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Forums des investisseurs heureux

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#426 08/08/2013 15h32 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Réputation :   116 

A Thomas :

IB n’est pas sur le sol français donc pas soumis aux réglementations et législation françaises. En cas de conflit je n’ai pas d’autre choix que de me mettre en contact avec un avocat étranger et un tribunal qui l’est tout autant ! Par ailleurs, SAXO et Binck ne sont pas très chers.

A Verbalkint :

une file avait été créée sur le sujet au printemps dernier… De mémoire, le montant à déclarer ne comprenait pas les crédits d’impôts à récupérer !!! Embêtant ! Cela a été corrigé.

Hors ligne

 

#427 08/08/2013 17h35 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2013

~Consommation discrétionnaire (4,0%) :
    80 McDonald's Corp (USD)______________________2,8%
    60 Coach Inc (USD)____________________________1,1%

~Consommation de base (21,7%) :
   105 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________2,9%
   200 Unilever NV________________________________2,9%
   120 Colgate-Palmolive Co (USD)_________________2,6%
   200 Japan Tobacco Inc (JPY)____________________2,6%
   100 Reckitt Benckiser Group PLC (GBP)__________2,5%
   160 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,3%
    50 Societe BIC SA_____________________________2,0%
   130 Hormel Foods Corp (USD)____________________2,0%
    80 Nestle SA (CHF)____________________________1,9%

~Energie (19,7%) :
   250 Total SA___________________________________4,8%
   500 Statoil ASA (NOK)__________________________3,9%
    75 Chevron Corp (USD)_________________________3,4%
   250 Royal Dutch Shell PLC______________________3,0%
    90 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,0%
   100 Sasol Ltd (ZAR)____________________________1,6%

~Services financiers :
n/a

~Santé (18,6%) :
   250 Bristol-Myers Squibb Co (USD)______________3,9%
   200 AstraZeneca PLC (GBP)______________________3,6%
    75 Becton Dickinson and Co (USD)______________2,8%
    40 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2,4%
   125 Eli Lilly & Co (USD)_______________________2,4%
    60 Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%
   160 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________1,5%

~Industrie (2,1%) :
    50 3M Co (USD)________________________________2,1%

~Matériaux de base (5,5%) :
   200 BHP Billiton Ltd (AUD)_____________________2,3%
   140 KGHM Polska Miedz (PLN)____________________1,8%
    90 Yara International ASA (NOK)_______________1,4%

~Technologie de l'information (12,5%) :
   350 Microsoft Corp (USD)_______________________4,0%
   345 Intel Corp (USD)___________________________2,9%
    15 Apple Inc (USD)____________________________2,4%
   100 KLA-Tencor Corp (USD)______________________2,1%
    15 International Business Machines Corp (US___1,0%

~Services de télécommunication (6,6%) :
   400 MTN Group Ltd (ZAR)________________________2,7%
   230 Belgacom SA________________________________2,0%
   500 China Mobile Ltd (HKD)_____________________1,9%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (9,4%) :
  5000 CFS Retail Property Trust Group (AUD)______3,3%
 16000 Champion REIT (HKD)________________________2,5%
   600 British Land Co PLC (GBP)__________________1,9%
  4000 CapitaCommercial Trust (SGD)_______________1,6%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2013 (immobilier uniquement)

~Office REIT (44,0%) :
  4000 CapitaCommercial Trust (SGD)______________17,0%
 16000 Champion REIT (HKD)_______________________26,9%

~Retail REIT (56,0%) :
  5000 CFS Retail Property Trust Group (AUD)_____35,3%
   600 British Land Co PLC (GBP)_________________20,8%

Fait avec xlsPortfolio

Un mois de juillet sous le signe de la hausse, après la morosité de juin. Début des publications de résultats trimestriels.
En un mois, le portefeuille prend seulement 1.4%, pénalisé par un effet de change qui mange 1% de performance. Depuis le début de l’année 2013 nous sommes à +7,79%. Dans le même temps le MSCI World fait +12.7% sur la même durée.

Les TOPS : Apple +11% (-12% en juin), Yara +10% (-11% en juin), Belgacom, BHP Billiton et Hormel Foods +8%.
Les FLOPS : Microsoft  -10%, Coach -9%, Champion REIT et Intel -6%, Bristol Myers et CapitaCommercial -5%

Stratégie :
Encore quelques petites retouches, profitant des soldes du début de mois…..

