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Forums des investisseurs heureux

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#26 12/10/2012 11h04 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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HA, 350 actions TESCO à Londres, à 3.1295 GBP la pièce, proche de ses plus bas annuel.

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#27 12/10/2012 11h49 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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vince37 a écrit :

Oui 37 = Indre et Loire (région d’Amboise), pas très original comme pseudo.

héhé… belle régon ;-) … Je vis à Tours.
Vous avez vu ? : Info

vince37 a écrit :

FTE il m’en reste aussi très peu, que je garde pour le rdt dans un PEA. C’est une entreprise trop complexe à analyser pour moi. Dès que j’en aurai l’opportunité je l’arbitrerai pour un autre titre.

Pareil  pour moi… Je crois que ça va pas tarder d’ailleurs… Comme ABC.

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#28 13/11/2012 17h53 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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Achat 25 titres McDo à 85 dollars, proche d’un plus bas annuel.

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#29 11/12/2012 16h57 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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Achat de 170 titres NLY, à 14.66 USD, proche d’un plus bas annuel.

Je souhaite depuis pas mal de temps donner un biais immo à mon portefeuille qui n’en contient pas (à part peut-être McDo qui peut-être considérée comme une valeur partiellement "immo", mais c’est très subjectif).

J’ai lu avec beaucoup d’intéret l’analyse d’IH sur NLY ainsi que le post de Crosby sur les mREITs, ça m’a plu, je prend;

Au passage, c’est un détail, mais cette société a la bon gout de verser un dividende trimestriel.

Au passage, je ne sais pas ce qui m’a pris (peut-être est-ce l’embellie de ces derniers jours), mais j’ai vendu mes lignes ABCA et FTE, ça m’occupait l’esprit depuis pas mal de temps…).

L’effet dillution d’ABCA me fait me désinteresser de cette valeur;
En ce qui concerne FTE: je ne crois plus à leur capacité à moyen terme a générer du cash dans ce contexte ultra-concurrentiel en France.. De plus, la forte présence des fonctionnaires de Bercy au capital ne plait pas du tout, sur le principe… (je me demande en fait, ce qui m’a pris un jour d’en acheter…)

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#30 02/01/2013 10h48 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2013

~Consommation discrétionnaire (37,3%) :
   350 1000mercis________________________________28,6%
     5 GOOGLE INC (USD)___________________________5,3%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________3,3%

~Consommation de base (7,7%) :
   350 Tesco PLC (GBP)____________________________2,9%
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________2,6%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%

~Energie (13,2%) :
 11800 Crown Point Energy Inc (CAD)_______________7,8%
    40 Total SA___________________________________3,1%
    60 Statoil ASA (NOK)__________________________2,3%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (1,9%) :
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________1,9%

~Matériaux de base (15,9%) :
    50 Air Liquide SA_____________________________9,5%
  5100 Laramide Resources Ltd (CAD)_______________6,4%

~Technologie de l'information (18,8%) :
    20 Apple Inc (USD)___________________________16,0%
    90 Intel Corp (USD)___________________________2,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Foncières cotées (3,6%) :
   170 Annaly Capital Management Inc (USD)________3,6%

~Fonds/Trackers (1,6%) :
    97 Lyxor ETF MSCI Emerging Markets/France_____1,6%

~Liquidité :
_________________________________________________21,9%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 02/01/2013 (foncières cotées uniquement)

~REITS-Mortgage (100,0%) :
   170 Annaly Capital Management Inc (USD)______100,0%

Fait avec xlsPortfolio

Performance 2012: -4.50% :-/
Pas terrible pour une année où l’énorme majorité des indices actions termine largement vert…

Sans faire une analyse précise des choses, mon portefeuille souffre d’une mauvaise allocation d’actif, et notamment des trop grosses lignes, qui ont mal performées cette année, et qui de par leurs taille, impactent fortement la performance glocable de portefeuille, particulièrement:
- l’énorme chute de ma ligne "Crown Point Energy" qui a terriblement souffert des inquiétudes liées à des potentielles nationalisation des champs de pétrole en Argentine (-55% sur l’année, pour une ligne qui représente 7.8% de mon portefeuille boursier en 31/12)
- ma plus grosse ligne 1000Mercis (28.6% du portif) qui fait -10% sur 2012

Remarque perso: j’aurai pu vendre ces deux lignes: CWN quand ça sentait le roussi… en aujourd’hui, en pensant que c’est pas prêt de remonter… et 1000Mercis qui a une part importante car j’au une belle PV latente…: c’est un de mes défauts, j’ai du mal à vendre… Surtout lorsque je continue à croire dans mes valeurs.

Répartition: 43% EUR, 36% USD, 14% CAD, 5% GBP, 2% NOK
Rdt brut mensuel: 90€  … c’est encore très faible !!

