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Forums des investisseurs heureux

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#1 17/09/2014 15h23 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
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Mise à jour 2016 :
une version récente de l’outil est disponible sur les screeners de l’investisseur heureux

-

Bonjour,

J’étudie mes valeurs à mettre dans mon PEA ou CTO (pas de choix pour l’instant). Je me demandais donc si l’outil Générateur de portefeuille diversifié d’actions proposé par notre hote est il toujours d’actualité?

Merci pour vos réponses.

Ludo

Mots-clés : actions, générateur, pea, portefeuille d'actions

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#2 17/09/2014 16h29 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

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Réputation :   42 

Bonjour,

Qu’appelez-vous "toujours d’actualité"? Le générateur de portefeuille est un outil: à partir du moment où vous avez compris son fonctionnement, ses avantages, ses limites et ce qu’il faut en attendre, vous devriez pouvoir dire si cela est toujours valable aujourd’hui. 

A la lecture de votre présentation, je suis surpris qu’on ne vous ait pas proposé d’aller regarder la file du portefeuille passif, qui est une mine d’or en ce qui concerne l’investissement GARP passif, ce qui me semble tout à fait adaptée à votre situation.

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"After all, you only find out who is swimming naked when the tide goes out." W. Buffett

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#3 17/09/2014 16h34 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

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Réputation :   56 

lesson1 a écrit :

Bonjour,

Qu’appelez-vous "toujours d’actualité"? Le générateur de portefeuille est un outil: à partir du moment où vous avez compris son fonctionnement, ses avantages, ses limites et ce qu’il faut en attendre, vous devriez pouvoir dire si cela est toujours valable aujourd’hui.

Je pense que la question portait sur les valeurs indiquées par cet outil. Sont-elles données à titre d’exemple ou sont-elles recommandées à l’achat et si oui, ces recommandations sont-elles toujours d’actualité ?

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#4 17/09/2014 16h43 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
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Tout à fait sanbouddha,

Je cherche à comprendre comment les actions ont été sélectionnées. Si j’ai un panel c est plus simple à comprendre. Surtout si les valeurs proposées sont vraiment des recommandations.

Pour me constituer un portefeuille et avec mon temps disponible, je pense utiliser des conseils. Je dois quand même être capable de savoir si je les trouve bons ou pas.
Je sais que certains proposent moyennant finances ce type de conseils comme l’investisseurs francais.
Je suis preneur d’autres noms/sites internet proposant des actions avec votre avis bien sur.

Ludo

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#5 17/09/2014 17h11 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
Réputation :   128 

rangdalf a écrit :

Je cherche à comprendre comment les actions ont été sélectionnées. Si j’ai un panel c est plus simple à comprendre. Surtout si les valeurs proposées sont vraiment des recommandations.

Au sujet du générateur de IH (accessible ici), le principe est, pour résumer, de sélectionner une quinzaine de sociétés parmi les leaders mondiaux des dix secteurs économiques, de manière à arriver à une répartition homogène par devise et zone géographique, avec de une à trois sociétés par secteur.

L’approche est censée être totalement passive (acheter puis attendre) tout en bénéficiant de frais les plus bas possibles.

Si vous débutez, il est souvent recommandé de passer par un investissement indiciel (trackers), c’est à dire des fonds qui répliquent la variation des indices boursiers. En utilisant le générateur, vous gagnez, par rapport à un investissement indiciel :

- une meilleure diversification, les indices ne sont pas forcément homogènes en secteurs économiques ;
- moins de frais : même s’ils sont très réduits sur les trackers, on n’est pas contre 0,5 % de rendement en plus ;
- pas d’inconvénients dus à la société de gestion, comme le fait que le tracker ne soit plus éligible au PEA, que le fond soit revendu ou transmis (cas de faillite ou de changement de stratégie de la maison-mère, …)

Par contre, vous avez comme principaux inconvénients :

- la fiscalité qui s’est beaucoup alourdi sur le CTO, pour tout ce qui ne va pas aller dans un PEA ;
- l’argument de non-diversification est moins vrai avec le développement de l’offre en trackers, notamment si vous investissez sur l’indice MSCI World qui est composé de plus de 1600 sociétés dont 50 % en zone USD.

A vous de décider maintenant.

Dernière modification par Derival (17/09/2014 17h12)

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#6 17/09/2014 17h49 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
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Merci Derival pour ta réponse,

Est ce que ça a un sens d’utiliser le générateur de portefeuille uniquement en devise euro. De cette manière je n’ouvre qu’un PEA dans un premier temps et pour avoir une fiscalité allégé … au moins au début?

J’ai une diversité par secteur mais pas géographique du coup… pas très grave?

Voici le portefeuille proposé qu’en pensez vous?

Consommation discrétionnaire

DAIMLER AG (DAI:XETR) - €
Consommation de base

CARREFOUR SA (CA:XPAR) - €
L’OREAL (OR:XPAR) - €
Energie

REPSOL YPF SA (REP:XMCE) - €
Services financiers

SOCIETE GENERALE (GLE:XPAR) - €
Santé

BAYER AG (BAYN:XETR) - €
SANOFI-AVENTIS (SAN:XPAR) - €
Industrie

COMPAGNIE DE SAINT-GOBAIN (SGO:XPAR) - €
Matériaux de base

BASF SE (BAS:XETR) - €
Technologie de l’information

ALCATEL-LUCENT (ALU:XPAR) - €
Services de télécommunication

FRANCE TELECOM SA (FTE:XPAR) - €
DEUTSCHE TELEKOM AG-REG (DTE:XETR) - €
Services aux collectivités

GDF SUEZ (GSZ:XPAR) - €
E.ON AG (EOAN:XETR) - €

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#7 18/09/2014 07h58 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
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Après le vote écossais ;-) , vous pourriez même mettre un peu de Livre sterling (GBP) qui rentrerait dans le pea.

Bonne journée.

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#8 18/09/2014 08h54 → Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ? (actions, générateur, pea, portefeuille d'actions)

Membre
Réputation :   12 

D’un point de vue investisseur, ALU est très spéculatif, avec une société en recovery. Il faudrait au minimum attendre les résus du 31/10 à 7H.

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