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#1 05/11/2012 14h17 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Octobre 2012 (+0.92%)

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.92%
Performance depuis le 1er Janvier : 6.69%
Performance depuis la création (05/2008) : 18.82%


Allocation Cœur: 59.43%

Fonds en Euros    32.20%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.87%
Liquidités rémunérées    4.94%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.24%
Fonds Mixte Euro Prudent    4.96%
Fonds Mixte Euro Équilibré    4.26%
Divers    0.66%

Allocation Satellites: 39.65%

Obligations Émergentes    9.63%
Obligations Internationales    6.45%
Obligations haut rendement    0.82%
Obligations perpétuelles (titres)    7.73%
Actions internationales    4.68%
Actions Émergentes    3.24%
Actions EU Leverage x2    4.99%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.12%

Liquidités non rémunérées: 0.91%

Commentaire:
Ce mois ci l’ensemble des actifs participent à la performance, à l’exception du satellite « Actions Internationales » pénalisé par les actions US (50%).
Le mois de novembre puis décembre seront consacrés à consolider la performance 2012 et à préparer l’allocation du portefeuille pour l’année 2013.
Il faudra rester vigilant et suivre les satellites « Actions » qui se rapprochent de leurs MM200. Consolidation ou retournement ?

Mots-clés : allocation, portefeuille


La gestion de mon patrimoine financier en "Bon Père de Famille"
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#2 01/12/2012 13h46 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 1.43%
Performance depuis le 1er Janvier : 7.65%
Performance depuis la création (05/2008) : 20.52%


Allocation Cœur: 59.33%

Fonds en Euros 33.84%
Fonds en Euros (tendance Immobilière) 8.79%
Liquidités rémunérées 3.44%
Obligations Taux Fixe (titres) 3.22%
Fonds Mixte Euro Prudent 4.94%
Fonds Mixte Euro Équilibré 4.23%
Divers 0.87%

Allocation Satellites: 40.66%

Obligations Émergentes 9.55%
Obligations Internationales 6.46%
Obligations haut rendement 0.82%
Obligations perpétuelles (titres) 7.86%
Actions internationales 5.19%
Actions Émergentes 3.26%
Actions EU Leverage x2 5.31%
Actions Bear (couverture) 0%
Fonds à formules 2.20%

Liquidités non rémunérées: 0.02%

Commentaire:

Ce mois ci l’ensemble de l’allocation est poussée par les satellites actions et notamment les actions Européennes dopées par l’effet de levier x2. Les actions Internationales et émergentes se stabilisent et les satellites « obligations » continus à générer du rendement.
Comme prévu pas de véritable changement dans l’allocation en novembre. Décembre sera consacré à consolider la performance 2012 et à préparer (légèrement) l’allocation du portefeuille pour l’année 2013.

Dernière modification par noname98 (01/12/2012 13h47)


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#3 01/01/2013 11h31 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf
Décembre 2012 (+0.72%), 8.49% sur 1 Ans

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.72%
Performance depuis le 1er Janvier : 8.49%
Performance depuis la création (05/2008) : 21.38%

Commentaire:
Ce mois ci l’allocation bénéficie de la bonne performance du satellite actions européennes, alors que les satellites obligations se stabilisaient et les actions internationales (notamment US) consolidaient.
Mon patrimoine financier termine l’année avec une performance 8.49% (net de frais et d’impôts prélevés à la source) sachant cette valorisation n’inclus pas la valeur définitive de mes fonds en Euros, et les intérêts des livrets qui seront versés dans quelques jours.
En incluant ceux-ci, la performance définitive devrait se situer autour des 9%.