Objectifs de l’année qui vient (entre autre):

1) Travailler a une meilleure allocation d’actif comme évoqué il y a quelques mois, notamment:
- introduire peu à peu de l’obligataire (HY et émergents) dans mon allocation qui n’en contient pas du tout;
- continuer a faire grossir peu à peu ma ligne d’immo commencée recemment avec Annaly, pour arriver à environ 10% d’immo;
- je vais surement "remettre à plat" le suivi de mon épargne et intégrer au suivi XLSPorfolio, quelques autres actifs que j’ai, notamment une AV en unité de compte qui de manière cohérente devrait trouver sa place ici;
-> de manière globale, me fixer (enfin !) une bonne fois pour toute, un allocation d’actif cible, et m’y tenir !  … Même si je souhaite garder un fort biais "actions" à mon capital.

2) Augmenter mon capital:
- travailler à une augmentation de mon taux d’épargne: 22.6% en 2012, trop faible à mon goût (ça s’entend hors Madelin et rbt du capital de ma RP… vaste débat, car si je devais intégrer ces deux autres facteurs, j’arrive à 49% de mes revenus net d’impôts);
- Je vais étudier des possibilités de financement d’actions à crédit (Lombard),pour booster un peu la croissance de mon capital… Mais faut bien que j’y réflechisse, j’aime pas trop les dettes…;

3) Continuer à investir en actions:
- continuer à acheter des actions de sociétés ayant un potentiel de croissance des dividendes importants;
- selon mes envies, investir sur des valeurs dans une logique VALUE: à ce titre, je pense que je vais souscrire un abonnement annuel aux Daubasses, dont je lis régulièrement avec beaucoup de plaisir certains articles… Les différentes analyses publiées sur le forum restent aussi pour moi une source d’inspiration importante !

…bref, pleins de choses à faire en matière d’investissement… plus le reste (boulot, vie perso…) !

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#31 08/01/2013 17h24 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

VerbalKint a écrit :

- introduire peu à peu de l’obligataire (HY et émergents) dans mon allocation qui n’en contient pas du tout;

Achat d’une première ligne d’un tracker iShares High Yield US, IHYU:LN, au prix de 113 USD.

J’ai dans ma ligne de mire d’autres ETF d’oblig:
- le même iShares High Yield, mais version Europe (IHYG)
- je vais chercher en parrallèle un ou deux ETF olbligations "marchés émergents"

Je vise une allocation cible de 10% d’obligations (sous forme d’ETF à priori) dans un premier temps (je pars de 0).

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#32 08/01/2013 17h32 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
Réputation :   113 

Bonjour VK ! Pourquoi un tracker HY plutôt qu’un fonds type Allianz High Yield assez peu chargé en frais ? Question de béotien …


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#33 08/01/2013 18h55 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Je ne sais pas :-)

… pour faire simple, en vrac:
- Je n’y connais pas grand chose en obligations, et le sujet ne m’intéresse pas beaucoup (enfin, j’entends par là le sujet au sens strict… toute réflexion économique m’intéresse en général… si elle est en lien avec les obligations j’y porte un intérêt… mais l’investissement en obligs au sens strict, non.)
- Je souhaite néanmoins avoir un peu d’obligataire dans mon allocation d’actif, par principe.
Je pense notamment qu’introduire une part d’oblig en portefeuille va me permettre de réduire un peu la volatilité de mon patrimoine, et me permettre peut-etre de profiter de "rééquilibrage" de portefeuille en suivant une allocation d’actif cible (dans le cas présent cas, objectif 10%)
- Compte tenu des deux éléments ci-dessus, je me dirige assez naturellement vers les ETF pour la simplicité du produit (un peu dans la ligne du livre de l’IH en fait :-) … et plus particulièrement vers iShares (gros émetteur, ETF physique, distributions des dividendes/coupons);

Voilà… partant de ces éléments peu exigeants il faut l’avouer, j’aurais pu choisir pas mal de produits différents (OPCVM/SICAV, ETF…): j’ai choisi celui-là :-)

…c’est vrai que l’argument qui consiste à "faire confiance à des pros" et à me diriger vers un fond bien géré (dixit Nikki), est un argument que j’aurais pu prendre en compte… mais je commence à peine à "construire" mon allocation "obligation" … et il me restera donc des achats à faire.

Au passage, si des membres du forum ont un avis éclairé et un conseil à me donner sur quelques "bons" ETF obligataires, je suis preneur !

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#34 08/01/2013 19h05 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
Réputation :   57 

Je suis preneur aussi.
Je vais suivre votre portefeuille de plus près.


Portefeuille | "Je peux être rentier à vie dès maintenant, à condition de mourir le mois prochain"

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#35 17/01/2013 19h59 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Achat de 100 titres Microsoft a 27,14$, proche de ses plus bas annuels, achetés avec un EUR/USD proche de ses plus hauts annuels.

