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#51 09/06/2016 18h53 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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Bien sûr, voilà le lien :

Placement-Direct Darjeeling - Swisslife (Page 2) / assurances-vie / FORUM   SICAV   et   FCP

où j’avais lu ces réactions :

Avril 2015

lisant ça et là que la gestion du contrat n’était pas très aisée (interface moyenne, réactivité insuffisante, délais plutôt longs …), j’ai préféré renoncer.
A voir s’ils se sont améliorés avec le temps. C’est bien joli de proposer d’emblée une multitude de fonds de qualité pour faire venir un grand nombre de clients mais si le courtier et/ou l’assureur n’arrivent pas à suivre …

---

Avril 2015

l’interface n’est toujours pas top, impossible de les joindre par tel ce jour, liste d’uc sur excel maj tous les mois mais sans classement des performances et la réactivité d’achat de fonds comme le dit avbi semble être d’une semaine (visible) malgré le j+1

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Novembre 2015

Je n’arrive pas à effectuer un arbitrage vers les nouveaux fonds de novembre, notamment ecofi enjeux futurs. J’ai contacté placement-direct qui devait se renseigner mais je n’ai pas de nouvelles.

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Décembre 2015

Il arrive aussi que le portail soit gelé temporairement ou que la mise à jour des fonds récemment intégrés ne soit pas encore reprise sur le portail, il faut dans ces cas joindre la gestionnaire qui en principe se met en 4 pour débloquer les situations, mais cela peut prendre une journée.
L’avantage principal reste la liste très variées, l’interface est pourrie mais on peut s’en passer. ( Ils n’aimaient pas les arbitrages incessants au début, ils ont peut être préféré limiter par ces lourdeurs).

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Janvier 2016

Le portail internet devrait se débloquer bientôt et les arbitrages ne nécessiteraient plus de passer par les formulaires papier scannés.

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Les soucis évoqués sur ce forum (qui me semble digne de confiance) ont donc dû être résolus…

Cordialement,
Frédéric

Dernière modification par maxicool (09/06/2016 18h54)


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#52 22/01/2017 22h31 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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Je viens d’aller faire un tour sur le compte de mon assurance-vie PUISSANCE-SELECTION courtier assurancevie.com avec comme assureur GENERALI.

Comme plusieurs sur cette file, j’avais ouvert cette assurance-vie attiré par son nombre importants d’ETF permettant de développer une stratégie dual momentum.

Et bien je suis tombé de haut.

Le nombre d’ETF disponibles à l’arbitrage s’est drastiquement réduit passant de 79 à 25 dont liste des rescapés ci-dessous :

AMUNDI ETF MS EMU    FR0010655688
AMUNDI ETF MSCI Emerg Mt Ucits    FR0010959676
AMUNDI ETF MSCI Europe Healt    FR0010688192
AMUNDI ETF MSCI Nordic Ucits    FR0010655738
AMUNDI ETF MSCI Pac ex Jap DR    FR0010713669
AMUNDI ETF MSCI Uk Ucits    FR0010655761
AMUNDI ETF MSCI Wd Ucits ETF    FR0010756098
AMUNDI ETF Nasdaq-100 Ucits    FR0010892216
AMUNDI ETF S&P 500 Ucits    FR0010892224
AMUNDI ETF Stoxx Eur 600 Ucits    FR0010791004
AMUNDI UCTS ETF MSCI EU VALUE    FR0010717116
ISHARES CORE DAX UCITS ETF D    DE0005933931
ISHARES Eur Mkt Val Larg Ucits    IE00B0M62T89
ISHARES II FTSE MIB ETF    IE00B1XNH568
LYX.UC.ETF Dj Ind.Av.D-Eur Fcp    FR0007056841
LYX.UC.ETF St.Eu600 Basic Res.    FR0010345389
LYXOR Dax (Dr) Ucits ETF    LU0252633754
LYXOR ETF MSCI All Country    FR0011079466
LYXOR ETF MSCI Emerging Mkt A    FR0010429068
LYXOR ETF Nasdaq 100    FR0007063177
LYXOR Jpx-Nikkei 400    FR0012144582
LYXOR S&P 500 Ucits ETF    LU0496786574
LYXOR Stoxx Eur Sel Dvd 30    FR0010378604
LYXOR Ucits ETF Euromts10-15    FR0010037242
LYXOR Ucits ETF Iboxx Eur    FR0010975771

Du beau monde certes mais au revoir les ETF obligataires, les matières premières, les sectoriels, etc.