Je rédigerais un bilan détaillé de 2012 et ma stratégie 2013 au cour du mois.
Bonne année à tous.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
Mon-Patrimoine-Financier | La gestion de mon patrimoine financier en "Bon Père de Famille"

Allocation Cœur: 58.20%

Fonds en Euros    30.56%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.73%
Liquidités rémunérées    1.44%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.14%
Fonds Mixte Euro Prudent    4.95%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.42%
Divers    0.96%

Allocation Satellites: 41.73%

Obligations Émergentes    9.65%
Obligations Internationales    7.22%
Obligations haut rendement    0.83%
Obligations perpétuelles (titres)    7.91%
Actions internationales    5.08%
Actions Émergentes    3.25%
Actions EU   5.51%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.28%

Liquidités non rémunérées: 0.07%


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#4 01/02/2013 21h58 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion:
Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.99%
Performance depuis le 1er Janvier : 0.99%
Performance depuis la création (05/2008) : 23.06%


Commentaire:
En intégrant les fonds en Euros la performance 2012, ce solde par une progression de 8.92%.
La performance de janvier est essentiellement portée par les satellites actions Europes, internationales et émergentes. A l’inverse les obligations internationales corrigent probablement pénalisées par la remonté de l’Euro.
Ce mois ci pas de mouvement, car mon allocation est en partie constituée et il me semble pas opportun de renforcer mes satellites actions des à présent. La patience est une vertu pour l’investisseur…
Février sera consacré à réduire mon exposition aux obligations afin de reconstituer des liquidités.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
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Allocation Cœur: 58.22%
Fonds en Euros    30.35%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.65%
Liquidités rémunérées    1.84%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.16%
Fonds Mixte Euro Prudent    4.91%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.42%
Divers    0.89%

Allocation Satellites: 41.77%
Obligations Émergentes    9.47%
Obligations Internationales    7.04%
Obligations haut rendement    0.81%
Obligations perpétuelles (titres)    7.91%
Actions internationales    5.24%
Actions Émergentes    3.28%
Actions EU   5.71%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.37%

Liquidités non rémunérées: 0.01%


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#5 05/03/2013 18h14 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation
majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.25%
Performance depuis le 1er Janvier : 1.24%
Performance depuis la création (05/2008) : 23.37%


Commentaire:

Ce mois ci mon allocation est bercée par des vents contraires baisses des satellites Obligations émergentes et actions Europe et hausses des satellites actions internationales et émergentes.
Un seul arbitrage ce mois ci, ma performance étant proche d’une allocation équilibrée, en cas de correction importante, je risque d’être fortement impacté ce qui n’est pas dans mon objectif de gestion prudente.
Donc pour l’instant pas de mouvement prévu pour les prochains mois, sauf en cas d’opportunité sur les actions.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
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PS: Création d’une nouvelle liste de diffusion pour être informé des arbitrages (passer sur le site pour vous inscrire)

RePS: Je recherche un parrain Bourse Direct, merci de me transmettre vos coordonnées via le formulaire de contact du site pour les personnes intéressées

Allocation Cœur: 57.43%

Fonds en Euros    26.99%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.64%
Liquidités rémunérées    4.34%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.16%
Fonds Mixte Euro Prudent    4.92%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.47%
Divers    0.92%

Allocation Satellites: 42.57%

Obligations Émergentes    9.34%
Obligations Internationales    8.29%
Obligations haut rendement    0.82%
Obligations perpétuelles (titres)    7.35%
Actions internationales    5.43%
Actions Émergentes    3.45%
Actions EU   5.64%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.27%

Liquidités non rémunérées: 0%


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#6 29/03/2013 19h23 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Mars 2013 (+0.84%)

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.84%
Performance depuis le 1er Janvier : 2.10%
Performance depuis la création (05/2008) : 24.41%


Commentaire:

Les mois se suivent et se ressemblent l’ensemble des satellites participent à la performance sauf le satellite actions Europe qui subit l’atonie du CAC 40 et les obligations émergentes qui continuent à consolider.
Le satellite obligations émergentes est proche de son signal de vente, il a de forte probabilité que celui-ci soit allégé dans un avenir proche.

