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#1 04/05/2014 18h53 → Portefeuille de foncières côtées d'Oz (portefeuille passif;foncières cotées)

Membre
Réputation :   13 

Ma compagne va vendre prochainement l’appartement dans lequel nous vivons actuellement et nous allons devenir locataire d’une maison d’ici peu.

Suite à cette vente son allocation d’actif sera la suivante :

Immobilier : 0%
Assurance-vie & PEL : 25000€ soit 22%
Actions : 10000€ soit 9%
Monétaire : 80000€ soit 69%

Concernant l’immobilier :
- l’acquisition de SCPI semble peu pertinente au vu de son imposition élevée (TMI 30%)
- elle ne veut pas gérer de bien immobilier en direct

D’où mon idée de lui construire un modeste portefeuille de foncières cotées sur le modèle du "lazy portfolio" sur la base d’un investissement de 500€ mensuels sur un CTO chez Binck a priori.

Avantages à mes yeux :
-investissement relativement modeste au vu de son patrimoine et de son aversion aux produits boursiers
-exposition aux devises étrangères
-investissement mensuel pour lisser le risque

Je cherche désormais à faire une short-list de foncières éligibles à son portefeuille, en privilégiant les foncières hors zone euro pour diluer sa dépendance à cette devise.

Quelqu’un sur le forum a t’il déjà expérimenté un portefeuille de ce type (nombre de lignes à souscrire, les valeurs  à privilégier) ?

Mots-clés : portefeuille passif;foncières cotées


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