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Forums des investisseurs heureux

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#1 25/12/2012 23h57 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
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Bonjour à tous,

Voici mon portefeuille entamé en septembre 2012. Uniquement sur du PEA chez Binck pour le moment. Le compte titres pour me diversifier géographiquement est en cours d’ouverture.

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 25/12/2012

~Consommation discrÈtionnaire (11,9%) :
    10 Rallye SA_________________________________11,9%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (20,3%) :
    11 Total SA__________________________________20,3%

~Services financiers (8,5%) :
    32 ABC Arbitrage______________________________8,5%

~SantÈ (21,5%) :
     6 Cie Generale d'Optique Essilor Internati__21,5%

~Industrie (9,8%) :
     7 European Aeronautic Defence and Space Co___9,8%

~MatÈriaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de tÈlÈcommunication :
n/a

~Services aux collectivitÈs (17,6%) :
    24 GDF Suez__________________________________17,6%

~FonciËres cotÈes :
n/a

~Fonds/Trackers (10,3%) :
     6 Lyxor ETF CAC 40__________________________10,3%

~LiquiditÈ :
__________________________________________________4,5%

Fait avec xlsPortfolio

J’opte pour une stratégie de rendement.
Je verse 200€ par mois sur le PEA et j’investis des liquidités supplémentaires en fin de mois si j’en ai :-)
Je compte initialiser mon compte titres avec 1,5k€ et effectuer par la suite un versement de 200€ mensuel également.

A bientôt sur le forum!

Nicolas

Mots-clés : actions, compte titres, pea

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#2 26/12/2012 00h28 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
Réputation :   104 

Bonjour,

Votre choix d’actions et votre diversification donne le sentiment que vous avez déjà une bonne vision.

Pourquoi choisir, une stratégie de rendement,  vous êtes encore jeune et il me semble que vous devriez plutôt privilégier l’accroissement du capital.

Vous êtes informaticien et vous n’avez aucune valeur technologique! Investissez dans ce que vous connaissez.

Vous avez un ETF CAC 40, alors que toutes vos actions sont Françaises, utilisez les ETF pour vous diversifier géographiquement.

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#3 26/12/2012 13h17 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
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Bonjour et merci pour votre réponse.

pvbe a écrit :

Pourquoi choisir, une stratégie de rendement,  vous êtes encore jeune et il me semble que vous devriez plutôt privilégier l’accroissement du capital.

Il m’a semblé comprendre qu’avec une stratégie de rendement, en misant sur des rendements croissants et en les réinvestissant, la finalité est de faire grossir le capital rapidement. Je me trompe?

pvbe a écrit :

Vous êtes informaticien et vous n’avez aucune valeur technologique! Investissez dans ce que vous connaissez.

Là encore, d’après ce que j’ai retenu de mes diverses lectures (notamment le livre de l’IH), le secteur technologique offre peu de dividendes car pas mature et donc les entreprises de ce secteur gardent leur bénéfice pour investir et ne le redistribue que très peu aux actionnaires.
Si je suis logique avec ma stratégie, les valeurs technologiques ne collent pas beaucoup avec ma stratégie. Mais pour me diversifier je compte à terme avoir au moins une ligne de valeur technologique dans mon portefeuille.

pvbe a écrit :

Vous avez un ETF CAC 40, alors que toutes vos actions sont Françaises, utilisez les ETF pour vous diversifier géographiquement.

Effectivement, votre raisonnement est plutôt logique. Vous me conseillez de vendre ma ligne ETF CAC40 et de réinvestir dans un autre ETF? Lequel en particulier?

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#4 26/12/2012 15h03 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
Réputation :   104 

nico10gbb a écrit :

Là encore, d’après ce que j’ai retenu de mes diverses lectures (notamment le livre de l’IH), le secteur technologique offre peu de dividendes car pas mature et donc les entreprises de ce secteur gardent leur bénéfice pour investir et ne le redistribue que très peu aux actionnaires.
Si je suis logique avec ma stratégie, les valeurs technologiques ne collent pas beaucoup avec ma stratégie. Mais pour me diversifier je compte à terme avoir au moins une ligne de valeur technologique dans mon portefeuille.