J’me demande même si j’aurais pas du en acheter plus… :-)

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#36 22/01/2013 17h23 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Je renforce ma position sur Intel, à 21.07$ (en Euro, 6% moins cher que ma position initiale prise il y a quelques mois… je moyenne donc un peu la baisse, en baissant mon PRU de 3,5% environ)

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#37 22/12/2014 15h22 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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Ca fait un bail que j’ai pas alimenté cette file…

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/12/2014

~Consommation discrétionnaire (14,7%) :
    10 Google Inc (USD)__________________________10,1%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________4,6%

~Consommation de base (10,6%) :
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________4,5%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________3,2%
   500 Tesco PLC (GBP)____________________________2,8%

~Energie (4,1%) :
    40 Total SA___________________________________4,1%

~Services financiers (16,0%) :
   520 CYS Investments Inc (USD)__________________8,9%
   320 Annaly Capital Management Inc (USD)________7,1%

~Santé :
n/a

~Industrie (3,0%) :
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________3,0%

~Matériaux de base (13,3%) :
    55 Air Liquide SA____________________________13,3%

~Technologie de l'information (22,2%) :
   180 Intel Corp (USD)__________________________12,8%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________9,3%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (3,5%) :
    62 Cominar Real Estate Investment Trust (CA___1,9%
   100 American Realty Capital Properties Inc (___1,6%

~Fonds/Trackers (12,6%) :
    10 Amundi ETF FTSE Epra Europe Re_____________6,8%
    18 iShares $ High Yield Corporate Bond UCIT___3,8%
     5 Amundi ETF MSCI Uk UCITS ETF_______________2,0%

~Liquidité :
_________________________________________________52,2%

Je me dis que qu’il faut que je reprenne l’exercice qui m’apporte une certaine rigueur, et me donne l’occasion de faire le point (car si je ne le fais pas ici, je suis souvent tenté de ne pas le faire du tout).
J’ai eu aussi une capacité d’épargne fortement réduite depuis ces 12/18 derniers mois.
C’est surtout une envie de publier pour me fixer des objectifs, et de me sentir obligés ensuite de les garder à l’esprit… IL FAUT SE FIXER DES OBJECTIFS ! (j’en suis, comme beaucoup de monde ici, persuadés en voici pour preuve un article (lisez-le !!!) sur le marathon de New York).

Quelques mouvements depuis la dernière MAJ… j’ai liquidé des positions un peu trop spéculative, héritage d’un passé qui ne correspond plus du tout à ma philosophie d’investissement… Mais je ne sais pas trop vendre alors j’ai tardé (ça m’a couté un peu sur certaines lignes, mais ça m’a rapporté sur d’autres…): regardons l’avenir !

Pour rappel voici plutôt mon état d’esprit:
- lazy (je n’ai pas la passion de l’analyse des comptes);
- pas pressé, donc je peux voir long terme;
- par principe je suis plus porté sur les actions que sur les autres classes d’actifs (oblig, immo physique, métaux précieux, etc…)

J’ai simplement un gros défaut: je n’arrive pas à me fixer sur une stratégie et à m’y tenir: certains jour je veux n’avoir que des aristocrates, d’autres jours je me dis que les bogleheads ont raison et qu’il faudrait que je pousse la lazy attitude jusqu’au bout (surtout si j’aime pas faire de l’analyse de comptes !) … je vais même jusqu’à, ces derniers jours, me dire que le mieux, pour un mec pas pressé comme moi, ce serait d’acheter un tracker SP500 sur mon PEA, et renforcer tous les mois avec l’épargne que j’arrive à dégager:
-> j’ai toujours été méfiant à l’idée de prendre trop en considération l’aspect fiscal des choses lorsqu’on investit (c’est une maladie française), mais pour autant je me dis qu’il ne faut pas fermer les yeux sur la réalité de ma situation de résident fiscal français;
-> c’est amusant, chaque fois qu’on a une idée d’investissement, de comparer les performances sur 15 ans (ou plus) du titre en question avec le SP500 (ça fait souvent moins bien). Partant du principe que je suis toujours très attiré par les actions US (pour tout un tas de raisons c’est pour moi le meilleur endroit où investir), la possibilité d’avoir un ETF en PEA me garantit quasi automatiquement 15/20% de performance en plus, vu que je ne peux pas acheter des titres US sur mon PEA, alors qu’un ETF, oui.

…bon je relativise, et je me dis que chaque fois que j’ai acheté un aristocrate (ou quasi), sur un plus bas annuel, ça a bien fonctionné, et j’ai souvent fait mieux in fine que le SP500… mais je paierai des impôts sur les dividendes…

Pour les prochains achats: évidement comme tous le monde je regarde les pétrolières (mais je crois que j’ai loupé une belle fenêtre de tir la semaine dernière), mais également quelques belles valeurs plus traditionnelles qui ne me semble pas trop chère comme IBM, MacDo ou même, dans une moindre mesure Coca-Cola.

