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Forums des investisseurs heureux

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#1 10/03/2011 12h03 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   19 

Bonjour a tous,

j’essais d’appliquer les bons conseils de Philippe dans son livre…..

Voici donc mon portif en création, l’objectif etant d’obtenir des revenus 5% ou 6% serait tres bien…

vos avis SVP sont les bienvenus…..

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/457_portif2.jpg

Dernière modification par hertell (15/05/2011 09h38)

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#2 10/03/2011 12h28 → Portefeuille d'actions de Hertell

Administrateur
Réputation :   1307 

Vous aurez plusieurs avis divergents sur le forum.

Une bonne base est d’avoir au moins une valeur par secteur pour avoir un minimum de diversification.

Je vous mets des exemples (qui sont juste des exemples) de comment vous pourriez compléter.

Consommation discrétionnaire
- Vivendi (que l’on peut classer aussi dans Services de télécommunication)

Consommation de base
=> Guyenne et Gascogne

Energie
- Total

Services financiers
=> Axa

Santé
=> Sanofi

Industrie
=> Thermador Groupe

Matériaux de base
=> Lafarge

Technologie de l’information
=> NeoPost (que l’on peut classer aussi dans Industrie)

Services de télécommunication
- France Telecom

Services aux collectivités
=> GDF-Suez

Foncières cotées
- Affine
- Foncière des murs
- Foncière des régions
- Klemurs
- Silic
- Unibail-Rodamco

---

Ensuite, comme indiqué dans le livre, vous utilisez l’investissement progressif : chaque mois vous compléter en ajoutant une valeur ou renforcant une ligne qui a moins progressé que les autres.

Surtout, prenez votre temps.

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#3 10/03/2011 13h23 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   19 

Merci je prends note de ces informations, j’apporte une precision j’ai 1200 actions AXA dans mon PEE entreprises acquisent avec un avantage de -20% chaque année….

je vous precise que ce portefeuille, doit me permettre d’obtenir 1584€ de dividendes soit un rendement net de 6.42%
je vais continuer la diversification et notamment avec SANOFI, mais je n’ai aucune obligation, j’aimerais un ou deux trackers qui delivre un coupon ?….

Dernière modification par hertell (10/03/2011 19h03)

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#4 10/03/2011 14h33 → Portefeuille d'actions de Hertell

Administrateur
Réputation :   1307 

Les ETF obligataires ne sont pas éligibles au PEA et donc la fiscalité n’est pas terrible.

Vous pouvez les substituer par un ou plusieurs fonds euros dans des contrats d’AV :
Eurossima : votre avis sur le fonds Euros Eurossima ?

Ou des OPCVM obligataires avec peu de frais, toujours dans un contrat d’AV.

Vous n’aurez pas de coupons mais comme indiqué plus haut, il suffira de racheter des parts régulièrement.

Je sais que percevoir un vrai revenu (un coupon, un dividende, etc) est plus sympa intellectuellement, mais la fiscalité est souvent + favorable à la capitalisation.

Néanmoins, si vous voulez vraiment des trackers obligataires qui versent des coupons trimestriel, dans ce cas dans un compte-titre ordinaire, vous pouvez mettre par exemple :
- iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond : Obligations de qualité, d’entreprises en Europe
- iShares Markit iBoxx Euro High Yield Bond : Obligations plus risquée d’entreprises en Europe d’entreprise
Il y en a d’autres ici :
Site Entry - BlackRock

Attention, on peut perdre de l’argent avec des obligations, ce qui n’est pas le cas avec les fonds euros.

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#5 10/03/2011 15h24 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   69 

bonne base ou pas, le portefeuille d’Hertell est une bonne synthèse quand on ne recherche que du rendement !
Mais le débat récurrent portefeuille de rendement/croissance est tjrs d’actualité !

Dernière modification par JOB (10/03/2011 15h24)


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#6 15/05/2011 10h03 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   19 

Bonjour a tous,
Voila je continue d’avancer, voici la photo de mon portif à ce jour…
portif toujours orienté rendement, avec 2324€ de dividendes soit pratiquement ce qui est autorisé en franchise d’impots pour un célibataire (veuf) en fin d’année soit un peu plus de 6%
je précise que ce portif n’est pas dans un PEA, mais un compte titre ordinaire.

je souhaite investir un peu dans les obigations pour l’équilibrer un peu au travers d’un tracker
iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond qui verse un coupon trimestriel….

