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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#1 12/10/2012 23h10 → Portefeuille d'actions de Titi27 (portefeuille, titi27)

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Réputation :   27 

Bonjour à tous,

Bien que lecteur assidu du forum (et lecteur attentif du livre d’IH) depuis juin 2012, je n’avais pas encore sacrifié au rite de la "présentation".

Après quelques mois de "compagnonnage" sur ce forum, je m’y sens suffisamment en bonne compagnie, pour en faire l’exercice.

Voici donc mes motivations et quelques éléments personnels qui expliquent ma présence sur ce forum.

Je suis marié et j’ai le bonheur d’avoir 3 grands enfants.
J’ai la cinquantaine et j’aspire à devenir plus indépendant de mon travail (salaire puis retraite) pour assurer une partie de mes revenus.

Je considère que l’indépendance financière est un élément important pour devenir "libre" (vis à vis de son employeur ou de la société en général).

J’ai un parcours un peu atypique: fonctionnaire de l’administration fiscale pendant 8 ans, j’y ai associé une activité commerciale d’assureur vie pour une filiale de la CDC (alors partenaire de cette administration).

J’ai ensuite fait le choix du "privé" et suis depuis cadre dans un groupe bancaire mutualiste de premier plan.

Mon domaine d’activité est la bourse, la fiscalité (passion dévorante) et l’informatique qui y est associée.

J’ai depuis toujours investi en produits financiers. Après une pause forcée pour cause "d’accident de la vie" (comme on dit pudiquement) [et là par expérience je peux vous dire que l’on apprécie d’avoir un peu de réserves financières devant soi], je reviens enfin sur le chemin de la (re)-constitution d’un patrimoine financier et immobilier.

Je réinvesti depuis juin dans une optique de moyen terme (10 à 15 ans selon l’age de départ en retraite en vigueur le moment venu).

Outre la structure de mon portefeuille qui figure ci-dessous, je suis propriétaire de ma résidence principale (avec crédit en cours) et bien sur d’une épargne de précaution, permettant aussi de temps à autres de se faire plaisir (la thésaurisation n’est pas une fin en soi).

J’espère que nos échanges seront fructueux, chacun apportant son éclairage à une problème donné.
Il y a plus de bon sens dans la tête de plusieurs personnes, que de vérités dans la tête d’une seule.

NB: dans une autres discussion je vous présenterai mon bidouillage pour isoler les obligations du reste des secteurs dans XLS Portfolio. Lire "consommation de base" = obligations et fonds € et par ailleurs "foncières

cotées" incluant les SCPI non cotées.   

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/10/2012

~Consommation discrétionnaire (3,2%) :
   XXX PagesJaunes Groupe_________________________3,2%

~Consommation de base (17,3%) :
  XXXX Fonds Euro Spirica________________________11,5%
   XXX CASA 4% 09/2022 TSR________________________2,7%
   XXX CASA 4,50% 03/2020 TSR_____________________2,0%
    XX Parts sociales CA ____________________________1,2%

~Energie (2,0%) :
     X Total SA___________________________________2,0%

~Services financiers (4,9%) :
    XX ABC Arbitrage______________________________3,2%
    XX CNP Assurances_____________________________1,7%

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (8,4%) :
    XX Neopost SA_________________________________6,5%
    XX Osiatis SA_________________________________1,8%

~Services de télécommunication (9,1%) :
    XX France Telecom SA__________________________5,8%
    XX Eutelsat Communications SA_________________3,3%

~Services aux collectivités (3,1%) :
    XX GDF Suez___________________________________3,1%

~Foncières cotées (43,2%) :
    XX SCPI Efimmo_______________________________23,3%
     X SCPI Immorente____________________________19,9%

~Fonds/Trackers (8,9%) :
     X Amundi - Amundi Select Europe______________3,6%
     X Oddo Asset Management - Oddo Opportunite___2,7%
     X Carmignac Patrimoine_______________________2,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/10/2012 (foncières cotées uniquement)

~REITS-Office Property (54,0%) :
    XX SCPI Efimmo_______________________________54,0%

~REITS-Single Tenant (46,0%) :
     X SCPI Immorente____________________________46,0%

Fait avec xlsPortfolio

Mots-clés : portefeuille, titi27


Il ne s'agit pas de changer le pansement, mais de penser le changement.

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