Ventes :
Sysco : pas de réels reproches à cette belle valeur, mais une ligne un peu petite et un business 100% US.

Allègements :
Nestlé : surtout pour la très lourde fiscalité sur les dividendes suisses.
MTN Group : j’avais profité d’un cours bas en € (baisse du ZAR) pour renforcer et là, je fais l’inverse. Tout ceci pour peaufiner mon PRU.

Achats :
IBM : un incontournable. Je l’avais raté lors de la précédente chute, là je n’ai pas hésité.

Renforcements  :
BIC : suite à la forte baisse et l’avenir m’a donné raison.
KGHM Polska-Miedz : le but est de diminuer la ligne, mais j’ai voulu moyenner à la baisse. Donc pour l’instant je stocke !!!
Belgacom : une baisse que je considérais comme excessive. Les trimestriels m’ont donné raison.

Dividendes du mois :
Un total de 131€ net, versé par 4 valeurs. C’est certainement le plus petit mois !!!

Répartition du portefeuille :
Géographiquement : Europe 36% (dont € 15%), Amérique du Nord 46%, le reste 19% (Asie, Pacifique et Afrique).
En devises : USD 46%, EUR 15%, GBP 10%, AUD, NOK 5%, et le reste soit 19% sur 7 devises.
En taille : 81% big caps, 19% en mid-caps

Rendement net du portefeuille :
Une rente mensuelle nette de 531€ par mois. Calcul fait en tenant compte des prélèvements sociaux, de l’impôt généré et des crédits d’impôts récupérés.

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#428 21/08/2013 18h10 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   110 

Bonjour Rodolphe,

Quel est votre yield on cost ? Et votre yield tout court ?

Merci d’avance.


Mon blog bourse & finances perso : www.parlons-cash.fr

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#429 31/08/2013 17h46 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Bonjour Lopazz,

excusez du retard de ma réponse mais j’étais en vacances (sans connexion Internet).
Le rendement du portefeuille est de :

3.88% sur cours actuels
4.48% sur prix d’achat des valeurs en portefeuille
6.74% sur le total des fonds investis (depuis l’origine)

Cdt

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#430 02/09/2013 09h24 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Quelques bonnes nouvelles pour les chasseurs de dividendes croissants comme moi.

MTN Group vient d’augmenter son dividende semestriel de 15% à 3.70 ZAR

BHP Billiton aussi à 0.59 USD soit +3.50%. Vu le contexte actuel des matières 1eres et la baisse de 30% du résultat c’est plutôt un bon signe envoyé aux investisseurs.

Enfin CFS Retail augmente son dividende final de 3% à 0.068 AUD.

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#431 03/09/2013 17h44 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 02/09/2013

~Consommation discrétionnaire (4,0%) :
    80 McDonald's Corp (USD)______________________2,8%
    60 Coach Inc (USD)____________________________1,2%

~Consommation de base (21,5%) :
   105 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________2,9%
   200 Unilever NV________________________________2,8%
   120 Colgate-Palmolive Co (USD)_________________2,6%
   100 Reckitt Benckiser Group PLC (GBP)__________2,6%
   200 Japan Tobacco Inc (JPY)____________________2,6%
   160 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,3%
   130 Hormel Foods Corp (USD)____________________2,0%
    80 Nestle SA (CHF)____________________________2,0%
    40 Societe BIC SA_____________________________1,7%

~Energie (19,5%) :
   250 Total SA___________________________________5,2%
   300 Royal Dutch Shell PLC______________________3,7%
    75 Chevron Corp (USD)_________________________3,4%
    90 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,0%
   300 Statoil ASA (NOK)__________________________2,5%
   100 Sasol Ltd (ZAR)____________________________1,8%

~Services financiers :
n/a

~Santé (20,2%) :
   250 Bristol-Myers Squibb Co (USD)______________3,9%
   200 AstraZeneca PLC (GBP)______________________3,7%
   300 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,9%
    75 Becton Dickinson and Co (USD)______________2,8%
    40 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2,5%
   125 Eli Lilly & Co (USD)_______________________2,4%
    60 Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%

