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Forums des investisseurs heureux

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#1 11/11/2014 10h45 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
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Bonjour A tous

Tout d’abord je vous remercie pour ce site et pour l’ensemble des posts, c’est très enrichissant.

J’aimerai améliorer mon épargne et pour cela commencer par un PEA et peut etre un compte titre.

Je suis plutôt rendement "père de famille" et trackers.

Pourriez vous me dire ce que vous pensez de cela s’il vous plait?

Pour le PEA, a ouvrir chez BINCK, d’une valeur initiale de 5000€, avec versement de 500€ par mois sur la valeur la plus faible :

lagardere    CONSOMMATION DISCRETIONNAIRE
vivendi    télécommunications
TOTAL    energie
SANOFI    santé
UNIBAIL-RODAMCO    immobilier
DANONE    Consommation de base
GDF SUEZ    service aux collectivités
AIR LIQUIDE    matériaux de base
AXA    services financiers
Bouygues    Industrie
Ainsi que les trackers suivants :   
LYXOR UCITS ETF MSCI EMERGING MARKETS   
LYXOR UCITS ETF STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE   
AMUNDI ETF SP 500   
LYXOR UCITS ETF CAC 40   
Lyxor UCITS ETF STOXX Europe 600 Food & Beverage   
Lyxor UCITS ETF NASDAQ-100 D-EUR   

Pour le CTO, valeur initiale de 5000€ avec versements de 500€ par mois sur la plus faible :

REPSOL    ENERGIE
TESCO    CONSOMMATION DE BASE
mac donalds    CONSOMMATION DISCRETIONNAIRE
BASF    INDUSTRIE
CENTRICA    INFRASTRUCTURES
BHP BILLITON    MATERIAUX DE BASE
GLAXOSMITHKLINE    SANTE
Johnson & Johnson    SANTE
mondelez    CONSOMMATION DE BASE
Coca-Cola Co (The)    CONSOMMATION DE BASE
VODAFONE    TELECOMMUNICATION

Pensez vous cette répartition correcte s’il vous plait ?

A bientôt

will

Mots-clés : portefeuille

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#2 11/11/2014 11h31 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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bonjour

sauf erreur unibail n’est pas éligible au PEA.
Dans votre choix vous excluez les technologies (ex microsoft) c’est un choix?
cordialement

matinvest

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#3 11/11/2014 11h35 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
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Bonjour

Par rapport aux technologies, je n’ai pas réussi a me décider quand a microsoft, google, apple… J’avoue avoir un penchant pour samsung.

De meme que secteur financier, j’ai mis axa pour le PEA mais rien en CTO, auriez vous plus de convictions?

Pour UNIBAIL, je vais regarder mais je vous crois

A bientôt

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#4 11/11/2014 11h44 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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bonjour

je suis comme vous en phase de constitution de portefeuille.
Pour les financières, je suis SCOR (pour le PEA), CYS et Berkshire hathaway b pour le CTO.
Pour les technologiques j’ai opté pour BAIDU et Alibaba sur le CTO, j’hésite pour Neopost sur le PEA.

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#5 11/11/2014 12h13 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
Réputation :   44 

Bonjour Will01,

Bienvenue sur le forum !

Vous vous orientez vers un portefeuille extrêmement dilué - par exemple vos 5000e +500/mois sur PEA répartis sur 17 lignes - avec il me semble une volonté de diversification sectorielle et géographique. Par ailleurs, vous ne semblez pas avoir de conviction forte sur une de vos entreprises plutôt qu’une autre. Dans ce cas, et avec un petit portefeuille, pourquoi ne pas privilégier un simple tracker world? Vous avez toutes chances de surperformer votre choix d’actions sur le long terme et surtout vous économiserez du temps et des frais de courtage.

Bonne chance dans vos investissements,

Dernière modification par WayWardCloud (11/11/2014 12h13)


"Year after year // On the monkey's face // A monkey face."

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#6 11/11/2014 13h05 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour

Je me reconnais un peu dans votre portefeuille. Nous avons pas mal de titre en commun (allez jeter un oeil sur ma file). Vous etes cependant en avance sur moi pour la partie cto (et donc actions etrangeres type US).

Vous avez en effet beaucoup de lignes par rapport au montant du portefeuille. Attention aux frais de courtage  si vous entrez en plus de 3 fois sur un titre. Apres si c’est du long terme buy and hold avec rendement….peu importe le pru mais bon effert psychologique.