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#38 07/01/2015 18h12 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Achat de 20 titres IBM, à 155 USD:

- Wide Moat,
- Dividende (trimestriel) en hausse constante depuis 1996 (18 ans),
- Cours tout proche d’un plus bas de 4 ans,
- J’achète quasiment 20% sous le prix moyen d’achat de Warren Buffett (188$),
- MorningStar Fair Value à 196$, cote 4 étoiles ce jour,

…seule déception: j’achète sûrement un peu tard avec mes euros à 1,18 USD…

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#39 08/01/2015 10h50 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
Réputation :   119 

J’ai fait la même opération pour les mêmes raisons que vous (j’aouterais juste à vos arguments : une allocation de capital intelligente pour une tech), mais en arbitrant mes Microsoft plutôt que par apport, ça m’évite la petite déception de la parité du coup wink.

Dernière modification par julien (08/01/2015 10h51)

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#40 09/11/2015 11h09 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Je m’étais promis il y a plus d’un an de reprendre la publication régulière de mon portefeuille.. ça a un effet structurant je trouve…
Je reprends donc ma promesse…

Quelques évolutions dans ma stratégie:

- Définitivement, je n’ai plus du tout de temps à consacrer à mon portefeuille (analyses, etc…) et quoiqu’il en soit de moins en moins confiance en ma capacité à faire mieux que le S&P500 … MAIS, j’ai quand même envie de posséder des titres… tout mettre dans un ETF sur le S&P, je sais pas pourquoi, ça me fait pas rêver;

- J’ai redéfinis un peu mon allocation stratégique pour mieux m’y tenir:
-> Actions: 70% (1/2 US, 1/4 Europe, et le reste entre émergents via ETF, et deux autres petites lignes à créer en ETF Japon et  Suisse pour rester diversifié)
-> Immos (pas d’immo physique): 20% (moitié Europe, moitié US/Amérique du Nord)
-> Obligs (tout en ETF): 10% (1/2 US, 1/4 UK, 1/4 émergents)

- J’ai mis en place un truc très simple pour choisir les titres que j’achète:
-> J’ai créé une liste de titre à suivre sur MorningStar, composée de Dividend Aristocrats, de WideMoats et autres dividends growers, auxquels s’ajoutent quelques idées de titres glanées sur le forum (mais pas trop), et une liste de REITS, soit un peu plus d’une centaine de titres;
-> Chaque fois qu’un titre vient à avoir 5 étoiles (ou 4 dans certains cas) et que j’ai du cash: j’achète, en tachant de coller à peu près à mon allocation stratégique et à garder une relative diversification sectorielle: à l’usage, je me rends compte qu’il y a toujours une opportunité d’achat sur les marchés… toujours un secteur ou une société en train d’être massacré un peu à l’excès, et qu’il est très rare de n’avoir aucune opportunité (selon ma manière de voir tout ça, ça s’entend)
- je ferais bien référence ici, à un post de MisterMoneyMustache (mis en lien il y a quelques mois sur le forum par Thomz), qui avait posté une infographie super bien, montrant que finalement, lorsqu’on fait du B&H, c’est toujours le bon moment d’acheter.. mais je retrouve plus le post… j’y reviendrais...-

Je suis sur qu’on peut discuter de la qualité des notations MS, etc, etc..  OK. Mais je fais ce choix là, gestion lazy, en favorisant les titres plutôt que les ETF.

A ce matin ça donne ça:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/11/2015

~Consommation discrétionnaire (10,0%) :
     5 Alphabet Inc (USD)_________________________3,7%
     5 Alphabet Inc (USD)_________________________3,6%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________2,7%

~Consommation de base (13,2%) :
   100 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,7%
  1500 Tesco PLC (GBP)____________________________4,0%
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________1,8%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,7%

~Energie (12,8%) :
   700 BP PLC (GBP)_______________________________3,9%
    40 Chevron Corp (USD)_________________________3,6%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,3%
    40 TOTAL SA___________________________________1,9%

~Services financiers (6,7%) :
   520 CYS Investments Inc (USD)__________________3,8%
   320 Annaly Capital Management Inc (USD)________2,9%

~Santé (2,2%) :
    60 Baxter International Inc (USD)_____________2,2%

~Industrie (4,2%) :
    60 Emerson Electric Co (USD)__________________2,9%
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________1,3%

~Matériaux de base (7,0%) :
    55 Air Liquide SA_____________________________7,0%

~Technologie de l'information (13,9%) :
   180 Intel Corp (USD)___________________________5,9%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________5,3%
    20 International Business Machines Corp_______2,7%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (3,3%) :
  1000 Centrica PLC (GBP)_________________________3,3%