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Allocation Cœur: 58.09%

Fonds en Euros    26.77%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.58%
Liquidités rémunérées    5.12%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.18%
Fonds Mixte Euro Prudent    4.94%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.50%
Divers    1.01%

Allocation Satellites: 41.88%

Obligations Émergentes    9.20%
Obligations Internationales    8.37%
Obligations haut rendement    0.82%
Obligations perpétuelles (titres)    6.45%
Actions internationales    5.62%
Actions Émergentes    3.52%
Actions EU   5.61%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.29%

Liquidités non rémunérées: 0.03%


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#7 02/05/2013 18h16 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf
Avril (+1.19%)

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 1.19%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.31%
Performance depuis la création (05/2008) : 25.88%, TRA: 4.71%, Volatilité: 0.91%


Commentaire:

Bonne performance de l’allocation en avril, portée par le satellite actions européennes et le rebond des obligations émergentes (le signal de vente n’a pas été déclenché) qui repassent dans le vert. La consolidation de début de mois m’a permis de renforcer mes poches actions.
La prise en main de mon allocation a maintenant 5 Ans. J’essayerai d’en dresser un premier bilan. Les objectifs initiaux ont t’ils été atteins ? Mon argent aurait été t’il mieux géré par des professionnels ?

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Allocation Cœur: 55.06%

Fonds en Euros    23.66%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.47%
Liquidités rémunérées    4.35%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.14%
Fonds Mixte Euro Prudent    5.94%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.45%
Divers    1.04%

Allocation Satellites: 43.44%

Obligations Émergentes    9.26%
Obligations Internationales    8.36%
Obligations haut rendement    0.82%
Obligations perpétuelles (titres)    5.28%
Actions internationales    7.28%
Actions Émergentes    4.20%
Actions EU   5.90%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.35%

Liquidités non rémunérées: 1.49%


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#8 03/06/2013 18h11 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mai 2013 (+0.10%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.10%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.41%
Performance depuis la création (05/2008) : 26.01%
Volatilité : 0.91%

Commentaire:

En Mai mon allocation a été fortement pénalisée par la chute des actions et obligations émergentes. La diversification des satellites me permet tout juste de rester positif.
En juin les satellites actions et obligations émergentes seront particulièrement surveillés car proches de leurs signaux de vente.

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Allocation Cœur: 53.25%

Fonds en Euros    22.69%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    8.47%
Liquidités rémunérées    3.54%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.15%
Fonds Mixte Euro Prudent    5.97%
Fonds Mixte Euro Équilibré    8.39%
Divers    1.03%

Allocation Satellites: 45.64%


Obligations Émergentes    9.05%
Obligations Internationales    8.27%
Obligations haut rendement    0.82%
Obligations perpétuelles (titres)    4.42%
Actions internationales    7.53%
Actions Émergentes    5.90%
Actions EU   7.21%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.43%

Liquidités non rémunérées: 1.11%


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#9 01/07/2013 12h06 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Juin 2013 (-2.85%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion:
Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : -2.85%
Performance depuis le 1er Janvier : 0.45%
Performance depuis la création (05/2008) : 22.41%
Volatilité : 0.99%


Commentaire:
Mon allocation efface la majorité de ses gains 2013. Les cours sur les actions internationales et européennes étant éloignés de leurs MM200, les ventes stop sont intervenues tardivement contrairement aux obligations et actions émergentes.
Mon allocation est désormais assez classique 80% fonds Euros + Liquidité, 20% actions, avec une grande réserve de liquidité permettant de me repositionner rapidement.

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Allocation Cœur: 74.76%

Fonds en Euros    37.48%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    12.35%
Liquidités rémunérées    15.56%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.21%
Fonds Mixte Euro Prudent    5.16%
Fonds Mixte Euro Équilibré    0%
Divers    1.01%

Allocation Satellites: 18.81%

Obligations Émergentes    0%
Obligations Internationales    0%
Obligations haut rendement    0%
Obligations perpétuelles (titres)    3.61%
Actions internationales    7.62%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   5.23%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.35%

Liquidités non rémunérées: 6.43%


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#10 05/08/2013 11h27 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Juillet 2013 (0.45%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion:
Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.45%
Performance depuis le 1er Janvier : 0.90%
Performance depuis la création (05/2008) : 22.96%
Volatilité : 0.98%  - TRA : 4.02%


Commentaire:

Déception… Mon allocation sous performe largement tous mes indicateurs. En
cause la vente de mes actifs CAC 40 x2 au profit d’actifs défensifs qui
ont sous performés le CAC, si on y ajoute des faux signaux d’achats sur
les obligations internationales, on se retrouve avec un rebond totalement
atrophié.

