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#1 23/10/2014 12h58 → Portefeuille d'actions d'Octomore (actions, france, portefeuille, reit, suisse)

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Bonjour à toutes et tous

Je reprends ce que j’ai déjà en partie écrit dans ma présentation:

J’ai un capital d’environ 60 000€, répartis comme suit
    •    12 000 € (19%) en actions non-REIT - Stratégie B&H long terme
    •    15 000 € (24%) en actions type REIT - Stratégie B&H long terme
    •    23 000 € (38%) en liquidités
    •    11 000 € (18%) investis sur un 3ème Pilier 3A (genre d’assurance vie suisse, on peut chaque année placer et déduire de son salaire imposable env.  5’300€ sur un compte spécifique. Cet argent génère (peu) d’intérêt (1,5% dans mon cas) et est débloquable en cas d’achat de résidence principale, de départ de la Suisse, de création d’activités lucratives (mise à son compte). On touche la somme totale au moment du départ en retraite (65 ans pour les hommes, 64 ans pour les femmes). Cet argent est garanti par l’état (ou plutôt la confédération). C’est donc plus une sécurité qu’autre chose.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE D’ACTIONS AU 23/10/2014

~Consommation discrétionnaire (7,7%) :
    75 Sears Holdings Corp (USD)__________________7,7%

~Consommation de base (6,3%) :
    18 Unilever PLC (GBP)_________________________2,1%
    18 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,1%
    13 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,0%

~Energie (1,8%) :
    11 Total SA___________________________________1,8%

~Services financiers (2,2%) :
    15 Wells Fargo & Co (USD)_____________________2,2%

~Santé (6,5%) :
     9 Novartis AG (CHF)__________________________2,3%
     7 Sanofi_____________________________________2,2%
    10 Baxter International Inc (USD)_____________2,0%

~Industrie (2,1%) :
    28 General Electric Co (USD)__________________2,1%

~Matériaux de base (1,7%) :
     5 Air Liquide SA_____________________________1,7%

~Technologie de l'information (6,4%) :
    21 Apple Inc (USD)____________________________6,4%

~Services de télécommunication (2,0%) :
    20 AT&T Inc (USD)_____________________________2,0%

~Services aux collectivités (7,7%) :
   395 Centrica PLC (GBP)_________________________5,5%
    16 Southern Co/The (USD)______________________2,2%

~Immobilier (55,5%) :
   986 American Realty Capital Properties Inc____35,3%
    45 Corio NV___________________________________6,2%
    47 HCP Inc (USD)______________________________5,9%
    85 Cominar Real Estate Investment Trust_______4,2%
    32 Mercialys SA_______________________________2,0%
     7 Fonciere Des Regions_______________________1,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,7%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/10/2014 (immobilier uniquement)

~Diversifié (22,1%) :
    85 Cominar Real Estate Investment Trust_______7,6%
     7 Fonciere Des Regions_______________________3,3%
    45 Corio NV__________________________________11,2%

~Santé (10,6%) :
    47 HCP Inc (USD)_____________________________10,6%

~Commerce et centres régionaux (67,3%) :
    32 Mercialys SA_______________________________3,7%
   986 American Realty Capital Properties Inc____63,7%

Fait avec xlsPortfolio

Je touche net d’impôt environ 4’500 € nets par mois. Après déduction du coût de la vie exorbitant, des assurances complémentaires, loyer, alimentations, frais divers, etc., j’arrive théoriquement à mettre 1’500 à 2’000€ de côté chaque mois sans trop me priver.

Mes objectifs à court/moyen terme (2 à 3 ans) sont les suivants:
    •    Perfectionner mes compétences techniques (bourse, investissement) et linguistiques (pouvoir lire et comprendre de manière parfaite (livres très techniques, documentations, loisirs) l’anglais et l’allemand.
    •    Toucher 800€/mois de plus d’ici mes 30 ans (c’est plus une barrière psychologique qu’autre chose. J’ai "envie" de toucher 100’000 CHF bruts par ans d’ici mes 30 ans. Ça représente 300 CHF/mois d’augmentation par an d’ici là.

Mes objectifs à moyen/long terme (5 à 10 ans):
    •    Travailler moins (à 60% si c’est possible) au gagnant environ autant que maintenant
    •    Atteindre l’indépendance financière avec un revenu issu de mes investissements.

Objectifs à long terme (10 à 15 ans):
    •    Arrêter de travailler ou me mettre à mon compte en tant que Freelance et avoir la possibilité de vivre de mes investissements.

Je mettrai à jour le portefeuille au fur et à mesure de son évolution
Merci d’avance pour votre lecture et vos éventuels avis et/ou conseils.

Octomore

Mots-clés : actions, france, portefeuille, reit, suisse


Success is not the key to happiness. Happiness is the key to success. If you love what you are doing, you will be successful. A. Schweitzer

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