Je vous deconseille les banques….si toutefois vous voulez rentrer, je vous conseillerais natixis qui offre un bon rendement et semble la plus solide aux dires du journal investir.
Attention aussi a gsz qui peut patir des decisions du gouvernement.

Dans votre approche, n’oubliez pas les actions qui offrent aussi des actions gratuites. Certains puristes vous diront que les actions graztuites et les dividendes sont diffrentes, il faut juste penser a en prendre compte dans vos calculs. Air liquide en donne, interparfum aussi et villemorin je crois.

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#7 11/11/2014 14h04 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
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Bonjour

En effet je souhaite un pea tres diversifié en plusieurs valeurs a dividendes, mais aussi des trackers.

Si je devais choisir des secteurs qui me plaisent je dirai la santé, l’agro alimentaire et les pays emergents.

Apres pour eviter des crises sectorielles j’ai préféré diversifier.

Pour le msci world je suis preneur, mais a votre avis serait ce plus a mettre en PEA et eviter d’avoir les actions du CTO ?

Pour matinvest, je ne connais pas scor,cys donc je n’ose pas m’aventurer dedans. Quand a berkshire hattaway, la societe de warren buffet, je n’ai pas d’avis, mais ne prefere pas copier le maitre.

A bientot

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#8 11/11/2014 14h54 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
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Bonjour,

Je suis moi aussi debutant avec un PEA d’une ancieneté d’un an et pas de CTO pour le moment. Je ne vais donc pas vous parler comme un investisseur expérimenté mais seulement de mon point de vue actuel.

Je commence aussi avec un petit portefeuil et des sommes assez réduites. Cependant, il faut prendre garde aux frais sur les ordres d’achats et de vente lorsque l’on parle d’ordres sur de petits montants. En effet, la plupart des frais dans les différents organismes suseptibles de loger vos comptes titres sont sous la forme "X% de la valeur de l’ordre avec un minimum de Y euros" ou alors " X euros jusqu’a 500, Y euros jusqu’a 2000 puis Z% de la somme".

Il se peut donc que pour de petits montants, les frais ne soient pas proportionnels à la somme investie mais peut en grignotter une bonne part. Je me demande donc s’il n’est pas judicieux, selon la tarification qui va vous être proposé d’essayer de minimiser ces frais en tablant sur moins de lignes dans un premier temps (Ensuite l’évolution sera ce qu’elle sera). Je vous encourage d’ailleur a calculer les frais pour l’investissement de 17 achats d’une valeur de 294 euros (5000/17) pour vous rendre compte.

Encore une fois c’est une réflexion que je me suis faite en notant combien m’ont couté les différents ordres de l’année.

Bonne journée,

Corth

Dernière modification par Corth (11/11/2014 15h04)

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#9 11/11/2014 16h24 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour PCMAC

Oui j’avais regardé votre liste, vous avez pris les 25 actions bons rendements europeennes a dominance Energie et btp.

Il y a des valeurs que j’aime et d’autres moins mais c’est mon avis.

En fait je voulais partir sur 10 actions france en PEA et 10 actions monde dans le CTO. Apres j’aime beaucoup l’idee des trackers, ce qui me fait rajouter des lignes en plus.

Je partage votre avis sur les banques. Je me restreins a AXA qui est une valeurs sure dans le secteur financier.

Pour les frais vous avez raison ca doit rentrer en compte. Que me conseillez vous ? De partir sur moins de lignes que les 10actions +7trackers?

Le CTO j’ai bien cherché, mais j’ai mis les valeurs que j’aimais bien surtout (hormis nestlé et givaudan…)

A bientot

William

pcmac a écrit :

Bonjour

Je me reconnais un peu dans votre portefeuille. Nous avons pas mal de titre en commun (allez jeter un oeil sur ma file). Vous etes cependant en avance sur moi pour la partie cto (et donc actions etrangeres type US).

Vous avez en effet beaucoup de lignes par rapport au montant du portefeuille. Attention aux frais de courtage  si vous entrez en plus de 3 fois sur un titre. Apres si c’est du long terme buy and hold avec rendement….peu importe le pru mais bon effert psychologique.

Je vous deconseille les banques….si toutefois vous voulez rentrer, je vous conseillerais natixis qui offre un bon rendement et semble la plus solide aux dires du journal investir.
Attention aussi a gsz qui peut patir des decisions du gouvernement.

Dans votre approche, n’oubliez pas les actions qui offrent aussi des actions gratuites. Certains puristes vous diront que les actions graztuites et les dividendes sont diffrentes, il faut juste penser a en prendre compte dans vos calculs. Air liquide en donne, interparfum aussi et villemorin je crois.

