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#1 15/02/2014 16h24 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Bonjour,

J’avais décidé au mois de septembre 2013 d’acheter des ETF MSCI World et d’attendre passivement que la croissance fasse monter l’indice progressivement.
Je m’ennuyais.
Je me suis posé la question d’un portefeuille de trackers. Problème : beaucoup de corrélation entre les indices mondiaux.
Finalement, je me suis dit que je pourrais faire un portefeuille d’actions.

1) françaises, européennes, mondiales ?
Certains écrivent ici que se contenter d’actions françaises pour des raisons de fiscalité est dommage. D’accord, mais n’existe-t-il pas un certain nombre d’actions françaises très performantes ? Comme la réponse est oui, j’ai décidé de n’acheter que des actions françaises que je mets dans un PEA. En terme fiscal et en terme de frais de courtage, c’est particulièrement avantageux.

2) Quelles actions ?
J’ai étudié les performances des valeurs du CAC 40 et du MID 60.
J’ai conservé celles qui avaient des performances sur 5 et 10 ans de très bonne facture. Certaines ont une anciennenté de beaux dividendes, d’autres non.

3) Quels secteurs ?
Pas de préférence ; j’ai juste supprimé de ma sélection initiale, certaines valeurs qui ont beaucoup fait parlé d’elles et en qui je ne crois pas comme Pages Jaunes, France Télécom …

4) Quelle échéance ?
25 ans sauf accident de la vie.

5) Résultats :
J’ai conservé 13 valeurs :

ALTEN
AXA
BOLLORE
ESSILOR INTERNATIONAL
EULER HERMES
EUROFINS SCIENT.
HERMES INTL
INGENICO
ORPEA
PLASTIC OMNIUM
SAFRAN
SARTORIUS STED BIO
VINCI

6) J’ai acheté pour 1000 euros environ de chaque ligne le 15/1/2014.

http://img15.hostingpics.net/thumbs/mini_2011201501.jpg

7) A chaque début de mois, je renforcerai 2 lignes de 1000 euros voire 1 ligne de 2000 euros, tenant compte :
- de celles qui ont le moins performé depuis le démarrage
- de l’évolution des cours de ces 13 valeurs.
- sans qu’une valeur ne représente plus de 20% du total

8) Une des différences avec le portefeuille passif est que je ne me contente pas de regarder les cours une fois par mois et de renforcer systématiquement celle qui a le moins augmenté. Je conserve les cours de chaque fin de séance.
Par ex, Sartorius a bondi de près de 20% en 1 mois. Ce qui pour moi veut bien dire que par rapport à mon PRU, elle a un fort potentiel de croissance. Ainsi, si à une période, elle n’est plus qu’à 5% au-dessus de mon PRU, si je n’ai pas d’autres valeurs particulièrement en retard sur le PRU, il est tout à fait possible que je la renforce avant d’autres.

9) Pas d’analyse technique.

10) Buy and hold.

11) Je ne crois pas qu’il faille se dire que l’on définit une façon de faire et que l’on doit absolument s’y tenir tout au long de l’évolution du portefeuille. On peut toujours progresser et considérer qu’une règle, envisagée au début n’est peut-être pas la meilleure.

Au 28/1/2014 :

Avant renforcement :

http://img15.hostingpics.net/thumbs/mini_5378562801avant.jpg

Euler Hermès et Plastic Omnium sont les 2 dont la baisse est la plus importante. Je les renforce.

Après renforcement :

http://img15.hostingpics.net/thumbs/mini_4521222801aprs.jpg

Dernière modification par maoyann (15/02/2014 18h39)

Mots-clés : actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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#2 15/02/2014 18h47 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Bonjour,

Juste une petite remarque. Si votre stratégie est du "buy and hold", avec une échéance de 25 ans, pourquoi ne pas prendre des titres solides ET offrant un bon rendement ? J’entends par là au moins du 5%

Total
GDF
Rallye
Orange
et surtout, air liquide ! (1 action gratuite pour 10 détenue tous les 2 ans = 5% de rendement à rajouter au dividende)

Sinon, votre portefeuille semble bien diversifié, et plutôt défensif avec des valeurs de croissance, ce qui est bien.

Bref, pour du b&h, long terme, vous vous devez de prévoir de mettre du total et de l’airliquide

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#3 15/02/2014 19h03 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Merci pcmac.

J’ai donné priorité aux performances plutôt qu’au rendement.

Néanmoins Air Liquide étant parmi les dernières valeurs sélectionnées que je n’ai finalement pas choisies ; peut-être parce que tout le monde en a.