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Allocation Cœur
: 75.97%

Fonds en Euros    27.82%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    12.30%
Liquidités rémunérées    17.19%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.18%
Fonds Mixte Euro Prudent    14.44%
Fonds Mixte Euro Équilibré    0%
Divers    1.04%

Allocation Satellites: 19.35%

Obligations Émergentes    0%
Obligations Internationales    0%
Obligations haut rendement    0%
Obligations perpétuelles (titres)    3.70%
Actions internationales    9.93%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   3.22%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.49%

Liquidités non rémunérées: 4.68%


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#11 04/09/2013 10h08 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Aout 2013 (0.24%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion:
Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.24%
Performance depuis le 1er Janvier : 1.14%
Performance depuis la création (05/2008) : 23.26%
Volatilité (mensuelle) : 0.97%  - TRA : 4%

Commentaire:

Le mois précédent mon allocation était pénalisée par la forte quantité de liquidité. Ce mois ci cette forte proportion me permet de bien résister à la consolidation sur les marchés actions.
Les prochains mois seront consacrés à réaffecter cette poche de liquidité.
PS: Je change la présentation de mon allocation afin de me rapprocher de celle décrite dans le chapitre "construire son allocation d’actifs"

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Allocation Cœur: 74.21%

Fonds en Euros    27.76%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    12.29%
Liquidités rémunérées    17.23%
Liquidités non rémunérées    3.59%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.19%
Fonds Mixte Euro Prudent    9.14%
Divers    1.02%

Allocation Satellites: 25.79%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    4,22%
Obligations convertibles    5,33%
Obligations perpétuelles (titres)    3.82%
Actions internationales    6.75%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   3.19%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.48%


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#12 05/10/2013 10h37 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Septembre 2013 (0.50%)

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.50%
Performance depuis le 1er Janvier : 1.70%
Performance depuis la création (05/2008) : 23.88%
Volatilité (mensuelle) : 0.97%  - TRA : 4%

Commentaire:

Mon allocation continu à sous performer les allocations prudentes, en raison de ma forte proportion de liquidité.
Les prochains mois seront consacrés à réaffecter cette poche de liquidités vers les actions, obligations convertibles et OPCVM Prudent.

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Allocation Cœur: 69.57%

Fonds en Euros    27.65%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    12.24%
Liquidités rémunérées    9.29%
Liquidités non rémunérées    6.09%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.1%
Fonds Mixte Euro Prudent    10.18%
Divers    1.02%

Allocation Satellites: 30.45%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    5,35%
Obligations convertibles    5,40%
Obligations perpétuelles (titres)    3.91%
Actions internationales    6.83%
Actions Émergentes    2.03%
Actions Européennes   4.32%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.61%


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#13 03/11/2013 12h01 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Octobre 2013 (0.98%)

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.98%
Performance depuis le 1er Janvier : 2.76%
Performance depuis la création (05/2008) : 25.10%
Volatilité (mensuelle) : 0.96%  - TRA : 4.16%

Commentaire:

La performance de mon allocation est en ligne avec celle des allocations prudentes, mais je continue à peiner à récupérer le retard du mois de juin.
Il n’y aura pas néanmoins de modification majeure d’ici la fin de l’année.