~Industrie (2,1%) :
    50 3M Co (USD)________________________________2,1%

~Matériaux de base (4,9%) :
   200 BHP Billiton Ltd (AUD)_____________________2,4%
    90 Yara International ASA (NOK)_______________1,3%
    80 KGHM Polska Miedz (PLN)____________________1,1%

~Technologie de l'information (11,6%) :
   300 Microsoft Corp (USD)_______________________3,8%
   300 Intel Corp (USD)___________________________2,5%
   100 KLA-Tencor Corp (USD)______________________2,1%
    10 Apple Inc (USD)____________________________1,8%
    20 International Business Machines Corp (US___1,4%

~Services de télécommunication (6,5%) :
   350 MTN Group Ltd (ZAR)________________________2,4%
   230 Belgacom SA________________________________2,1%
   500 China Mobile Ltd (HKD)_____________________2,0%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (9,7%) :
  5000 CFS Retail Property Trust Group (AUD)______3,4%
 16000 Champion REIT (HKD)________________________2,7%
   600 British Land Co PLC (GBP)__________________2,0%
  4000 CapitaCommercial Trust (SGD)_______________1,6%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,2%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 02/09/2013 (immobilier uniquement)

~Office REIT (44,7%) :
  4000 CapitaCommercial Trust (SGD)______________16,6%
 16000 Champion REIT (HKD)_______________________28,1%

~Retail REIT (55,3%) :
  5000 CFS Retail Property Trust Group (AUD)_____35,1%
   600 British Land Co PLC (GBP)_________________20,2%

Fait avec xlsPortfolio

Un mois d’aout surprenant !!! Une hausse dans la 1ere quinzaine puis une baisse significative en fin de mois. Les inquiétudes sur la Syrie n’y sont sans doute pas étrangères.

En un mois, le portefeuille fait -1.6% (le MSCI World -2.3%). Depuis le début de l’année 2013 nous sommes à un petit +6,03%. Dans le même temps le MSCI World fait 10% sur la même durée.

Les TOPS : Apple +10%, KGHM Polska Miedz +9% et Bic +7%.
Les FLOPS : Yara  -11%, Johnson&Johnson et Exxon -7%.

Stratégie :
Encore quelques petites retouches, profitant des belles hausses du début de mois, et des baisses de la fin.

Ventes : aucune

Allègements :
Notamment le secteur techno, car il était un peu élevé dans le portefeuille et les plus-values étaient intéressantes: Apple, Intel et Microsoft. Et aussi KGHM et Statoil que j’avais renforcé à la baisse. Malheureusement la hausse ne revient pas, donc je solde une partie, à perte ! Enfin MTN Group et BIC sur une belle hausse, et j’attends une nouvelle baisse pour me renforcer..

Achats : aucun

Renforcements  :
IBM et Glaxo Smith Kline: pour avoir des lignes d’un montant suffisant
Royal Dutch Shell : j’en avais vendu à presque 30€, il y a un moment. Au cours actuel, je trouve que ce n’est pas cher, pour une belle valeur à coupon trimestriel.

Dividendes du mois :
Un total de 465€ net, auquel il faut rajouter le différentiel entre l’impôt dû sur les dividendes 2012 et les crédits d’impôts générés par ces mêmes dividendes 2012, soit +366€. Au total un mois à 831€, grâce au Trésor Public !

Dernière modification par Rodolphe (03/09/2013 17h45)

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#432 04/09/2013 07h34 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   31 

Une petite question : suivez-vous l’évolution de part de votre PF avec xlsPortfolio ? Si c’est la cas et que cela ne vous gêne pas, il serait intéressant pour nous (moi) de voir l’évolution que vous avez depuis plusieurs années avec un PF d’entreprises de qualités.

En tout cas, encore une fois, merci pour le suivi que vous faites chaque mois. Votre portefeuille et celui de quelques autres sur le forum sont une source d’inspiration pour moi.

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#433 04/09/2013 10h57 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Bonjour Jeamb,

merci pour vos encouragements. Malheureusement si je gère mon portefeuille sur xlsPortfolio, je ne fais pas la courbe de suivi. En effet ma politique est 100% dividendes afin de me constituer une rente solide dans 8 ans.
L’aspect +/- value ne me tracasse pas, même si dans mon compte rendu j’en fait état. Evidemment je préfère quand les progressions sont positives, mais en même en temps de baisse je suis heureux, car cela me permet de saisir quelques opportunités !
Donc désolé, pas de suivi à long terme de la progression du prix de part.  Tout ce que je peux vous dire, c’est que mes apports se sont étalés dans le temps (essentiellement en 2009, 2010). Depuis je gère ce montant dédié. Si je me réfère à la plus-value totale (valeur du portefeuille - apports), elle est de 77% sur un peu moins de 4 ans.