Pouvez vous me preciser quel serait la fiscalité sur les revenus de ce tracker ? les coupons benefient ils toujours de l’abattement des 40% sur dividendes d’actions ??

il me reste 89K€ sur un livret Orange qui rapporte 1.50% brut donc vraiment pas grand chose, cette somme pourrait venir gonflé mon portif, mais j’avoue que ça me fait un peu peur, j’ai pensé diversifié avec des scpi (PFO2 chez périal) serait ce LA solution ?
Voila si mon post vous inspire, je serais un investisseur heureux….
merci d’avance

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/457_bourse_au_15_05.jpg

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#7 15/05/2011 10h41 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   94 

hertell a écrit :

Voici donc mon portif en création, l’objectif étant d’obtenir des revenus 5% ou 6% serait très bien…

hertell a écrit :

il me reste 89K€ sur un livret Orange qui rapporte 1.50% brut donc vraiment pas grand chose, cette somme pourrait venir gonfler mon portif, mais j’avoue que ça me fait un peu peur.

Je ne vous suis pas bien. Si votre objectif est de disposer de revenus complémentaires (vous souhaitez toucher 5% ou 6%), des titres à fort rendement et notamment quelques foncières bien choisies, rentrent tout-à-fait dans ce cadre et la perception récurrente de dividendes diminuera votre PRU de telle sorte que l’espoir d’être gagnant va croissant. Avec un tel portefeuille, le risque de sortie en perte à 5 ans est quasi-zéro.
Auquel cas vous pouvez transférer de votre livret Orange vers votre CTO. Idéalement, si votre horizon est supérieur à 5 ans (voire 8 ans) pour la perception de revenus, prenez rapidement date avec l’ouverture d’un PEA.
Enfin, la recherche de dividendes n’a pas beaucoup de sens, à mon goût, pour des petites lignes. Vos 10 EIFF vont vous verser 42 € en deux fois dans l’année. Est-ce un complément de revenu nécessaire ? Sans doute pas. Pour une approche "perception de revenus", je trouve que des lignes inférieures à 10.000 € n’ont pas vraiment d’intérêt. Et 8 lignes est un bon compromis entre un peu de diversification et pas trop d’éparpillement.


Mon blog : Ma méthode d'optimisation des cash-flows    |     parrainages Boursorama, Fortuneo et Binck ;)

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#8 15/05/2011 10h53 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   19 

Merci jean marc pour votre reponse,

je souhaite uniquement diversifié le portefeuille toujours dans l’optique d’un rendement de entre 5 et 6 %, l’idée est de ne pas tout mettre en actions…

Concernant EIFF, cette ligne est la derniere en création, j’ai reinvesti les dividendes d’UNIBAIL et de VIVENDI, j’achète en plusieurs fois pour m’ajuster au marché , pour arriver a une ligne de 3/4000.

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#9 16/05/2011 07h18 → Portefeuille d'actions de Hertell

Membre
Réputation :   19 

Bonjour,
je souhaite investir un peu dans les obigations pour l’équilibrer l’ensemble avec d’un tracker obligataire :
iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond qui verse un coupon trimestriel….

Pouvez vous me preciser quel serait la fiscalité sur les revenus de ce tracker ? les coupons benefient ils de l’abattement des 40% sur dividendes d’actions ??

Merci pour votre réponse…

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#10 16/05/2011 08h19 → Portefeuille d'actions de Hertell

Administrateur
Réputation :   1307 

hertell a écrit :

Pouvez vous me preciser quel serait la fiscalité sur les revenus de ce tracker ? les coupons benefient ils de l’abattement des 40% sur dividendes d’actions ?

Faîtes vous confirmer par iShares, mais a priori, aucune chance : déjà certains trackers actions n’en bénéficient pas, mais là en plus c’est un tracker obligataires.

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