Une entreprise  fait des bénéfices et  crée de la trésorerie, si l’argent ainsi généré  n’est pas distribué sous forme de dividende il est réinvesti dans l’entreprise afin de créer de nouvelles richesse et ainsi la valeur de l’entreprise s’accroît.
Si vous réinvestissez les dividendes reçu du’une entreprise dans celle-ci vous aurez payé une partie en taxe et en frais ce qui ne bénéficie pas à l’entreprise.

En effet beaucoup d’entreprise du secteur technologique ne distribue pas de dividende et réinvestisse leur Free cash Flow dans l’entreprise. C’est clairement le cas d’Amazon qui privilégie le long terme.
D’autres technologique mature comme Microsoft distribue maintenant un dividende. 

Le gain de l’actionnaire est constitué de la hausse du cours en bourse et du dividende.
Ne choisissez jamais une entreprise uniquement sur les dividendes, mais avant tout sur ses fondamentaux, sa capacité à créer des  free cash flow futur et préférez les entrprises bon marché. .

nico10gbb a écrit :

Effectivement, votre raisonnement est plutôt logique. Vous me conseillez de vendre ma ligne ETF CAC40 et de réinvestir dans un autre ETF? Lequel en particulier?

Via un ETF ou un fond vous pouvez vous diversifiez sur l’Europe, sur l’ Amérique du nord, sur les pays émergents… Consultez Morning Star où fonds et ETF sont analysé tant au niveau de la performance que de la qualité.

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#5 26/12/2012 23h37 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
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Merci pvbe pour ces éclairages smile

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#6 27/12/2012 22h22 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
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MAJ du portefeuille:

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 27/12/2012

~Consommation discrÈtionnaire (9,5%) :
    10 Rallye SA__________________________________9,5%

~Consommation de base (7,4%) :
     4 Danone SA__________________________________7,4%

~Energie (16,2%) :
    11 Total SA__________________________________16,2%

~Services financiers (6,9%) :
    32 ABC Arbitrage______________________________6,9%

~SantÈ (17,0%) :
     6 Cie Generale d'Optique Essilor Internati__17,0%

~Industrie (7,7%) :
     7 European Aeronautic Defence and Space Co___7,7%

~MatÈriaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de tÈlÈcommunication :
n/a

~Services aux collectivitÈs (19,5%) :
    34 GDF Suez__________________________________19,5%

~FonciËres cotÈes :
n/a

~Fonds/Trackers (15,8%) :
     6 Lyxor ETF CAC 40___________________________8,2%
    19 Lyxor ETF S&P 500 - A______________________7,6%

~LiquiditÈ :
__________________________________________________1,5%

Fait avec xlsPortfolio

J’ai effectué trois actions:
- j’ai renforcé ma ligne GDF Suez dont le cours est bas et qui offre un beau rendement
- j’ai ajouté une ligne Danone
- j’ai ajouté un tracker sur le S&P 500 pour me diversifier comme conseillé par pvbe plus haut

Dernière modification par nico10gbb (27/12/2012 23h09)

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#7 27/12/2012 22h59 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
Réputation :   26 

Pensez aussi aux actions européennes éligibles au PEA et pensez à lire le livre de notre hôte si ce n’est pas déjà fait.

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#8 27/12/2012 23h11 → Portefeuille d'actions de nico10gbb (actions, compte titres, pea)

Membre
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Tout à fait j’y pense à la diversification géographique à travers des actions européennes dans le PEA et américaines dans mon futur compte titres.
Je suis beaucoup de valeurs européennes et américaines sur l’application xlsPortfolio dans ma liste.
J’ai lu le livre de notre hôte, ainsi que "Devenez Riche" traduit par Michael Ferrari. J’entame bientôt "Père riche, père pauvre".

Je continue à me former modestement et à apprendre en marchant.

Dernière modification par nico10gbb (27/12/2012 23h12)

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