~Immobilier (13,7%) :
   150 HCP Inc (USD)______________________________4,9%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________0,8%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______0,7%
    20 Amundi ETF FTSE Epra Europe Re_____________7,3%

~ETF Actions Emergents/UK/ (2,8%) :
   
     5 Amundi ETF MSCI Uk UCITS ETF_______________1,0%
   277 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___0,9%
     2 Amundi ETF MSCI India UCITS ETF____________0,9%

~ETF Oblig (10,2%) :
   
    25 Lyxor UCITS ETF iBoxx $ Treasuries 10Y D___3,3%
    10 LYXOR UCITS ETF iBoxx GBP GILTS Inflatio___2,1%
     9 Amundi ETF US Treasury 7-10 UCITS ETF C____2,1%
     5 Lyxor UCITS ETF iBoxx GBP Gilts DR (GBP)___1,0%
    15 Amundi ETF Global Emerging Bond Markit I___1,7%

~Liquidité :
_________________________________________________18,4%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/384_capture_decran_2015-11-09_a_110643.png

Voilà.. j’ai donc encore un peu de cash dispo pour investir et "corriger" mon allocation actuelle pour la faire coller d’un peu plus près à mon allocation stratégique…

Plus j’évolue vers un portefeuille pleins de grosses et belles boites ennuyeuses, mieux je me porte finalement.

Prochainement:
- ma poche Immo a pris un peu de retard… il y eu de belles baisses la semaine dernière sur les REITS (jai acheté des HCP jeudi, un peu tôt manifestement), l’occasion pour moi d’en acheter des nouvelles;
- j’aimerais donc acheter un ETF pour avoir un peu de Suisse dans mon portefeuille… j’ai demandé à Binck de coter un ETF Amundi MSCI Suisse qui cote en CHF…s’ils peuvent le rendre achetable (au PEA !), j’en achète un peu
- Pareil avec un ETF Japon (Topix ou MSCI Japan probablement) qui cote en JPY idéalement pour une vraie diversification
- Je reste à l’affut d’autres trucs.. je regrette d’avoir loupé  pendant le creux de septembre 3M qui cotait 4 étoiles.. j’ai été trop gourmand, j’aurais du en acheter.. une si belle boite !

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#41 10/11/2015 13h03 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
Réputation :   107 

Bonjour et bravo pour votre portefeuille.

Je note qu’il y a deux foix Alphabet. Avez vous deux lignes différentes, ou bien il s’agit d’une coquille de xls portofolio?

Par ailleurs, je ne savais pas que l’on pouvait mettre du CHF dans un PEA.


La finance est l'art de faire passer l'argent de mains en mains jusqu'à ce qu'il ait disparu.Robert W. Sarnoff

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#42 10/11/2015 16h09 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Bonjour MisterVix,
Merci ;-)

Le "doublon" Google/Alphabet: c’est parce que j’ai des actions A et des actions C … donc ça fait deux lignes différentes dans XlsPotfolio, qui se sont créées automatiquement lors du spinoff de mars 2014… Je vais d’ailleurs vendre les C très bientôt (j’ai quelques mois-values à éponger, c’est l’occasion) pour n’avoir en portefeuille que des A.

On peut mettre beaucoup de choses dans un PEA, notamment cet ETF Amundi MSCI Switzerland qui en effet est coté en CHF.
On peut mettre des actions japonaises, indiennes, brésiliennes, on peut même mettre des ETF à effet de levier (sur le principe c’est débile, mais bon, tachons d’en tirer avantage).

On trouve le même qui cote en EUR, et qui est plus facile à trouver chez son broker car il est coté sur Euronext (ce qui n’est pas le cas de celui coté en CHF qui est coté en Suisse, à Zurich je suppose)

Binck ne me propose pas celui coté en CHF, je vrai donc probablement acheter celui en EUR…
Dommage, j’aurais bien aimé en profiter pour mettre un peu de CHF pour diversifier mon portefeuille en terme de devises.

Toutes ces belles sociétés suisses qui composent l’essentiel de l’indice en question (rien que Roche, Novartis et Nestlé représentent près de 54% de l’indice à elles seules…) sont interessantes, mais il est fiscalement peu intéressant depuis la France de les avoir sur un CTO à cause du prélèvement à la source.

Une autre alternative pour "contourner" le prélèvement à la source suisse qui nous est défavorable serait d’acheter les actions de ces entreprises en questions cotées à New York ou à Londres lorsque ces possible (par exemple Novartis) … après tout pourquoi pas !

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#43 03/01/2016 17h15 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
Réputation :   41 

Une mise à jour de début d’année:

Mon portefeuille fait +2,6% en 2015 (comme le portefeuille passif de Shagrath qui va devenir le benchmark de tout le forum !) VS le SP500 qui fait à peu près -1% sur la même période… pas trop mal donc.. Mais c’était une année de recadrage de ma stratégie… je suis désormais plus à l’aise, plus systématique surtout, dans ma manière d’investir (cf plus haut). 

