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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#1 03/05/2014 15h27 → Comment conserver ses document financiers ? (archivage, ifu, numérique, relevés)

Membre
Réputation :   57 

Bonjour à tous,

Le mois d’avril s’en va, les position des CTO, PEA, comptes bancaires et autres sont disponibles, il faut déclarer ses revenus (sur internet), etc…

Je me posais simplement les questions suivantes:
- Quels sont les documents à conserver relativement aux activités financières (et en particluier boursières) ?
- Ou les conserver ? En ligne (Google Drive, Cloud privé, autre ?), faire des impressions des documents dématérialisés mis à disposition par nos brokers (retour à l’age de pierre) ?

Pour ma part, je conserve :
- Mes bulletins de salaires - Indéfiniment sur google drive et sur HD externe
- Mes relevés mensuels de position CTO/PEA (je ne conserve pas les avis d’opérés ailleurs que dans l’espace mis à disposition par les brokers - historique de 18 mois glissants) sur HD externe
- Mes IFU - 5 ans sur HD externe
- Mes relevés de compte - Indéfiniment sur HD externe
- Mes avis d’impositions - Indéfiniment sur google drive et HD externe

D’aucuns diront que tout est piratable sur le net (et en particulier sur Google drive). En tant que particulier je ne pense pas que ces documents soient confidentiels (ils sont personnels mais ça s’arrête là).

Je me demande si ce la ne vaut pas le coup de tout mettre sur un Cloud privé quitte à payer le service (si google drive est trop risqué).

Comment procédez-vous heureux investisseurs de ce forum ?

Pour ce qui est des autres documents, wikipédia donne une bonne base:
Conservation des documents ? Wikipédia

Bien à vous,

P.S.: Je ne sais pas si ce post a sa place dans cette rubrique, j’invite les modérateurs à effectuer tout déplacement opportun.

EDIT: Et si possible à ajouter un "s" à documents dans le titre du post (honte à moi).

Dernière modification par Dooffy (04/05/2014 13h22)

Mots-clés : archivage, ifu, numérique, relevés


Dooffy

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#2 04/05/2014 11h08 → Comment conserver ses document financiers ? (archivage, ifu, numérique, relevés)

Membre
Réputation :   113 

Pour le moment, à l’ancienne et en papier. smile Mais c’est vraiment loin d’être optimal, j’en ai bien conscience.

Pour vos IFU, je vous recommande 10 ans de conservation plutôt que 5 … sait-on jamais avec les histoires de report …


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#3 04/05/2014 11h27 → Comment conserver ses document financiers ? (archivage, ifu, numérique, relevés)

Membre
Réputation :   

Le problème du disque dur externe, c’est en cas d’incendie vous perdez tout. Pour ma part, tous mes documents sont à la fois sur mon pc et sur microsoft onedrive (un cloud).

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#4 04/05/2014 13h28 → Comment conserver ses document financiers ? (archivage, ifu, numérique, relevés)

Membre
Réputation :   57 

Bonjour,

Merci pour vos réponses.

@espenlind13: Je suis pas sûr que l’on doivent parler d’optimisation mais plutôt de sécurisation sur ce sujet. Par ailleurs, un casier papier bien rangé sera toutjous plus otpimisé qu’une dispertion de ces mêmes document sur plusieurs supports.

@SeptiemeVague: En effet, le couple Cloud/HD semble être une bonne apporche:
- Cloud pour l’archivage long terme et le back up
- HD pour l’archivage court terme et surtout la disponibilité

Autre question : Pourquoi Microsoft onedrive plutôt que google drive ? Quels différences ?

Au passage un autre lien utile:
[url=http://votreargent.lexpress.fr/consommation/papiers-ceux-qu-il-faut-conserver-ceux-qu-il-faut-jeter_364631.html?xtor=EPR-5016-[20140504-18-papiers]-20140504]Papiers : ceux à conserver et ceux que vous pouvez jeter - L’Express Votre Argent[/url]

Bien à vous,


Dooffy

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#5 04/05/2014 18h40 → Comment conserver ses document financiers ? (archivage, ifu, numérique, relevés)

Membre
Réputation :   

Tout simplement parce que j’utilise outlook.com comme messagerie (rapidité pour passer de ma boite mail à onedrive) et j’ai un windows phone qui est connecté directement au cloud. Pour finir, je trouve le design de microsoft plus beau que celui de google.

Sinon, sur google drive vous avez deux fois plus d’espace gratuit et une vitesse de transfert plus rapide des documents.

Dernière modification par SeptiemeVague (04/05/2014 18h42)

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