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Forums des investisseurs heureux

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#1 02/06/2013 09h19 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Bonjour,

J’ai commencé mon initiation financière début 2012. Cherchant à proposer mieux que le livret A à mes quelques économies.
J’ai profité d’un parrainage pour ouvrir un assurance vie chez Fortunéo et je viens de terminer ma 1ere année de stratégie momentum sur cette dernière.

Cette stratégie est à rapprocher à celle de Nikki présentée dans ce post : Stratégie Momentum sur Assurance-Vie : test grandeur nature

Méthode :

J’utilise le site Quantalys (Construction et suivi de portefeuille) pour connaitre les performances CT des unités de compte disponibles.

Sur le site :

Fonds -> Recherche -> Filtre sur Symphonis Vie -> Rechercher -> Perf CT
Je garde ¼ sur le fond en €uros, le reste est réparti sur les 3 UC ayant les meilleurs résultats sur les 6 derniers mois.
Je fais mes arbitrages le dimanche précédent le 1er lundi de chaque mois.
Les montants suivants correspondent aux valeurs juste avant l’arbitrage.

Sur 12 mois, je suis passé de 3060€ à 3383€, soit +10.41%.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2374_av_1an.png
L’indice (rouge) est l’ISHARES MSCI WORLD A (IWDA)

Peu de chose à dire : On débranche le cerveau et on applique la méthode. Simple et rapide.
La performance est supérieure au livret A, mon objectif principal est donc remplie !
Mais je suis un peu déçu du dernier trimestre : contrairement à Nikki, je n’ai pas su profiter de la hausse du Japon en avril et j’ai pris de plein fouet la baisse en mai …

Le mois prochain, je vous parle du bilan sur 12 mois de mes actions en suivant la méthode passive présentée dans le livre de l’Investisseur heureux.

Le détail :

1er Juin :

Montant : 3064€

AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
FEDERAL INDICIEL US P (FR0000988057),
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er juillet :

Montant : 3142€ (+2.54%)

AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
CS EF LUX SMALL & MID CAP GERMANY B EUR (LU0052265898)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er aout :

Montant : 3251€ (+3.47%)

AAA - ACTIONS AGRO ALIMENTAIRE R (FR0010058529)
AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er septembre :

Montant : 3253€ (+0.06%)

AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
PARVEST WORLD AGRICULTURE CLC (C) EUR (LU0363509208)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er octobre :

Montant : 3269€ (+0.49%)

AMUNDI OBLIG EMERGENTS P C (FR0000172165)
AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er novembre :

Montant : 3223€ (-1.40%)

AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES EUR P (FR0010156604)
MONETA MULTI CAPS A (FR0010298596)
R CONVICTION EURO C (FR0010187898)

1er décembre :

Montant : 3282€ (+1.83%)

FEDERAL OPTIMAL P (FR0010636407)
HSBC GIF INDIAN EQUITY A (C) EUR (LU0164881194)
R CONVICTION EURO C (FR0010187898)

1er janvier :

Montant : 3340€ (+1.76%)

FEDERAL OPTIMAL P (FR0010636407)
R CONVICTION EURO C (FR0010187898)
R MIDCAP FRANCE (FR0007387071)

1er février :

Montant : 3417€ (+2.30%)

FEDERAL OPTIMAL P (FR0010636407)
R CONVICTION EURO C (FR0010187898)
R MIDCAP FRANCE (FR0007387071)

1er mars :

Montant : 3373€ (-1.28%)

CS EQ FD SMALL&MID CAP GERMANY B (LU0052265898)
ECHIQUIER AGENOR (FR0010321810)
MONETA MULTI CAPS A (FR0010298596)

1er avril :

Montant : 3386€ (+0.38%)

CS EQ FD SMALL&MID CAP GERMANY B (LU0052265898)
ECHIQUIER AGENOR (FR0010321810)
EDR US VALUE & YIELD (C) EUR (FR0010589044)

1er mai :

Montant : 3427€ (+1.21%)

FEDERAL INDICIEL JAPON P (FR0000987968)
OBJECTIF JAPON A (FR0000004012)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

1er juin :

Montant : 3383€ (-1.28%)

EDR SELECTIVE WORLD A (FR0010616201)
EDR US VALUE & YIELD (C) EUR (FR0010589044)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

Mots-clés : portefeuille; assurance-vie; momentum

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#2 30/06/2013 09h58 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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1er juillet :

Montant : 3251€ (-3.90%)

EDR US VALUE & YIELD (C) EUR (FR0010589044)
FF AMERICA A EUR (LU0069450822)
PICTET BIOTECH HP EUR (LU0190161025)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_av_20130701.png

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#3 30/06/2013 10h29 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Avant de passer aux détails, un peu d’explication :

J’ai commencé mon initiation boursière en début 2012. Cherchant à proposer mieux que le livret A à mes quelques économies.