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Allocation Cœur: 66.5%

Fonds en Euros    28%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    12.37%
Liquidités rémunérées    11.48%
Liquidités non rémunérées    0.05%
Obligations Taux Fixe (titres)    3.16%
Fonds Mixte Euro Prudent    10.38%
Divers    1.06%

Allocation Satellites: 33.5%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    5,49%
Obligations convertibles    5,50%
Obligations perpétuelles (titres)    4.03%
Actions internationales    7.11%
Actions Émergentes    4.18%
Actions Européennes   4.48%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.71%


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#14 03/12/2013 13h05 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Novembre 2013 (0.44%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.44%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.21%
Performance depuis la création (05/2008) : 25.65%
Volatilité (mensuelle) : 0.96%  - TRA : 4.16%

Commentaire:

En prévision d’un achat important en décembre, j’ai pris mes bénéfices sur une grande partie de mes actifs actions et obligations détenus en direct.
Je me mets en position d’attente d’une correction (environs 5%) pour revenir sur les actions.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
Mon-Patrimoine-Financier | La gestion de mon patrimoine financier en "Bon Père de Famille"

Allocation Cœur: 77.85%

Fonds en Euros    33.99%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.59%
Liquidités rémunérées    5.54%
Liquidités non rémunérées    5.45%
Obligations Taux Fixe (titres)    2.69%
Fonds Mixte Euro Prudent    13.09%
Divers    1.49%

Allocation Satellites: 33.5%


Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    8.24%
Obligations convertibles    6.97%
Obligations perpétuelles (titres)    3.11%
Actions internationales    0%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.34%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    3.49%


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#15 10/01/2014 18h18 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Décembre 2013 (0.36%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation
majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.36%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.58%
Performance depuis la création (05/2008) : 26.10%
Volatilité (mensuelle) : 0.95%  - TRA : 4.18%

Commentaire:

Ma performance finale une fois intégration du rendement définitif des fonds
en Euros devrait se situer autour des 4%.
Supérieur à mes deux principaux objectifs, mais décevante par rapport aux
meilleurs allocations prudentes. Je ferais un bilan complet au cours du mois
afin de me servir de cette expérience pour affiner ma stratégie
d’investissement.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
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Allocation Cœur: 74.79%

Fonds en Euros    30.70%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.43%
Liquidités rémunérées    4.81%
Liquidités non rémunérées    5.42%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.90%
Fonds Mixte Euro Prudent    14.96%
Divers    1.57%

Allocation Satellites: 22.15%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    9.25%
Obligations convertibles    9.86%
Obligations perpétuelles (titres)    2.30%
Actions internationales    0%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.32%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    3.48%


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#16 02/02/2014 17h38 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Janvier 2014 (0.54%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.54%
Performance depuis le 1er Janvier : 0.54%
Performance depuis la création (05/2008) : 27.39%
Volatilité (mensuelle) : 0.94%  - TRA : 4.30%

Commentaire:

Après avoir intégré le rendement définitif des fonds en Euro, la performance 2013 de mon allocation est de 4.07%.
Pour ce début d’année ma faible pondération en actions m’a permis de ne pas subir la baisse des marchés. J’ai néanmoins reconstitué ma poche action (10%) en fin de mois.

Tous les détails sur ma stratégie d’investissement et mon allocation sur:
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Allocation Cœur: 69.53%

Fonds en Euros    30.54%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.4%
Liquidités rémunérées    5.14%
Liquidités non rémunérées    0.18%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.93%
Fonds Mixte Euro Prudent    14.80%
Divers    1.54%

Allocation Satellites: 30.46%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    9.30%
Obligations convertibles    9.75%
Obligations perpétuelles (titres)    2.52%
Actions internationales    5.15%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.33%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    3.41%


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#17 04/03/2014 12h50 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Février 2014 (0.89%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.89%
Performance depuis le 1er Janvier : 1.43%
Performance depuis la création (05/2008) : 28.52%
Volatilité (mensuelle) : 0.94%  - TRA : 4.40%

Commentaire:

En février mon allocation profite de la hausse des marchés et offre une performance de 1.43% en ligne avec la moyenne des OPCVM Prudents (1.27%).
Mars sera probablement le mois du retour sur les obligations émergentes.