Au 1er janvier, ça donne ça:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/01/2016

~Consommation discrétionnaire (8,9%) :
    10 Alphabet Inc (USD)_________________________6,4%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________2,4%

~Consommation de base (10,9%) :
   100 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________5,1%
  1500 Tesco PLC (GBP)____________________________2,7%
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________1,6%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,4%

~Energie (12,6%) :
   700 BP PLC (GBP)_______________________________3,0%
    40 Chevron Corp (USD)_________________________3,0%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,6%
   200 Kinder Morgan Inc/DE (USD)_________________2,5%
    40 TOTAL SA___________________________________1,5%

~Services financiers (5,6%) :
   520 CYS Investments Inc (USD)__________________3,1%
   320 Annaly Capital Management Inc (USD)________2,5%

~Santé (3,8%) :
    60 Baxalta Inc (USD)__________________________1,9%
    60 Baxter International Inc (USD)_____________1,9%

~Industrie (3,4%) :
    60 Emerson Electric Co (USD)__________________2,4%
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________1,0%

~Matériaux de base (5,1%) :
    55 Air Liquide SA_____________________________5,1%

~Technologie de l'information (12,0%) :
   180 Intel Corp (USD)___________________________5,1%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________4,6%
    20 International Business Machines Corp_______2,3%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (2,7%) :
  1000 Centrica PLC (GBP)_________________________2,7%

~Immobilier (8,0%) :
   150 HCP Inc (USD)______________________________4,8%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___2,1%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________0,7%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______0,5%

~Fonds/Trackers (27,0%) :
    20 Amundi ETF FTSE Epra Europe Re_____________6,1%
    20 Amundi ETF MSCI Switzerland UCITS ETF______4,5%
    24 Lyxor ETF Euro Corporate Bond______________3,0%
    25 Lyxor UCITS ETF iBoxx $ Treasuries 10Y D___2,9%
    23 Amundi ETF Global Emerging Bond Markit I___2,2%
     9 Amundi ETF US Treasury 7-10 UCITS ETF C____1,8%
    10 LYXOR UCITS ETF iBoxx GBP GILTS Inflatio___1,8%
   580 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___1,6%
     4 Amundi ETF MSCI India UCITS ETF____________1,5%
     5 Lyxor UCITS ETF iBoxx GBP Gilts DR (GBP)___0,8%
     5 Amundi ETF MSCI Uk UCITS ETF_______________0,8%

~Liquidité :
__________________________________________________9,0%

Fait avec xlsPortfolio

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/384_capture_decran_2016-01-03_a_170602.png

Sur ma poche action (Cible 70%/Réel: 62%)
Depuis mon dernier point du 9/11, j’ai acheté:
- Kinder Morgan: difficile de savoir quand va s’arrêter le chute de tout ce qui touche de près ou de loin les commodités, mais bon, dans un objectif B&H, je pense que c’est bien acheté (PRU:22€) même si c’est déjà en moins value de presque 40% !  Je renforcerai peut-être un peu.. on verra.
- Un ETF MSCI suisse pour avoir une ligne d’à peu près 5% de mon portefeuille action sur la bourse suisse (même si c’est un ETF en EUR… mais en CHF c’est trop compliqué); Je suis très content d’avoir donc indirectement du Roche, Novartis, Nestlé, etc… !;
- renforcement de mes ETF émergents pour m’aligner sur mon alloc stratégique (obj:20% de ma poche action, je n’en suis qu’à 5%). Je renforcerai petit à petit en début d’année: j’attendais un peu de voir ce que la hausse des taux US allait générer sur les bourses émergentes (ainsi que l’effet baisse des commodités). Le renforcement se fera peut-être plus sur des ETF pays/région que sur un ETF émergents global, de manière à favoriser un peu plus l’Asie (l’lnde notamment), qui à mon gout est un peu plus fiable que les autres régions… Mais pas trop quand même, je veux que ça reste une poche "émergents", pas une poche "asie";

J’ai donc à ce jour, une allocation proche de mon allocation stratégique, avec prochaines actions à prévoir:
- l’achat d’un ETF Japon: je n’en ai pas, et par pur principe, je voudrais avoir une ligne Japon dans ma poche actions (cible 5%);
- renforcement de la ligne émergents donc;
- quelques actions qui me font envie, notamment 3M, qui est redevenu attractif à mon goût et représente pour moi surement une des plus actions qu’un investisseur heureux puisse posséder !;