Total : +6% / an sur les 10 dernières années ; bien mais il  y avait mieux.

GDF : je n’aime pas le fait que l’état fixe les prix du gaz.

Rallye : sauf erreur de ma part, n’est pas dans le CAC40, ni dans le mid60.

Orange : pas fan des opérateurs hors Free.


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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#4 15/02/2014 19h10 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Bonjour PCMac,
à mon avis il n’y a pas de lien entre B&H et haut rendement.
Il faut surtout des très belles sociétés qui seront encore là dans 25 ans.
Pour ma part, je pense que dans ce contexte, tout ce qui est proche de l’Etat, GDF Suez ou Orange, ne me plait vraiment pas … on aura très certainement des surprises (certitudes ?) d’ici 25 ans …

Moi j’aime bien la liste de Maoyann
Je pense que Total, Airliquide et Rallye auraient pu rentrer dedans en revanche, mais il faut bien faire des choix !

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#5 27/02/2014 14h34 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Point au 28/02/2014 :

Mise en place du portefeuille : 15/01/2014

Performance du mois : + 6,88%

Performance depuis l’origine : +4,84%

Dividendes perçus : Hermès International : 6 euros

Portefeuille avant réinvestissement :

http://img15.hostingpics.net/thumbs/mini_4184082802avant.jpg

Réinvestissement de 2000 euros sur Axa et Essilor dont les performances sont actuellement les plus en retard.

Portefeuille après réinvestissement :

http://img15.hostingpics.net/thumbs/mini_2524152802aprs.jpg

Enseignements de ces 6 premières semaines de suivi de valeurs :
- Impressionné par les performances de si grosses sociétés en si peu de temps : 4 à +10% ou plus
- Impressionné par la volatilité de si grosses sociétés : Plastic Omnium qui passe de -7 à +12% en 15  jours.


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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#6 11/06/2014 17h40 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Question naïve sur le dividende optionnel :

J’ai 2 actions Bolloré achetées au cours de 415, 50 euros.

Actuellement le cours est de 467 euros environ.

Bolloré vient de détacher un dividende dérisoire de 1,10 euros par action soit 2,20 euros pour moi.

Bolloré propose le réinvestissement en action au prix de 420,63 euros qui est un montant attractif, ce d’autant que j’envisageais de me renforcer sur cette valeur à court terme.

Je pensais qu’il était possible de réinvestir en actions lorsque le dividende détaché était supérieur ou égal au prix de l’action.

Mais si je comprends bien, je peux acheter au prix de 420,63 euros en "consommant" les 2,20 euros de dividendes auxquels je rajoute 418,63 euros : c’est bien ça ?

Je pose la question car en tout petit, Binck indique :

Règles sur le processus de souscription : sans instruction de votre part, le paiement en numéraire sera appliqué. Vous pouvez choisir de réinvestir les dividendes en actions soit à l’unité inférieure, soit à l’unité supérieure. Si vous choisissez cette dernière option, elle devra être autorisée par l’émetteur pour être prise en compte. Dans le cas contraire, le réinvestissement des dividendes en actions sera enregistré à l’unité inférieure.

Merci.


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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#7 11/06/2014 17h45 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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maoyann a écrit :

Mais si je comprends bien, je peux acheter au prix de 420,63 euros en "consommant" les 2,20 euros de dividendes auxquels je rajoute 418,63 euros : c’est bien ça ?

Si le réinvestissement arrondi au supérieur est possible sur cette opération, oui. Sinon vous recevrez du cash (2.20€).


Parrain pour : American Express, ING Direct (code : EKXYBFS), Fortuneo, Binck.

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#8 12/06/2014 13h44 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Merci espenlind13.

En effet, le réinvestissement en action à l’unité supérieure est possible.

Quel est l’impact de ces ventes à prix attractif sur le cours de l’action ?


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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#9 12/06/2014 17h50 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Aucun impact, la dilution est très faible. Si le breton pouvait proposer la même chose sur FORE ca m’arrangerait pour compléter ma ligne…


Le pouvoir doit se définir par la possibilité d'en abuser

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#10 13/06/2014 11h20 → Portefeuille d'actions de Maoyann (actions françaises, buy and hold, maoyann, portefeuille, semi-passif)

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Merci Bifidus.
Je vais attendre le dernier moment pour faire mon choix. Si le cours est toujours aussi haut, j’achèterai une action.


Yann - Parrain sympa pour Binck et Bourse Direct

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