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Allocation Cœur: 65.60%

Fonds en Euros    27.02%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.13%
Liquidités rémunérées    4.29%
Liquidités non rémunérées    1.16%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.84%
Fonds Mixte Euro Prudent    14.67%
Divers    1.49%

Allocation Satellites: 34.38%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    10.03%
Obligations convertibles    11.72%
Obligations perpétuelles (titres)    2.52%
Actions internationales    6.22%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.34%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    3.46%


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#18 03/04/2014 15h24 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mars 2014 (0.32%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.32%
Performance depuis le 1er Janvier : 1.75%
Performance depuis la création (05/2008) : 28.93%
Volatilité (mensuelle) : 0.94%  - TRA : 4.40%

Commentaire:

En mars mon allocation est en légère hausse, les soubresauts de la crise en Ukraine semblent être passés. Les obligations émergentes et internationales ce sont bien comportées.
Mon objectif pour les prochains mois sera de réduire de 5 à 10% mes fonds en Euro.

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Allocation Cœur: 58.25%

Fonds en Euros    19.23%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.62%
Liquidités rémunérées    3.52%
Liquidités non rémunérées    0.12%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.90%
Fonds Mixte Euro Prudent    16.17%
Divers    1.69%

Allocation Satellites: 41.73%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    10.5%
Obligations convertibles    12.10%
Obligations HY Emergentes Internationales    8.83%
Actions internationales    6.38%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.36%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    3.56%


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#19 03/05/2014 10h56 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Avril 2014 (0.50%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.50%
Performance depuis le 1er Janvier : 2.36%
Performance depuis la création (05/2008) : 29.57%
Volatilité (mensuelle) : 0.93%  - TRA : 4.41%

Commentaire:

R.A.S en Avril, mon allocation est globalement constituée, il n’a qu’à la laisser vivre.
A cour terme il n’y a pas de signe de retournement. Je vais continuer à réduire progressivement la proportion de mes fonds en Euro.

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Allocation Cœur: 59.28%

Fonds en Euros    15.46%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.61%
Liquidités rémunérées    6.49%
Liquidités non rémunérées    0.12%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.90%
Fonds Mixte Euro Prudent    16.21%
Divers    1.69%

Allocation Satellites: 40.72%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    10.58%
Obligations convertibles    12.17%
Obligations HY Emergentes Internationales    8.77%
Actions internationales    6.39%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.32%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.5%


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#20 03/05/2014 11h31 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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N’etes vous pas inquiet de la redondance de vos positions.
Par exemple, votre fonds émergent aura du Samsung, tout comme le fonds action internationales.
Le fonds EM aura du Hengan alors que le fonds Europe aura du Unilever (60% du CA dans les émergents).

Avec les oblig, vous avez le même problème.

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#21 03/05/2014 14h49 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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L’optimisation des titres en portefeuille, n’a pour moi peu d’importance. Je n’aurais d’ailleurs bientôt plus aucun titre en direct (il ne me reste que quelques obligations). Je préfère y substituer des ETF et des fonds obligataires.

Combien d’investisseurs individuelles arrivent t’ils véritablement à battre l’indice MCSI World sur le long terme en cherchant à optimiser leurs lignes ?… en tout cas pas moi. 

Pour moi (qui ne suis pas un professionnel) la source de performance provient essentiellement de la construction de l’allocation d’actifs (proportion entre les obligations et les actions). C’est en ayant cette vision globale qu’il me semble qu’on puisse atteindre son objectif de rentabilité pour un niveau de risque estimé.

C’est d’ailleurs ce que j’essaye de démonter sur mon site, en expliquant comment est construite mon allocation stratégique. Ensuite il suffit de faire varier les proportions pour passer d’une allocation prudente à une allocation équilibré.
Il y a surement beaucoup de redondance entre les différents  OPCVM utilisées mais cela n’a pas d’importance le seul critère étant de minimiser la volatilité globale en fonction d’un objectif de rendement cible.
Dans mon cas avoir un rendement annualisé autour de 5% avec une volatilité du même ordre de grandeur.