Sur la poche Immo (Cible: 20%/Réel: 18%)
Je pense que je vais vendre CYS et Annaly, pour acheter un ETF mREIT: plus cohérent avec le peu d’analyse que je fais de ces titres, mais pour garder une petite ligne sur ces véhicules risqués mais donc potentiellement performants (Cible:20% de la poche Immo, donc c’est 4% de mon portefeuille total)

Sur la poche Oblig (Cible: 10%/Réel: 11,4%)
Pas gand chose… Le seul truc que je me sens près à acheter, si besoin de renforcement, c’est des obligs d’Etat US… qui vont gagner un peu rendement, en théorie, sur les taux US remontent tout doucement (enfin, c’est de la théorie, Yellen fera peut-être marche arrière dans 6 mois, on ne sait pas).
Je rêve de trouver un jour un ETF capitalisant qui soit une sorte d’ETF couvrant l’ensemble du marché obligataire (en terme de répartition géographique, maturité, et type d’émetteurs).. Si vous en trouvez un, dites-le moi ! ;-)

J’ai une petit poche de liquidité (Cible: 0%/Réel: 9%) pour alimenter les achats évoqués ce-dessus.

Plutôt content globalement de mon portefeuille, je veux en 2016 continuer à acheter des dividend growers, et coller le plus possible à mon allocation stratégique (gros chantier entamé pour moi il y a quelques mois, le plus gros du chemin est déja fait).

Niveau rendement, c’est pas énorme, mais le super nouvel outil de XLSPorfolio me permet de désormais faire un suivi net d’impôts et PS (j’adore !, c’est quand même ça qui nous reste à la fin)…
Mon portefeuille me rapporte aujourd’hui 231€ par mois, net d’impôts et PS donc, soit le double d’il y a un an, soit 0,19 %/mois net.
(NB: 25% du portefeuille est composé d’ETF capitalisant).

On est loin de l’indépendance, mais c’est le chemin qui compte et qui en fait une aventure interessante !!!

Bonne année à tous !

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#44 04/01/2016 10h53 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
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Merci pour ce reporting très intéressant !

Merci pour le clin d’oeil sur le portefeuille passif ! wink

Nous avons une approche similaire et au final  bcp de valeurs communes !

Je suis votre portfeuille avec intérêt
Alphabet Inc
Wal-Mart Stores Inc (
Procter & Gamble Co/The
Exxon Mobil Corp
TOTAL SA
CYS Investments Inc
Baxalta Inc (USD)
Baxter International Inc (USD)
Air Liquide SA
International Business Machines Corp
Centrica PLC (

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#45 04/01/2016 15h33 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Membre
Réputation :   188 

Eh eh le lazy investing pas si lazy vu toutes les lignes wink

Blague à part, super portif et stratégie très claire et humble : deux ingrédients pour le succès !

En choisissant l’ETF immo Amundi ETF FTSE Epra Europe Re_, aviez-vous fait de nombreuses comparaisons et conclu que c’était le meilleur ETF immo classique européen ? Ou avez-vous pris ce qui existait ?


Do your homework! Parrain pédago pour Bourso, Binck et Bourse Directe : écrivez-moi en MP :-) et  mon portif

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#46 04/01/2016 15h37 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

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Merci Shagrath pour votre message.

J’adore votre portefeuille passif… je m’en sers de Benchmark (avec le S&P500). Quelle pertinence !

Effectivement beaucoup de valeurs communes, même si je pense, en fonction des opportunités, augmenter le nombre de lignes dans le futur… Les Dividend Growers m’intéressent beaucoup, mais le problème est qu’ils sont quasiment tous aux US. Difficile parfois de trouver des valeurs sympas pour garder un minimum de diversification.
Heureusement, il y en a quelques unes, et il y a le ETF.

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#47 04/01/2016 16h31 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

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VerbalKint a écrit :

Une mise à jour de début d’année:

Mon portefeuille fait +2,6% en 2015 (comme le portefeuille passif de Shagrath qui va devenir le benchmark de tout le forum !) VS le SP500 qui fait à peu près -1% sur la même période… pas trop mal donc..
[

Oui et non.

Du point de vue d’un investisseur EUR, il faudrait en toute rigueur se comparer au S&P 500 libellé en EUR. Sinon, vous oubliez les variations de change EUR/USD.

C’est d’ailleurs ce qui est fait dans xlsPortfolio (il calcule la VL d’un portefeuille dont la valo est convertie en EUR).

L’EUR s’étant déprécié d’environ 10% par rapport au dollar en 2015, la performance du S&P 500 en EUR est proche de 10%. Par exemple, la performance de l’ETF Amundi S&P500 (dividendes nets réinvestis) tourne autour de 12%.

Sinon, merci pour le reporting que je trouve intéressant !