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#434 04/09/2013 19h43 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Rodolphe a écrit :

En un mois, le portefeuille fait -1.6% (le MSCI World -2.3%). Depuis le début de l’année 2013 nous sommes à un petit +6,03%. Dans le même temps le MSCI World fait 10% sur la même durée.

Le MSCI World a fait 10% sur la durée mais bien plus en €, soit ~13% (cf le tracker Lyxor), et encore un peu plus en intégrant les dividendes (cf le tracker Amundi).

Je ne dis pas ça pour vous démoraliser et encore moins pour minimiser votre travail. Je sous-performe aussi mes indices de référence avec une performance de ~8%.

Cela étant, comme vous ête dans une approche dividendes ce n’est effectivement pas si important.

Dernière modification par Fructif (04/09/2013 19h44)

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#435 04/09/2013 20h26 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   77 

Bonjour Rodolphe,

Je vois que vous possédez des Belgacom.

Pensez-vous qu’au cours actuel, dans une optique dividendes, il soit intéressant d’en prendre une ligne, quitte à baisser le PRU régulièrement en cas de baisse continue?

Merci pour votre avis

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#436 07/09/2013 09h28 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

à Fructif :
Effectivement  je cite le MSCI World afin de me comparer à quelque chose, comme le font les autres "publieurs" de portefeuilles mais très honnêtement comme je l’indiquais à jeamb, je me fiche un peu de la +/- value…Alors le MSCI en € ou $….

à koldoun :

Belgacom est une belle société dans le monde des Télécoms. Le bilan est solide, la rentabilité est là (tout le monde ne peut pas en dire autant en Europe) et le dividende est très généreux (10%) et surtout tenable au regard de la rentabilité. A titre perso, je l’ai acheté 10% plus bas que le cours actuel, et je ne compte pas me renforcer, car la ligne me parait suffisante sur ce petit poucet des Télécoms. Mais au cours actuel, cela ne me parait pas aberrant de s’y intéresser.

Dernière modification par Rodolphe (07/09/2013 09h29)

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#437 07/09/2013 10h01 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Oui, mais quel est votre driver par rapport à la gestion indicielle ? (j’essaye de comprendre pas de vous convaincre)

Si la gestion indicielle a un meilleur rendement sur le moyen long terme qu’en direct, il est possible de vendre chaque année / trimestre / mois une partie du portefeuille (qui peut même être capitalisant) et de s’en faire un "revenu". Mais je vous l’accorde, c’est peut être plus stressant de vendre une partie de son nominal lorsque le portefeuille a fait -30% que d’avoir des revenus des dividendes stables en croissance.
En plus vous avez le plaisir et la sécurité liée aux actions en direct.

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#438 07/09/2013 19h12 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Bonjour Fructif,

le but du portefeuille est de me procurer des revenus dans 8 ans. Je veux être tranquille sur cet aspect là, donc le fait de revendre une partie du portefeuille ne me convient pas (trop d’aléas).
La constitution du portefeuille c’est fait en sélectionnant des bigs caps, pas trop chères, solides (bilans et comptes de résultat) détachant un dividende depuis longtemps et ayant la petite manie de l’augmenter très régulièrement.
A ce petit jeu là, j’ai rapidement été obligé d’ouvrir mon horizon d’investissement à d’autres zones géographiques que la France et l’Europe. D’où cette répartition très US.
Pour résumer, je n’ai pas constitué mon portefeuille en fonction d’un indice quelconque, mais en piochant des valeurs à droite à gauche en fonction des opportunités de marché.
Afin de comparer à quelque chose, ma performance absolue lors de mes reportings, le MSCI World me paraissait tout indiqué, au vu de la dimension assez internationale du portefeuille. Maintenant sa composition ne correspond sans doute pas et de loin, à mon portefeuille !