L’objectif est aussi de ne pas y passer trop de temps, de ne pas se laisser perturber par les modes et le bruit quotidien de marché et pour finir de ne pas rentrer dans le détail afin de ne pas perdre de vue l’ensemble de la gestion de mon patrimoine (ne pas se focaliser sur 1 ou 10 % d’actifs actions détenu en direct et laisser dormir les 90 autre %).

Cordialement


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#22 03/05/2014 17h42 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Bonjour,
Je suis à la recherche d’une allocation d’actifs relativement sécuritaires pour le PERP Oradea-Vie.
Allocation actuelle : 1/3 fonds en euros, 1/3 Eurose, 1/3 Carmignac Patrimoine
Suite aux performances relativement moyennes réalisées par Patrimoine les dernieres annees, je compte remplacer ce dernier par un autre fonds plus performant mais qui présente aussi une certaine sécurité. Qui aurait une bonne idée en la matière?
Cordialement D.

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#23 03/05/2014 23h17 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Pourquoi remplacer Patrimoine maintenant?
Le légendaire Peter Lynch a délivré 28% par an aux commandes de Magellan et ses investisseurs 0%.
Ils achetaient après la bonne perf et soldaient après un petit gadin.

Je n’ai pas d’avis sur Carmignac - je connais mal le finds et la gestion.
Mais c’est un risque évident.

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#24 04/06/2014 09h03 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Mai 2014 (0.91%)

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Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.91%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.33%
Performance depuis la création (05/2008) : 30.75%
Volatilité (mensuelle) : 0.93%  - TRA : 4.51%


Commentaire:

Ce mois ci la performance moyenne des allocations équilibrées, vient tout juste d’égaliser celle des allocations prudentes. Soit depuis Mai 2008 une performance cumulée de 18.8%.
Il aura fallu 6 Ans pour qu’ en moyenne les allocations équilibrées récupèrent les pertes de 2008. Sur la même période les fonds Euro faisaient 25% de performance cumulée et 30 % pour mon allocation.

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Allocation Cœur: 56.97%

Fonds en Euros    11.45%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.42%
Liquidités rémunérées    6.45%
Liquidités non rémunérées    1.11%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.87%
Fonds Mixte Euro Prudent    19.21%
Divers    1.46%

Allocation Satellites: 43.03%


Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    10.60%
Obligations convertibles    14.22%
Obligations HY Emergentes Internationales    8.81%
Actions internationales    6.54%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.34%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.53%


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#25 02/07/2014 10h27 → Portefeuille d'OPCVM de Noname98 (allocation, portefeuille)

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Rapport Juin 2014 (0.22%)

Rapport Mensuel - Mon-Patrimoine-Financier.fr.nf

Objectif de gestion: Surperformer les fonds en Euro et l’inflation majoré de 3% tout en gardant la volatilité d’un OPCVM Prudent.

Performance Mensuelle : 0.22%
Performance depuis le 1er Janvier : 3.57%
Performance depuis la création (05/2008) : 31.04%
Volatilité (mensuelle) : 0.93%  - TRA : 4.51%

Commentaire:


Bonne résistance de mon allocation à la baisse des marchés européens.
Si l’été offre des opportunités d’achat j’en profiterais pour renforcer mes lignes et diminuer mes liquidités et fonds en euro.

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Allocation Cœur: 57.1%

Fonds en Euros    13.37%
Fonds en Euros (tendance Immobilière)    15.35%
Liquidités rémunérées    4.78%
Liquidités non rémunérées    1.11%
Obligations Taux Fixe (titres)    1.86%
Fonds Mixte Euro Prudent    19.10%
Divers    1.54%

Allocation Satellites: 42.90%

Fonds Mixte Euro équilibrés ou flexibles    10.53%
Obligations convertibles    14.06%
Obligations HY Emergentes Internationales    8.82%
Actions internationales    6.60%
Actions Émergentes    0%
Actions Européennes   0.34%
Actions Bear (couverture)    0%
Fonds à formules    2.56%


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