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#26 08/05/2016 15h29 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Bonne remarque Maxicool.
Il est aujourd’hui si simple d’ouvrir une AV. Ouvrez Linxea Spirit même si ce n’est que pour cet OPCVM.

J’ai lu qu’on pouvait échapper aux frais de revente de 2% en laissant un mois de délai pour sortir du fonds. Mais je ne sais pas comment passer l’information via le courtier. De plus comme le montre la question de Matinvest il semble difficile d’acheter cet OPCVM en bourse.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#27 08/05/2016 15h54 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Personnellement, j’en ai ouvert une spécialement pour cet OPCVM ;-).
Celle que Jef59 mentionne.

Oui, tout à fait, les frais de sortie peuvent être évités dans un PEA.

Voir, sur le prospectus, page 31 :
http://www.independance-et-expansion.co … ISA%29.pdf

Le prix de rachat applicable est diminué d’une commission de rachat au profit du compartiment  concerné d’un  montant  maximal  de 2 %  de  la  valeur  nette d’inventaire. Cependant,  aucune  commission  de  rachat  ne  sera  prélevée si  le  total  des demandes de  rachat pour  un Jour d’Evaluation  est inférieur  à 3% du nombre total d’actions en circulation ou si la demande de rachat est effectuée avec un préavis d’un mois.

Par contre, dans une AV, aucune commission de rachat, préavis d’un mois ou non…

Cdt,
Frédéric

Dernière modification par maxicool (08/05/2016 16h02)


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#28 08/05/2016 16h58 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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à ma connaissance Linxea Spirit le propose.

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#29 08/05/2016 17h11 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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C’est un fonds très concentré (10 valeurs font près de 50% de l’actif). Dans ce cas, à défaut de pouvoir le souscrire facilement et compte tenu des frais élevés (cela me gènerait un peu de me dire que si je dois vendre il pourrait, ou pas, y avoir 2% de frais supplémentaires en fonction d’éléments exogènes, c’est quasiment l’age du capitaine), alors il peut devenir attractif d’exploiter l’obligation légale qu’ont les fonds de publier leur portefeuille complet (2 fois par an dans les rapports annuel et semestriel) et mensuellement (cf reporting mensuel avec les dix premières lignes) pour reproduire les opérations sur au moins dix lignes, par exemple sur les principales. On perd sans doute en diversification en cas de pépin sur une ligne, mais le reste d’un portefeuille (actions monde ou autre tant qu’il est orienté sur autre chose que les small caps value France) permet également d’amortir. Bémol : les principales lignes peuvent avoir beaucoup monté et ne pas refléter la conviction du gérant sur la composition idéale de son portefeuille mais s’il garde le titre c’est qu’il a encore du mal à trouver mieux…
leur documentation publique, dont le portefeuille complet à fin 12/2015 et le reporting à fin 3/2016 est ici : I&E : documentation)

Dernière modification par skywalker31 (08/05/2016 17h15)

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#30 08/05/2016 19h45 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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J’ai demandé si je pouvais acheter I&E, avec mon PEA de Boursorama.
Comme c’est une opération spéciale sur un fonds non partenaire, cela me coûterait 2% + 179 euros!

Du coup, ça me donne encore plus envie d’ouvrir une assurance-vie Linxea Spirit. Avec les 0,5% de frais d’unités de compte, je m’en tire pas trop mal, et je peux avoir une gestion très flexible en arbitrant avec le fonds euro.
Vu qu’on ne peut mettre que 60% max sur le fonds Euro Allocation Long terme qui est très performant comparé aux autres fonds euro, je pourrais mettre les 40% restants sur I&E et avoir un produit bien plus sympa que n’importe quelle gestion pilotée.


“prediction is very difficult—especially if it is about the future.” Niels Bohr

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#31 08/05/2016 20h02 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Oui, il est possible de "répliquer" le portefeuille d’I&E dans un PEA.
Mais même avec les reportings mensuels (assez complets), on a toujours quelques semaines de retard, et il est compliqué de le suivre à 100%.
C’est tout aussi simple de lui laisser quelques %, à mon humble avis.