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#439 07/09/2013 19h18 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Vous pouvez mettre la répartition géographique issue de xlsPortfolio ? (je crois que ça fait ça)
Je pense que ce serait intéressant.
Et vu votre objectif et stratégie, c’est sûr que l’on doit être principalement US (+Canada) et UK.

Mais la différence dont je parle ne vient pas de la répartition géographique mais des effets de change, enfin je pense.

En tout cas votre portefeuille m’inspire beaucoup, même si je suis très indiciel !

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#440 07/09/2013 19h20 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   

Bonjour Rodolphe,

Que vous inspire la baisse de Yara……je n’ai pas cette société, mais au prix actuel elle me semble intéressante…….avec de bon ratio…peu de dette, et  un dividende qui semble assuré

Qu’en pensez-vous ?

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#441 07/09/2013 20h36 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Bonsoir ,
amha le point faible yara  c’est un carnet d’ordre pas assez étoffé , je crois que c’est un risque à intégrer.


sauvez un arbre ,tuez un castor !

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#442 08/09/2013 09h58 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Cher Fructif,

vous trouverez ci-dessous la répartition géographique de mon portefeuille :
   
Devise    Valorisation
AUD        5,8%
CHF        2,0%
EUR        15,5%
GBP        11,0%
HKD        4,8%
SGD        2,0%
USD        45,2%
JPY        2,6%
ZAR        4,2%
NOK        3,5%
DKK        2,4%
PLN        1,1%

Donc oui, effectivement le change a son effet. Maintenant sur du long terme, je pense que tout cela doit s’atténuer ou s’annuler.
Enfin, et surtout mon portefeuille a un Béta faible, donc les grandes envolées boursières sont atténuées comme les baisses. Donc en résumé, le portefeuille peine lors des phases de hausses mais se reprend lors de phase baissière. ce qui explique surement ce décalage de performance.

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#443 08/09/2013 10h08 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Bonjour Helvète_heureux et gruezivoll,

j’ai racheté un peu de Yara cette semaine, afin de compléter ma ligne. la valeur souffre actuellement, mais n’est ce pas dans ces phases là, qu’il faut acheter ???
Le bilan est très sain, la rentabilité très correcte. la politique de dividende est conforme a mes attentes. En effet celui-ci depuis 2004, augmente très régulièrement (sauf 2009), et double tout les 4-5 ans. Le rendement actuel est très sympa  (+ de 5%), mais attention à la fiscalité Norvégienne (prélèvement à la source de 25%). Dividende annuel malheureusement !
Maintenant comme le souligne gruezivoll, on est sur une mid-cap, donc le carnet est moins fourni que celui de TOTAL. Mais bon la valeur est de qualité et a toute sa place dans un portefeuille LT orienté dividende.

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#444 08/09/2013 10h23 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Merci Rodolphe pour la répartition en devise. Vous n’êtes pas loin de la répartition d’un tracker monde (sous-pondération japon et Canada quand même, donc finalement quand même Amérique du Nord) :
- Etats-Unis    52,50%
- UK                   9,60%
- Japon           8,50%
- Canada           5%
- France           4%
- Australie    3,80%
- Allemagne    3,75%
- Suisse            3,70%
- Suède            1,40%
- HK                    1,40%
- Espagne    1,30%
- Pays-Bas    1,13%
- Italie          0,90%
- Singapour    0,80%

En ce qui concerne la volatilité, c’est ce que je dis à ma femme qui se moque de moi, car elle trouve que je passe beaucoup de temps à réfléchir à tout ça … pour finalement faire moins bien que le marché ;-)

En tout cas, très beau portefeuille … il ne reste plus qu’à optimiser la fiscalité (changeante) hmm

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#445 08/09/2013 17h51 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   116 

Fructif a écrit :

En ce qui concerne la volatilité, c’est ce que je dis à ma femme qui se moque de moi, car elle trouve que je passe beaucoup de temps à réfléchir à tout ça … pour finalement faire moins bien que le marchéhmm

Suite à votre remarque, je viens de calculer mon Béta moyen pondéré (Béta de chaque ligne x son poids en % dans le portefeuille). Il ressort à 0.674. Donc quelque part là où le MSCI World fait +10% à fin Août et moi seulement +6.04%, au vu du Béta moyen c’est assez logique (10% x 0.674 = 6.74%).