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#10 11/11/2014 20h43 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonsoir
En fait votre apport mensuel represente 10% du montant initial du portefeuille. Ca parait beaucoup et par consequent multiplie vos ordre en considerant que votre investissement initial est deja totalement investi.
Apres pour du rendement c’est moins grave. Attendons de voir ce qu en pensent les autres membres

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#11 11/11/2014 22h18 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Il faudrait alors investir moins sur le PEA ? Mettre 100 ou 200€ ?

Autre question :

Est il preferable que je laisse les trackers dans le PEA ou que je créai un 2eme PEA au nom de ma femme pour y placer que les trackers ?

Ce qui ferait en fait :

PEA 1: 10 actions francaises
PEA 2: 8 trackers (en rajoutant MSCI world)
CTO : 11 actions (voir 13 si je rajoute givaudan et nestlé)

Qu’en pensez vous ?

Et cette fois ci une répartion de 100€ sur chacun (soit 300€) en visant la plus basse valeur.

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#12 20/11/2014 05h40 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour

Je viens totalement de repnser mon allocation d’actions en privilégiant les Trackers ETF:

Voici la nouvelle donne !

- Actions Monde : 20%
Amundi ETF MSCI World - FR0010756098

- Actions Europe : 20%
Amundi ETF MSCI EUROPE HIGH DIVIDEND - FR0010718874

- Actions USA : 20%
Amundi ETF MSCI USA - FR0010688275

- Actions France : 20%
LYXOR UCITS ETF CAC 40 - FR0010465484

- Actions Emergents : 5%
Amundi ETF MSCI EMERGING MARKETS - FR0010959676

- Actions sectorielles : 15%
Amundi ETF FTSE EPRA REAL ESTATE - FR0010791160
LYXOR UCITS ETF STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE
Lyxor UCITS ETF STOXX Europe 600 Food & Beverage

J’hésite entre répartir a 20% les actions émergents et rien en sectorielles ou laisser comme tel.

Que pensez vous de l’ensemble s’il vous plait ?

Merci d’avance

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#13 20/11/2014 07h20 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
Réputation :   31 

Bonjour,
Honnêtement, un si grand nombre de lignes ne me semble pas optimal.
Vous devriez vous limiter à un tracker monde, en PEA, ou eventuellement un tracker europe sur PEA,et un tracker U.S, ou monde ex europe, sur CTO, ce qui vous laissera la possibilité, une fois le portefeuille suffisamment important, de remplacer tout, ou partie de vos ETFs par du titre vif, c’est en tout quoi ce que je fais désormais…

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#14 20/11/2014 08h11 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour

Ce que j’aimerai faire est un portefeuille de trackers en buy & hold.

Selon le nombre de ligne (5 ou 8), je placerai 1000€ au depart sur chacune puis ferai 1 versement de 500€ 1 fois par mois selon le trackers qui a le plus performé.

1 seul tracker Monde me parait limité, c’est pourquoi je voulais diversifiés géographiquement les trackers mais aussi faire du sectoriel

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#15 20/11/2014 09h24 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Le tracker monde me semble superflu, il doublonne vos autres trackers.

Bonne idée de surpondéré le secteur de la santé.

Il n’y aucun ETF sur les small caps qui surperforme les grandes capitalisations.

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#16 20/11/2014 09h31 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour Pvbe

En fait je sectorise géographiquement (france, europe, usa, marché émergents) et par secteur (j’en ai pris 3 que j’ai bien : l’immobilier, la santé et les food & beverages, tous différents).

Le tracker monde, c’est un peu la valeur "sure" (oser de dire ca) car j’ai l’impression que souvent on conseil de mettre que ce tracker.

Pour les small caps, je n’ai pas réussi a en choisir, et aussi cela risque de surcharger le portefeuille non ?

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#17 20/11/2014 11h59 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour

Je viens de trouver le portefeuille de Scampion auquel le mien ressemble beaucoup !

