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Forums des investisseurs heureux

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#1 30/08/2014 20h39 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

Membre
Réputation :   11 

Bonjour,

Suite à ma présentation, je me permets de poster une partie de celle-ci dans le bon secteur.

Je souhaite renforcer mon PEA. C’est mon objectif principal.
Mon budget action étant restreint (mise de départ de 4kE et versement de 200 euros par mois), je vais opter pour une gestion passive de quelques lignes de trackers.
Je vais renforcer une ligne tous les deux mois (environ 500 euros pour limiter les frais d’entrée) mais j’hésite encore entre deux stratégies.

La première :
AMUNDI ETF NDX 100 : 15 %
LYXOR SP500 PEA : 35 %
LYXOR ETF ESTOXX50 : 40 %
LYXOR MSCI EM PEA : 10 %

La deuxième:
AMUNDI ETF MSCI WR : 100 %
Ou
AMUNDI ETF MSCI WR : 80 %
LYXOR W WATER PEA : 20 %.

L’avantage de la première c’est que je jouerai sur plusieurs tableaux (lyxor et amundi).
L’avantage de la deuxième c’est que je n’aurai qu’une ligne ou deux à gérer.

Comme je n’ai aucune expérience en la matière, je me tourne vers vous pour savoir s’il est vraiment utile d’opter pour 4 lignes  plutôt qu’une seule suivant le MSCI world ?
Quel est le pour, quel est le contre des deux stratégies ?
Qu’en sera-t-il en terme de performance sur le long terme ?

Malcolm

Mots-clés : trackers

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#2 01/09/2014 18h27 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

Membre
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Salut,
étant donné votre capacité d’épargne mensuelle, il faut se diriger vers le plus de simplicité possible. Un ETF World serait quasi ideal mais les frais sont assez élevés (0.38%).
Je vous propose donc sur PEA :
2 tiers : AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EUROPE UCITS ETF - EUR  (0.35%)
1 tiers : AMUNDI ETF STOXX EUROPE 600 UCITS ETF (0.15%)

Frais totaux : 0.28%
Simple, non ?

Dernière modification par MartyFunkhouser (01/09/2014 18h44)

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#3 02/09/2014 11h30 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Merci pour le conseil !

C’est sûr que ça sera plus simple à gérer que de s’empêtrer dans une gestion à 3-4 lignes qui ne seront pas renforcées tous les mois.

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#4 02/09/2014 11h33 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Et le tracker émergent d’Amundi est à 0,2% …
Ca peut bien compléter

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#5 02/09/2014 12h19 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Avé trackeristes. Fructif, votre suggestion sur le tracker EM m’a mis la puce à l’oreille. Je trouve bien un EM Asia et un EM Latin America à 0.22% de frais annuels mais pas d’EM global dans cette fourchette.

Pourriez-vous me donner plus d’infos à ce sujet ? Un grand merci par avance.


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#6 02/09/2014 13h09 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Salut, il faut bien se poser la question d’un investissement dans les emergents ou le droit des actionnaires est pas top, de plus le retour des investissements dans les pays a forte croissance est historiquement faible (c’est contre-intuitif, mais c’est à rapprocher des secteurs à forte croissance qui sont pas pas ceux avec les meilleurs retours).

Sinon c’est   AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR code AEEM

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#7 01/04/2015 12h56 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Bonjour à tous,

Après plusieurs mois de lectures (IH, Les placements de l’épargne à long terme, Peter Lynch), je me suis finalement décidé sur la stratégie à suivre.
Mon pôle action sera reparti sur PEA et CTO.
Pour ce qui est du PEA, stratégie lazy semi passive.
Portefeuille PEA:
Amundi SP500 (35%)
Amundi Russell 2000 (15%)
Vanguard FTSE Dev Eur (20%)
PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small (10%)
Amundi MSCI Eur value (10%)
Amundi Pacific ex Jap (10%)

Merci Fructif pour l’idée des trackers small et value.

CTO: Stratégie momentum identique à celle présentée par smn dans le file sur les backtests.

Je donnerai donc ici un rapport mensuel, mon indice de référence étant le MSCI world.

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#8 03/05/2015 17h43 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Réputation :   11 

Bonjour à tous,
Il est l’heure de mon reporting n°1, je me lance.

Reporting n°1 : Avril 2015

Performances:
- PEA : -1,83 %.
- CTO momentum : -3,43 %.
- Indice de référence : - 1,66 %.

Rebalance:
- PEA : 500 euros pour Amundi Russell 2000 (ETF qui a le moins performé).
- CTO : les deux ETFs investis du mois seront CODW et FINW.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_reporting_n1.jpg

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#9 01/06/2015 10h42 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Reporting n°2 : Mai 2015

Performances:
- Portefeuille : 1,86 %.
- CTO momentum : 1,94 %.
- Indice de référence : 1,61%.

Rebalance:
- PEA : VEUR
- CTO : l’ETF investi ce mois ci sera FINW

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_reporting_n2.jpg

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#10 02/07/2015 12h09 → Portefeuille de trackers de Malcolm (trackers)

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Reporting n°3 : Juin 2015

Quelques changements lors de ce mois de juin:
- j’ai abandonné la partie momentum etf, je pense que je ne tiendrai pas sur la longueur et surtout mon TMI de 30% est dissuasif… Trop de ventes et donc trop d’imposition qui va largement diminuer ma performance.

- Je continue donc à 100 % sur un stratégie smartportfolio qui me convient parfaitement.

- Achat du logiciel xlsPortfolio, mon suivi aura donc pour nouveau point de départ la mi-juin.

Performances (mi juin -> 2 juillet)
- Portefeuille : 0,29 %.
- Indice de référence (CW8) : 0,851 %.

Pour coller à l’indice, je vais devoir être plus rigoureux quant à la répartition sectoriel du portefeuille. Pas évident de s’y tenir parfaitement à chaque rebalancing car je n’investis chaque mois que sur une seule ligne à condition de ne pas trop m’éloigner de ma répartition théorique.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/07/2015

~Fonds/Trackers (100,0%) :
    Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF______________30,5%
    Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF__26,4%
    AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________18,2%
    PowerShares FTSE RAFI Europe Mid-Small U___8,8%
    Amundi ETF MSCI Pacific Ex Japan UCITS E___8,3%
    Amundi ETF MSCI Europe Value UCITS ETF_____7,8%
     
~Liquidité :
_________________________________________________34,2%

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6623_juillet.jpg

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