclaire beaucoup grâce à vos remarques sur la marge de sécurité globale :-)

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#23 23/01/2013 16h28 → Portefeuille d'actions de JYP

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Si cela peut vous convaincre, regardez la série de vidéo sur les idées fausses sur les moyennes valeurs : Vidéos : Economie et pédagogie - La Bourse et la Vie TV : Vidéos Bourse, Éco, Entreprises

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