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#48 04/01/2016 17h58 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

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@PoliticalAnimal
Merci PA pour le compliment ;-) 

PoliticalAnimal a écrit :

En choisissant l’ETF immo Amundi ETF FTSE Epra Europe Re_, aviez-vous fait de nombreuses comparaisons et conclu que c’était le meilleur ETF immo classique européen ? Ou avez-vous pris ce qui existait ?

Je me souviens avoir lu un post interessant de Nikki (même si l’ETF a changé depuis)…

Je n’ai honnêtement pas fait beaucoup de recherches… Je cherchais simplement un ETF:
- éligible au PEA;
- coté à Paris pour les frais et les histoires de prélèvements à la source;
- qui ne coute pas trop cher (c’est souvent un critère de performance): 0,35%.

Il est bien, il couvre les principales valeurs foncières européennes (Unibail, BritishLand, LandSecurities..) et se trouve être assez bien réparti géographiquement en Europe.
Pas de débat sur le traitement fiscal des dividendes: il est capitalisant (lazy…).

Je me suis demandé si je ne devais pas faire la même chose pour les REITs US… j’y pense encore.

…mais aux US, il y a des valeurs beaucoup plus grosses, pour lesquelles il est plus facile d’avoir une cotation MorningStar (l’analyse des valeurs que j’achète se limite à peu de choses près à ça), et par ce biais, essayer au sein de ce secteur, d’acheter les valeurs qui semblent un peu décotées, comme par exemple récemment avec la superbe valeur HCP qui cotait 5 étoiles…, et donc par ce biais de générer un petit + par rapport à un ETF (je suis incapable de vous dire si mon truc s’avère gagnant, j’ai pas fait de benchmark  "sélection de titres" VS un ETF)

Quoiqu’il arrive, par principe (même si ce n’est pas basé sur un raisonnement de prix Nobel), j’aime bien être propriétaire d’un titre, et je suis content de n’avoir qu’une proportion "raisonnable" d’ETF dans mon portefeuille (15% de la poche "Actions" à ce jour environ).

@JB0660
Très juste !… il faudrait peut-être que je choisisse comme Benchmark un ETF S&P500 couvert en EUR…
Le débat est ouvert.

Je me sers pas beaucoup pour autant du benchmark (me comparer à Shagrath a plus de sens à mon avis)… j’ai simplement voulu prendre autre chose que l’éternel Carmignac Patrimoine utilisé par beaucoup de membres du forum, qui pour beaucoup de membres, représente une stratégie d’investissement très très différente de celles qu’ils appliquent à leur portefeuille.
Quit à être presque 100% actions, je me suis dit que le S&P c’était pas mal…

Il y aurait quatres autres alternatives:
- un S&P couvert en EUR ;
- le MSCI world (le plus évident finalement !);
- Berkshire… couvert en EUR lui aussi;
- Le portefeuille passif de Shagrath !!

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#49 06/01/2016 08h21 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

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VerbalKint a écrit :

Sur la poche Immo (Cible: 20%/Réel: 18%)
Je pense que je vais vendre CYS et Annaly, pour acheter un ETF mREIT: plus cohérent avec le peu d’analyse que je fais de ces titres, mais pour garder une petite ligne sur ces véhicules risqués mais donc potentiellement performants (Cible:20% de la poche Immo, donc c’est 4% de mon portefeuille total)

Voilà qui est fait, hier soir, j’ai vendu l’intégralité de mes deux lignes Annaly et CYS (l’occasion pour moi de constater que CYS n’est pas si liquide que je ne le pensais !), et j’ai acheté un ETF iShares spécialisé sur les mREITS (REM) (qui lui doit être beaucoup plus liquide … c’est toujours un atout).
J’ai hésité avec l’ETF MORT de Market Vectors qui couvre à peu près les mêmes titres, mais le iShares offre une capitalisation (et donc indirectement une liquidité probable) bien supérieur (8 fois supérieur à ce jour).
Frais: 0,48%/an

Je n’ai pas tout réinvestis, souhaitant réduire un peu ce secteur pour coller à mon allocation cible (20% de ma poche Immobillier)

Une seule toute petite déception: je passe de deux titres à dividendes mensuels, à un ETF à dividendes trimestriels… mais bon, c’est pas très important pour moi.
Je suis plus serein avec ce type de produit, c’est beaucoup plus cohérent avec ma manière d’investir.

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#50 09/02/2016 16h00 → Portefeuille d'actions de VerbalKint (verbalkint)

Modérateur
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…mon dieu que c’est difficile de se décider à acheter en ce moment: tant de belles valeurs à des cours devenus assez attractifs (3M, Walt Dysney, Dover Corp, HCP, Vestas, Merck, Visa, Becton, Chevron, Sanofi, et même Berkshire…), mais qui sont un peu plus attractifs jour après jour…

La tendance baissière continue, et je suis tellement tenté de continuer à regarder les prix de toutes ces belles valeurs baisser. Il faudra bien se décider un jour ;-)

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