Je me rappelle d’ailleurs qu’en 2011, j’avais fait une perf positive à +7% alors que le MSCI était négatif. Donc il y a une logique !

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#446 08/09/2013 18h11 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Ah c’est intéressant comme information !

Sinon puisqu’on en est en calcul en tout genre :
Avez-vous une idée de la croissance moyenne (pondérée) de la hausse annuelle des dividendes de votre portefeuille ?

J’imagine que vous n’avez pas regardé l’historique de toutes vos actions ; mais vous devez avoir une intuition.

Je n’ai regardé que quelques unes :

- Colgate : hausse moyenne de 9,2% depuis 1978 et de largement plus de 10% depuis 10 ans ! C’est beau ca !
- Reckitt : semble être supérieur à 10% depuis 10 ans
- Unilever : 10% / an depuis au moins 5 ans
- Total : 7 à 8 %
- Bristol-Myers Squibb Co : ~3%

Mais je ne trouve pas d’endroit où ce soit simple de télécharger des historiques (longs) de dividendes ; par exemple, sur yahoo finance, c’est assez farfelu.

Dernière modification par Fructif (08/09/2013 19h01)

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#447 08/09/2013 20h02 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   51 

Vous pouvez trouver l’historique sur Dividend Stock Analysis and Dividend History - dividata.com

Par exemple pour CLX vous avez 30 ans d’historique facile à importer dans xls.

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#448 08/09/2013 21h17 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

Membre
Réputation :   285 

Merci beaucoup (même si ce n’est pas si pratique que ça).

En cherchant, je suis tombé sur un tableau qui semble assez complet sur les sociétés qui on fait de l’augmentation de dividendes depuis plus de 25 ans :
Redirection

Evidemment, Rodolphe a la chance d’en avoir pas mal !
Et j’ai trouvé une information que je cherchais :
L’augmentation moyenne du dividende de ces sociétés hors du commun est de 7 à 9% brut (données divergentes dans le tableau, que je n’ai pas le temps d’analyser en détail mais l’idée y est).
Le yield est en revanche pas très haut avec 2,7%
En réinvestissant chaque année, au bout de 10 ans, on a un yield de 7% sur son investissement de la première année (hors impôts)

Evidemment, en se restreignant a cette liste on est sûr d’en avoir qui vont sortir à terme de la liste et sûr de ne pas en avoir de nouvelles.

Mais Rodolphe n’est pas tombé dans ce travers et mise aussi sur de nouveaux chevaux ! (Apple …)

Dernière modification par Fructif (08/09/2013 21h22)

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#449 09/09/2013 14h04 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Fructif a écrit :

Ah c’est intéressant comme information !

Sinon puisqu’on en est en calcul en tout genre :
Avez-vous une idée de la croissance moyenne (pondérée) de la hausse annuelle des dividendes de votre portefeuille ?

J’imagine que vous n’avez pas regardé l’historique de toutes vos actions ; mais vous devez avoir une intuition.

En fait j’ai recensé tous les historiques de dividendes de toutes mes valeurs en portefeuille et d’autres sur lesquelles j’ai été investi ou ai hésité à investir. Je me suis contenté des dividendes depuis 2000. Les dividendes plus anciens sont justement trop anciens pour en tirer des conclusions.
J’ai ensuite fait la moyenne des augmentations annuelles et j’y ai appliqué un filtre sécuritaire en minorant certaines moyennes sans doute pas tenable dans le temps.

En moyenne (non pondérée) le portefeuille augmente de 8.4% par an ses dividendes. Ce qui traduit en €, fait passer en 8 ans le dividende net mensuel de 530€ à 870€.

Enfin pour l’année 2013, 34 valeurs ont déjà augmenté leur dividendes (en moyenne de 9.4%), 2 valeurs ont baissé (KGHM Polska Miedz et Champion REIT), une le laisse stable (Eli Lilly) et 3 n’ont pas encore pris de décision (TOTAL, INTEL, BELGACOM).

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#450 09/09/2013 14h21 → Portefeuille d'actions de Rodolphe

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Comme dit le grand Buffet le rétroviseur est toujours plus clair que le pare brise.

C’est vrai que faire ce genre de projection basée sur les perfs du passé est tentant. Pour ma part je me l’interdis car rien ne me semble acquis.

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