J’avoue que je suis un peu estomaqué par cette disparition de près de 75% de l’offre initialement disponible.

Cela se présente comme une régression inattendue dans la politique de développement constant de l’offre en trackers que proposent certaines assurance-vies comme linxea ou assurancevie.com.

Comment mettre au point une stratégie d’investissement à long terme si c’est pour avoir ce genre d’évolution dans le contrat de base.

On est bien malins avec nos backtests.

J’ai compris la leçon : finies les stratégies ETF sur assurance-vie.

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#53 22/01/2017 22h50 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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C’est surprenant car Assurancevie.com vante ce contrat sur son site, en appuyant notamment sur la présence de 80 Trackers…

Puissance Sélection assurance vie en ligne assuré par E-Cie Vie

Bizarre !


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#54 23/01/2017 12h43 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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Sur la copie d’écran de mon compte il y a seulement 11 ETF Amundie proposés.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/11573_liste_des_fonds.jpg

A comparer aux 38 présentés sur leur page d’accueil.

Puissance Sélection assurance vie en ligne assuré par E-Cie Vie

[url=Puissance Sélection assurance vie en ligne assuré par E-Cie Vie/]etf puissance selection[/url]

Mais, je ne demande qu’à avoir tort.

J’ai contacté assurancevie.com et je suis en attente d’une réponse.

Je vous tiens au courant.

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#55 24/01/2017 01h09 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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Voici la réponse que je viens de recevoir d’assurancevie.com au sujet de la valse des ETF :

"Il y a actuellement une refonte de la liste des ETF du contrat Puissance sélection c’est-à-dire que certain ETF vont être supprimés et d’autres ajoutés. Il y aura au final plus de 90 ETF. Nous n’avons pas encore la liste définitive des ETF éligibles suite à cette refonte, nous relançons Générali afin de pouvoir vous faire parvenir cette liste rapidement."

D’un coté c’est plutôt rassurant (on devrait passer à 90 ETF) mais de l’autre cela confirme bien que l’assurance peut modifier LOURDEMENT, et pourquoi pas supprimer, du jour au lendemain les ETF disponibles.

En tout cas, même si ce n’est que temporaire, cela bloque les opérations d’arbitrages pendant "un certain temps".

Ces risques, disparition du support du jour au lendemain et retard dans le timing en cas de stratégies momentum ou lazy ou portfolio, etc., devraient être mis un peu plus en avant dans le développement des stratégies d’investissements par ETF dans le cadre fiscal de l’assurance-vie.

Nous verrons bien si ce sont uniquement les ETF à faibles encours qui feront l’objet d’une mise aux oubliettes.

A suivre.

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#56 24/01/2017 06h28 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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Intéressant.

Mais cela peut arriver dans toutes les enveloppes fiscales.

Sur le PEA, il y a quelques Lyxor a refondu complètement son offre pour créer des ETF spécifiquement éligibles au PEA. On était obligé de vendre sous un certain délai. On ne pouvait garder aucun ancien ETF répliquant un indice non européen, sous peine de voir son PEA clôturé (!).

Sur l’assurance vie, oui l’assureur peut changer la liste d’UC disponibles. Mais vous pouvez garder les anciennes normalement. Il faut juste refélchir à votre stratégie pour les flux futurs.

Sur le CTO, vous n’êtes pas sûr de la fiscalité subie par votre ETF et la fiscalité change toutes les 5 minutes en plus (en plus d’être compliquée).

Au final, oui le PEA et les assurances vie peuvent évoluer, mais je trouve les désagréments relativement minimes. Même si je préfererais aucun changement bien sûr.

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#57 10/02/2017 20h43 → Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio... (assurance vie, assurance-vie, ivy portfolio, lazy portfolio, permanent portfolio)

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La liste des Trackers (98 donc à jour) de Puissance Sélection se trouve ICI ;-)


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