J’ai donc adapté sa répartition à mon portefeuille, tout en gardant la France et les secteurs :

    - Actions Europe : 20%
10%    Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI EUROPE HIGH DIVIDEND - FR0010718874
10%    Small Caps (10%) : Lyxor ETF MSCI EMU SMALL CAP - FR00100168773
   
    - Actions USA : 20%
10%    Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI USA - FR0010688275
10%    Small Caps (10%) : Amundi ETF RUSSELL 2000 - FR0011636190
   
    - Actions France : 20%
10%    LYXOR UCITS ETF CAC 40 - FR0010465484
10%    LYXOR UCITS ETF CAC MID - FR0011041334
   
    - Actions Emergents : 5%
20%    Amundi ETF MSCI EMERGING MARKETS - FR0010959676
   
    - Actions sectorielles : 15%
5%    Amundi ETF FTSE EPRA REAL ESTATE - FR0010791160
5%    LYXOR UCITS ETF STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE FR0010344879
5%    Lyxor UCITS ETF STOXX Europe 600 Food & Beverage FR0010344861
   
    - Actions Japon : 5%
5%    Amundi ETF MSCI JAPAN - FR0010688242

ca fait 11 lignes. Toujours dans une optique de Buy & Hold, avec un versement mensuel de 500€ sur la ligne qui a le plus performé.

Qu’en pensez vous ?

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#18 20/11/2014 18h16 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bonjour,

S’agit-il des trackers qui vous semblent les plus indiqués pour suivre les indices visés?
Vous pourriez peut-être chercher à diversifier les emetteurs,
Amundi=CA+SG
Lyxor=SG
(Quoique je dis ça, mais moi, en dehors de Vanguard…j’ai pas grand chose!)

Vous pouvez également faire un petit tour sur le fil consacré à l’investissement long terme sur les trackers, je pense que cela pourrait vous aider dans vos choix…
Cordialement,

Garprenti.

Dernière modification par garprenti (20/11/2014 18h20)

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#19 26/11/2014 10h32 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

Membre
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Bonjour a tous

Je viens de regarder la composition des trackers cités précédemment, et je me suis aperçu qu’il y a souvent des "leaders" dans chaque etf.

Voici la décomposition des trackers en ne privilégiant que le 1er voire les 2 premiers :

Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI EUROPE HIGH DIVIDEND - FR0010718874    ASTRAZENECA GBP
Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI EUROPE HIGH DIVIDEND - FR0010718874    VODAFONE GROUP PLC
   
Small Caps (10%) : Lyxor ETF MSCI EMU SMALL CAP - FR0010168773    BANCO COMERCIAL PORTUGUES-R
   
Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI USA - FR0010688275    APPLE INC
Large Caps (10%) : Amundi ETF MSCI USA - FR0010688275    EXXON MOBIL CORP
   
Small Caps (10%) : Lyxor UCITS ETF Russell 2000 C-EUR -   FR0011119221    RITE AID CORP
   
Large Caps (10%) : AMUNDI ETF CAC 40 UCITS ETF - FR0007080973    TOTAL
Large Caps (10%) : AMUNDI ETF CAC 40 UCITS ETF - FR0007080973    SANOFI
   
Small Caps (10%) : LYXOR UCITS ETF CAC MID - FR0011041334    GROUPE EUROTUNNEL SA - REGR
   
Amundi ETF MSCI EMERGING MARKETS - FR0010959676    SAMSUNG ELECTRONIC CO LTD
   
Amundi ETF MSCI JAPAN - FR0010688242    TOYOTA MOTOR CORP
   
Amundi ETF FTSE EPRA REAL ESTATE - FR0010791160    UNIBAIL RODAMCO-AMSTERDAM
   
LYXOR UCITS ETF STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE FR0010344879    GLAXOSMITHKLINE PLC
LYXOR UCITS ETF STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE FR0010344879    NOVARTIS AG-REG
   
Lyxor UCITS ETF STOXX Europe 600 Food & Beverage FR0010344861    NESTLE SA-REG
Lyxor UCITS ETF STOXX Europe 600 Food & Beverage FR0010344861    DIAGEO PLC

Est ce stratégiquement plus judicieux de partir sur les trackers ou sur ces actions ?

Par contre j’émets des doutes sur certains :

Lyxor ETF MSCI EMU SMALL CAP - FR0010168773    BANCO COMERCIAL PORTUGUES-R
LYXOR UCITS ETF CAC MID - FR0011041334    GROUPE EUROTUNNEL SA - REGR

Que pensez vous de ces deux compagnies s’il vous plait ?

A bientôt

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#20 27/11/2014 09h05 → Portefeuille d'actions de Will01 (portefeuille)

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Bon après étude des frais de gestion et surtout de la faible valeur de portefeuille, je vais plutôt rester sur des ETF/FCP.

Je maintiens mon ordre de ETF. Je vais me décrire dans la page adéquat.

Merci encore

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