> Petitportefeuille

C’est ce que j’applique. Rien de plus simple…
Je ne place pas 100% de mon épargne personnelle tous les mois dessus, mais tous les mois, j’en place une petite partie.
Quand je vois comment il n’est pas si évident de surperformer le marché, je fais confiance (les performances passées plaident en la faveur d’I&E).

De plus, la gestion en ligne de Spirica, l’assureur, est plutôt conviviale. 
Si vous décidez d’ouvrir une AV chez Linxea, penser à vous faire parrainer.

Bonne réflexion.
Frédéric


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#32 08/05/2016 20h37 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Les derniers échanges m’ont convaincu de l’intérêt de l’assurance vie pour investir sur cet OPCVM.
Si quelqu’un veut me parrainer pour une ouverture de linxea Spirit je suis preneur.

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#33 08/05/2016 20h48 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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MP envoyé.
Cordialement


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#34 09/05/2016 13h51 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Une nouvelle étude qui montre toute l’attention qu’il faut porter aux frais de gestion, non seulement de l’enveloppe (assurance-vie par exemple) mais surtout des OPCVM qui peuvent parfois être très chargés en frais :

Morningstar et de nombreux chercheurs académiques ont de longue date mis en avant l’importance des frais et le poids que ces « coûts de transaction » ont sur la performance des fonds sur longue période. Une étude conduite par Russel Kinnel, responsable du comité de notation de Morningstar pour l’Amérique du Nord, montre de surcroît que les frais ont un rôle prédictif concernant la performance future des fonds. Cela ne signifie pas que les frais doivent être le seul critère de sélection d’un fonds : ils sont une composante, importante certes, parmi d’autres de l’analyse. L’étude a porté sur un échantillon de fonds ouverts et d’ETF commercialisés en Amérique du Nord, à partir de mesures diverses de performance (rendement total, retour ajusté des droits d’entrée, écart type, « investor return » et note des analystes Morningstar). Aux Etats-Unis, le premier quintile des fonds les moins chers affiche un taux de succès (capacité à survivre et à battre leur catégorie) de 62% contre 48% pour le deuxième quintile, 39% pour le troisième, 30% pour le quatrième et 20% pour le dernier quintile. Moins cher est le fonds, meilleures sont ses chances de surperformer. L’étude montre que les fonds les moins chers ont trois fois plus de chances de que les fonds les plus chers. L’analyse donne des résultats similaires quelle que soit la classe d’actifs étudiée. Elle fonctionne également lorsque l’on regarde d’autres mesures de performance, telles que « l’investor return » ou « le retour ajusté des droits d’entrée »). En revanche, les frais sont moins utiles lorsque l’on analyse la performance à partir de l’écart type. Cela s’explique sans doute parce que la volatilité et les frais d’un fonds sont généralement peu corrélés entre eux.

Le pouvoir prédictif des frais de gestion - Morningstar

Dernière modification par Longterm (09/05/2016 16h21)

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#35 09/05/2016 14h43 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Connaissez vous une assurance vie qui accepte ce certificat?
FR0010511535

Merci


Parrainage LINXEA, n'hésitez pas à me contacter.

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#36 09/05/2016 14h45 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Votre ticker ne correspond à rien il doit y avoir une erreur.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#37 09/05/2016 14h50 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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Yomoni : de 50€ à 200€ pour vous avec le code parrain LAURA01 (offre valable jusqu'au 31/12, contact en MP)

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#38 09/05/2016 18h55 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

Banni
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Indépendance & expansion dispo en AV LINXEA SPIRIT mais aussi sur le contrat de capitalisation du même nom.

Dernière modification par facelvega (09/05/2016 18h59)

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#39 10/05/2016 18h52 → OPVCM exceptionnels : points communs des meilleures OPCVMs ? (fonds communs)

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J’ai une question un peu simpliste sur la SICAV I&E.
D’après toujours la page 31 du prospectus, aucune commission de rachat n’est prélevée si nous respectons un préavis d’un mois.
Mais concrètement, si j’achète la SICAV en PEA sur fortuneo, quand je veux la revendre, comment annoncer un préavis d’un mois? Autrement dit "Il n’y a pas la case pour dire ça dans mon interface fortuneo". Alors comment faire?

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7528_ie.png

Désolé si la question est idiote, je n’ai jamais acheté de SICAV.

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