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#1 07/02/2014 16h43 → PEA : attention à faire un versement minime pour prendre date ! (banque banquier pea)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Voilà je narre une anecdote que j’ai vécu avec ma banque.

J’ai ouvert un PEA au brebis abricole  en 2005. Sauf je n’avais pas effectué de quelconque versement dessus pensant (c’est ma faute j’en conviens) que seule l’ouverture de compte permettait de prendre date (en même temps cela peut sembler logique, cela devrait aller de pair). Bien sûr connaissant le je m’en foutisme des conseillers, personne n’a pensé au seul conseil dont j’aurais pu avoir besoin de la part de ma banque en 20 ans : faites un versement même minime. J’ai fait un versement quand j’ai investi en 2011, soit 6 ans de fiscalité de perdu.

Maintenant, c’est drôle, depuis que j’ai dépassé les 100 000€ d’avoirs chez eux je me fais régulièrement contacter pour qu’ils me placent leurs produits maisons… J’ai rappelé ma mésaventure au dernier qui m’a contacté. Je songe de plus en plus à tous rapatrier vers une banque en ligne ça coûterait moins cher avec plus d’avantages.

Dernière modification par marindodouce (07/02/2014 16h47)

Mots-clés : banque banquier pea

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#2 07/02/2014 19h26 → PEA : attention à faire un versement minime pour prendre date ! (banque banquier pea)

Banni
Réputation :   27 

marindodouce a écrit :

Bonjour,

pensant (c’est ma faute j’en conviens) que seule l’ouverture de compte permettait de prendre date (en même temps cela peut sembler logique, cela devrait aller de pair).

Non aucun contrat commercial ne prend effet sans paiement. En matière d’épargne même un simple livret ou pEL ne prend effet qu’au premier versement. C’est d’ailleurs cela que votre conseiller aurait dû savoir.

marindodouce a écrit :

Je songe de plus en plus à tous rapatrier vers une banque en ligne ça coûterait moins cher avec plus d’avantages.

N’en soyez pas si sûr, leurs conseillers ne sont pas plus formés (trop cher). Quant à leurs tarifs, vous obtiendrez le même ou voisin avec le montant que vous indiquez dans votre banque (mais il va falloir le demander, ce que leur faute de conseil devrait les convaincre de vous accorder).

Cordialement


Il ne s'agit pas de changer le pansement, mais de penser le changement.

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#3 15/05/2015 16h35 → PEA : attention à faire un versement minime pour prendre date ! (banque banquier pea)

Membre
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Bonjour,

Faut-il bien faire un versement sur le compte ’’espèce’’ du PEA pour le rendre actif à la fiscalité ?

Merci
kristtto

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#4 15/05/2015 17h10 → PEA : attention à faire un versement minime pour prendre date ! (banque banquier pea)

Membre
Réputation :   21 

La date d’ouverture au niveau fiscal correspond à la date du 1er versement et c’est effectivement sur le compte espèces PEA que ce 1er versement est à effectuer.


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