J’ai donc surfé beaucoup, à la recherche d’informations, de tuyaux, de méthode …

J’ai fait comme trop de débutants : focalisation sur les dividendes, …. et surement plein d’autres erreurs wink

Mais dans l’ensemble, mes quelques petites lignes initiées au printemps 2012 n’ont pas été trop catastrophiques :

- Teleperformance : Seul ligne en perte, acheté à 20€ et vendu à 17€. L’exemple parfait du "acheter haut et vendre bas" wink
- Total : Initié à 38€ suite à la ‘fuite’ et renforcé à 34€
- Bouygues : Acheté à 20€ et revendu ensuite à 20€
- Maison France Confort : Acheté à 19.10€ et vendu à 25.22€
- SMTPC : Acheté à 22.50€ et vendu à 25€
- ABCA : Acheté et revendu sans perte ni profit

Mes choix n’étaient fondés sur aucun élément pertinent et ressemblaient plus à du casino … Bref, un vrai débutant !

Cela m’a permis de comprendre comment je fonctionnais, ce que je pouvais/savais/voulais faire. Je pense que c’est le plus important avant de se lancer vraiment.

Donc l’été dernier, j’ai préparer une stratégie passive, celle présentée par IH dans son livre. C’est une méthode qui me correspond très bien.

Je me suis fait une liste des toutes les sociétés correspondantes (j’ai pris celles du SP100) et j’ai fait ma sélection en privilégiant “wide moat” et “dividend aristocrats”.

J’ai également ajouté 2 trackers de SIIC, n’étant pas exposé dans ce secteur …

J’ai profité de l’offre Binck de l’été 2012 avec 1000€ de courtage offert pendant 3 mois pour ouvrir un CTO.
Sur le dernier semestre 2012, j’ai investi progressivement sur les valeurs pour obtenir 22 lignes de 1000€.
Et sur le 1er semestre 2013, j’ai renforcé les lignes ayant le - performées …

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2013

~Consommation discrétionnaire (4.5%) :
    15 McDonald's Corp (USD)______________________4.5%

~Consommation de base (20.0%) :
    20 Danone SA__________________________________4.5%
    18 PepsiCo Inc (USD)__________________________4.4%
    16 Anheuser-Busch InBev NV____________________4.3%
    25 British American Tobacco PLC (GBP)_________3.8%
     6 L'Oreal SA_________________________________3.0%

~Energie (9.8%) :
    56 Royal Dutch Shell PLC______________________5.4%
    30 Total SA___________________________________4.4%

~Services financiers (6.4%) :
   125 Western Union Co/The (USD)_________________6.4%

~Santé (11.1%) :
    19 Abbott (USD)_______________________________4.4%
    28 AstraZeneca PLC (GBP)______________________4.0%
     9 Sanofi_____________________________________2.8%
     0 Abbott Laboratories (USD)__________________0.0%
     0 AbbVie Inc (USD)___________________________0.0%

~Industrie (5.8%) :
    34 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________5.8%

~Matériaux de base (4.1%) :
    11 Air Liquide SA_____________________________4.1%

~Technologie de l'information (15.0%) :
    85 Intel Corp (USD)___________________________6.2%
    43 Microsoft Corp (USD)_______________________4.5%
    44 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4.3%

~Services de télécommunication (9.8%) :
   706 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6.1%
    65 Vivendi SA_________________________________3.7%

~Services aux collectivités (5.4%) :
    58 Exelon Corp (USD)__________________________5.4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers (8.3%) :
    31 LYXOR ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Develo___4.2%
    35 LYXOR ETF FTSE EPRA/NAREIT Developed Eur___4.1%

~Liquidité :
__________________________________________________1.8%

Fait avec xlsPortfolio

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_allocationsectorielle.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_allocationdevise.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_evolution_20130701.png

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#4 03/08/2013 10h43 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Bonjour,

Reporting à fin juillet :

Mon assurance vie est à 3448€, soit +6.06% pour ce mois.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_av_201308.png

Les 3 fonds les plus performant sur les 6 derniers mois sont :
PICTET BIOTECH HP EUR
EDR US VALUE & YIELD (C)
FEDERAL INDICIEL JAPON P

J’arbitre donc "FF AMERICA A EUR" pour "FEDERAL INDICIEL JAPON P".

