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#1 12/05/2014 03h31 → Portefeuille d'actions de Siverscolt (actions, allocation, diversification, portefeuille)

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Réputation :   10 

Bonjour à tous,

Suite à ma présentation, j’étais décidé de partager avec vous mon portefeuille que j’ai le projet de réaménager selon les préceptes exposés dans le livre de IH…

État des lieux actuel
Je dispose d’une épargne dont l’allocation n’est pas satisfaisante à mon goût :
Liquidités (LDD) : 6700€
Actions : 12000€ sur un PEA, 76000€ sur une AV Boursorama en gestion pilotée (donc via des fonds)
Obligations : 13500€ sur l’AV boursorama (fond en euros)

On peut donc bien se rendre compte que tout cela n’est pas très équilibré et manque cruellement d’organisation

A noter que je dispose également de 32000€ sur un PEE (dont 3000€ disponible au 1er juillet, le reste devenant disponible par petits bouts en 2016, 2017, 2018 et 2019)
Je ne compte pas le PEE dans ma poche actions volontairement, j’y reviendrai plus tard…

1ère Étape : définition de l’allocation stratégique
J’ai opté pour la répartition suivante :
60% d’actions dont 50% France+Europe , 40% USA et 10% Émergents
20% d’obligations
10% de liquidités
10% d’immobilier côté

2ème étape : définition des valeurs à prendre
Poche obligation : je reste sur le fond en euros de mon AV Boursorama
Poche liquidités : mon vieux LDD fera l’affaire, puis le LA si on est plein
Poche actions :
Je vise un portefeuille de 20 titres, ce qui nous donnera 10 titre France+Europe, 8 titres US et 2 titres émergents (des trackers en fait)
Pour ma sélection de titre, je me suis basé sur les propositions du livre de IH ainsi que sur les listes d’aristocrates des dividendes US et européens proposées par S&P
Les titre retenus sont donc les suivants :
Sanofi
Air Liquide
Veolia environnement
SES
GlaxoSmithKline
Vodafone
Total
BNP
Siemens
Anheuser-busch

Altria Group
Verizon
PepsiCo
Procter & Gamble
IBM
Consolidated Edison
Conoco Philips
Johnson & Johnson

Je n’ai pas encore choisi les trackers émergents, donc j’accepte volontiers les suggestions…

Poche immobilier côté :
HCP
pour le reste, je n’ai pas encore les idées très claires sur quelles foncières choisir, de précieux conseils seront les bienvenus

L’approche de gestion de ce portefeuille sera résolument lazy avec un apport de 500€/mois tout en remettant systématiquement les dividendes au pot.
Début de la réorganisation du portefeuille dès que mon CTO chez Binck sera ouvert….
N’hésitez pas à me donner vos impressions et/ou remarques..

Mots-clés : actions, allocation, diversification, portefeuille

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