Mon portefeuille d’actions passif rattrape également son retard de juin et prend +1.47%.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_evolution_201308.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_actions_201308.png

Dès lundi, je renforcerais donc Exelon, l’action la moins performante.

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#5 02/06/2014 10h31 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 2 ans de mon assurance vie.

J’applique toujours la même méthode "momentum" décrite plus haut.
Seul changement, je suis sur 4 UC, sans fond en €uros.

Je suis passé de 3064€ à 3989€ en 2 ans, soit +30%, avec une grosse augmentation le mois dernier (l’UC Inde a pris +20% …)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_av_201406.png

La performance se situe donc entre Carmignac Investissement (+20%) et un indice monde (+40%).
Très correcte pour 5 minutes mensuelles …

Les UC de juin :
- HSBC GIF INDIAN EQUITY A (C) EUR (Act. Inde)
- R MIDCAP FRANCE (Act. France Ptes/Moy Cap)
- ECHIQUIER VALUE (Act. Zone Euro Ptes/Moy Cap)
- CENTIFOLIA D (Act. France)

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#6 28/06/2014 08h56 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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n’empêche ça fait mal de se dire que juste investir tout sur un tracker monde bêtement sans rien faire rapporterais beaucoup plus…

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#7 28/06/2014 09h31 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 2 ans de mon portefeuile passif.

Quelques variations au printemps :
- J’ai arbitré Exelon pour Continental Edisson (Dividend Aristocrats côtant sur ses + bas à 52 semaines)
- J’ai arbitré mes 2 ETF REIT pour 4 actions en directe

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_pt_201406.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_pt_perf_201406.png

Mon portefeuille a pris +27% en 2 ans.
Ce résultat est très satisfaisant pour un investissement temps / connaissances minime.

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#8 28/06/2014 09h45 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Quel est votre rendement moyen?

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#9 28/06/2014 09h51 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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XLSPortFolio me donne 4.32%, avec le dividende Vivendi à 0.

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#10 28/06/2014 10h00 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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pas mal. C’est vodafone et cominar qui remontent bien le niveau

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#11 28/06/2014 10h34 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Avec 23 lignes, c’est surtout un travail d’équipe wink

L’avantage d’un tel portefeuille, en sélectionnant des dividendes aristocrats, c’est que le rendement devrait doubler tous les 10 ans.

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#12 18/09/2014 14h57 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Je m’interroge sur la chute de 10% en 4 mois de cette valeur :

CS EF (Lux) Small & Mid Cap Germany B

Elle est pourtant adossée au marché allemand qui est censé être solide ?

Quelqu’un a une opinion sur la question ? Cela va t il continuer à baisser ?

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#13 02/07/2016 08h18 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Bonjour,

Voici la mise à jour pour les 4 ans de mon portefeuille passif.

Quelques variations ces 2 dernières années :
- J’ai arbitré Abbott pour IBM
- J’ai raboter mes plus grosses lignes pour rembourser un crédit auto …

Sinon, l’esprit de *la méthode* est toujours là !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_pt_evo_201606.jpg

+70% en 4 ans, l’équivalent d’un indice monde, sans effort …

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#14 02/07/2016 08h46 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Felicitations pour cette belle performance. Vous avez su construire votre méthode qui vous correspond, en fonction de vos connaissances et du temps que vous souhaitez y consacrer. Le plus dur est de s’y tenir et de ne pas céder aux sirènes des opportunités !
C’est à confirmer dans l’avenir mais la force de cette strategie semble être sa résistance aux turbulances des marchés associée à un suivi des tendances haussières.
Je serais intéressé d’avoir un suivi plus précis/régulier et une distinction de performance entre vos deux strategies  : momentum sur AV et méthode IH.

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#15 03/07/2016 14h42 → Portefeuille financier de Benkimy (portefeuille; assurance-vie; momentum)

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Voici le suivi sur mon assurance vie : +50% en 4 ans et 1 mois

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_av_evo_201606.jpg

Et pour mieux comparer, un graphique unique :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/2374_t_evo_201606.jpg

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